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Pfefferminzia - Das Multimedium für Versicherungsprofis

Nachhaltigkeitsabfrage eher lästig? So holen Sie Kunden aus ihrer passiven Rolle!

Technische und administrative Vorgänge sind in der Finanzberatung immer ein Stimmungskiller. Doch mit der Erzeugung von Emotionen führt selbst die sperrige Abfrage von Nachhaltigkeitspräferenzen zum Erfolg. Wie genau, verrät Gastautor Christian Bohner im dritten und letzten Teil seiner Serie über neue Wege in der Online-Beratung.

Schadenregulierung

Diese Versicherer aus 19 Sparten leisten am unkompliziertesten

Wenn ein Schadenfall am Ende auch in einen Leistungsfall mündet, sind Versicherungsnehmer zufrieden mit ihrem Versicherer. Welche Anbieter eine hohe Kundenorientierung in der Schadenregulierung an den Tag legen, wollten die Marktforscher von Service Value wissen – und holten dazu rund 60.000 Kundenstimmen zu insgesamt 19 Sparten ein.

Damit es gelingt

Die fünf goldenen Anlageregeln der Postbank

Laut einer Umfrage der Postbank sammeln 36 Prozent der Deutschen ihre Rücklagen auf dem Girokonto. Fast jeder Zweite nutzt Sparkonten. Weshalb die Bank an fünf goldene Finanzregeln erinnern möchte. Kann man immer mal wieder machen, weshalb wir sie hier wiedergeben.

Fonds, Altersvorsorge, Provisionen und Nettopolicen

Hören Sie jetzt Folge 118 unseres Podcasts „Die Woche“

Mit dem Hauptgeschäftsführer des Investmentverbands BVI, Thomas Richter, sprachen wir über Investmentfonds in der Altersvorsorge. Jens Arndt vom Versicherer Mylife geht auf Provisionen und Nettopolicen ein. Und wir haben vier News der Woche für Sie.

Makler-Klartext über BU-Jahr 2022

„Viele suchen händeringend vereinfachte Gesundheitsfragen“

Tobias Bierl mag das offene Wort: „Der Service ist wirklich – dezent gesagt – ausbaufähig“, ärgert sich der Makler über einen Anbieter in der Berufsunfähigkeitsversicherung (BU). Warum er besagte Gesellschaft trotzdem gerne vermittelt, auf welche BU-Versicherer er sonst noch setzt und wie er diverse Markttrends einschätzt, berichtet Bierl in seiner großen BU-Jahresbilanz 2022.

Disq hat getestet

Nur zwei Anbieter von Immobilienrenten leisten guten Service

Menschen mit Haus und Hof können diese auch dazu benutzen, sich eine Rente auszahlen zu lassen. Die Anbieter solcher Immobilienrenten hat das Analysehaus Disq jetzt getestet. Mit durchwachsenem Ergebnis.

Günstiger Baufi-Teil

Das große Comeback des Bausparvertrags

Gestiegene Zinsen sorgen dafür, dass der Bausparvertrag ein glänzendes Comeback als günstiger Teil von Baufinanzierungen feiert. Durch ihn wollen sich Immobilienbesitzer noch niedrige Kreditzinsen sichern.

Vertreter schwinden, Maklerzahl stabil

BVK fürchtet bei Provisionsverbot „Garaus“ für Vermittler

So wenige Versicherungsvermittler gab es noch nie: Zum 1. Januar 2023 waren insgesamt 190.708 Personen im DIHK-Vermittlerregister eingetragen. Allerdings trifft der Schwund vor allem gebundene Vermittler, die Zahl der Makler stieg zuletzt sogar. Der Vermittlerverband BVK befürchtet bei einem Provisionsverbot das Schlimmste für den Berufsstand.

Basiszins steigt auf 2,55 Prozent

2023 werden wieder Vorabpauschalen auf Investmentfonds fällig

Zwei Jahre war Pause – der Staat verzichtete darauf, Investmentfonds über die sogenannte Vorabpauschale zu besteuern. Doch weil die Zinsen gestiegen sind, ist damit Schluss. Für 2023 soll es wieder Vorabpauschalen geben.

Finanzexperte Jochen Ruß zur Altersvorsorge

Warum Aktien einen natürlichen Inflationsschutz bieten

Die Inflation drückt die Rendite von Kapitalanlagen. Auf der anderen Seite begünstigt sie allerdings auch Investitionen in Sachwerte wie Aktien. Warum das so ist, erklärt Jochen Ruß, Geschäftsführer des Instituts für Finanz- und Aktuarwissenschaften (ifa), im Interview.

Hitze, Covid, Grippe

Zahl der Todesfälle zieht 2022 stark an

Im vergangenen Jahr sind fast 10 Prozent mehr Menschen gestorben als im Durchschnitt der vier Jahre zuvor. Laut dem Statistischen Bundesamt liegt das aber nicht allein an Covid-19.

Warnung vor „ökologischem Zusammenbruch“

Zehn größte globale Risiken – vier Umweltthemen ganz vorn

Düsterer Ausblick für die Weltgemeinschaft in den nächsten zehn Jahren: Ein Scheitern bei der Eindämmung des Klimawandels und der Anpassung an seine Folgen, Naturkatastrophen sowie der Verlust der biologischen Vielfalt stellen die vier größten Risiken für die Menschheit dar. Zu diesem Ergebnis kommt der „Global Risk Report“ des World Economic Forum.

Pflegeversicherung

Lauterbach: Pflegebeiträge werden steigen

„Wir werden nicht umhinkommen, dass die Beitragssätze steigen“ – Bundesgesundheitsminister Karl Lauterbach hat in einem Interview mit dem „Stern“ in Aussicht gestellt, dass die gesetzliche Pflegeversicherung teurer werden wird. Gründe sind etwa höhere Personalkosten und mehr Unterstützung für pflegende Angehörige.

„Bärendienst für Kleinanleger“

CSU-Finanzexperte hält Provisionsverbot für schädlich

Der CSU-Europaabgeordnete Markus Ferber warnt vor einem Provisionsverbot. Sollte sich die EU-Kommission mit ihrem Vorschlag durchsetzen, würde „der Zugang zu guter Anlageberatung auf einen Schlag sehr viel teurer und unattraktiver“, so Ferber.

Digitalisierung

Barmenia setzt in der bKV auf Xempus-Plattform

Die Barmenia stellt ihre Tarife in der betrieblichen Krankenversicherung (bKV) auf der digitalen Versicherungsplattform Xempus zur Verfügung. Ab sofort können Vermittler auf diesem Wege zu bKV-Angeboten der Barmenia online beraten – und diese für ihre Kunden abschließen.

Immer mehr Versicherte in Zahlungsschwierigkeiten

Wenn die Krankenversicherung zu teuer wird

Der Verband der privaten Krankenversicherer hat seine Geschäftszahlen veröffentlicht. Sie zeigen, dass mehr Zusatzverträge abgeschlossen werden, der Bestand an Vollversicherungen aber zurückgeht. Stark gestiegen ist vor allem die Zahl der Mitglieder im Notlagentarif.

Schwierige Rechtslage

Stellt die aktive Sterbehilfe den Risiko-Lebensversicherer leistungsfrei?

Angenommen ein Private-Banking-Kunde hat auf Anraten seines Finanzplaners eine Patientenverfügung und Vorsorgevollmacht erstellt und möchte keine lebensverlängernden Maßnahmen. Was passiert, wenn der Angehörige im Ernstfall die Maschinen abschalten lässt und Nutznießer einer Risikolebensversicherung ist, erklärt Fachanwalt Tobias Strübing.

Zahlenbericht der privaten Krankenversicherung

Weniger Vollversicherte, höhere Altersrückstellungen

Die Zahl der Vollversicherten in der PKV sinkt weiter, zeigt der aktuelle Zahlenbericht des PKV-Verbands. Der Grund: Die gute Lage am Arbeitsmarkt. Bislang Selbständige werden zu Angestellten und wechseln in die gesetzlichen Kassen. Dass es unterm Strich bei den Verträgen doch zu einem Plus kommt, …

Perspektiven der Privaten Krankenversicherung

Warum PKV-Anbieter auch in Zukunft punkten können

Ob privat oder gesetzlich versichert – steigende Kosten lassen für beide Systeme die Luft dünner werden. Doch besteht kein Anlass zur Panik: Stimmt die Zielgruppe, kann die PKV mit Qualität und angemessenen Beiträgen punkten.

Deutschlands größte Krankenkasse

Techniker Krankenkasse erhöht Zusatzbeitrag

Für Mitglieder von Deutschlands größter Krankenkasse wird es ab dem kommenden Jahr teurer. Die TK will den Zusatzbeitrag erhöhen, plant aber, dabei unter dem Branchenschnitt zu bleiben.

Stärken betonen

So können Versicherer ihre Nachwuchsprobleme beheben

Nur 2 Prozent der deutschen Wirtschaftsstudenten interessieren sich für einen Job in der Versicherungsbranche. Das zeigt eine aktuelle Studie des Beratungsunternehmens Deloitte. Wie die Versicherungen jetzt reagieren müssen, um das drohende Nachwuchsproblem zu lösen.

Um gegen Fintechs anzukommen

Deutsche Bank entwickelt Robo-Berater

Die Digitalisierung der Finanzwelt schreitet immer schneller voran. Seit einiger Zeit ist nun davon die Rede, dass Robo-Berater die Aufgaben derjenigen aus Fleisch und Blut übernehmen könnten. Die Deutsche Bank wagt sich jetzt in dieses Terrain vor. Die Frankfurter entwickeln einen digitalen Vermögensverwalter für das …

Vorsicht beim Foto teilen

Wenn ein Facebook-Post die BU-Rente kostet

Ein an Burnout erkrankter Arbeitnehmer bekommt von seiner Versicherung plötzlich keine BU-Leistung mehr. Warum? Der 36-Jährige postete auf seinem Facebook-Account Fotos, die ihn lächelnd und mit einem Surfbrett unter dem Arm geklemmt am Strand zeigen. Die Details gibt's hier.

Laut Rentenbericht der Bundesregierung

Renten sollen um bis zu 39 Prozent steigen

Gute Nachrichten für Rentner: Die Bundesregierung plant, die Renten bis 2029 um 39 Prozent zu erhöhen. Gerade Rentner in Ostdeutschland sollen davon profitieren.

Versicherungen, Pflegedienst, Vollmacht

Darum müssen sich Kinder kümmern, wenn ihre Eltern alt werden

Kochen, Wäsche waschen, zum Arzt begleiten: Manchmal sind Eltern auf die Hilfe ihrer Kinder angewiesen, damit sie im Alltag klarkommen. Von den Kindern erwartet das gehöriges Organisationstalent: der Pflegedienst muss bestellt, die Vollmacht besorgt werden. Und auch in Sachen Versicherungen braucht es dann einige Anpassungen. …

Urteil des OLG Hamm

Versicherungsmakler haftet nur für eigene Fehler

Ein Ehepaar bittet einen Makler, den Versicherungsschutz zu prüfen und gegebenenfalls zu verbessern. Wenig später kommt es zu einem Brand – die Eheleute bleiben aber trotz Wohngebäudeversicherung auf den Kosten sitzen. Warum das Paar sich trotzdem nicht auf eine Falschberatung seitens des Maklers berufen kann, …

Certified Financial Planner

Was erwarten die Deutschen von ihrem Finanzberater?

Die Mehrheit der Deutschen wünscht sich einen Generalisten als Finanzberater. Das ist eines der zentralen Ergebnisse einer aktuellen Studie zu den Erwartungen der Anleger. Demnach suchen nur 43 Prozent der Befragten nach einem Spezialisten für ein oder zwei Finanzfragen.

Netzsieger

Vergleichsportal kürt drei BU-Policen mit den interessantesten Zusatzleistungen

Die Konditionen verschiedener Berufsunfähigkeitsversicherungen (BU) ähneln sich im Wesentlichen. Doch gerade wenn man sich Absicherungs-Extras wünscht, sollte man die Vertragskonditionen genauer anschauen. Das Vergleichsportal Netzsieger.de hat das gemacht – und kürt drei Versicherungen mit den interessantesten Extras.

Fehlendes Testament häufigste Ursache für Erbstreitigkeiten

Jeder vierte Deutsche zankt sich ums Erbe

Streit unter Erben ist in Deutschland keine Seltenheit. So hat gut ein Viertel der Deutschen schon mal einen Kampf ums Erbe miterlebt. Gründe für die Streitigkeiten sind in mehr als der Hälfte der Fälle eine unklare Erbfolge oder ein fehlendes Testament.

Diskussion zur Digitalisierung

„WhatsApp stellt einen unkomplizierten Kontakt zu jeder Tageszeit dar“

Am vergangenen Donnerstag berichteten wir darüber, dass Ergo Direkt seinen Kunden nun auch eine Beratung über WhatsApp anbietet. Auf unserer Facebook-Seite und Twitter-Seite entspann sich daraufhin eine rege Diskussion. Ein Ergebnis: Viele Vertriebler nutzen den Chat-Dienst schon lange, um mit ihren Kunden in Kontakt zu …

Diebstahlschutz, Absicherung gegen Blitzschlag

Worauf es Kunden bei der Hausratversicherung ankommt

Aus Kundenperspektive zählt die Hausratversicherung neben der privaten Haftpflicht- und Kfz-Versicherung zu den drei wichtigsten Versicherungsprodukten. Welche Merkmale den Deutschen hierbei wichtig sind und welche Anbieter sie bevorzugen, zeigt eine aktuelle Yougov-Studie.

Altherren-Fußball

„Mir fiel auf, wie grün er im Gesicht war“

Wenn ältere Männer mit falschem Ehrgeiz Fußball spielen, kann es schnell zu Verletzungen kommen. Die Ergo hat in ihrer Belegschaft einmal nachgehorcht und drei Fälle von schief gelaufenem Altherren-Fußball zusammengetragen.

Infografik der Woche

Die geheimen Zeichen der Einbrecher

Profi-Einbrecher legen sich vor der eigentlichen Tat oft stunden- oder wochenlang auf die Lauer und spähen das angepeilte Objekt aus: Wie viele Leute wohnen da? Gibt's hier was zu holen? Wurde hier schon mal eingebrochen? Für jede dieser Infos haben die Einbrecher Zeichen entwickelt, die …

Pfefferminzia - Das Multimedium für Versicherungsprofis

Das sind die Top- und Flop-Investmentfonds 2022

Vorwurf der Vorteilsnahme – Anwalt beurteilt Lindner-Grußwort

Warum Sie Ihre Beratungsfolien umgestalten müssen

Wechselaktivität bei KFZ-Versicherungen steigt kräftig

Die Bayerische stellt Kompositgeschäft neu auf

Nachhaltigkeitsabfrage eher lästig? So holen Sie Kunden aus ihrer passiven Rolle!

Diese Versicherer aus 19 Sparten leisten am unkompliziertesten

Die fünf goldenen Anlageregeln der Postbank

Hören Sie jetzt Folge 118 unseres Podcasts „Die Woche“

„Viele suchen händeringend vereinfachte Gesundheitsfragen“

Nur zwei Anbieter von Immobilienrenten leisten guten Service

Das große Comeback des Bausparvertrags

BVK fürchtet bei Provisionsverbot „Garaus“ für Vermittler

2023 werden wieder Vorabpauschalen auf Investmentfonds fällig

Warum Aktien einen natürlichen Inflationsschutz bieten

Zahl der Todesfälle zieht 2022 stark an

Zehn größte globale Risiken – vier Umweltthemen ganz vorn

Lauterbach: Pflegebeiträge werden steigen

CSU-Finanzexperte hält Provisionsverbot für schädlich

Barmenia setzt in der bKV auf Xempus-Plattform

Wenn die Krankenversicherung zu teuer wird

Stellt die aktive Sterbehilfe den Risiko-Lebensversicherer leistungsfrei?

Weniger Vollversicherte, höhere Altersrückstellungen

Warum PKV-Anbieter auch in Zukunft punkten können

Techniker Krankenkasse erhöht Zusatzbeitrag

So können Versicherer ihre Nachwuchsprobleme beheben

Deutsche Bank entwickelt Robo-Berater

Wenn ein Facebook-Post die BU-Rente kostet

Renten sollen um bis zu 39 Prozent steigen

Darum müssen sich Kinder kümmern, wenn ihre Eltern alt werden

Versicherungsmakler haftet nur für eigene Fehler

Was erwarten die Deutschen von ihrem Finanzberater?

Vergleichsportal kürt drei BU-Policen mit den interessantesten Zusatzleistungen

Jeder vierte Deutsche zankt sich ums Erbe

„WhatsApp stellt einen unkomplizierten Kontakt zu jeder Tageszeit dar“

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