Berater-Tool mit neuen Daten und Funktionen ausgestattet

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Von Redaktion
04.06.2018 um 10:20

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Lesedauer: ca. 02:20 Min

Nur wenige Makler kennen sich von Haus aus im Umlagemanagement aus – dabei kann ein Wechsel der gesetzlichen Krankenkasse für Beschäftigte und ihre Unternehmen meist erhebliche Summen einsparen. Die Unternehmensberater Dirk Leister und Jürgen Walter lancierten ein Beratungs-Tool, um Makler bei der Beratung von Gewerbekunden auch in diesem oftmals vernachlässigten Bereich optimal zu unterstützen.

Im neuen Druckmenü können die Ausdrucke bausteinartig erzeugt und individuell zusammengestellt werden. Dabei können die Betrachtungen für die Unternehmens- und die Belegschaftsmitglieder-Ebene ebenso getrennt ausgegeben werde, wie die Textbausteine zu den Sachverhalten rund um die Umlage. „Je nachdem, welche Inhalte der Makler für seine Gesprächsunterstützung als zielführend einschätzt, kann er die Darstellung höchst individuell vorbereiten“, so Leister.

Alle im Browser eingegebenen Daten können als CSV-Datei exportiert und vom Anwender auf dessen Rechner gespeichert werden. Ein erneutes Hochladen und Wiederverwenden ist somit möglich. Darüber hinaus kann der Ausdruck als PDF ausgegeben und auf dem Rechner des Anwenders gespeichert werden.

Individuellere Funktionen

Der Umlagerechner unterscheidet die Bruttolöhne, die für jeweils die Arbeitgeber- und Arbeitnehmerwelt zu berücksichtigen sind. Hier werden auch laufende Bruttobezüge und Einmalzahlungen unterschieden. „Das ist wichtig um möglichst realistische Berechnungen zu erhalten, falls Mitarbeitende sich entschließen gegebenenfalls ihre Kasse zu wechseln“, erläutert Walter.

Ebenfalls neu: Im Umlagerechner können nun in den Wechsel-Szenarien unterschiedliche Lohn- und Gehaltsfortzahlungsverfahren für gewerbliche und/oder kaufmännisch tätige Belegschaften betrachtet werden. Somit können die Szenarien-Betrachtungen individueller auf die Praxis in den Unternehmen abgestimmt werden als zuvor.

Nicht zuletzt enthält der Umlagerechner nun auch eine echte Zukunftsvariante: Alle berechenbaren Wechsel-Szenarien können auch auf die „GroKo-Welt“ projiziert werden. Dabei wird anhand der Werte aus 2018 simuliert, wie sich die Zahlen verändern, wenn die vollständige paritätische Finanzierung der Kassenbeiträge ab 2019 greifen würde. Makler haben also mit dem Umlagerechner auch die politischen Rahmenbedingungen stets im Blick.

Finanzdienstleister können den Umlagerechner unter folgendem Link kennenlernen: umlage.de/kennenlernen