Pfefferminzia
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Vertrieb

 
Nachhaltigkeit
Müssen sich Vermittler zu ESG-Präferenzen weiterbilden?
Seit rund einem Monat haben Versicherungsvermittler neue Pflichten, wenn es um die Beratung ihrer Kunden geht. Sie müssen diese fragen, was ihnen in Sachen Nachhaltigkeit wichtig ist. Muss Wissen hierzu eigentlich auch Thema in den 15 Stunden Weiterbildung sein, die die Vermittler jedes Jahr ableisten müssen? Die Antwort gibt es hier.
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Vergütung
Die Vorteile der Honorarberatung aus Kunden- und Vermittlersicht
Die Honorarberatung wird gerne in verschiedene Schubladen gesteckt: Manche sind sich sicher, dass sie nie die Massen erreichen wird, andere sehen in ihr die Zukunft, wie sie sein sollte: fair, nachhaltig, transparent. In welche Schublade die Honorarberatung gehört, und welche Vorteile sie für Kunden und Vermittler hat, erklären unsere Kolumnisten Stephan Busch und Tim Schreitmüller.
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Nachhaltigkeit im Gesundheitswesen
Wie Patienten von der Behandlung im „Green Hospital“ profitieren
Die Diskussion um Nachhaltigkeit hat nahezu alle Lebensbereiche erfasst. Das gilt auch für das Gesundheitswesen. Betreiber von Kliniken sind bestrebt, ihre Häuser klimafreundlich zu gestalten – und so Kosten zu senken. Auch Patienten mit stationärer Krankenzusatzversicherung können profitieren.
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Online-Marketing
Warum bei vielen Maklern die Neukundengewinnung online scheitert
Viele versuchen es. Und viele scheitern. Die Neukundengewinnung über das Internet ist nicht so einfach, wie sich das manche Vermittler vorstellen, warnt Unternehmensberater Thorsten Plößer. In seinem Gastbeitrag gibt er fünf Tipps, worauf Einsteiger achten sollten.
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Müssen Vermittler jetzt auf TikTok umschulen?
Facebook ist bei Jugendlichen hoffnungslos abgemeldet
Youtube, Whats­App und Instagram – so lauten die meistgenutzten Social-Media-Plattformen unter Jugendlichen. Doch TikTok macht den etablierten US-Anbietern zunehmend Konkurrenz. Facebook, das vor allem bei Versicherungsvermittlern beliebt ist, hat bei den 16- bis 18-Jährigen hingegen völlig den Anschluss verloren. Das zeigt eine aktuelle Studie der Postbank.
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Finanzwissen in Deutschland
„Sollten Finanzberater gleichzeitig einen Bildungsauftrag wahrnehmen müssen?“
Welche Rolle spielt die Finanzbildung der Deutschen bezüglich der Altersvorsorge? Verena von Hugo und Sven Schumann vom Bündnis Ökonomische Bildung Deutschland (BÖB) über mangelnde Aktienkultur, die Aufgabe der Berater und die neue Aktienaffinität bei jungen Menschen.
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Sicherheit und Rendite wichtiger als Nachhaltigkeit
„Vermittler wären die besten Botschafter für nachhaltige Geldanlagen“
Obwohl viele Deutsche davon überzeugt sind, dass ihr Investment in nachhaltige Geldanlagen die Wirtschaft nachhaltiger macht, schlagen Sicherheit, Rendite und Liquidität den Punkt Nachhaltigkeit.
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Unbewusst unwirksame Risikolebensversicherungen
„Es entsteht nicht zwingend ein vom Vermittler zu vertretender Schaden“
In Teil 1 seiner Mini-Serie warnte Rechtsanwalt Björn Jöhnke davor, dass digital unterschriebene Risikolebensversicherungen unbewusst unwirksam sein können. In diesem zweiten Teil geht er auf die sich daraus ergebenden Haftungsgefahren für Vermittlerinnen und Vermittler ein.
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Altersvorsorge mit ETFs
„In der Krise kommt es auf Planen und proaktives Handeln an“
Indexbasierte Investments werden in der Altersvorsorge zunehmend wichtiger. Wie gehen Beraterinnen und Berater damit um? Diese und weitere Fragen stellte Pfefferminzia Moritz Schüßler, der für Vanguard als Head of Intermediated Retail Germany Finanzberater und Intermediäre in Deutschland und Österreich betreut.
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Beratungs-Dilemma bei Fondspolicen
Wenn das Risiko nicht zum Anlageziel passt
Makler sind in der Beratungsfalle. Sie müssen sowohl Anlageziel als auch Risikotoleranz des Kunden bei der Auswahl der passenden Lebensversicherung berücksichtigen. Mit einer geringen Risikotoleranz lässt sich jedoch kaum die Rentenlücke schließen.
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Symbolische Staffelstabübergabe beim Münchener Verein: Peter Umkehr (rechts) und sein Nachfolger, der neue Vorstandsbevollmächtigte Mansoer Weigert
 
Führungswechsel
Münchener Verein ernennt Vorstandsbevollmächtigten
Personalwechsel in der Chefetage des Münchener Vereins. Der langjährige Vorstandsbevollmächtigte, Peter Umkehr, geht in Rente. Sein Nachfolger steht schon fest, er ist bereits seit 14 Jahren im Unternehmen.
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Globaler Geldfluss in Insurtechs
 
Geldstrom nimmt ab
Harte Zeiten für Insurtechs
Ein Datenunternehmen bemerkt, dass der Geldstrom in Richtung Insurtechs nach zwei starken Jahren ziemlich dünn geworden ist. Dafür hat es Gründe ermittelt – und einen Tipp für die Insurtechs.
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„Nachhaltigkeit ist kein Selbstläufer“
Nachhaltige Geldanlage – ohne Beratung läuft bei den Deutschen nichts
Wie sich eine Altersvorsorge oder eine direkte Investition in nachhaltige Anlagen auswirkt, ist vielen Deutschen laut einer aktuellen Umfrage nicht bewusst. Würden sie jedoch informiert, falle ihnen die Entscheidung deutlich leichter – und vielen wollen entsprechend beraten werden, wie der Finanzkonzern Swiss Life auf Basis seiner Umfrage mitteilte.
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Ex-VZBV-Vorstand Müller warnt
„Die Inflation wird dramatisch auf die Altersvorsorge durchschlagen“
Die hohe Inflation in Deutschland werde „dramatisch auf die Altersvorsorge durchschlagen“ – davor hat der ehemalige Vorstand des Verbraucherzentrale Bundesverbands (VZBV), Klaus Müller, gewarnt. Es brauche daher „leistungsstarke Produkte“. Müllers Nachfolgerin an der VZBV-Spitze erklärte unterdessen, dass es falsch sei „weiter an einer unrentablen Versicherung festzuhalten“.
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Interview-Reihe zur Honorarberatung
„Mehr weiblich, mehr jung, mehr digital, mehr mit- statt gegeneinander“
Für die Interview-Reihe „Mit Vision – Über die Lage der Honorarberatung“ luden Stephan Busch und Tim Schreitmüller dieses Mal Norman Wirth zum Gespräch. Der Rechtsanwalt geht unter anderem darauf ein, wie die Branche sich zukunftsfähiger aufstellen könnte, wie die Umstellung auf die Honorarberatung gelingen kann und welche Diskussion er für kontraproduktiv hält.
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Lebensversicherung auf fremdes Leben
Sind viele Versicherungsverträge unbewusst unwirksam?
Eine Risikolebensversicherung wird auf das Leben eines anderen Menschen abgeschlossen. Damit kein Schmu mit diesen Verträgen betrieben wird, muss die versicherte Person ihre Einwilligung abgeben. Bei digital unterschriebenen Verträgen kann es mitunter dazu kommen, dass diese Einwilligung unbewusst unwirksam ist, warnt Rechtsanwalt Björn Jöhnke im ersten Teil seiner Mini-Serie zum Thema. Aber lesen Sie selbst.
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Makler-Kritik
„In puncto BU-Dynamik liegt einiges im Argen“
Indexmieten, die an die Inflationsrate gekoppelt sind, sorgen derzeit bei vielen Mietern für Frust und Angst. In der Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) dagegen hat es für die Kunden große Vorteile, wenn die BU-Rente mit den höheren Lebenshaltungskosten Schritt hält – doch bei den Dynamikregeln der Versicherer könnte es besser laufen, meint der Makler Matthias Helberg.
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In eigener Sache
Jetzt die August-Ausgabe des Pfefferminzia Printheftes lesen!
In unserer neuen Printausgabe haben wir unter anderem diese Themen für Sie: In der Titelgeschichte geht es darum, wie man seine Altersvorsorge inflationssicher aufstellt. Außerdem widmen wir uns der Dienstunfähigkeitsklausel in der Berufsunfähigkeitsversicherung, dem erweiterten Unfallbegriff in der Unfallversicherung, der Bedeutung einer Notfallplanung für Makler – und wir haben im Heft ein 16 Seiten starkes Pfefferminzia Plus zu den Themen PKV und Prävention für Sie.
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Altersvorsorge ohne Garantien
Warum der Zins die wichtigste Variable ist
Wer auskömmlich für das Alter vorsorgen will, muss ein wenig Risiko aushalten können. Mit sicheren, zinsarmen Anlagen lassen sich viele Rentenlücken nicht decken, an den renditestarken Finanzmärkten führt kein Weg vorbei.
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Nachhaltigkeit
Müssen sich Vermittler zu ESG-Präferenzen weiterbilden?
Seit rund einem Monat haben Versicherungsvermittler neue Pflichten, wenn es um die Beratung ihrer Kunden geht. Sie müssen diese fragen, …
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Vergütung
Die Vorteile der Honorarberatung aus Kunden- und Vermittlersicht
Die Honorarberatung wird gerne in verschiedene Schubladen gesteckt: Manche sind sich sicher, dass sie nie die Massen erreichen wird, andere …
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Nachhaltigkeit im Gesundheitswesen
Wie Patienten von der Behandlung im „Green Hospital“ profitieren
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Online-Marketing
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Müssen Vermittler jetzt auf TikTok umschulen?
Facebook ist bei Jugendlichen hoffnungslos abgemeldet
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Sicherheit und Rendite wichtiger als Nachhaltigkeit
„Vermittler wären die besten Botschafter für nachhaltige Geldanlagen“
Obwohl viele Deutsche davon überzeugt sind, dass ihr Investment in nachhaltige Geldanlagen die Wirtschaft nachhaltiger macht, schlagen Sicherheit, Rendite und …
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Unbewusst unwirksame Risikolebensversicherungen
„Es entsteht nicht zwingend ein vom Vermittler zu vertretender Schaden“
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Altersvorsorge mit ETFs
„In der Krise kommt es auf Planen und proaktives Handeln an“
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Symbolische Staffelstabübergabe beim Münchener Verein: Peter Umkehr (rechts) und sein Nachfolger, der neue Vorstandsbevollmächtigte Mansoer Weigert
Führungswechsel
Münchener Verein ernennt Vorstandsbevollmächtigten
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Geldstrom nimmt ab
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„Nachhaltigkeit ist kein Selbstläufer“
Nachhaltige Geldanlage – ohne Beratung läuft bei den Deutschen nichts
Wie sich eine Altersvorsorge oder eine direkte Investition in nachhaltige Anlagen auswirkt, ist vielen Deutschen laut einer aktuellen Umfrage nicht …
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Ex-VZBV-Vorstand Müller warnt
„Die Inflation wird dramatisch auf die Altersvorsorge durchschlagen“
Die hohe Inflation in Deutschland werde „dramatisch auf die Altersvorsorge durchschlagen“ – davor hat der ehemalige Vorstand des Verbraucherzentrale Bundesverbands …
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Interview-Reihe zur Honorarberatung
„Mehr weiblich, mehr jung, mehr digital, mehr mit- statt gegeneinander“
Für die Interview-Reihe „Mit Vision – Über die Lage der Honorarberatung“ luden Stephan Busch und Tim Schreitmüller dieses Mal Norman …
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Lebensversicherung auf fremdes Leben
Sind viele Versicherungsverträge unbewusst unwirksam?
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Makler-Kritik
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Indexmieten, die an die Inflationsrate gekoppelt sind, sorgen derzeit bei vielen Mietern für Frust und Angst. In der Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) …
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In unserer neuen Printausgabe haben wir unter anderem diese Themen für Sie: In der Titelgeschichte geht es darum, wie man …
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Altersvorsorge ohne Garantien
Warum der Zins die wichtigste Variable ist
Wer auskömmlich für das Alter vorsorgen will, muss ein wenig Risiko aushalten können. Mit sicheren, zinsarmen Anlagen lassen sich viele …
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