Erfolg durch Datenpflege Das Potenzial für Verträge mit Bestandskunden liegt oft brach

Eine ausführliche Bestandsaufnahme beim Beratungsgespräch zahlt sich für Makler später aus.
Eine ausführliche Bestandsaufnahme beim Beratungsgespräch zahlt sich für Makler später aus. © Panthermedia

Das digitale Büro streben immer mehr Berater an, damit ihre Geschäftsprozesse effizienter werden. Unabdingbare Voraussetzung dafür sind jedoch gut gepflegte und verwaltete Kundendaten.

22.03.2017 08:00  Drucken

Aus den Analysen des Unternehmensberaters Peter Schmidt, Inhaber der Consulting & Coaching Berlin, geht hervor, dass etwa 50 Prozent der Makler die E-Mail-Adresse ihrer Kunden und zwei Drittel die Telefonnummer erfasst haben. Diese Informationen in einem adäquaten Programm wie Outlook zu verwalten, sei ein guter Anfang.

Viele andere Angaben wurden aber entweder nicht erfragt oder nicht vermerkt. „Die wenigsten Makler nutzen das Potenzial der Aussagen, die in den Kundendaten steckt“, fasst er seine Erfahrungen zusammen. „Neue Kunden zu finden, damit haben die Wenigsten Probleme, aber die Bestandskunden regelmäßig gezielt auf neue oder veränderte Bedarfe anzusprechen, und daraus Geschäft zu generieren, gelingt vielen nicht“, so Schmidt.

Zwei bis drei Verträge pro Kunde seien Standard. Dabei können es leicht acht bis zehn Versicherungsprodukte sein. Schmidt rechnet vor: „In jedem Haushalt gibt es mindestens ein Auto, also eine Kfz-Versicherung und dafür eine Rechtsschutzversicherung für Verkehr, mindestens eine Risikolebens- und eine Berufsunfähigkeitsversicherung für den Hauptverdiener, beim eigenen Haus darf die Wohngebäudeversicherung nicht fehlen, dazu noch Hausrat und Privathaftpflicht, vielleicht noch ein Bausparvertrag oder ähnliches dazu.“

Ausführliche Bestandsaufnahme kostet Zeit, lohnt aber

Allerdings gehöre dazu eine Umstellung des gesamten Workflows. Für eine umfassende Bestandsaufnahme investiere der erfolgreiche Makler schon mal zwei bis drei Stunden beim Kunden. „Notiert sich der Makler zum Beispiel, wie alt die Kinder sind, weiß er, wann sie eine Lehre beginnen oder studieren, wann sie ein eigenes Auto haben oder eine Wohnung beziehen und daraus kann Folgegeschäft werden.“

Eine aktuelle und umfassende Datenbank im Maklerverwaltungsprogramm bildet die Grundlage für alles, auch für Marketingmaßnahmen, wie Mailings oder Newsletter von denen aus direkt zum Online-Abschluss geführt wird. Dazu kommen Apps, die mit Smartphone oder Tablet beim Kunden bedient werden können. Die Synchronisierung der Daten muss allerdings gewährleistet sein. „Nutzt ein Makler unterschiedliche Systeme, besteht immer das Risiko der Schnittstellenschwächen“, sagt Schmidt.

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