Ruhestandsplanung
Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) hat zum 14. Mal private Rentenversicherungen unter die Lupe genommen. Bestnoten gab es vor allem für Fondspolicen – mit und ohne Garantien. mehr
Die Rating-Agentur Assekurata hat die aktuellen Solvenzquoten der Lebensversicherer ausgewertet. Diese sind im Schnitt zwar leicht gesunken, aber immer noch auf gutem Niveau. mehr
Den Ruhestand zu planen ist nicht einfach – nicht nur, aber auch aus finanzieller Sicht. Anpassungen an veränderte Lebensumstände müssen daher jederzeit möglich sein. Bei der Vermögensstrategie und der Auswahl der passenden Anlage- und Entnahmeprodukte sollte dies beachtet werden. mehr
Werden Versicherungsvermittler und Finanzberater bald durch künstliche Intelligenz (KI) ersetzt? In einigen Bereichen vielleicht schon. Auch die individuelle Ruhestandsplanung wird künftig wohl kaum ohne schlaue Technologien auskommen – aber auch nicht ohne menschliche Berater. mehr
Die steuerlich geförderte Altersvorsorge richtet sich nicht nur an Selbstständige. Wie Sie Rürup-Policen in der Beratung leicht verständlich erklären und welche Argumente Sie kennen sollten, lesen Sie hier. mehr
Wie viel man sich von seiner eigenen Rente leisten kann, hängt stark vom Wohnort ab. Das zeigt eine aktuelle Analyse im Auftrag des Versichererverbands GDV. Die Unterschiede sind riesig. mehr
Die Zukunft ist nicht vorhersehbar. Die Whole-Life-Fondspolicen von Helvetia Leben bieten daher auch in der Ruhestandphase viele Freiheiten – und können sich so an die wechselnden Bedürfnisse der Kunden bis ans Lebensende anpassen. mehr
Die Helvetia Leben Akademie zeichnet sich als führender Bildungsanbieter im Bereich der Ruhestandsplanung aus. Im Rahmen ihrer Webinarreihe Erben & Schenken werden Fragen wie “Wer erbt was?” – “Wie ist das Erbe zu versteuern?” – “Wie können Steuern vermieden werden?” ausführlich behandelt. Interesse?
Der beliebte Helvetia-Dauerbrenner Vertriebskompendium 10.0 ist erschienen. Wie der berühmte Physiker Albert Einstein einst so treffend beschrieb: “Wissen heißt wissen, wo es geschrieben steht”! Auf knapp 100 Seiten – aktualisiert – finden Sie alle wichtigen Informationen rund um das Thema
Altersvorsorge, Steuern, Fondsanlage, Erben & Schenken.
Bei der Vorsorgeberatung bleibt die Ruhestandsphase meist eher im Hintergrund, was finanziell von Nachteil sein kann, da sie immer länger wird und großes Potenzial bietet, Vermögen zu mehren und geordnet zu übertragen. Mit der fondsgebundenen CleVesto Produktfamilie können Sie Ihre Kundschaft lebenslang begleiten. Auf der Helvetia-Landingpage finden Sie alle Materialien zu den Whole-Life-Tarifen.
Aus vielen Gründen kann es sinnvoll sein, sein Vermögen bereits zu Lebzeiten weiterzugeben. Doch wenn der Schenker nach wie vor über die Verwendung des Geldes bestimmen will, wird es knifflig! Warum Schenkung mit Vetorecht sinnvoll sein kann, erfahren Sie gleich hier!