Pfefferminzia - Das Multimedium für Versicherungsprofis

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Schlagzeilen

Risikolebensversicherung und Vermittlereinkommen

Hören Sie jetzt Folge 147 unseres Podcasts „Die Woche“

Wir sprachen mit Daniel Pytiak von der Dela Lebensversicherung über die strategischen Pläne seines Hauses im umkämpften Markt für Risikolebensversicherungen. Matthias Beenken von der Fachhochschule Dortmund spricht für unser Schwerpunktthema Vergütung über die mitunter prekäre Umsatz- und Gewinnsituation bei Vermittlern. Und wir haben vier News der Woche für Sie.

Der lange Weg zur Hilfe

Psychotherapie in der PKV – worauf bei der Tarifauswahl zu achten ist

Depressionen und Erschöpfungszustände lassen viele Menschen in eine existenzielle Krise taumeln – eine Psychotherapie kann ihnen den Weg zurück ins Leben ebnen. Doch es vergehen im Schnitt 20 Monate, bis sich Erkrankte Hilfe suchen – und auch für privat Krankenversicherte birgt der Weg Hindernisse.

Kommentar von Bafin-Aufseher Grund

Versicherer müssen noch schneller auf neue Entwicklungen reagieren

Anpassungsfähigkeit ist für die Versicherungsbranche mehr als eine Tugend – sie ist zur Überlebensstrategie geworden. Das meint Frank Grund, Exekutivdirektor der Versicherungsaufsicht bei der Bafin. Die Branche müsse ihre Geschäftsmodelle „immer wieder hinterfragen“, betont Grund in seinem Kurzkommentar für das „Bafin-Journal“.

Schulze Lammers wechselt von Axa zu HDI

Daniel Schulze Lammers verlässt die Axa und wechselt zum 1. Januar 2024 zum ebenfalls in Köln ansässigen Mitbewerber HDI Deutschland. Wie die Talanx-Tochter mitteilte, wird der 43-Jährige ab Mitte nächsten Jahres Herbert Rogenhofer im Vorstand der HDI Deutschland ablösen und ihn zugleich als Vorstandsvorsitzender der Sach-Tochter HDI Versicherung beerben.

Modernes Identitätsmanagement für Versicherer – Sicherheit geht auch kundenfreundlich

Die Versicherer befinden sich in einem Dilemma: Ihre IT-Systeme müssen immer höheren Sicherheitsanforderungen genügen, dürfen zugleich aber keinesfalls einer reibungslosen Customer Journey entgegenstehen. Wie dieser scheinbare Widerspruch aufzulösen ist, erklärt Stephan Schweizer, Chef des IT-Dienstleisters Nevis, in seinem Gastbeitrag.

Querner und Pfaller

Athora beordert zwei namhafte Gesichter auf die Kommandobrücke

Der Bestandsverwalter Athora Deutschland hat seine Führung runderneuert – und dafür zwei weithin bekannte Köpfe gewinnen können. Der frühere Talanx-Manager Immo Querner wird neuer Chef des Unternehmens, Ex-VKB-Vorständin Isabella Pfaller wird die neue Finanzchefin in Wiesbaden. Was Athora mit dem Coup bezweckt, erfahren Sie hier.

Aus der Nische zum Massenmarkt

Alles für die Katz – warum Tierversicherungen wichtiger werden

Während der Corona-Pandemie haben sich viele Menschen ein Haustier zugelegt. Im November 2022 kam dann das böse Erwachen: Die Gebührenordnung für Tierärzte wurde angepasst – die Preise sind zum Teil enorm gestiegen. Das wiederum beflügelt die Nachfrage nach Tierversicherungen. Aber was ist bei den Tarifen zu beachten – und werden nun auch die Prämien anziehen?

Aktuelle Umfrage

Die Favoriten der Vema-Makler bei D&O und Cyber

Wo stimmen Qualität, Preis und Leistung? Wo wurden gute Erfahrungen gemacht? Die Makler-Genossenschaft Vema befragt regelmäßig ihre Mitglieder nach deren Versicherungsfavoriten. In der aktuellen Umfrage ging es um die Bereiche D&O und Cyber-Versicherung. Die Ergebnisse finden Sie hier.

Nicht mehr Schüler, noch nicht Student

BU im freiwilligen sozialen Jahr abschließen? Gar nicht sooo einfach

Kann ich während eines freiwilligen sozialen Jahres eine Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) abschließen? „Klar, warum denn nicht?“, dürfte der erste Gedanke vieler Makler sein. Dass ein BU-Abschluss dann aber doch „gar nicht sooo einfach ist“, erläutern die Makler Tobias und Stefan Bierl in ihrem Erfahrungsbericht – und präsentieren den Versicherer, der die FSJ-Hürde aktuell am besten löst.

Oliver Bruns lud zur Presserunde

Pfefferminzia zu Gast im Netfonds Versicherungstalk

Alles mal ein bisschen anders im aktuellen Netfonds Versicherungstalk – im Stil des traditionsreichen „Presseclubs“ lud Podcast-Moderator Oliver Bruns drei Fachjournalisten zum Gespräch nach Hamburg: Neben Michael Fiedler („Versicherungsbote“) und Lenard von Stockhausen („Finanzwelt“) war Lorenz Klein, stellvertretender Chefredakteur von Pfefferminzia, dabei. Was es alles zu besprechen gab, erfahren Sie hier.

Plan der Pflegekommission

Mindestlöhne in der Altenpflege sollen um 16 Prozent steigen

Wer alte Leute pflegt, soll in den kommenden zwei Jahren deutlich mehr Geld erhalten. Zumindest wenn es nach dem Mindestlohn geht. Dafür sprach sich nun die Pflegekommission aus.

Wann Provision verboten ist

BVK kündigt Gutachten zur Kleinanlegerstrategie an

Der Berufsverband BVK hat einen Rechtswissenschaftler auf die Frage angesetzt, ob oder wann die EU-Kleinanlegerstrategie wirklich Provisionen bei Versicherungsanlageprodukten verbietet. Und wann Beratung unabhängig ist. Das Urteil fällt eindeutig aus.

Arbeitskraftabsicherung

„Die fondsbasierte Kalkulation ermöglicht geringere Beiträge“

Nicht nur bei der Altersvorsorge, auch bei der Arbeitskraftabsicherung können Fonds und ihre Renditekraft genutzt werden. Jens Patze, Produktmanager bei Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG, erklärt, wie das funktioniert, für wen es sich eignet, und warum fondsbasierte Kalkulationen die bessere Wahl sein können.

Preise, Zinsen, Inflation

Was dafür spricht, dass sich der Immobilienmarkt beruhigt

Noch rutschen die Preise für Häuser und Eigentumswohnungen. Doch Bauzinsen, Anleiherenditen und Angebot legen nahe, dass sich der Markt beruhigt. Überraschen könnte aber vor allem die Inflation, was wiederum die Zinsseite interessant macht.

Vorsorge und Geldanlage

„Frauen sind wesentlich mutiger geworden“

Constanze Hintze, Vermögensanlageexpertin und Geschäftsführerin von Svea Kuschel + Kolleginnen, erläutert wie sich die Beratung von Frauen verändert hat, was sie speziell 40-bis 55-jährigen Kundinnen in der „Rush-Hour der Vermögensbildung“ rät – und was sie auch heute noch verblüfft.

Flucht nach vorn

Wie Lebensversicherer trotz Zinswende und Fokusgruppe im Rennen bleiben

Die Zinswende wirkt sich gravierend auf das Geschäft der Lebensversicherer aus. Dass die Branche mit neuartigen Produkten reagieren muss, daran lassen auch die Empfehlungen der Fokusgruppe private Altersvorsorge keinen Zweifel. Können kapitalmarktorientierte Einmalbeitragsprodukte für den nötigen Befreiungsschlag sorgen? Christian Eck, Versicherungsexperte des Bankhauses BNP Paribas, bezieht in seinem Marktkommentar Stellung.

Läuft offenbar gut

Gothaer und Wüstenrot verlängern Vertrag

Die Zusammenarbeit in den vergangenen vier Jahren hat sich offenbar bewährt. Deshalb wollen die Gothaer und die Wüstenrot Bausparkasse weitermachen.

„Mit dem europäischen Recht nicht zu vereinbaren“

Gutachten erklärt Provisionsverbot für Versicherungsmakler für rechtswidrig

Ein Provisionsverbot für Versicherungsmakler verstößt gegen Europarecht und sei daher nichtig. Zu diesem Ergebnis kommt ein Gutachten des Rechtswissenschaftlers Hans-Peter Schwintowski von der Juristischen Fakultät der Humboldt-Universität. Der Vermittlerverband AfW, der das Gutachten in Auftrag gab, sieht sich im Kampf gegen ein Provisionsverbot gestärkt.

Ein Jahr Worksurance-Produkte

„Die Basisarbeit ist geleistet, jetzt wollen wir wachsen“

Zunächst startete Worksurance als reine Info-Plattform zum Thema Einkommensschutz, vor einem Jahr kamen eigene Produkte hinzu. Heute lässt sich Worksurance zusätzlich als Strecke für den Online-Vertrieb nutzen. Wo soll es noch hingehen? Hier erfahren Sie mehr über die weiteren Pläne.

Drei Tipps zur Prüfung von Betriebsrentenanpassungen

Arbeitgeber müssen alle drei Jahre überprüfen, ob sie die laufenden Rentenleistungen an die Inflation anzupassen haben. So verlangt es das Betriebsrentengesetz. Wie Unternehmen dabei vorgehen sollten, erläutert Anja Sprick, Expertin des Pensionsberaters Longial, in ihrem Gastbeitrag.

Betriebliche Altersvorsorge für Mittelständler

Wie Arbeitgeber eine Betriebsrente ohne monetären Aufwand anbieten können

Die arbeitgeberfinanzierte betriebliche Altersversorgung wird seit Jahrzehnten von der arbeitnehmerfinanzierten bAV verdrängt, stellt bAV-Spezialist Steffen Böhm-Schweizer fest. Er hält diese Entwicklung für falsch und zeigt, welche Alternativen mittelständische Unternehmen hier haben.

Erst Familienpflege, dann Sozialamt

Warum die Pflegevorsorge für Familienangehörige so wichtig ist

Renate Lonn hat zweimal studiert, war erfolgreich im Beruf und dann wurde ihre Mutter krank. Sieben Jahre lang hat sie sie gepflegt. Von der Pflegekasse bekam sie dafür gerade einmal 300 Euro. Was ihr nach dem Tod der Mutter bleibt? Letztlich der schwere Gang zum …

Porträts und Persönlichkeiten

Personalien der Woche

Die Allianz baut ihren Vorstand um, drei Manager springen beim Versicherungsmakler Marsh ab.

Die wichtigsten Fakten

Das müssen Makler unbedingt über die BU wissen

Abstrakte Verweisung, Prognosezeitraum, Nachversicherungsgarantie – welche Punkte für eine BU wichtig sind, welche Vertragsvarianten es gibt, für wen sich der Schutz lohnt und worauf Makler und Kunden beim Vertrag achten sollten, ist nicht immer so einfach zu beantworten. Diese Fakten helfen Maklern, ihren Kunden den …

Das Internet als zusätzlicher Vertriebsweg

So können sich Makler für die Online-Kundenberatung fit machen

Je jünger desto webaffiner – davon sollten Makler ausgehen. Wollen sie auch die jüngeren Kundengruppen erreichen, dann sollte eine Online-Kundenberatung zu ihrem Service gehören. Bei diesem Weiterbildungsseminar erhalten Makler nützliche Praxistipps.

Infografik der Woche

So unterstützen Versicherer die Bundesliga-Vereine

Mit dem Spiel Bayern München gegen den Hamburger SV startet am Freitag die Bundesliga in ihre 53. Saison. Wirtschaftlich ist die Liga so stark wie nie – auch dank der Unterstützung zahlreicher Sponsoren. Darunter sind einige aus der Versicherungsbranche. Der Versichererverband GDV hat das Engagement …

Hilfe im Wirrwarr der Biometrie-Produkte

Franke und Bornberg entwickelt neues Auswahl-Tool

Berufsunfähigkeit, Grundfähigkeit, Erwerbsunfähigkeit, Multi-Risk, Dread Disease – das Wirrwarr um die verschiedenen Schutzvarianten der Arbeitskraftabsicherung ist groß. Abhilfe soll deshalb eine neue Software für Makler schaffen, die das Analysehaus Franke und Bornberg auf den Markt bringen will. Wie das Tool unterstützen soll.

Umbau der Pflegeversicherung

Wie der Gesundheitsminister die Pflege verbessern will

Am Mittwoch hat das Bundeskabinett die Reform der Pflegeversicherung beschlossen. 2017 soll das neue Pflege-Gesetz in Kraft treten. Das Versprechen des Gesundheitsministers: Niemand solle durch die Umstellung schlechter gestellt werden. Was der Minister genau plant, wer von dem Umbau profitieren soll und was das Ganze …

Aktuelle Studie

Was Kunden nach einem Einbruch von ihrem Hausratversicherer erwarten

Das Schlimmste an einem Einbruch ist für viele Deutsche nicht, dass persönliches Hab und Gut geklaut wurde. Vielmehr bereitet jedem Dritten das Eindringen in die Privatsphäre Bauchschmerzen. Was sich die Betroffenen dabei von ihrem Versicherer erhoffen, zeigt eine aktuelle Studie.

Strategische Neuausrichtung

Generali baut um

Die Generali kommt mit ihrem Konzernumbau voran: So wird der Sitz der Gesellschaft nun von Köln nach München verlegt, das Unternehmen offiziell in Generali Deutschland AG umbenannt und sechs Führungspositionen wurden neu besetzt.

Unrentable Lebensversicherungen

„Altersvorsorge wird nicht mit einer einzigen Unterschrift geplant“

Die Altersvorsorge über eine Lebensversicherung kann man sich sparen, schreibt Journalist Stefan Wolff in seinem Kommentar. Die Zinsen seien zu niedrig, die angesetzte Lebenserwartung zu hoch, kritisiert er. Es ergebe mehr Sinn, sich aus den „unzähligen Produkten“, die die Finanzwirtschaft anbietet, eine individuelle Vorsorge zusammenzubasteln.

Raus aus Garantien auf Lebensversicherungen

Gothaer ist nächster Ausstiegs-Kandidat aus Garantie-Produkten

Standard Life, Zurich, Talanx und Generali haben es vorgemacht. Nun prüft auch die Gothaer ernsthaft den Ausstieg aus klassischen Lebensversicherungen mit Garantiezins. Was der Konzern plant.

Vermittlermodelle der Zukunft

„Makler lernen, das Potenzial von Bestandskunden zu nutzen“

Welche Rolle spielt die Honorarberatung in der Zukunft? Auch wenn ein Provisionsverbot in der Altersvorsorge wie in Großbritannien hierzulande extrem unwahrscheinlich ist, ist es für Berater und Vermittler sinnvoll, ihre Vergütungsmodelle zu überdenken.

Fairr-Riester-Erfinder wehrt sich

„Die Vorwürfe sind fadenscheinig“

Im Zuge des Skandals um die Fairr-Riester-Empfehlung durch Finanztip-Chefredakteur Hermann-Josef Tenhagen reißt die Kritik am Startup-Unternehmen im Altersvorsorge-Markt nicht ab. Im Interview nimmt Fairr-Gründer und Geschäftsführer Jens Jennissen zu den Vorwürfen Stellung.

Streitbare These

Sorgt die private Altersvorsorge für Altersarmut?

Durch die Förderung der privaten Altersvorsorge hat der Staat sinkende Renten nicht bekämpft, sondern überhaupt erst verursacht. Das zumindest glauben Experten wie Sozialpolitikforscher Wilfried Schmähl. Ihre Lösung: Statt des privaten Sparens soll die gesetzliche Rente wieder gestärkt werden.

Versicherungen im Fusions-Fieber

Stehen Übernahmen durch Axa, Allianz & Co. kurz bevor?

Die Zurich Insurance Group steht kurz vor ihrer größten Übernahme seit mehr als einem Jahrzehnt. Läutet das eine Konsolidierungswelle in der Versicherungsbranche in Europa ein? Marktexperten erwarten zumindest „noch viel mehr Aktivität“.

Kundenbindung statt Akquise

So können Makler Facebook am besten nutzen

Um eine Marke bekannt zu machen, bauen Marketingprofis meist eine Geschichte um das Produkt. Versicherungen allerdings sind nicht besonders sexy, so Kommunikationswissenschaftler Florian Mayer von der Uni Bamberg. Deshalb sei es auch schwer, sie in den sozialen Medien zu platzieren. Facebook hingegen könnten Makler trotzdem …

Richtiger Service für Kunden

So steigern Makler mit der richtigen IT ihren Umsatz

In Zeiten sinkender Erträge investieren? Vor dieser Frage stehen Vermittler von Versicherungs- und Finanzdienstleistungen. Für Unternehmensberater Peter Schmidt ist klar: Ohne eine vernünftige IT sind größere Umsätze für Makler unmöglich. Aber an welchen Summen sollte man sich als Vermittler orientieren und wie sollte die neue …

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