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Kundenberatung

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„Unser Vertrieb schafft Rekordergebnisse“
Signal Iduna hält Kurs – und hofft auf neue BVB-Saison
7 Milliarden Euro Beitragseinnahmen will die Signal Iduna bis Jahresende erzielen – und Konzernchef Ulrich Leitermann zeigt sich „sehr zuversichtlich“, das selbst gesteckte Fünfjahresziel zu erreichen. Positiv beurteilen die Signal-Iduna-Vorstände zudem die Chancen, ein mögliches Provisionsverbot für Versicherungsmakler noch abzuwenden – und dann ging es natürlich auch noch um den BVB.
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Gastkommentar
Künstliche Intelligenz zwischen Hype und Hysterie
Dass KI-Modelle wie ChatGPT nun einer breiten Öffentlichkeit zugänglich sind, gleiche einem „gesellschaftlichen Erdbeben“, meint Jack Klaassen vom internationalen Digital-Dienstleister Macaw. Was ist dran an der Kritik, dass sich Künstliche Intelligenz zu einer existenziellen Bedrohung auswächst? Auch dazu nimmt Klaassen in seinem Gastkommentar Stellung.
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98 Milliarden Euro allein in Deutschland
Uni Regensburg: Ohne Provisionsverbot drohen Sparern Milliardenschäden
Eine Studie der Uni Regensburg schreckte jüngst die Branche auf, weil sie behauptete, dass Verbraucher von einem Provisionsverbot erheblich profitierten. Ein generelles Verbot hat die EU-Kommission zwar verworfen, doch Wissenschaftler Steffen Sebastian hofft jetzt auf das EU-Parlament – und argumentiert mit neuen Zahlen.
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AfW-Umfrage
Nur jeder zweite Vermittler bei ESG-Beratung sattelfest
Nur die Hälfte der Versicherungsvermittler in Deutschland (52 Prozent) fühlt sich für die Beratung zu nachhaltigen Finanz- und Versicherungsprodukten, kurz ESG-Beratung, ausreichend informiert. Zugleich will nur jeder zweite Kunde (53 Prozent) überhaupt über Nachhaltigkeit sprechen. Das ergab eine aktuelle Umfrage des Vermittlerverbandes AfW.
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Afw-Vorstand Norman Wirth empfiehlt Vermittlern, ihre Berufshaftpflicht regelmäßig zu überprüfen.
 
AfW-Vorstand Wirth über Kleinanlegerstrategie
„Makler würden im Wettbewerb massiv benachteiligt und diskriminiert“
Die finalen Pläne der EU-Kommission zur Retail Investment Strategy – zu deutsch: Kleinanlegerstrategie – liegen nun auf dem Tisch. Was ist davon zu halten? Und welche Risiken für Versicherungsmakler schlummern in den Richtlinienvorschlägen? Norman Wirth, Geschäftsführender Vorstand des AfW – Bundesverband Finanzdienstleistung, findet in seinem Gastkommentar deutliche Worte.
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Gastkommentar zur EU-Kleinanlegerstrategie
Branche muss sich wappnen für ein generelles Provisionsverbot
Ein generelles Provisionsverbot für die Vermittlung von Finanz- und Versicherungsprodukten steht nicht im Gesetzesentwurf zur EU-Kleinanlegerstrategie – trotzdem steht die Finanz- und Versicherungsbranche in der Pflicht, sich zu wappnen. Das meinen Jochen Kindermann und Udo Pickartz von der Kanzlei Simmons & Simmons. Hier geht es zu ihrer ausführlichen Analyse.
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Provisionsverbot vorerst abgewendet
EU-Kommission legt Kleinanlegerstrategie vor – BVK sieht noch „Baustellen“
Die EU-Kommission hat ihren offiziellen Entwurf zur Kleinanlegerstrategie vorgelegt – böse Überraschungen finden sich darin wohl nicht mehr. Allerdings könnte ein Provisionsverbot in einigen Jahren drohen. Der Vermittlerverband BVK spricht in einer ersten Reaktion von „Baustellen“ in dem Entwurf.
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Fondspolice vs. Fonds-Direktanlage - So entscheiden Sie richtig! – Teil 8
Diese Unterschiede bei der Verrentung sollten Sie kennen
Unabhängig davon, ob das Vermögen über Fonds oder Fondspolicen aufgebaut wird, ist im Alter eine lebenslange Verrentung des ersparten Guthabens möglich. Die unterschiedliche steuerliche Behandlung der beiden Anlagevehikel kann sich jedoch auf die spätere Leibrente auswirken.
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Finanzwirt und Ruhestandsplaner Mario Strehl
 
Hinterbliebene versorgen
Wie sich Elternteile gegenseitig richtig absichern
Der Finanzwirt und Ruhestandsplaner Mario Strehl hat beobachtet, dass sich Elternteile gegenseitig oft nicht sonderlich sorgfältig absichern. Da wird dann nur mit Daumengrößen gearbeitet, und manche Dinge werden schlicht vergessen. In seinem Gastbeitrag schildert er, wie eine detaillierte Rechnung und Beratung aussehen könnte, und wo die wichtigsten Fallstricke lauern.
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Geschäftsführender Votum-Vorstand Martin Klein
 
Sechs neue Verfahren
Schlichter vom Votum-Verband melden (niedrige) Zahlen
Nach dem Versicherungsombudsmann gibt es für 2022 nun auch Zahlen der Schlichtungsstelle beim Votum-Verband. Und die fallen ungleich kleiner aus.
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Vermögensaufbau für Frauen 
„Ein Mann ist keine Altersvorsorge“ 
Der Vermögensaufbau für Frauen ist Regina Göbel eine Herzensangelegenheit. Die Beraterin erläutert, womit sie in der Praxis oft konfrontiert wird und was sie für wesentlich hält. 
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Kreuzfahrtschiffe im Hafen von Palma auf Mallorca: Die Deutschen würden zuerst an ihrer Reiseversicherung sparen
 
Bedürfnisse erfragt
Was die Deutschen 2023 von Versicherern erwarten
Auch in diesem Jahr wollte das Software-Unternehmen Guidewire wissen, wie die Deutschen über die Versicherungsbranche denken und was sie erwarten. Und wie sie am liebsten in Kontakt treten würden.
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Gastbeitrag
Viele Versicherer befinden sich beim Marketing im Blindflug
„Die Marketing-Strategien vieler Versicherer gleichen einem Flug ohne Sicht, bei dem die Bordinstrumente nicht richtig kalibriert sind“, meint Dirk Schmidt-Gallas von der Unternehmensberatung Simon-Kucher. Zusammen mit Beraterkollege Conrad Heider hat Schmidt-Gallas die Marketingausgaben der Branche untersucht und erklärt, wie sie es besser machen könnte.
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EU-Kommission ändert Strategie
Vermittlerverbände warnen Makler – Angst vor Provisionsverbot ist zurück
Unter deutschen Versicherungsmaklern war die Freude groß über das Abrücken von EU-Kommissarin McGuinness von einem generellen Provisionsverbot – doch das war wohl etwas vorschnell. Vermittlerverbände warnen jetzt vor „versteckten U-Booten“ im neuen Gesetzesentwurf der Kommission. Und diese dürften vor allem auf Makler abzielen, die Fondspolicen vermitteln.
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Bei Verbraucherumfrage
Bitkom vergisst Check24 als Makler auszuweisen
Check24 ist eine beliebte Vergleichsplattform im Netz, aber zugleich auch ein großer Versicherungsmakler. Der IT-Verband Bitkom scheint das nicht so genau zu nehmen und sortiert Check24 in einer Umfrage ausschließlich der Kategorie „Online-Plattform“ zu. Ist es kleinkariert, wenn man das kritisiert? Keineswegs.
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Provisionsverbot „noch weiter in die Ferne gerückt“
BVK begrüßt Lebensversicherungs-Merkblatt der Bafin
Nun liegt es also auf dem Tisch, das im Vorfeld stark diskutierte Bafin-Merkblatt „zu „wohlverhaltensaufsichtlichen Aspekten bei kapitalbildenden Lebensversicherungsprodukten“ – und der Vermittlerverband BVK kann mit dem Inhalt prima leben: Ein Provisionsverbot sei damit „noch weiter in die Ferne gerückt“.
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Martin Klein, Vorstand des Votum Verband Unabhängiger Finanzdienstleistungs-Unternehmen in Europa
 
Gastkommentar zur Kleinanlegerstrategie
Frau McGuinness setzt auf noch mehr Bürokratisierung
Seit Montag zirkuliert ein Entwurf der EU-Kommission für die sogenannte Kleinanlegerstrategie. Das Provisionsverbot taucht darin, wie zu erwarten, nicht auf. Martin Klein vom Vermittlerverband Votum äußert trotzdem „starke Bedenken“ gegen die Pläne. Hier geht es zu seinem Kommentar.
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Bafin tadelt 20 Anbieter
Einige Versicherer schludern beim Online-Vertrieb
Bei den meisten Versicherern können Verträge mittlerweile online abgeschlossen werden – doch nicht immer geht es dabei regelkonform zu, wie die Finanzaufsicht Bafin bemängelt. So können Kunden bei einigen Anbietern nur dann online abschließen, wenn sie explizit auf eine Beratung verzichten. Und das ist nicht erlaubt, wie die Bafin betont.
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Beratungsgespräch (Symbolbild)
 
Umfrage von Sirius Campus
Deutsche brauchen und mögen Versicherungsberatung
Wer lässt sich eigentlich zu Versicherungen beraten? Offenbar eine Menge Menschen in Deutschland. Oder zumindest sollten sie das, wie eine aktuelle Umfrage nahelegt.
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„Unser Vertrieb schafft Rekordergebnisse“
Signal Iduna hält Kurs – und hofft auf neue BVB-Saison
7 Milliarden Euro Beitragseinnahmen will die Signal Iduna bis Jahresende erzielen – und Konzernchef Ulrich Leitermann zeigt sich „sehr zuversichtlich“, …
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Gastkommentar
Künstliche Intelligenz zwischen Hype und Hysterie
Dass KI-Modelle wie ChatGPT nun einer breiten Öffentlichkeit zugänglich sind, gleiche einem „gesellschaftlichen Erdbeben“, meint Jack Klaassen vom internationalen Digital-Dienstleister …
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98 Milliarden Euro allein in Deutschland
Uni Regensburg: Ohne Provisionsverbot drohen Sparern Milliardenschäden
Eine Studie der Uni Regensburg schreckte jüngst die Branche auf, weil sie behauptete, dass Verbraucher von einem Provisionsverbot erheblich profitierten. …
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AfW-Umfrage
Nur jeder zweite Vermittler bei ESG-Beratung sattelfest
Nur die Hälfte der Versicherungsvermittler in Deutschland (52 Prozent) fühlt sich für die Beratung zu nachhaltigen Finanz- und Versicherungsprodukten, kurz …
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Afw-Vorstand Norman Wirth empfiehlt Vermittlern, ihre Berufshaftpflicht regelmäßig zu überprüfen.
AfW-Vorstand Wirth über Kleinanlegerstrategie
„Makler würden im Wettbewerb massiv benachteiligt und diskriminiert“
Die finalen Pläne der EU-Kommission zur Retail Investment Strategy – zu deutsch: Kleinanlegerstrategie – liegen nun auf dem Tisch. Was …
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Gastkommentar zur EU-Kleinanlegerstrategie
Branche muss sich wappnen für ein generelles Provisionsverbot
Ein generelles Provisionsverbot für die Vermittlung von Finanz- und Versicherungsprodukten steht nicht im Gesetzesentwurf zur EU-Kleinanlegerstrategie – trotzdem steht die …
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Provisionsverbot vorerst abgewendet
EU-Kommission legt Kleinanlegerstrategie vor – BVK sieht noch „Baustellen“
Die EU-Kommission hat ihren offiziellen Entwurf zur Kleinanlegerstrategie vorgelegt – böse Überraschungen finden sich darin wohl nicht mehr. Allerdings könnte …
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Fondspolice vs. Fonds-Direktanlage - So entscheiden Sie richtig! – Teil 8
Diese Unterschiede bei der Verrentung sollten Sie kennen
Unabhängig davon, ob das Vermögen über Fonds oder Fondspolicen aufgebaut wird, ist im Alter eine lebenslange Verrentung des ersparten Guthabens …
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Finanzwirt und Ruhestandsplaner Mario Strehl
Hinterbliebene versorgen
Wie sich Elternteile gegenseitig richtig absichern
Der Finanzwirt und Ruhestandsplaner Mario Strehl hat beobachtet, dass sich Elternteile gegenseitig oft nicht sonderlich sorgfältig absichern. Da wird dann …
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Vermögensaufbau für Frauen 
„Ein Mann ist keine Altersvorsorge“ 
Der Vermögensaufbau für Frauen ist Regina Göbel eine Herzensangelegenheit. Die Beraterin erläutert, womit sie in der Praxis oft konfrontiert wird …
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Kreuzfahrtschiffe im Hafen von Palma auf Mallorca: Die Deutschen würden zuerst an ihrer Reiseversicherung sparen
Bedürfnisse erfragt
Was die Deutschen 2023 von Versicherern erwarten
Auch in diesem Jahr wollte das Software-Unternehmen Guidewire wissen, wie die Deutschen über die Versicherungsbranche denken und was sie erwarten. …
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Gastbeitrag
Viele Versicherer befinden sich beim Marketing im Blindflug
„Die Marketing-Strategien vieler Versicherer gleichen einem Flug ohne Sicht, bei dem die Bordinstrumente nicht richtig kalibriert sind“, meint Dirk Schmidt-Gallas …
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EU-Kommission ändert Strategie
Vermittlerverbände warnen Makler – Angst vor Provisionsverbot ist zurück
Unter deutschen Versicherungsmaklern war die Freude groß über das Abrücken von EU-Kommissarin McGuinness von einem generellen Provisionsverbot – doch das …
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Bei Verbraucherumfrage
Bitkom vergisst Check24 als Makler auszuweisen
Check24 ist eine beliebte Vergleichsplattform im Netz, aber zugleich auch ein großer Versicherungsmakler. Der IT-Verband Bitkom scheint das nicht so …
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Provisionsverbot „noch weiter in die Ferne gerückt“
BVK begrüßt Lebensversicherungs-Merkblatt der Bafin
Nun liegt es also auf dem Tisch, das im Vorfeld stark diskutierte Bafin-Merkblatt „zu „wohlverhaltensaufsichtlichen Aspekten bei kapitalbildenden Lebensversicherungsprodukten“ – …
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Martin Klein, Vorstand des Votum Verband Unabhängiger Finanzdienstleistungs-Unternehmen in Europa
Gastkommentar zur Kleinanlegerstrategie
Frau McGuinness setzt auf noch mehr Bürokratisierung
Seit Montag zirkuliert ein Entwurf der EU-Kommission für die sogenannte Kleinanlegerstrategie. Das Provisionsverbot taucht darin, wie zu erwarten, nicht auf. …
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Bafin tadelt 20 Anbieter
Einige Versicherer schludern beim Online-Vertrieb
Bei den meisten Versicherern können Verträge mittlerweile online abgeschlossen werden – doch nicht immer geht es dabei regelkonform zu, wie …
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Beratungsgespräch (Symbolbild)
Umfrage von Sirius Campus
Deutsche brauchen und mögen Versicherungsberatung
Wer lässt sich eigentlich zu Versicherungen beraten? Offenbar eine Menge Menschen in Deutschland. Oder zumindest sollten sie das, wie eine …
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