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Fonds
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Vorsorge
Neue Regionen, neuer Innendienst
Ökoworld bohrt Vertrieb kräftig auf
Es soll vertrieblich vorangehen beim nachhaltigen Fondsanbieter Ökoworld aus Hilden. Er richtet Vertriebsregionen ein und holt neue Leute als Direktoren ins Haus. Zusätzlich gibt es nun einen Innendienst, der Vertriebspartner mit Informationen versorgen soll.
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Hut in den Ring
Amundi startet globalen ETF mit Kampfkondition
Ein neuer Indexfonds bildet den globalen Aktienmarkt ab und nimmt dafür so geringe Gebühren wie bislang kein anderer. Um diese neue Preisrunde einzuläuten, hat sich die Fondsgesellschaft Amundi an einen günstigen Indexanbieter gewandt.
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Abseits der Börse
Die neue Rolle des Eltif in Geldanlage und Altersvorsorge
Seit dem 10. Januar dürfen auch Privatanleger mit überschaubaren Vermögen in sogenannte Eltifs einsteigen. Diese Investmentvehikel sollen die Wirtschaft fernab der Börse mit langfristigem Anlegergeld versorgen und Anlegern wiederum erhöhte Gewinne bescheren. Versicherer basteln schon an Produkten.
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Bafin fragte Fondsanbieter
ESG-Datenangebot offenbar zu teuer und zu schwach
Fast alle Fondsanbieter beziehen ESG-Daten und -Ratings von spezialisierten Anbietern. Sie brauchen sie, damit sie Fonds nachhaltig managen können. Eine aktuelle Bafin-Studie befasst sich mit solchen Daten und Angeboten. Nicht alles ist schlecht, aber vieles könnte definitiv besser sein. Und ein Problem sticht besonders hervor.
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Neue Ufer für Pangaea Life
„Wir wollen mit Eltifs außerhalb von Fondspolicen durchstarten“
Zwei bemerkenswerte Sachwertefonds bietet die Bayerische-Tochter Pangaea Life bereits an: den Blue Living und den Blue Energy. Jetzt hat das Haus große Pläne, wie es mit neuen Produkten weitergehen soll. Und zwar außerhalb von Fondspolicen, wie Pangaea-Chef Daniel Regensburger erklärt.
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BVI-Spezialistin spricht von Durchbruch
Wann gelangen Investmentfonds in die Altersvorsorge?
„So weit waren wir noch nie“, spricht BVI-Hauptgeschäftsführer Thomas Richter hörbar zufrieden ins Mikrofon. Und in der Tat scheint es so, als würden Investmentfonds endlich ihren Weg in die Altersvorsorge der Deutschen finden. Nur wann kommt das Gesetz, und wie läuft das Fingerhakeln in der Regierung? Darüber spricht Richter im BVI-Podcast mit Cvetelina Todorova, die als Leiterin Altersvorsorgepolitik in Berlin ganz nah am Geschehen ist.
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Klare Aussage der Bafin
34f-Lizenz reicht aus, um Eltif zu vermitteln
In einem aktuellen Text beantwortet die Bafin Fragen zu den nun auch für Kleinanleger verfügbaren European Long-Termin Investment Funds, also Eltifs. Unter anderem klärt sie damit die nötige Lizenz und die Pflicht zur Geeignetheitsprüfung.
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Vergleich mit Vorjahr
Mehr aktiv gemanagte Fonds schwächeln gegenüber dem Index
Die Rating-Agentur Scope hat ausgewertet, wie viele aktiv gemanagte Aktienfonds 2023 ihren Vergleichsindex geschlagen haben. Das Ergebnis: weniger als im Jahr davor. Wobei es in einer ganz bestimmten Region immerhin noch recht gut aussieht.
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BVI meldet Zahlen für Fondskategorien
Das brachten Investmentsparpläne per Ende 2023
Wer Altersvorsorge kalkulieren will, muss dafür Renditen ansetzen. Doch wie viel bringt denn ein Fondssparplan über Jahrzehnte? Der BVI hat die Zahlen per Ende 2023 ausgerechnet. Wir zeigen die wichtigsten Fondsgruppen und ihre Ergebnisse.
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Fondspolicen: So vermeiden Sie typische Beratungs-Fehler – Teil 12
Flexibilität ist das A und O der modernen Altersvorsorge
Eine gute Altersvorsorge darf kein starres Korsett sein, das Kunden einengt. Sie muss flexibel sein und sich an die individuellen Lebensumstände anpassen können – bis weit in den Ruhestand hinein. Das sollte bei der Auswahl der passenden Fondspolice ein entscheidendes Kriterium sein.
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Nach seltsamer Schwäche im Frühjahr
Der wirre Wirbel um den Aktienindex MSCI World
Jahrelang verklären Verbraucherschützer und Medien ETFs auf den Aktienindex MSCI World zur Standard- und Einstiegsanlage schlechthin. Dann schwächelt der Index im Frühling 2023 und offenbart seine alten Schwächen. Sofort beginnt das großen Deuten, doch eigentlich ist klar: Ein wirklicher Weltindex ist der MSCI World schon seit Jahren nicht mehr.
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Zusammenarbeit
BCA nutzt Comdirect künftig als Depotstelle für Kunden
Mehr Auswahl für die Finanzvermittler beim Pool BCA. Sie können künftig die Wertpapiere ihrer Kunden auch in ein Depot bei der Direktbank Comdirect einlagern lassen.
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Investmentbasierte Versicherung
HDI Bancassurance und My Life vereinbaren strategische Partnerschaft
HDI Bancassurance und der Lebensversicherer My Life haben gemeinsam eine investmentbasierte Versicherungslösung entwickelt. Bankberater und Kunden haben dabei Zugriff auf mehr als 9.000 Fonds.
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Fondspolicen: So vermeiden Sie typische Beratungs-Fehler – Teil 11
Zeigen Sie Lösungen fürs steueroptimierte Vererben auf
Bei vermögenden Kunden ist die Vermögensübertragung ein wichtiges Thema. Fondsgebundene Rentenversicherungen ermöglichen spezielle Konzepte, mit denen sich Erbschaftssteuern sparen lassen. Wie das konkret funktioniert, lesen Sie hier.
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Nicht klar genug ausgedrückt
BGH erklärt Kostenklausel von Investmentfonds für ungültig
Vor einigen Monaten hatte der Bundesgerichtshof über die Kostenklausel bei einem DWS-Fonds zu entscheiden. Um die Höhe ging es dabei nicht, sondern darum, wie klar und deutlich sich die DWS ausgedrückt hatte. Offenbar nicht gut genug.
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Fondspolicen: So vermeiden Sie typische Beratungs-Fehler – Teil 10
Alle Kosten müssen auf den Tisch
Dass zu hohe Kosten für Verwaltung und Vertrieb auf die Rendite von Fondspolicen drücken können, wird immer in den Vordergrund gestellt. Die eigentlichen Renditefresser sind aber in Wirklichkeit ganz andere Kosten.
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Der Vater des Gedanken
Mit welchen Renditen Anleger und Profis weltweit rechnen
Wer Geld am Kapitalmarkt anlegt, hat normalerweise eine Idee von der erzielbaren Rendite. Doch die liegen bei Anlegern und Finanzprofis, also ihren Beratern ziemlich weit auseinander. Wie weit wirklich weltweit, das zeigt jetzt eine große Übersicht.
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„Fonds als Wettbewerber fernhalten“
BVI mit Seitenhieb auf die Versicherungsbranche
Auch wenn Vorsorger ihr Geld vordergründig in Versicherungsprodukte einzahlen, landet es am Ende meistens in Investmentfonds. Das stellt der Investmentverband BVI fest, meldet dazu ein paar (beeindruckende) Zahlen – und schickt eine Botschaft in Richtung Versicherungsbranche.
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Fondspolicen: So vermeiden Sie typische Beratungs-Fehler – Teil 9
Steuern nicht verschweigen, sondern Lösungen aufzeigen
Steuern können die Altersvorsorge deutlich schmälern. Das sollte bei der Planung berücksichtigt werden. Mit dem richtigen Konzept lässt sich über eine fondsgebundene Rentenversicherung sogar die Chance auf eine komplett steuerfreie Vorsorge sichern. Wie das geht, erfahren Sie hier.
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Fokusgruppe, Haushaltskrise, Förderung
Wie es um die Altersvorsorge-Reform derzeit bestellt ist
Gefährdet die Haushaltskrise die neuen Pläne zur privaten Altersvorsorge? Und was ist mit dem Generationenkapital? Franklin Templeton und das IVFP hoben in ihrem Altersvorsorge-Kongress dieses Thema auf die Tagesordnung und holten sich mit Cvetelina Todorova eine Spezialistin vom BVI dazu. Sie brachte einige bemerkenswerte Gedanken mit.
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Neue Regionen, neuer Innendienst
Ökoworld bohrt Vertrieb kräftig auf
Es soll vertrieblich vorangehen beim nachhaltigen Fondsanbieter Ökoworld aus Hilden. Er richtet Vertriebsregionen ein und holt neue Leute als Direktoren …
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Amundi startet globalen ETF mit Kampfkondition
Ein neuer Indexfonds bildet den globalen Aktienmarkt ab und nimmt dafür so geringe Gebühren wie bislang kein anderer. Um diese …
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Abseits der Börse
Die neue Rolle des Eltif in Geldanlage und Altersvorsorge
Seit dem 10. Januar dürfen auch Privatanleger mit überschaubaren Vermögen in sogenannte Eltifs einsteigen. Diese Investmentvehikel sollen die Wirtschaft fernab …
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ESG-Datenangebot offenbar zu teuer und zu schwach
Fast alle Fondsanbieter beziehen ESG-Daten und -Ratings von spezialisierten Anbietern. Sie brauchen sie, damit sie Fonds nachhaltig managen können. Eine …
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Neue Ufer für Pangaea Life
„Wir wollen mit Eltifs außerhalb von Fondspolicen durchstarten“
Zwei bemerkenswerte Sachwertefonds bietet die Bayerische-Tochter Pangaea Life bereits an: den Blue Living und den Blue Energy. Jetzt hat das …
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BVI-Spezialistin spricht von Durchbruch
Wann gelangen Investmentfonds in die Altersvorsorge?
„So weit waren wir noch nie“, spricht BVI-Hauptgeschäftsführer Thomas Richter hörbar zufrieden ins Mikrofon. Und in der Tat scheint es …
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Klare Aussage der Bafin
34f-Lizenz reicht aus, um Eltif zu vermitteln
In einem aktuellen Text beantwortet die Bafin Fragen zu den nun auch für Kleinanleger verfügbaren European Long-Termin Investment Funds, also …
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Vergleich mit Vorjahr
Mehr aktiv gemanagte Fonds schwächeln gegenüber dem Index
Die Rating-Agentur Scope hat ausgewertet, wie viele aktiv gemanagte Aktienfonds 2023 ihren Vergleichsindex geschlagen haben. Das Ergebnis: weniger als im …
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BVI meldet Zahlen für Fondskategorien
Das brachten Investmentsparpläne per Ende 2023
Wer Altersvorsorge kalkulieren will, muss dafür Renditen ansetzen. Doch wie viel bringt denn ein Fondssparplan über Jahrzehnte? Der BVI hat …
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Nach seltsamer Schwäche im Frühjahr
Der wirre Wirbel um den Aktienindex MSCI World
Jahrelang verklären Verbraucherschützer und Medien ETFs auf den Aktienindex MSCI World zur Standard- und Einstiegsanlage schlechthin. Dann schwächelt der Index …
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Zusammenarbeit
BCA nutzt Comdirect künftig als Depotstelle für Kunden
Mehr Auswahl für die Finanzvermittler beim Pool BCA. Sie können künftig die Wertpapiere ihrer Kunden auch in ein Depot bei …
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Investmentbasierte Versicherung
HDI Bancassurance und My Life vereinbaren strategische Partnerschaft
HDI Bancassurance und der Lebensversicherer My Life haben gemeinsam eine investmentbasierte Versicherungslösung entwickelt. Bankberater und Kunden haben dabei Zugriff auf …
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Fondspolicen: So vermeiden Sie typische Beratungs-Fehler – Teil 11
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BVI mit Seitenhieb auf die Versicherungsbranche
Auch wenn Vorsorger ihr Geld vordergründig in Versicherungsprodukte einzahlen, landet es am Ende meistens in Investmentfonds. Das stellt der Investmentverband …
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Steuern können die Altersvorsorge deutlich schmälern. Das sollte bei der Planung berücksichtigt werden. Mit dem richtigen Konzept lässt sich über …
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