Das brachten Investmentsparpläne per Ende 2023

Es gibt neue Zahlen aus der Datenbank des Investmentverbands BVI. Er ermittelt regelmäßig, welche Ergebnisse Sparpläne in die dort verzeichneten Investmentfonds erzielt hätten. Die Zahlen veröffentlicht er für einzelne Fonds, aber auch für Fondskategorien im Durchschnitt. Und nun liegen die Werte mit Stichtag 31. Dezember 2023 vor. Das sagt freilich nichts über die Zukunft aus, kann aber Anhaltspunkte für Kalkulationen liefern, vor allem in der Altersvorsorge.

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Dabei unterstellt der BVI in seinen Modellrechnungen stets, dass monatlich 100 Euro in die Fonds fließen. Außerdem verstehen sich die Rendite nach Kosten. Soweit verfügbar, zieht er in Fünf-Jahres-Schritten Zeiträume von 10 bis 35 Jahren heran. Wir zeigen im Folgenden die wichtigsten Fondskategorien, ihre Rendite und die dadurch entstandenen Guthaben. Die über die Laufzeit eingezahlten Beträge stehen in Klammern.

10 Jahre (12.000 Euro)

• Aktienfonds Deutschland: 3,1 Prozent; 14.065 Euro
• Aktienfonds Europa: 5,0 Prozent; 15.489 Euro
• Aktienfonds global: 6,1 Prozent; 16.386 Euro
• Euro-Rentenfonds Langläufer: minus 2,0 Prozent; 10.860 Euro
• Rentenfonds global Langläufer: minus 1,4 Prozent; 11.166 Euro
• Euro-Mischfonds: 1,3 Prozent; 12.813 Euro
• Offene Immobilienfonds: 1,0 Prozent; 12.631 Euro

20 Jahre (24.000 Euro)

• Aktienfonds Deutschland: 5,3 Prozent; 42.136 Euro
• Aktienfonds Europa: 5,1 Prozent; 41.404 Euro
• Aktienfonds global: 6,6 Prozent; 48.951 Euro
• Euro-Rentenfonds Langläufer: 1,5 Prozent; 27.911 Euro
• Rentenfonds global Langläufer: 1,1 Prozent; 26.811 Euro
• Euro-Mischfonds: 2,6 Prozent; 31.310 Euro
• Offene Immobilienfonds: 2,1 Prozent; 29.884 Euro

30 Jahre (36.000 Euro)

• Aktienfonds Deutschland: 5,3 Prozent; 86.960 Euro
• Aktienfonds Europa: 4,1 Prozent; 70.194 Euro
• Aktienfonds global: 6,7 Prozent; 111.275 Euro
• Euro-Rentenfonds Langläufer: 2,3 Prozent; 51.493 Euro
• Rentenfonds global Langläufer: 2,0 Prozent; 49.262 Euro
• Euro-Mischfonds: 3,2 Prozent; 60.338 Euro
• Offene Immobilienfonds: 2,7 Prozent; 55.129 Euro

35 Jahre (42.000 Euro)

• Aktienfonds Deutschland: 5,7 Prozent; 129.100 Euro
• Aktienfonds Europa: 4,9 Prozent; 109.435 Euro
• Aktienfonds global: 7,1 Prozent; 175.105 Euro
• Euro-Rentenfonds Langläufer: 2,7 Prozent; 69.986 Euro
• Rentenfonds global Langläufer: –
• Euro-Mischfonds: 4,9 Prozent; 108.325 Euro
• Offene Immobilienfonds: 3,1 Prozent; 75.181 Euro

Die gesamte Statistik können Sie hier herunterladen.