Pfefferminzia - Das Multimedium für Versicherungsprofis

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Schlagzeilen

Serie Generationenvorsorge Teil 5

Konsumausgaben im Alter: Wohin fließt das Geld der Rentner?

Wie viel Geld brauchen Ruheständler? Die Konsumausgaben von Rentnern unterscheiden sich von den Ausgaben der Berufstätigen. Sie sind meist niedriger. Und mit dem Alter verschieben sich die Schwerpunkte und damit das Konsumverhalten.

Große Lücken im Angebot

Diese nachhaltigen Fondspolicen bringen die beste Rendite

Nachhaltige Fondspolicen bringen nicht zwangsläufig weniger Rendite als herkömmliche. Die Experten von Smart Asset Management Service und vom Institut für Vermögensaufbau haben sich 20 nachhaltigte Fondspolicen-Tarife auf dem Maklermarkt genauer angeschaut. Die renditestärksten gibt’s hier.

Finanzplanung 50plus

„Die Ruhestandsplanung setzt dort an, wo die Altersvorsorge aufhört”

Auf der MMM-Messe haben wir mit Matthias Pendl, Head of Sales bei Standard Life, über die Besonderheiten der Generation 50plus und deren Ruhestandsplanung gesprochen. Warum diese Kundengruppe so attraktiv ist, welche Rolle eine frühzeitige Planung spielt und wie Makler Kunden optimal dabei begleiten – all das erfahren Sie in unserem Interview.

Albuquerques Rede auf einer Branchen-Konferenz

EU setzt auf informierte Kleinanleger

Finanzbildung, Kompetenz und neue Produkte – anstatt mit Provisionsverbot zu hantieren, kommt EU-Finanzkommissarin Maria Luís Albuquerque sachlich und konstruktiv daher. Offenbar will sie wirklich Kleinanleger für die Finanzmärkte begeistern.

Laut IVFP-Rating

Das sind die besten BU-Versicherungen für Selbstständige

Passende BU-Versicherungen für selbstständige Kunden zu finden, kann für Makler schwierig sein, da die Tarife sehr komplex sind. Die Experten vom Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) haben sich knapp 68 Tarife auf dem deutschen Markt genauer angeschaut.

Neurolinguistisches Programming

Vorsorgebedarf vermitteln – diese Beratungstechniken funktionieren

Erkenntnisse aus dem neurolinguistischen Programming (NLP) können Makler erfolgreich in der Altersvorsorgeberatung einsetzen. Gerade, wenn es darum geht, bei Männern schon früh auf den Vorsorgebedarf ihrer Partnerinnen hinzuweisen, erklärt bAV-Expertin Cordula Vis-Paulus, in ihrem Gastbeitrag.

Mittelstandsfinanzierung

„Leasing kann für Makler ein echter Zugewinn sein“

Leasing ist für viele Kunden aus dem Mittelstand ein fester Bestandteil der Finanzierung. Marco Heß von FML Finanzierungs- und Mobilien Leasing erklärt, warum Makler gut beraten sind, das Thema stärker ins Blickfeld zu nehmen.

Favoriten der Makler

KFZ-Versicherung: Wie Kunden auf gestiegene Prämien reagieren

Eine Studie der BBG Betriebsberatung zeigt, wie Vermittler-Kunden auf steigende Prämien in der KFZ-Versicherung reagieren. Sie nennt beliebteste Anbieter mit den stärksten Produkten und der höchsten Zahlungsmoral.

Geglättete Garantierendite der Canada Life steigt weiter

Es geht weiter hinauf mit den Garantien, auch bei der Canada Life. Denn die hat für ihren Mischfonds Unitised-With-Profits den gleitenden Garantiewert erhöht. Zwar nur um ein kleines bisschen, dafür aber zum dritten Mal in Folge.

Neues Führungsduo

Itzehoer stellt Schaden-Unfall-Sparte neu auf

Veränderungen bei der Itzehoer: Jörn Menke übernimmt den Produktbereich Schaden/Unfall und Verena Wagner leitet die neu etablierte Abteilung Pricing Aktuariat und Data Science. Warum der Versicherer diese Veränderungen vorgenommen hat und was die beiden vorher gemacht haben.

Studie von Fidelity International

4 von 10 Anlegern sind schlecht auf den Ruhestand vorbereitet

Professionelle Anleger finden, dass es mehr Angebote geben sollte, die sich für den Ruhestand von Anlegern eignen, die sehr lange leben. Das hat eine aktuelle Studie herausgefunden. Welche Finanzprodukte bei Anlegern für den Ruhestand besonders beliebt sind.

Assekurata-Analyse

Lebensversicherung: Das sind die erfolgreichsten Produkte

Der Aufwärtstrend in der deutschen Lebensversicherung hat sich zwar etwas verlangsamt. Insgesamt steht sie aber besser da. Das liegt vor allem an ganz bestimmten Produkten und ist für die Branche nicht unbedingt nur eine gute Nachricht.

Unternehmensberater Peter Schmidt:

„Nachhaltigkeitssiegel sind ein Wettbewerbsvorteil für Vermittler“

Bio, Fairtrade, Blauer Engel: Bei Alltagsprodukten sind Nachhaltigkeitssiegel schon lange üblich. Ganz anders bei Vermittlern. Im Interview erklärt Peter Schmidt, Chef der Unternehmensberatung Consulting & Coaching, welche Zertifikate es für sie gibt, welchen Mehrwert ein Siegel bringt – und was es kostet.

So gewinnen Makler erfolgreich Beamte als Kunden

Loyale Kunden, geringe Stornoquoten, gutes Cross-Selling-Potenzial: Beamte sind eine lukrative Zielgruppe für Versicherungsvermittler. Wie man sie am besten erreicht und wann der ideale Zeitpunkt für die Beratung ist, erklärt Makler Dirk Gärtner von Beamtencircle, in seinem Gastbeitrag.

Koalitionsverhandlungen von CDU und SPD

Elementarschadenversicherung: Das sagen Experten zum Plan

Die Elementarschadenversicherung bleibt ein großes Thema für die Versicherungsbranche. Und CDU und SPD sprechen wohl gerade darüber in ihren Koalitionsverhandlungen. So bewerten Experten aus der Branche den aktuellen Plan aus Berlin.

„Lass mal reden“ mit Standard Life

Warum ist Ruhestandsplanung für die Zielgruppe 50 plus so wichtig?

Auf der MMM-Messe hat Pfefferminzia-Redakteurin Barbara Bocks mit Matthias Pendl, Head of Sales bei Standard Life, über die Zielgruppe 50 plus gesprochen: Warum Ruhestandsplanung für diese Generation besonders spannend ist und wie Makler hier mit maßgeschneiderter Beratung punkten können – jetzt das Interview anschauen.

Vema-Vorstand über die „böse PKV“

„Erinnern Sie sich, als Zahnersatz in der GKV gestrichen war?“

Derzeit läuft wieder einmal die Diskussion um die Krankenversicherung. Ist die private Krankenversicherung (PKV) sinnvoll? Und warum leisten manche Tarife weniger als die gesetzliche Krankenversicherung (GKV)? Der Vorstand des Maklerverbunds Vema, Johannes Neder, rückt in seinem Kommentar ein paar (Vor-)Urteile gerade und zeigt, worauf es wirklich ankommt.

Sondervermögen und privates Kapital

Was gegen den Investitionsstau hilft

Privates Kapital könnte das vom Bundestag beschlossene Sondervermögen für Infrastruktur sinnvoll ergänzen, um dem Investitionsstau zu begegnen. Der GDV hat dazu ein Positionspapier vorgelegt, wie das konkret funktionieren könnte. Die Einzelheiten lesen Sie hier.

Ab 1. Juli 2025

Alexander Mayer wird Finanzvorstand der ALH Gruppe

Alexander Mayer wird ab 1. Juli 2025 neuer Finanzvorstand der ALH Gruppe. Der bisherige Finanzvorstand Martin Rohm geht dann in den Ruhestand. Mayer kommt von der Konkurrenz.

Richtige Zielgruppe finden

Generationenversicherungen bei Erbschaft und Schenkung

Spezielle fondsbasierte Lebensversicherungen bieten gerade bei Erbschaft und Schenkung eine Fülle an interessanten und noch wenig genutzten Features, um Vermögen steueroptimiert zu übertragen. Daniel Welker von der Liechtenstein Life schreibt hier, für welche Kunden sich diese Generationen-, Whole-Life- oder Wealth-Tarife in der Nachfolgeplanung eignen.

BU-Nachprüfung

Streit um frühere Lebensstellung – durfte die BU-Rente enden?

Es kommt vor, dass ein Versicherer die Rentenzahlungen aus einer Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) infolge einer Nachprüfung wieder einstellt. Die Begründung im vorliegenden Fall: Der BU-Bezieher arbeite inzwischen in einem anderen Beruf, der seiner früheren Lebensstellung entspreche. Fachanwalt Norman Wirth geht in seinem Gastbeitrag der Frage nach, …

Menschen und Tiere

Die Beziehung zwischen Krebs und Lebenserwartung

Eine neue Studie legt nahe, dass die Häufigkeit von Mutationen mit der Lebensdauer von Organismen verbunden ist. Die Autoren von Visualcapitalist haben diesen Zusammenhang und die neue Sicht auf Krebs, Alter und Körpermasse in eine bärenstarke Grafik gepackt.

Das Pfefferminzia-Poesie-Album, Teil 15

„Ich durfte täglich die Bareinnahmen unseres elterlichen Unternehmens zählen“

Die neueste Seite in unserem Pfefferminzia-Poesie-Album füllt dieses Mal Vollblut-Unternehmer Christian Schwalb, der seine ersten Berührungspunkte zu Geld über den Betrieb seiner Eltern sammelte. Warum es ihm in seinem Traumberuf schnell zu eng wurde, und gegen welche Entwicklung der vergangenen zwei Jahre er ankämpft, lesen …

Was Arbeitgeber beachten müssen

Nachweisgesetz in Kraft getreten – und nun, bAV?

Arbeitgeber müssen seit dem 1. August detaillierter als bisher über Zusammensetzung, Höhe, Fälligkeit und Art der Auszahlung des Gehalts informieren – und das betrifft auch die betriebliche Altersversorgung (bAV). Was für Arbeitgeber nun wichtig wird, erklärt Michael Hoppstädter, Geschäftsführer des Pensionsspezialisten Longial, in seinem Gastbeitrag.

„Ziehen diesen Schritt bewusst vor“

Lindner will Rentenbeiträge 2023 steuerlich voll absetzbar machen

Bundesfinanzminister Christian Lindner (FDP) hat vor, die Rentenbeiträge schon im kommenden Jahr steuerlich voll absetzbar zu machen – zwei Jahre früher als gedacht. „Gerade in Zeiten hoher Inflation sind Entlastungen besonders wichtig“, begründet Lindner den Schritt.

Grafik der Woche

Neubau mancherorts über 100.000 Euro teurer als Bestandsimmobilie

Lieber eine Bestandsimmobilie kaufen oder in den moderneren, aber dafür teureren, Neubau ziehen? Eine aktuelle Studie der Postbank zeigt nun: Insbesondere im Großraum München, in Sachsen und im Rheinland sind Neubauten deutlich teurer als Bestandswohnungen. Unsere Grafik der Woche zeigt die regionalen Unterschiede zwischen Wohnungen, …

Produkte der Woche

Neues aus den Ideenschmieden der Versicherer

Die Alte Leipziger hat ein „grünes“ Konzept für Fondsrenten gestartet, die Allianz kann ihren Krankenversicherungskunden die elektronische Patientenakte anbieten, Ergo hat neue Zahntarife für gesetzlich Versicherte auf den Markt gebracht, die Württembergische bietet Preisvorteile für Elektro- und Hybridfahrzeuge und die Versicherungskammer hat eine neue Grundfähigkeitsversicherung …

Vorsorgepflicht für Selbstständige

„Befunde deuten nicht auf eine Fürsorgepflicht des Staates hin“

Die Ampel-Parteien wollen Selbstständige zu einer Altersvorsorge verpflichten. Dabei scheinen sich Selbstständige keine größeren Sorgen zu machen um ihre Versorgung im Alter als nicht-selbstständig Beschäftigte, wie nun eine Analyse des Instituts der Deutschen Wirtschaft (IW) in Köln zu bedenken gibt. Dieser Befund deute „nicht auf …

Gothaer ernennt Chefin für Vertriebs- und Marktinnovation

Bei der Gothaer soll es in Vertrieb und mit neuen Produkten weiter vorangehen. Weshalb man für eine auf Versicherungen spezialisierte, erfahrene Unternehmensberaterin eine entsprechende Position geschaffen hat.

Solvency II unter der Lupe

„Steigende Zinsen sind gut für Versicherungen“

Die gestiegenen Renditen am Anleihemarkt, also die Zinswende, haben Versicherern in erster Linie gutgetan, sagt Rötger Franz, Partner bei der Investmentgesellschaft Plenum Investments. In seinem Gastbeitrag nimmt er die neuen Solvenzquoten und die Emissionstätigkeit auseinander.

Allianz-Vorstand Wiesemann

„Eine eigene Förderung für die bKV könnte ein wichtiger Schritt sein“

Arbeitgeber würden sich schnell für eine betriebliche Krankenversicherung (bKV) begeistern, sobald sie mehr darüber hörten, berichtet Thomas Wiesemann – zugleich sei das Thema bKV oft noch neu für Vermittler. Wie der Vorstand Maklervertrieb der Allianz das Marktpotenzial einschätzt und ob die bKV dazu taugt, Defizite …

ESG-Abfrage und Elementarschäden

Hören Sie jetzt Folge 98 unseres Podcasts „Die Woche“

Vertriebsexperte Michael Franke spricht mit uns über die für Vermittler nun verpflichtende Abfrage von Nachhaltigkeitspräferenzen in der Beratung. Und Maklerin Madeleine Schüller zieht gut ein Jahr nach Unwetterfront „Bernd“ ein Fazit zu Elementarschadenversicherungen.

Deutsche favorisieren persönliche Beratung bei BU-Abschluss

Zwei Drittel (65 Prozent) der Kunden schließen eine Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) persönlich über einen Berater ab – insbesondere über Makler oder Vertreter, selten auch über Bankberater. Damit bleibe die persönliche Beratung ein „besonders starker Abschlusstreiber“, teilte das Marktforschungsunternehmen Heute und Morgen auf Basis einer Umfrage mit.

Von Grundtarif bis Premium-Police

Die wichtigsten Bausteine der PKV – und was Makler bei der Vermittlung beachten sollten

Mit einer privaten Krankenversicherung kann jeder Versicherte einen individuell exakt abgestimmten Schutz vereinbaren, vom Grundtarif bis zum Premiumniveau. Die wichtigsten Leistungsbausteine und was es dabei zu beachten gilt – hier ein Überblick.

PKV für Ärzte

Warum eine Kurtagegeldversicherung so wichtig ist

Wer privat krankenversichert ist und nicht in die gesetzliche Rentenversicherung einzahlt, denkt meist nicht daran, dass damit keine Ansprüche auf Kostenübernahme bei einer Reha oder Kur bestehen. Hier können eine Kurkostenversicherung oder eine Kurtagegeldversicherung den notwendigen Schutz sichern.

Neue Community #DIE34ER

„Vielen jungen Beratenden fehlt die Gemeinschaft untereinander“

Der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW hat eine neue Community ins Leben gerufen: #DIE34ER. Sie soll vor allem jungen, unabhängigen Vermittlerinnen und Vermittlern eine Stimme und eine Heimat geben. Aber auch ältere sind willkommen, verraten AfW-Vorstand Frank Rottenbacher und Influencer Patrick Hamacher im Gespräch.

Interview mit dem DIA

Vermögensverwalter gibt Tipps gegen die Inflation

Timon Heinrich ist Mitgründer und einer der Chefs der Berliner Vermögensverwaltung Hansen & Heinrich. Jetzt gab der Marktkenner dem Deutschen Institut für Altersvorsorge (DIA) ein Interview, wie man als Anleger mit der hohen Inflation umgehen sollte und wo das Problem mit Gold liegt.

Allianz wertet Rentenkompass aus

So sorgt Deutschland fürs Alter vor

Seit zwei Jahren bietet die Allianz Lebensversicherung ein kostenloses Programm an, mit dem Menschen ihre Vorsorge durchrechnen können. Jetzt hat der Versicherer Nutzerdaten ausgewertet und interessante Erkenntnisse gewonnen. Hier sind die wichtigsten.

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