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Vorsorge

 
Fondspolicen – Auszahlplan oder Verrentung? – Teil 1
Die interessante Alternative zur Verrentung
Ein Auszahlplan in einer Fondspolice kann eine Alternative oder Ergänzung zur lebenslangen Verrentung darstellen. Er lässt sich ganz nach den Wünschen Ihrer Kunden einrichten. Wie attraktiv das sein kann, zeigen wir anhand einer Beispielrechnung im ersten Teil unserer neuen Serie „Fondspolicen – Auszahlplan oder Verrentung?“
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Markus Michel vom BVI erklärt nachhaltige Investmentfonds
 
Kurz und verständlich erklärt
So funktionieren nachhaltige Investmentfonds
Der Investmentverband BVI veröffentlicht regelmäßig Videos zum Investmentgeschehen in der Serie „Trends am deutschen Fondsmarkt“. In einer neuen Folge erklärt der Leiter der Analyse Markus Michel, wie und was eigentlich nachhaltige Fonds sind. Kurz, bündig, verständlich. Sehenswert.
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Meinung
Diese drei Gründe sprechen klar gegen ETFs
Exchange Traded Funds, besser bekannt als ETFs, erfreuen sich einer anhaltenden Beliebtheit. Das verwundert nicht, bieten sie doch eine breite Diversifikation bei niedrigen Kosten. Aber halten die passiven Fonds wirklich, was sie versprechen? Honorarberater Andree Breuer nennt in seinem Gastbeitrag drei Gründe, die gegen ETFs sprechen.
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Mortimer „Tim“ Buckley, Chef der Investmentgesellschaft Vanguard
 
Billionen-Dollar-Klub
Die weltweit größten Anbieter von ETFs und aktiven Fonds
Das Investmentgeschäft, vor allem mit börsennotierten Indexfonds (ETFs) boomt und beschert Fondsgesellschaften enorme Zuflüsse. Auch in Deutschland. Welche Investmentgesellschaften das meiste Geld derzeit weltweit auf sich vereinigen, zeigt eine große Info-Grafik von Visual Capitalist.
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Arbeiter bauen eine Photovoltaikanlage aufs Dach
 
Strom wie 50 Kernkraftwerke
2,6 Millionen Photovoltaikanlagen in Deutschland
Energie aus der Sonne gilt als unverzichtbar, um die Energiewende hinzubekommen. Jetzt meldet das Statistikamt, wie viele Solaranlagen inzwischen auf Deutschlands Dächer und Grundstücke geschraubt sind. Und was sie abliefern.
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Assekurata-Marktausblick
Stornosituation in der Lebensversicherung „bis dato sehr stabil“
Viele Menschen in Deutschland haben reale Einkommensverluste zu beklagen. Doch trotz Inflation und wachsender Konkurrenz durch zinsstarke Bankprodukte trudeln bei den Lebensversicherern nur wenige Vertragskündigungen ein. Das meldet die Rating-Agentur Assekurata. Ohnehin schlagen die Analysten einen optimistischen Ton an in ihrem Marktausblick.
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Studie von Allianz Trade
Gemessene und gefühlte Inflation klaffen weit auseinander
Die gefühlte und die offiziell gemessene Inflation klaffen in Deutschland derzeit so weit auseinander wie zuletzt bei der Euro-Einführung vor mehr als 20 Jahren. Das ergab eine aktuelle Analyse des Kreditversicherers Allianz Trade. Warum ist das so?
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Fondspolice vs. Fonds-Direktanlage – So entscheiden Sie richtig! – Teil 11
Wie unterschiedlich Auszahlpläne besteuert werden
Auszahlpläne sind das Gegenstück zum Sparplan und sowohl in der direkten Fondsanlage als auch innerhalb von einigen Fondspolicen möglich. Besteuert werden die Auszahlungen allerdings unterschiedlich. Das hat Auswirkungen auf den Guthabenverlauf.
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Auszahlplan aus Aktienvermögen: Wie läuft's?
 
Am Modell durchgerechnet
Wie ein Auszahlplan aus Aktien über 25 Jahre gelaufen wäre
Was wäre eigentlich, wenn man sich zum Rentenbeginn Geld aus dem Vermögen auszahlen lassen würde? Und dieses Vermögen – verrückter Gedanke – komplett oder zum Teil in Aktien lassen würde? Wir haben das einmal über 25 Jahre ausgerechnet und mit festen Zinsen verglichen – und dabei einen überraschenden Effekt festgestellt.
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Johannes Heib, Leiter Versicherungen Deutschland bei der Investmentgesellschaft Invesco Asset Management
 
Das Ernte-Modell für Versicherer
Wie sehr sich Kaufen und Halten von Anleihen wieder lohnt
Jahrelang mussten Versicherer von stillen Reserven zehren und aufwendige Manöver fahren, um mit Anleihen noch Renditen einzufahren. Das ist heute anders, wie Johannes Heib, Leiter Versicherungen Deutschland bei der Investmentgesellschaft Invesco Asset Management, in seinem Gastbeitrag beschreibt. Denn die Zinswende hat die Geldanlage wieder sichtlich vereinfacht und läutet die Erntezeit ein.
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German Equal Pension Symposium
„Echte Fürsorge beginnt mit einer gesunden Selbstfürsorge“
Am 30. Juni veranstaltet bAV-Flüsterin Cordula Vis-Paulus mit sechs Mitstreiterinnen das German Equal Pension Symposium (GEPS). Ziel ist es, Bewusstsein für die Rentenlücke von Frauen zu schaffen. Jede Woche stellen wir Ihnen eine der sechs Expertinnen des GEPS vor, und berichten über ihre Erfahrungen mit dem Thema Frauen und Finanzen. Dieses Mal: Heinke Conrads.
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An die nächste Generation
Wie kann eine kontrollierte Vermögensübertragung erfolgen?
Immer mehr Vermögen wird in Deutschland an die nächste Generation übertragen – bei bestimmten Konzepten können die Vermögensinhaber die Kontrolle behalten. Wie diese funktionieren und was es dabei zu beachten gibt, erklärt Maximilian Kleyboldt, Vorstand des Financial Planning Standards Board Deutschland, in seinem Gastbeitrag.
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Aktuelle Thesen zur Nachhaltigkeit
„Der Renditeverzicht gehört in die Mottenkiste“
Kein Kunde will sich wirklich intensiv mit nachhaltigen Anlagen beschäftigen. Oder doch? Martin Stenger, Vertriebsdirektor von Franklin Templeton und Altersvorsorge-Spezialist, nimmt Stellung zu aktuellen, teils kontroversen Thesen in puncto Nachhaltigkeit im Kapitalmarkt.
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Pflege in der Palliativstation (Symbolbild)
 
Große Online-Abstimmung
Das sind die beliebtesten Pflegeprofis 2023
77.000 Menschen haben abgestimmt – und die beliebtesten Pflegeangestellten beziehungsweise -teams in den einzelnen Bundesländern gewählt. Hier erfahren Sie, wer das ist.
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Fondspolice vs. Fonds-Direktanlage – So entscheiden Sie richtig! – Teil 10
Steuergünstig erben: Was passiert im Todesfall?
Egal ob in Fonds oder Fondspolicen investiert wurde: Im Todesfall des Kunden möchte auch der Fiskus etwas vom Erbe abhaben. Allerdings gibt es Unterschiede – und mit etwas Geschick lässt sich mit Fondspolicen sogar Vermögen steueroptimiert übertragen.
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Senior bei der Arbeit: Hohe Abgaben auf Zuverdienste
 
Was vom Brutto übrigbleibt
Wie Abgaben den Zuverdienst in der Rente vermiesen
Der Staat hätte gerne, dass auch vorzeitige Rentner noch arbeiten gehen – weshalb er die Zuverdienstgrenze in diesem Jahr abschaffte. Doch das wird die Schäden durch die Rente mit 63 nicht ausgleichen, stellen zwei Volkswirte vom Institut der deutschen Wirtschaft fest. Schuld daran sind die hohen Abgaben auf den Zuverdienst.
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Umfrage
Eigenkapitalmangel und Klimaschutz-Kosten bremsen Immobilienkäufer aus
Um die Klimaschutzauflagen zu erfüllen, werden auf viele Hauseigentümer hohe Investitionen zukommen – und das schreckt offenbar zahlreiche Menschen von einem Eigentumserwerb ab, wie eine aktuelle Umfrage zeigt. Groß sind auch die Bedenken, über zu wenig Eigenkapital zu verfügen.
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German Equal Pension Symposium
„Ein Mann ist keine Altersvorsorge“
Am 30. Juni veranstaltet bAV-Flüsterin Cordula Vis-Paulus mit sechs Mitstreiterinnen das German Equal Pension Symposium (GEPS). Ziel ist es, Bewusstsein für die Rentenlücke von Frauen zu schaffen. Jede Woche stellen wir Ihnen eine der sechs Expertinnen des GEPS vor, und berichten über ihre Erfahrungen mit dem Thema Frauen und Finanzen. Dieses Mal: Sandra Mekler.
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Gastkommentar
Abwärtspfad Deutschlands kann uns als Aktionäre egal sein – aber nicht als Bürger
Den Kindern soll es besser gehen als ihren Eltern – dieses Generationenversprechen in Deutschland, droht gebrochen zu werden, meint Jörg Wiechmann. „Mit Deutschland geht es wirtschaftlich bergab“, schreibt der Geschäftsführer des Itzehoer Aktien Clubs in seinem Gastkommentar. Und er erklärt, warum sich wenigstens Anleger keine Sorgen zu machen brauchten.
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Manager in Gründerlaune (von links): Lahcen Knapp (Empira Group), Michael Haupt (Pangeae Life Capital Partners) und Martin Gräfer (Die Bayerische)
 
Neue Fonds geplant
Die Bayerische und Empira gründen Investmentgesellschaft
Bisher kann man die Fonds „Blue Energy“ und „Blue Living“ von Pangaea Life nur im Rahmen von Fondspolicen kaufen. Das soll sich ändern. Die neue Investmentgesellschaft Pangaea Life Capital Partners soll diese und zukünftige weitere Fonds betreuen und international vermarkten. Auch außerhalb von Policen.
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Fondspolicen – Auszahlplan oder Verrentung? – Teil 1
Die interessante Alternative zur Verrentung
Ein Auszahlplan in einer Fondspolice kann eine Alternative oder Ergänzung zur lebenslangen Verrentung darstellen. Er lässt sich ganz nach den …
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Markus Michel vom BVI erklärt nachhaltige Investmentfonds
Kurz und verständlich erklärt
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Exchange Traded Funds, besser bekannt als ETFs, erfreuen sich einer anhaltenden Beliebtheit. Das verwundert nicht, bieten sie doch eine breite …
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Arbeiter bauen eine Photovoltaikanlage aufs Dach
Strom wie 50 Kernkraftwerke
2,6 Millionen Photovoltaikanlagen in Deutschland
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Assekurata-Marktausblick
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Studie von Allianz Trade
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Die gefühlte und die offiziell gemessene Inflation klaffen in Deutschland derzeit so weit auseinander wie zuletzt bei der Euro-Einführung vor …
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Fondspolice vs. Fonds-Direktanlage – So entscheiden Sie richtig! – Teil 11
Wie unterschiedlich Auszahlpläne besteuert werden
Auszahlpläne sind das Gegenstück zum Sparplan und sowohl in der direkten Fondsanlage als auch innerhalb von einigen Fondspolicen möglich. Besteuert …
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Auszahlplan aus Aktienvermögen: Wie läuft's?
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Wie ein Auszahlplan aus Aktien über 25 Jahre gelaufen wäre
Was wäre eigentlich, wenn man sich zum Rentenbeginn Geld aus dem Vermögen auszahlen lassen würde? Und dieses Vermögen – verrückter …
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German Equal Pension Symposium
„Echte Fürsorge beginnt mit einer gesunden Selbstfürsorge“
Am 30. Juni veranstaltet bAV-Flüsterin Cordula Vis-Paulus mit sechs Mitstreiterinnen das German Equal Pension Symposium (GEPS). Ziel ist es, Bewusstsein …
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An die nächste Generation
Wie kann eine kontrollierte Vermögensübertragung erfolgen?
Immer mehr Vermögen wird in Deutschland an die nächste Generation übertragen – bei bestimmten Konzepten können die Vermögensinhaber die Kontrolle …
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Aktuelle Thesen zur Nachhaltigkeit
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Kein Kunde will sich wirklich intensiv mit nachhaltigen Anlagen beschäftigen. Oder doch? Martin Stenger, Vertriebsdirektor von Franklin Templeton und Altersvorsorge-Spezialist, …
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Pflege in der Palliativstation (Symbolbild)
Große Online-Abstimmung
Das sind die beliebtesten Pflegeprofis 2023
77.000 Menschen haben abgestimmt – und die beliebtesten Pflegeangestellten beziehungsweise -teams in den einzelnen Bundesländern gewählt. Hier erfahren Sie, wer …
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Fondspolice vs. Fonds-Direktanlage – So entscheiden Sie richtig! – Teil 10
Steuergünstig erben: Was passiert im Todesfall?
Egal ob in Fonds oder Fondspolicen investiert wurde: Im Todesfall des Kunden möchte auch der Fiskus etwas vom Erbe abhaben. …
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Senior bei der Arbeit: Hohe Abgaben auf Zuverdienste
Was vom Brutto übrigbleibt
Wie Abgaben den Zuverdienst in der Rente vermiesen
Der Staat hätte gerne, dass auch vorzeitige Rentner noch arbeiten gehen – weshalb er die Zuverdienstgrenze in diesem Jahr abschaffte. …
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Umfrage
Eigenkapitalmangel und Klimaschutz-Kosten bremsen Immobilienkäufer aus
Um die Klimaschutzauflagen zu erfüllen, werden auf viele Hauseigentümer hohe Investitionen zukommen – und das schreckt offenbar zahlreiche Menschen von …
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German Equal Pension Symposium
„Ein Mann ist keine Altersvorsorge“
Am 30. Juni veranstaltet bAV-Flüsterin Cordula Vis-Paulus mit sechs Mitstreiterinnen das German Equal Pension Symposium (GEPS). Ziel ist es, Bewusstsein …
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Gastkommentar
Abwärtspfad Deutschlands kann uns als Aktionäre egal sein – aber nicht als Bürger
Den Kindern soll es besser gehen als ihren Eltern – dieses Generationenversprechen in Deutschland, droht gebrochen zu werden, meint Jörg …
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