Assekuranz der Zukunft› zur Themenübersicht

Studie Millennials ziehen Offline-Beratung vor

Studenten in einem Hörsaal: Millennials sind trotz ihrer digitalen Lebensweise nicht angetan von Robo-Beratern.
Studenten in einem Hörsaal: Millennials sind trotz ihrer digitalen Lebensweise nicht angetan von Robo-Beratern. © Pixabay

Sind Finanzberater aus Fleisch und Blut bald abgeschrieben? Keineswegs, wenn man einer aktuellen Umfrage unter Millennials folgt. Demnach geben die im Zeitraum der frühen 1980er bis frühen 2000er Jahre Geborenen, menschlichen Beratern den Vorzug gegenüber Robo-Beratern.

|  Drucken

Millennials, das heißt Menschen, die etwa zwischen Anfang 20 bis Mitte 30 Jahre alt sind, werden in allen Lebenslagen mit der Digitalisierung konfrontiert. Viele Berater und Vermittler befürchten daher, dass auch ihr Job bald von Robotern übernommen wird. Laut einer Umfrage im Auftrag des CFA Instituts müssen sie das aber nicht.

Denn: Die Mehrheit der Millennials (58 Prozent) bevorzugt menschliche Berater. Diese Meinung deckt sich auch mit jener aus den älteren Generationen Babyboomer- (60 Prozent) und Generation-X (58 Prozent). 

„Diese Befragung wurde in den USA durchgeführt, wo der Markt sich natürlich von Deutschland unterscheidet“, erklärt Susan Spinner, Geschäftsführende Vorsitzende der CFA Society Germany. Dennoch gebe es viele Gemeinsamkeiten: Über die Hälfte deutscher Millennials hat demnach Angst vor Altersarmut, aber weniger als die Hälfte sorgten für das Alter vor. „Auch hier müssen die Hürden von mangelnder Finanzbildung, mangelndem Vertrauen und großer Unsicherheit überwunden werden“, sagt Spinner – und fordert: „Die Investmentbranche muss darauf bessere Antworten finden.“

Denn:

„Millennials werden in den kommenden Jahrzehnten geschätzte 40 Billion US-Dollar erben“, sagt Bjorn Forfang, stellvertretender Geschäftsführer des CFA Instituts. „Durch den Blick auf ihre wahren Präferenzen und Sorgen bei der Vermögensplanung, kann diese Studie Finanzinstitutionen und -beratern dabei helfen, die Bedürfnisse der nächsten Anleger-generation besser zu bedienen.“ 

Bisher besteht häufig die Annahme, dass Millennials hoch gesteckte finanzielle Ziele haben. In der Realität sieht das anders aus:

Entgegen dem gängigen Glauben, dass die Millennial-Generation möglichst früh in Rente gehen und ein komfortables Leben haben wolle, gehen die meisten Befragten Millennials vom üblichen Rentenalter aus. Ihre Sparziele sind laut Studie mehrheitlich „moderat und vergleichbar mit denen der Vorgänger-Generationen“. Hauptziel: Für einen gesicherten Ruhestand vorsorgen. 

Interessant ist auch:  

Laut Umfrage hat knapp ein Drittel der Millennials (31 Prozent) bereits vor dem 21. Lebensjahr mit dem Investieren begonnen. Hier spielt das Elternhaus offenbar eine wichtige Rolle, denn die Hälfte dieser jugendlichen Anleger hatte schon vor dem 18. Lebensjahr mit den Eltern über Vermögensplanung gesprochen.

Nullzinsen für Sparer: Christian Nuschele im Interview
Werbung

Die Niedrigzinspoltik geht weiter. Eine Wende ist nicht in Sicht. Was bedeutet das für die Altersvorsorge und den Vermögensaufbau?

Darüber sprach Christian Nuschele (li), Vertriebschef bei Standard Life, jetzt mit Börsenmoderator Andreas Franik. Nuschele kennt bessere Lösungen als das Tagesgeldkonto.

Fondspolice oder Direktanlage? Der FondsanlagenOPTIMIERER hilft bei der Entscheidung
Werbung


Fondsdepot oder Fondspolice: Was eignet sich besser zum Vermögensaufbau?

Bei der Entscheidung hilft Ihnen ab sofort der FondsanlagenOPTIMIERER der Standard Life. Ein intuitiv zu bedienendes Analyse-Tool mit vielen Einstellmöglichkeiten und klarer Optik.

Hier mehr erfahren!

Vorsorge Spezial 2019: das neue Jahresheft der Standard Life
Werbung


Intelligenter Vermögensaufbau, neue Investmentideen, spannendes Aktienwissen und tolle Sightseeing-Tipps für Frankfurt – das sind nur einige Themen in Vorsorge Spezial 2019, dem neuen Jahresheft der Standard Life (Foto: Heft-Cover). Daneben erfährt der Leser auch viel Wissenswertes über das Unternehmen selbst und dessen Brexit-Lösung.

Interessiert? Vorsorge Spezial 2019 können Sie hier kostenlos downloaden.

Das Standard-Life-Bekenntnis: Der Kunde im Mittelpunkt des Handelns
Werbung

Wie unterstützt Standard Life seine Kunden dabei, ihren finanziellen Träumen einen Schritt näher zu kommen? Mit fast 200 Jahren Erfahrung, streng geprüften und maßgeschneiderten Investment- und Versicherungslösungen – und mit regelmäßigen, verständlichen und leicht zugänglichen Informationen zu ihrem Vertrag. Jetzt mehr erfahren.

Schutz der Kundengelder durch ein zuverlässiges Sicherheitsnetz
Werbung


Knapp 200 Jahre krisenfester Unternehmensgeschichte bezeugen, dass der Schutz und die Sicherheit der Kundengelder dem Lebensversicherer Standard Life sehr wichtig sind. Diese werden durch ein zuverlässiges Sicherheitsnetz gewährleistet – auch nach dem Brexit.

Erfahren Sie hier, wie das Sicherheitsnetz von Standard Life genau konzipiert ist und wie die einzelnen Sicherheitsmechanismen ineinandergreifen.