Lebensversicherung Warum jetzt die Zeit für Fondspolicen ist

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Das Niedrigzinsumfeld quält Kunden und Versicherer gleichermaßen. Produkte müssen her, die Rendite bringen, günstig sind und moderne Sicherheitsbausteine bieten. Welche Trends sich hier abzeichnen, erfahren Sie hier.

| , aktualisiert am 15.01.2018 12:21  Drucken

Eine weitere Neuheit am Fondspolicen-Markt ist eine Art Anlaufmanagement für Einmalbeiträge.

Das bietet etwa die Inter in ihrer Mein-Leben-Police oder Standard Life in ihrem Einmalbeitragsprodukt Weit Blick an. Bei der Helvetia heißt dieser Baustein der Fondspolice Clevesto Select Cost-Average-Option.

Einmalbeiträge werden Stück für Stück investiert

Der Einmalbeitrag wird dabei zunächst im Sicherungsvermögen der Helvetia geparkt und dann monatlich in Ein-, 2- oder 5-Prozent-Schritten in die gewählte Fondsanlage des Kunden umgeschichtet.

Auch das automatische Rebalancing bieten immer mehr Versicherer an. Als Beispiel kann man hier ebenfalls die Helvetia heranziehen.

Antizyklisches Investieren dank Rebalancing

Hierbei werden am Jahresende Positionen, die stark an Wert gewonnen haben, anteilig verkauft und Positionen, die an Wert verloren haben, zugekauft.

So werden die ursprünglich vom Kunden gewünschte Aufteilung des Portfolios – die ja auch seiner Risikoneigung entspricht – wiederhergestellt und die Erträge durch antizyklisches Investieren tendenziell erhöht.

Pfefferminzia-Zukunftstag 2019

Durchblick – der zweite Zukunftstag für Versicherungsprofis fand dieses Mal am 21. Mai in Köln statt. Hoch über den Dächern der Rhein-Metropole tauschten sich rund 100 Teilnehmer mit namhaften Referenten und Ausstellern über Zukunftsthemen in der Assekuranz aus. Verschaffen Sie sich hier einen Eindruck von der Veranstaltung.

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