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Der Weg vom AOler und Strukturvertriebler zum Makler ist kein leichter. Was es dafür alles zu beachten gibt, erfahren Sie in unserem neuen eMagazin – jetzt mit vier neuen Artikeln!
Maklerbestand verkaufen oder kaufen? Unser brandneues, kostenfreies eMagazin liefert klare Einblicke, echte Praxis und Orientierung im Nachfolgemarkt.
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Im Werben um Fachkräfte locken Unternehmen mit betrieblichen Konzepten für Altersvorsorge, Krankenversicherung, Arbeitskraftabsicherung und auch Pflegeversicherung. Das hat auch erhebliches Potenzial für Vermittler, wie wir im eMagazin berichten.
Wie sieht die neue Förderung im Altersvorsorgedepot aus, wann lohnt sich noch Riester? Diese und weitere Fragen beantworten wir im neuen eMagazin. Darin enthalten: der Link zu unserem Roundtable mit konkreten Handlungsempfehlungen für Maklerinnen und Makler.
Die private Altersvorsorge in Deutschland steht vor großen Veränderungen. Ab 2027 wird die Förder-Systematik durch neue Produkte ergänzt, was bei Millionen Sparern für Unsicherheit sorgen könnte. Um hier Orientierung zu bieten, hat der Bundesverband der Sachverständigen für das Versicherungswesen (BVSV) eine kostenlose Online-Plattform gestartet. Das Tool RiesterAPP.de soll Bürgern und Finanzprofis helfen zu klären, ob sich ihr Altvertrag noch lohnt oder ein neues gefördertes Produkt sinnvoller wäre.
Die RiesterAPP sei bewusst kein Instrument, das zum schnellen Wechsel oder zur Kündigung animieren soll, betont der Verband. „Viele Menschen wissen aktuell nicht, was die Riester-Reform konkret für ihren bestehenden Vertrag bedeutet“, erklärt Andreas Schwarz, Bundesvorsitzender des BVSV. „Die RiesterAPP ist kein Schnellschuss-Tool für Kündigung oder Produktwechsel, sondern ein strukturierter Prüf- und Vergleichsrechner.“ Ziel sei es, Transparenz zu schaffen und eine sachliche Grundlage für Beratungsgespräche zu liefern.
Die Plattform richtet sich an zwei Zielgruppen. Bürger können über einen kostenlosen Schnellcheck eine erste Einschätzung ihres Riester-Vertrags erhalten, das Ergebnis wird mittels einer Ampellogik dargestellt. Dabei macht das System laut BVSV klar, dass Faktoren wie Garantien, Vertragskosten oder steuerliche Aspekte individuell geprüft werden müssen. Für professionelle Anwender wie Vermittler und Makler dient die RiesterAPP als Werkzeug für das Bestandsmanagement, um den Beratungsbedarf zu erkennen.
Der Funktionsumfang für Profis geht dabei über den Schnellcheck hinaus. Vorgesehen sind ein detaillierter Fördervergleich zwischen Altvertrag und der neuen Förderwelt ab 2027, ein Punktesystem zur strukturierten Einschätzung und Checklisten. Besonderes Augenmerk liegt auf der haftungssicheren Dokumentation: Dafür sind Funktionen wie ein Beratungsprotokoll mit PDF-Export, eine digitale Kundenakte und ein Audit-Trail vorgesehen, um Prozesse in Vermittlerbetrieben zu erleichtern.
