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Schlagzeilen

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7 Unternehmertipps für Makler, Teil 6
Evaluierung des Geschäftsmodells in Richtung Zukunftssicherheit
Für das Überprüfen von Geschäftsmodellen und Prozessen hat sich der Begriff Evaluierung durchgesetzt. Unternehmensberater Peter Schmidt zeigt in Teil 6 seines Sommerspecials, warum Evaluierung für Makler kein Fremdwort bleiben sollte.
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Alter Mann sitzt am Schreibtisch und arbeitet am PC: Viele Rentner müssen aus Geldnot auch im Ruhestand weiterarbeiten.
 
VDK-Befragung
Ein Drittel der Rentner muss aus Geldnot weiterarbeiten
Geldnot ist ein sehr häufig genannter Grund, warum deutsche Rentner ihre Arbeit auch im Ruhestand nicht an den Nagel hängen. Manche führen ihre Arbeit aber vor allem fort, weil sie ihnen Spaß macht. Die Ergebnisse einer VDK-Befragung im Überblick.
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Zielgruppe Frauen
„Keine spezielle Finanzberatung für Frauen, aber eine andere Ansprache“
Coleen Trebschick, Vorständin und Inhaberin der Capa AG Finanzweitblick, berät mit ihren Kolleginnen Frauen aller Altersklassen. Im Interview mit Pfefferminzia erläutert sie, worauf es ihr dabei am meisten ankommt und was sie durch zahlreiche Beratungsgespräche gelernt hat.
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Personlalien der Woche: Wolfgang Breuer und Patric Fedlmeier(v.l.) haben ihre Verträge bei der Provinzial frühzeitig verlängert.
 
Persönlichkeiten und Porträts
Diese Personalien der Woche sollten Vermittler kennen
Die Personalien der Woche: Die Vorstände Wolfgang Breuer und Patric Fedlmeier haben bei der Provinzial frühzeitig verlängert. Und Reiner Ihnken leitet seit Anfang August 2024 den Vertrieb der Ammerländer Versicherung.
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Der Ökonom Martin Werding vom Sachverständigenrat Wirtschaft spricht sich für ein höheres Renteneintrittsalter aus.
 
Renteneintrittsalter
Wirtschaftsweiser fordert höhere Abschläge bei früherer Rente
Wer vor dem offiziellen Renteneintrittsalter aus dem Arbeitsmarkt ausscheidet, soll höhere Abschläge auf seine Rente in Kauf nehmen müssen. Das fordert der Wirtschaftsweise Martin Werding.
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Frau mit Kind, die zusammen ein Sparschwein befallen: Knapp drei Viertel aller Deutschen legt Geld für künftige Ausgaben zurück.
 
Tagesgeld, Aktien und Co.
Das sind die beliebtesten Geldanlagen der Deutschen
Zu den beliebtesten Geldanlagen der Deutschen gehören weiterhin Tagesgeld und Festgeld. Welche Anlageprodukte die Deutschen noch bevorzugen, hat die Postbank in einer Online-Befragung herausgefunden.
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Zwei Frauen arbeiten in einem Serverraum: Die NIS-2-Richtlinie verpflichtet Firmen dazu, ihre IT sicherer zu machen gegen Cyberangriffe.
 
Nach Crowdstrike
NIS-2: Deutscher Mittelstand ist noch nicht gut vorbereitet
Die NIS-2-Richtlinie soll für mehr Cybersicherheit in Firmen sorgen. Sie tritt offiziell ab 17. Oktober 2024 in Kraft. Viele mittelständische Firmen sind aber aktuell noch nicht auf dem neuesten Stand. Was neben dem Crowdstrike-Vorfall noch für bessere IT-Schutzmaßnahmen spricht und wie das klappt.
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Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) hat untersucht, wie nachhaltig Fondspolicen sind.
 
Rating
Diese Fondspolicen sind besonders nachhaltig
Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) hat untersucht, wie nachhaltig Fondspolicen sind. 162 Tarife kamen dabei unter die Lupe. Wer überzeugen konnte, lesen Sie hier.
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Interview mit Jens Patze
„Auch Jugend schützt nicht vor Unfällen oder Erkrankungen“
Menschen sollten sich schon möglichst in jungen Jahren vor Berufsunfähigkeit schützen? Wirklich? Wir fragen Jens Patze, Produktmanager Leben bei der Helvetia, warum das so ist und welche Zeitspanne eigentlich „jung“ bedeutet. Außerdem geht es um die Fragen, wie Investmentfonds in so einen Vertrag passen und warum BU-Versicherer Leistungen ablehnen.
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Junge Frau freut sich: Eine jährliche Steuererklärung kann zwar aufwändig sein, lohnt sich aber für die meisten Angestellten.
 
Stichtag 2. September
Steuererklärung 2024: Die 10 besten Tipps zum Steuern sparen
Die Steuererklärung ist zwar für viele ein lästiges Thema. Aber über die gesparten Steuern freuen sich dann doch viele Steuerpflichtige. Das Team des Lohnsteuerhilfevereins hat zehn detaillierte Tipps zusammengestellt.
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Überraschter Mann mit Rechnung: Die Zusatzbeitäge in der GKV steigen.
 
67 Krankenkassen haben erhöht
Krankenkassen-Portal schlägt Alarm: „Zusatzbeiträge explodieren!“
Das Vergleichsportal gesetzlichekrankenkassen.de schlägt in einem aktuellen Kommentar Alarm: Die Zusatzbeiträge der gesetzlichen Krankenkassen explodierten. Hatten zu Jahresbeginn 45 der 94 Krankenkassen ihren Zusatzbeitrag teils kräftig erhöht, kamen zwischen April und August 22 dazu. Hier der Kommentar im Wortlaut.
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Die digitale Rentenübersicht ist ein guter Ansatzpunkt für Makler.
 
Evaluierungsbericht
Digitale Rentenübersicht: Was Nutzern gefällt und was noch fehlt
Die Deutsche Rentenversicherung Bund hat einen ersten Evaluierungsbericht zur digitalen Rentenübersicht vorgelegt. Dieser offenbart, was Nutzern gefällt – und wo sie sich Verbesserungen wünschen. Ein solcher Wunsch dürfte insbesondere Maklern gefallen.
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Berater erklärt jungen Mitarbeitern die betriebliche Altersversorgung: Ein guter bau-Versicherer nimmt sich Zeit für die Beratung von Mitarbeitern.
 
Ranking
Das sind die fairsten bAV-Versicherer 2024
Es gibt zahlreiche bAV-Versicherer, die auf dem deutschen Markt um Neugeschäft buhlen. Das Analysehaus Servicevalue hat die fairsten Anbieter in diesem Jahr und auf Fünf-Jahres-Sicht ermittelt. Welche Versicherer eine sehr gute bis gute Bewertung erhalten haben.
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Die Betriebshaftpflicht ist eine der wichtigsten Versicherungen für Gewerbebetriebe.
 
Gewerbeversicherungen
Das sind die besten Betriebshaftpflicht-Versicherer
Im neuen Rating zur Betriebshaftpflicht von Exulting können sich einige Versicherer neu auf Spitzenplätzen positionieren. Vor allem ältere Bedingungswerke bauen dagegen ab.
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Junge Frau und älterer Mann sind über einen Laptop gebeugt: Jüngere Kunden sind für den Einsatz von KI in der Finanzberatung offener als Ältere
 
Studie
In der Finanzberatung haben viele noch KI-Vorbehalte
KI hält so langsam auch Einzug in die Finanzberatung. Davon begeistert zeigen sich aber längst nicht alle Kunden. Wie aufgeschlossen Kunden der künstlichen Intelligenz (KI) gegenüber sind, hängt vor allem vom Haushaltsnettoeinkommen und Alter ab. Die Ergebnisse im Überblick.
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Junges Paar sitzt in der Küche ihres Hauses und trinkt einen Kaffee: Ein Immobilienkauf ist für die meisten die größte finanzielle Transaktion ihres Lebens
 
Gewusst wie
Immobilienkauf: Fünf Profi-Tipps für Preisverhandlungen
Beim Immobilienkauf besteht eine der größten Herausforderungen darin, einen angemessenen Kaufpreis zu erzielen. Norbert Maier, Spezialist für Baufinanzierung bei Dr. Klein in Regensburg, gibt Interessierten daher 5 Tipps für erfolgreiche Preisverhandlungen an die Hand.
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Walter Benda berichtet über die PKV im Alter.
 
Krankenversicherung
Was tun, wenn der 55-jährige PKV-Kunde zurück in die GKV will?
Die private Krankenversicherung (PKV) ist im Alter zu teuer. Nun soll es unbedingt zurück in die gesetzliche (GKV). Ist das sinnvoll? Wie geht das überhaupt? Und was hat es mit aktuell viel diskutierten Schlupflöchern auf sich? All diese Fragen und mehr beantwortet Walter Benda in seinem Gastkommentar.
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Ältere Frau mit Smartwatch: Die eigene Lebenserwartung einzuschätzen ist nicht einfach.
 
Serie Ruhestandsplanung, Teil 18
Unsicherheitsfaktor Lebenserwartung
Die Lebenserwartung in Deutschland ist in den vergangenen Jahrzehnten rasant gestiegen, Corona hat den Anstieg vorerst ausgebremst. Wie geht es weiter und warum neigen Menschen dazu, die Lebenserwartung zu unterschätzen?
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Renter bei der Arbeit.
 
Längeres Arbeitsleben
So viele Rentner mit Job gibt es
Rund 1,3 Millionen Rentner in Deutschland haben einen Job. Einige, weil sie das zusätzliche Geld brauchen – aber nicht alle. Um ältere Menschen zu motivieren, länger im Arbeitsmarkt zu bleiben, soll unter anderem eine Rentenaufschubprämie eingeführt werden.
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Junge Frauen am diskutieren: Viele Deutsche fürchten sich davor, ihren Lebensstandard nicht halten zu können, wenn sie ihren Job verlieren
 
Lebensstandard sichern
Diese Versicherungen sind den Deutschen am wichtigsten
Um ihren Lebensstandard zu sichern, schließen die Deutschen unter anderem Versicherungen gegen schwere Krankheiten ab. Welche Versicherungen bei den Bürgern noch beliebt sind.
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Markus Kurth in der 35. Sitzung des Deutschen Bundestages im Reichstagsgebäude. Berlin, 13.05.2022
„10 Milliarden jedes Jahr sind so nicht vereinbart“
Bei der Aktienrente klemmt es noch gewaltig
Einmalig 10 Milliarden Euro für die Aktienrente oder soll das Geld jedes Jahr fließen? Bei dieser Frage gibt es einen Dissens in der Ampel – und offenbart: Die Begeisterung für das Herzensprojekt der FDP mögen SPD und Grüne nach wie vor nicht so recht teilen.
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Joachim Schuster (SPD), Mitglied der Fraktion S&D, steht im Plenarsaal des Europäischen Parlaments und spricht. Als Themen auf der vorläufigen Tagesordnung stehen unter anderem der Jahresbericht 2021 der Europäischen Zentralbank, eine Debatte mit EZB-Chefin Lagarde und ein Antrag auf Aufhebung der Immunität des früheren AfD-Abgeordneten Meuthen.
„Deshalb bräche nicht die Welt zusammen“
Lindner warnt EU-Kommissarin vor Provisionsverbot – SPD-Mann sieht das anders
Bundesfinanzminister Lindner (FDP) hat sich in einem Brief an EU-Finanzkommissarin McGuinness gegen ein Provisionsverbot ausgesprochen – bei Regierungspartner SPD gibt es indes Sympathien für den Vorschlag. In den Niederlanden und Großbritannien finde trotz Provisionsverbots weiter Beratung statt, sagte der SPD-Europaabgeordnete Joachim Schuster dem „Handelsblatt“.
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Martin Klein_Votum
Gastkommentar von Votum-Vorstand Klein
Bafin-Merkblatt zu Provisionsrichtwert – bitte keinen deutschen Sonderweg
Lebensversicherer, deren Hauptverkaufsprodukte Effektivkosten im oberen Viertel der Branchenwerte aufweisen, will die Bafin künftig „näher überprüfen“. Das kündigte die Finanzaufsicht in einem Merkblatt-Entwurf an – nun endet hierfür die Konsultationsfrist. Zu diesem Anlass warnt Votum-Vorstand Martin Klein in seinem Gastkommentar vor einem „deutschen Sonderweg“ der …
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Dietmar Bartsch, Fraktionsvorsitzender der Partei Die Linke, spricht im Bundestag. Der Deutsche Bundestag stimmt in seiner Sitzung unter anderem über das geplante Bürgergeld ab.
„Rutschbahn in die Altersarmut“
Millionen Frauen in Vollzeit droht Mini-Rente
Millionen Frauen steuern im Alter auf eine Mini-Rente zu – selbst nach 40 Jahren im Job. Das geht aus einer Anfrage der Linkspartei beim Bundesarbeitsministerium hervor. Linksfraktionschef Dietmar Bartsch spricht von einer „Rutschbahn in die Altersarmut“ und fordert eine Rentenreform nach dem Vorbild Österreichs.
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Thomas Koehler v-Quiz
Am Beispiel Weiterbildung
Wie Versicherungsvermittler Social-Media-Kanäle richtig nutzen
Gerade die jüngeren Generationen verbringen viel Zeit auf den diversen Social-Media-Kanälen. Für Versicherungsvermittler ein guter Grund, dort auch aktiv zu sein. Was sie dabei beachten sollten, erklärt Thomas Köhler, Gründer und Geschäftsführer der Zaigen GmbH, in seinem Gastbeitrag.
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Das Pfefferminzia-Poesie-Album, Teil 36
„Als Mathematikerin hat man Spaß daran, kniffelige Probleme zu lösen“
Auf Seite 36 unseres Poesie-Albums hat sich Ellen Ludwig, Geschäftsführerin beim Analysehaus Asccore, eingetragen. Es geht um die Liebe zu Herausforderungen, den konkreten Nutzen einer Rechtsschutzversicherung und einen berühmten Ex-Tennisprofi, mit dem die sportbegeisterte Hamburgerin gerne mal was trinken gehen würde.
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Christian Lindner, Vorsitzender der FDP und Bundesfinanzminister, spricht im Opernhaus beim traditionellen Dreikönigstreffen der FDP.
„,Vermeidung des bösen Scheins‘ immer das wichtigste“
Vorwurf der Vorteilsnahme – Anwalt beurteilt Lindner-Grußwort
Droht Bundesfinanzminister Christian Linder (FDP) womöglich sogar ein Strafverfahren wegen Vorteilsannahme? Der Rechtsanwalt und Compliance-Experte Peter Fissenewert erklärt in einem Beitrag für das „Private Banking Magazin“, was an der Aufregung um Lindners Grußwort bei der BB Bank dran ist.
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Online-Beratung in der Praxis
Warum Sie Ihre Beratungsfolien umgestalten müssen
Folien in der Online-Beratung haben nicht nur den Zweck, Informationen zu transportieren. Vielmehr dienen sie dazu, den Kunden zu aktivieren und die Interaktion im Beratungsgespräch zu fördern, weiß Online-Beratungs-Experte Jan Helmut Hönle. Wie die Folien gestaltet sein sollten, um diese Aufgabe zu erfüllen, erfahren Sie …
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Autos auf der B10 in der Nacht
Sirius Campus meldet
Wechselaktivität bei KFZ-Versicherungen steigt kräftig
1,8 Millionen Menschen in Deutschland haben 2022 ihre KFZ-Versicherung gewechselt. Das sind deutlich mehr als im Vorjahr, aber weniger als in den Jahren davor. Bei den Neuabschlüssen profitierten fünf Versicherer ganz besonders.
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Verantwortliche bei der Bayerischen (v.l.n.r.): Martin Gräfer (Vorstandschef BA die Bayerische Allgemeine AG), Johann Wastian (Underwriting), Carsten Tobien (Prime Business), Stephanie Kern (Menschversicherung), Johannes Frosch (Prime Home), Manfred Buhler (Komposit) und Andreas Buhre (Mobilität)
Neue Geschäftsfelder
Die Bayerische stellt Kompositgeschäft neu auf
Nachdem der hauseigene Kompositversicherer offenbar kräftig gewachsen ist, stellt ihn die Bayerische im neuen Jahr neu auf. Sie hat deshalb vier Geschäftsfelder festgelegt und ihnen Produktgruppen zugeordnet. Hinzu kommt eine Schnittstelle zum Vertrieb.
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Serie: Gesprächsleitfäden für Vermittler – Teil 3
Nachhaltigkeitsabfrage eher lästig? So holen Sie Kunden aus ihrer passiven Rolle!
Technische und administrative Vorgänge sind in der Finanzberatung immer ein Stimmungskiller. Doch mit der Erzeugung von Emotionen führt selbst die sperrige Abfrage von Nachhaltigkeitspräferenzen zum Erfolg. Wie genau, verrät Gastautor Christian Bohner im dritten und letzten Teil seiner Serie über neue Wege in der Online-Beratung.
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Symbolbild: Ordner mit Versicherungen und Taschenrechner auf einem Schreibtisch
Schadenregulierung
Diese Versicherer aus 19 Sparten leisten am unkompliziertesten
Wenn ein Schadenfall am Ende auch in einen Leistungsfall mündet, sind Versicherungsnehmer zufrieden mit ihrem Versicherer. Welche Anbieter eine hohe Kundenorientierung in der Schadenregulierung an den Tag legen, wollten die Marktforscher von Service Value wissen – und holten dazu rund 60.000 Kundenstimmen zu insgesamt 19 …
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Arndt_Richter
Fonds, Altersvorsorge, Provisionen und Nettopolicen
Hören Sie jetzt Folge 118 unseres Podcasts „Die Woche“
Mit dem Hauptgeschäftsführer des Investmentverbands BVI, Thomas Richter, sprachen wir über Investmentfonds in der Altersvorsorge. Jens Arndt vom Versicherer Mylife geht auf Provisionen und Nettopolicen ein. Und wir haben vier News der Woche für Sie.
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Bierl_Tobias
Makler-Klartext über BU-Jahr 2022
„Viele suchen händeringend vereinfachte Gesundheitsfragen“
Tobias Bierl mag das offene Wort: „Der Service ist wirklich – dezent gesagt – ausbaufähig“, ärgert sich der Makler über einen Anbieter in der Berufsunfähigkeitsversicherung (BU). Warum er besagte Gesellschaft trotzdem gerne vermittelt, auf welche BU-Versicherer er sonst noch setzt und wie er diverse Markttrends …
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Mann vor Eigenheim: Man kann eigene Immobilien verrenten lassen
Disq hat getestet
Nur zwei Anbieter von Immobilienrenten leisten guten Service
Menschen mit Haus und Hof können diese auch dazu benutzen, sich eine Rente auszahlen zu lassen. Die Anbieter solcher Immobilienrenten hat das Analysehaus Disq jetzt getestet. Mit durchwachsenem Ergebnis.
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Photovoltaik-Anlage auf dem Dach: Solche An- und Aufbauten lassen sich mit Bausparverträgen gut finanzieren
Günstiger Baufi-Teil
Das große Comeback des Bausparvertrags
Gestiegene Zinsen sorgen dafür, dass der Bausparvertrag ein glänzendes Comeback als günstiger Teil von Baufinanzierungen feiert. Durch ihn wollen sich Immobilienbesitzer noch niedrige Kreditzinsen sichern.
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BRUSSELS, BELGIUM - DECEMBER 07: European Commission Vice-President Valdis Dombrovskis (not seen) and Commissioner Mairead Mcguinness hold joint press conference on '' clearing, corporate insolvency and listing proposal to make EU capital markets more attractive'' in Brussels, Belgium on December 07, 2022. Dursun Aydemir / Anadolu Agency
Vertreter schwinden, Maklerzahl stabil
BVK fürchtet bei Provisionsverbot „Garaus“ für Vermittler
So wenige Versicherungsvermittler gab es noch nie: Zum 1. Januar 2023 waren insgesamt 190.708 Personen im DIHK-Vermittlerregister eingetragen. Allerdings trifft der Schwund vor allem gebundene Vermittler, die Zahl der Makler stieg zuletzt sogar. Der Vermittlerverband BVK befürchtet bei einem Provisionsverbot das Schlimmste für den Berufsstand.
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Gebäude der Bundesbank in Frankfurt am Main
Basiszins steigt auf 2,55 Prozent
2023 werden wieder Vorabpauschalen auf Investmentfonds fällig
Zwei Jahre war Pause – der Staat verzichtete darauf, Investmentfonds über die sogenannte Vorabpauschale zu besteuern. Doch weil die Zinsen gestiegen sind, ist damit Schluss. Für 2023 soll es wieder Vorabpauschalen geben.
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