Worauf Makler bei der Beratung zu Indexpolicen achten müssen

Das findet auch Jan Roß, Leiter Vertriebsbereich Makler bei der Inter Versicherungsgruppe: „Wir setzen bewusst nicht auf Indexpolicen.“ Die Produkte versprächen eine Indexbeteiligung, doch über Cap oder Partizipationsquote würden diese Erwartungen wieder revidiert, kritisiert der Inter-Manager.

Doch Dietmar Bläsing, Vorstandssprecher des Volkswohl Bunds, hält dagegen: „Wir bieten im Internet auf klassikmodern.de umfangreiche, gut verständliche Informationen zum Produkt.“ Unter anderem könne man dort Berechnungen mit zurückliegenden Kursverläufen anstellen.

Starker Beitrag zum Neugeschäft

Das Unternehmen hat die Indexpolice Klassik modern 2015 auf den Markt gebracht und sei damit „auf Anhieb sehr erfolgreich“ gewesen. 2016 habe sich deren Anteil am Neuzugang im Bereich Altersversorgung um 40 Prozent erhöht, so Bläsing.

Makler Falk Leibenzeder ist dennoch nicht restlos überzeugt: Er persönlich sehe einer gemanagten Fondspolice „wohlwollender entgegen, da Garantien immer Geld kosten und sich nachteilig für den Sparer auswirken“.

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