Diese Konzepte bieten die Versicherer

Die Überweisung an den Fiskus reduziert sich also auf 36.240 Euro. Die Frau hat durch diese Lösung mehr als 60.000 Euro gespart. Elementar wichtig bei der Nachlassplanung ist es, auf mögliche Veränderungen der Lebenssituation zu reagieren. „Immer wenn es zu einer wichtigen Änderung im Leben kommt, wie etwa die Geburt eines Kindes, eine Eheschließung oder Scheidung, größere Veränderungen beim Besitz, eine Unternehmensgründung oder beim Kauf einer Immobilie, sollte der Nachlass geprüft und an die jeweiligen Wünsche angepasst werden“, empfiehlt Michael Bastian, Fachbereichsleiter Maklerzentralbereich der Allianz Leben.

Das ist gerade auch bei Versicherungsprodukten wichtig. Denn im Vertrag vereinbarte Bezugsrechte beispielsweise gelten bis zum Widerruf weiter. So kann es im Todesfall der versicherten Person dann doch wieder zu unerwünschten Folgen kommen. Und dann ist es mit dem schönen Familienfrieden schon wieder vorbei.

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