Pfefferminzia - Das Multimedium für Versicherungsprofis

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Schlagzeilen

So vermeiden Sie typische Beratungs-Fehler – Teil 2

Verlieren Sie nicht die Übersicht im Fondslabyrinth

Die Produktpaletten der Fondspolicen-Anbieter sind kräftig gewachsen. Das kann die Auswahl erschweren, ermöglicht aber auch das Zusammenstellen von Fondsportfolios mit optimiertem Risiko-Rendite-Profil. Ein Tool kann dabei helfen.

Fast ein Drittel der Frauen in Teilzeit haben Angst zu verarmen

Sie wissen zu wenig darüber, also tun sie auch nichts. So in etwa lässt sich die Lage rund um die Altersvorsorge vieler Frauen hierzulande beschreiben. Insbesondere junge Damen geben zu, entsprechende Wissenslücken zu haben. Im Alter rächt sich das.

Gutachten bestätigt

Aquadom-Unglück gilt offiziell als Versicherungsfall

Ein Kunststoffexperte hat seine Forschungen über das zerbrochene Aquadom in Berlin abgeschlossen. Demnach war das Unglück nicht vorherzusehen. Es war ein plötzliches und unerwartetes Ereignis und ist damit nun ein Versicherungsfall. Das Konsortium zahlt bereits.

Service-Champions 2023

Diese Versicherer und Baufi-Spezialisten bieten den besten Service

Eine neue Rangliste des Marktforschers Service Value befasst sich damit, welchen Service Dienstleister bieten. 420 Branchen tauchen darin auf – weshalb wir hier die besten Dienstleister unter den Versicherern, Investmentgesellschaften und Immobilienspezialisten herauspicken.

„Schadet Kunden und Versicherern“

Versichererverband beklagt zu viel Regulierung

Ob Nachhaltigkeitsberichterstattung, Solvency II oder Datenschutz – der Versichererverband GDV schimpft über die Regulierungswut von Gesetzgebern hierzulande und auf europäischer Ebene. Leidtragende der immer neuen Regeln seien nicht nur die Unternehmen selbst, sondern auch die Kunden, so der GDV.

Fachkräftemangel

So nutzen Vermittler das Potenzial der betrieblichen Vorsorge

Wegen des Fachkräftemangels werden Angebote wie die betriebliche Altersversorgung und Krankenversicherung wichtiger. Für Vermittler ist das ein Markt mit viel Potenzial – wenn die Abwicklung und Administration möglichst einfach ist, erklärt unser Gastautor Ralf Maschke von der Serviceplattform Xempus.

Bald wird wieder an der Uhr gedreht

So meistern Sie die Umstellung von Sommer- auf Winterzeit

Die Zeitumstellung ist noch immer nicht abgeschafft. Deshalb werden die Uhren auch in diesem Herbst wieder von Sommer- auf Winterzeit umgestellt. Konkret geschieht dies in der Nacht vom 28. auf den 29. Oktober: Um drei Uhr werden die Zeiger auf zwei Uhr zurückgestellt. Das kann sich für einige Menschen wie ein Mini-Jetlag anfühlen.

Daten per September 2023

Diese Renditen brachten Aktienfonds über verschiedene Zeiträume

Jedes Quartal sieht der Investmentverband BVI nach, welche Renditen Investmentfonds über unterschiedliche Zeiträume gebracht haben. Nun liegen die Zahlen zum Ende des dritten Quartals 2023 vor, und vor allem die deutschen Aktienfonds fallen auf. Hier sind sie.

„Bloße Pflichtversicherung genügt nicht“

Wie sich Aktuare die Zukunft beim Elementarschutz vorstellen

Natürlich könnte sich der Staat hinstellen und alle Hausbesitzer dazu verdonnern, ihre Heime gegen Elementarschäden zu versichern. Er könnte aber auch mal etwas weiterdenken und die gesamte Problematik angehen, inklusive Vorsorge, Rückendeckung und staatlichem Anstand. Entsprechende Leitlinien haben jetzt die Aktuare von der DAV vorgelegt.

Regionale Förderprogramme

Wie die Bundesländer Immobilienkäufe fördern

Das war irgendwie zu erwarten: Wegen einiger Denk- und Konstruktionsfehler ging das KFW-Förderprogramm „Wohneigentum für Familien“ ziemlich daneben, und das Interesse blieb gering. Doch es muss ja nicht immer der Bund sein, auch die Bundesländer fördern Bau- und Kaufvorhaben. Eine Übersicht dazu liefert der Baufi-Spezialist Hüttig & Rompf in seinem Blog-Beitrag.

Weniger Sorge, mehr Vorsicht

Finanzielle Lage der Deutschen verbessert sich

Die Deutschen bekommen ihre Finanzen nach dem Inflationsschock offenbar wieder in den Griff. Der „Financial Freedom Report“ der LV 1871 zeigt nun, dass die Sorgen abnehmen, obwohl oder weil die Menschen vorsichtiger mit ihrem Geld umgehen.

Cyberversicherer muss trotz fehlender Sicherheitsupdates zahlen

Auch wenn Firmen veraltete Server haben und sie nicht regelmäßig mit Sicherheitsupdates versorgen, muss eine Cyberversicherung unter Umständen im Schadenfall leisten. Das hat das Landgericht Tübingen entschieden.

Streichliste erfragt

Wo die Menschen sparen, wenn das Geld knapp wird

Das Deutsche Institut für Altersvorsorge, DIA, wollte erfahren, wo die Menschen bei knappem Einkommen zuerst den Rotstift ansetzen würden. In der Ergebnisliste stehen ausgerechnet zwei besondere Lieblinge der Deutschen vorn.

Großes Vertriebspotenzial bei Risikolebenpolicen

Viele Verbraucher unterschätzen ihr Risiko, zu früh zu sterben und Angehörige damit in finanzielle Probleme zu bringen. Das hat eine Umfrage der Dela Lebensversicherungen in Deutschland ergeben.

„Muss ich mir das echt noch weiter geben?“

Branchenprofi zerpflückt WISO-Beitrag zur Altersvorsorge

In einem „WISO“-Beitrag über Altersvorsorge lassen sich Testpersonen beraten, und ein Verbraucherschützer kommentiert. So weit, so legitim. Wenn nur nicht die fachlichen Fehler wären. Und zwar im Beitrag. Grund genug für den ehemaligen Vermögensberater und heutigen Videoproduzent Stephan Peters, im Auftrag des Maklerpools Fonds Finanz die Sache mal auseinanderzunehmen. Das ist sehr lustig – obwohl es ein ernstes Thema ist.

Wichtig für die Nachfolgeplanung

So haben Sie als Unternehmer einfach die Zahlen im Griff

Viele Unternehmer haben ihre Zahlen nicht im Griff. Die Basis für ein zielorientiertes und nachhaltiges Controlling fehlt oft. Notwendige Entwicklungen und Veränderungen des Geschäftsmodells werden verpasst und zu spät eingeleitet. Unternehmensberater Peter Schmidt befasst sich in dieser Mini-Serie mit den Ursachen und zeigt Auswege auf.

Fondsgebundene Produkte

Auf diese Anbieter setzen Makler in der privaten Vorsorge

Die Allianz ist bei Maklern eine sichere Bank, wenn es um die private Vorsorge geht. Wie die Studie „Asscompact Award – Private Vorsorge 2023“ ergeben hat, liegt der Branchenriese in allen drei Hauptkategorien auf den oberen Plätzen.

Franklin Templeton baut Vertrieb für Versicherungen und Altersvorsorge aus

Seit zweieinhalb Jahren arbeitet Leon Mehic als Werkstudent bei Franklin Templeton. Jetzt steigt er ins Vertriebsteam für Versicherungen und Vorsorge ein. Denn dort hat die Fondsgesellschaft viel vor.

Verfassungsbeschwerde abgelehnt

Krankenkasse braucht experimentelle Therapie nicht zu bezahlen

Wenn die Erfolgsaussichten von Therapien nicht fest genug stehen und auch nicht wissenschaftlich belegt sind, braucht die Krankenkasse die Medikamente nicht zu zahlen. Das entschied das Bundesverfassungsgericht im Fall eines tödlich erkrankten Kindes.

Fit werden zum Thema Nachhaltigkeit

„Dreiklang aus Mindset, Skillset und Toolset ist notwendig”

Kunden interessieren sich für nachhaltige Produkte, auch bei Versicherungen. Doch Vermittler können oft noch nicht so richtig darauf reagieren. Wie ihnen der Einstieg gelingen kann, darum ging es im Pfefferminzia Online-Seminar „Einstieg in die Nachhaltigkeitsberatung – so einfach geht’s“.

Wegen Plänen der Bundesregierung

„Erhebliche Mehrausgaben für die Krankenkassen“

Vor kurzem sagte der GKV-Spitzenverband voraus, dass sich die Zusatzbeiträge für gesetzlich Versicherte bis 2019 verdoppeln könnten. Ob das wirklich sein muss, erklärt DAK-Vizechef Claus Moldenhauer im Interview.

Hausratversicherung

Wenn ein gekipptes Fenster den Versicherungsschutz kostet

Es ist Sommer, es ist warm, da lässt man gerne mal den ganzen Tag das Fenster auf Kipp – auch wenn man nicht zuhause ist. Ein Fehler, der einem im schlimmsten Fall den Schutz der Hausratversicherung kosten kann. Warum, lesen Sie hier.

Versicherungskaufleute gegen Internetvergleichsportal

Erst die Abmahnung, dann der Musterprozess

Der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) hat das Internetvergleichsportal Check24 abgemahnt. Internetvergleichsportale müssten die gleichen Anforderungen erfüllen wie Versicherungsvermittler, so der BVK. Das sei in der Realität aber nicht der Fall.

You-Gov-Studie zur Kundenzufriedenheit

Jede dritte Weiterempfehlung führt zum Neuabschluss

Zufriedene Kunden empfehlen einen Versicherer gern weiter, wobei rund jede dritte Empfehlung (37 Prozent) zu einem Neuabschluss führt, meistens mit einem Neukunden. Dies geht aus der Studie „Monetäre Wirkung von Kundenloyalität“ des Marktforschungs- und Beratungsinstituts You Gov hervor.

IT-Sicherheitsgesetz

Zurich fordert Ausweitung der Meldepflicht

Die Zurich Versicherung fordert langfristig verbindliche Sicherheitsstandards und eine Ausweitung der Meldepflicht für alle Unternehmen bezüglich des von der Bundesregierung aufgesetzten IT-Sicherheitsgesetzes.

Hochzeit in Schweden

Wie versichert man eine royale Hochzeit?

Am Samstag heiratet der schwedische Prinz Carl Philip seine Verlobte Sofia Hellqvist. Rund 650.000 Euro soll die Vermählung das Prinzenpaar angeblich kosten. Doch was passiert, wenn die Hochzeit unerwartet ausfallen müsste? Der Versichererverband GDV klärt auf.

Nachfolgeplanung für Makler

So erzielen Makler einen guten Preis beim Bestandsverkauf

Sind die goldenen Zeiten für Bestandsverkäufe vorbei? Nein, meinen die Experten Andreas W. Grimm und Thomas Öchsner vom Bewertungsunternehmen Resultate. Wer seine Bestände zu einem vernünftigen Preis verkaufen will, muss aber einige Dinge beachten.

BGH entscheidet

Kinder ohne Job müssen pflegebedürftige Eltern stärker unterstützen

Kinder, die kein eigenes Einkommen, aber Vermögen haben, müssen dieses für Unterhaltszahlungen an ihre Eltern im Pflegeheim einsetzen. Das entschied der Bundesgerichtshof. Das bedeutet im Endeffekt: Eine eigene Altersvorsorge steht unterhaltspflichtigen Kindern ohne Job nicht zu.

Schadensersatz im Steuer-Streit mit J. Safra Sarasin

Bank zahlt Maschmeyer und anderen Geschädigten mehr als 50 Millionen Euro

Noch ein paar Millionen rausgeholt: Im Streit um die verbotenen Cum-Ex-Geschäfte hat die Schweizer Sarasin-Bank den Geschädigten jetzt einen Schadensersatz in Millionenhöhe gezahlt. Auch Carsten Maschmeyer hat noch ein paar seiner investierten Millionen zurückbekommen.

Deutsche Makler Rente

Jung, DMS & Cie. erleichtert Bestandsverkauf für Makler

Der Maklerpool Jung, DMS & Cie. hat den neuen Service „DMR Deutsche Makler Rente“ gestartet. Er ist für Vertriebler gedacht, die ihr Geschäft aus Alters- oder Krankheitsgründen aufgeben wollen. Wie die Deutsche Makler Rente funktioniert, lesen Sie hier.

Zurück ins Angestelltenverhältnis?

„Bei den Abschlusskosten wird es um jedes Promille gehen“

Doch wieder zurück in den Angestelltenmodus im Ausschließlichkeitsvertrieb? Angesichts des hohen Regulierungsdrucks und der sinkenden Provisionen gewinnt dieses Modell aktuell wieder an Charme, glaubt Christian Mylius, Geschäftsführer der Beratungsgesellschaft Innovalue.

Hoher Besuch von Verbraucherschutzminister Heiko Maas

Finanzmarktwächter wollen Standmitteilungen von Lebenspolicen untersuchen

Verbraucherschutzminister Heiko Maas besuchte heute die Verbraucherzentrale Hamburg, um sich ein Bild von der Arbeit des Finanzmarktwächters dort zu machen. Für eine Untersuchung rufen die Hamburger Verbraucherschützer Verbraucher bundesweit auf, ihre Standmitteilungen von Lebens- und Rentenversicherungen einzusenden.

Haftpflichtversicherung

Hunde verursachen mehr als 100.000 Schäden im Jahr

Wer denkt, er benötige keine Haftpflichtversicherung für seinen Hund, sollte sich diese Zahlen anschauen: Mehr als 100.000 Schäden durch Hunde zählte der GDV im vergangenen Jahr. Dabei besteht nicht in jedem Bundesland ein Versicherungszwang für die Halter. Lediglich fünf Bundesländer haben diese bislang beschlossen.

Ergebnis, Effizienz, Menschenkenntnis

Das unterscheidet einen guten von einem schlechten Makler

Weniger arbeiten und mehr Geld verdienen will wahrscheinlich jeder Makler. Zu oft aber verstricken sie sich im Hamsterrad aus Kundenterminen, Dokumentation & Co, weiß Norbert Kloiber, Geschäftsführer des Webinar-Anbieters Top Effektiv. Wie Makler effizienter und zielgerichteter arbeiten können, erklärt er im Interview.

Kritik am Opting-Out-Modell

Verbraucherschützer warnen vor legalem Betrug in der bAV

Der Branchenverband GDV macht sich für eine Stärkung der betrieblichen Altersvorsorge stark und plädiert dabei für das sogenannte Opting-Out. Verbraucherschützer warnen aber vor dieser Maßnahme. Die BAV-Angebote seien oft so schlecht, dass sie keine sinnvolle Altersvorsorge darstellten.

Mehr Courtage bei höherem Umsatz

Courtagemodell der Ergo in der Kritik

Die Ergo hat an ihrem Courtagemodell geschraubt. Eine Neuerung: Makler, die ein gewisses Umsatzniveau erreichen, bekommen mehr Geld. Wie das Modell genau aussieht und warum von Maklern nun Kritik kommt, lesen Sie hier.

Video der Woche

Die Berufsunfähigkeitsversicherung einfach erklärt

Sandra ist berufstätige Mutter und fragt sich, ob eine Berufsunfähigkeitsversicherung für sie und ihre Familie sinnvoll wäre. Das ist die Ausgangssituation unseres Videos der Woche. In dem 3-Minuten-Video wird danach einfach und anschaulich erklärt, warum sich das in der Tat für sie lohnt, wieso es …

Neue Rechnungsmodule für Finanzberater

Das Softwarehaus Financial Planners Group hat sein Angebot an Rechnungsmodulen für die Finanzberatung um 25 neue Tools ergänzt. Damit sollen sich Berater ihren Kunden gegenüber produkt- und gesellschaftsunabhängig darstellen.

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