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Kundenberatung

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Umfrage zu Cyberrisiken
Jeder Dritte hat schon persönliche Erfahrungen mit Cybercrime gemacht
Gehackte Online-Shopping-Accounts, Phishing-Mails, Fakeshops: Die Liste potenzieller Cybergefahren wird heutzutage fast täglich länger. Das ist auch bei den Bundesbürgern angekommen. So schätzt mehr als die Hälfte der Deutschen das Risiko als hoch ein, dass ihre persönlichen Daten ausgespäht werden.
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Neues Urteil sorgt für Klarheit
Sind Makler zu einem Jahresgespräch mit dem Kunden verpflichtet?
Muss man als Versicherungsmakler ein Jahresgespräch mit dem Kunden führen, um einer möglichen Haftung etwa bei Unterversicherung zu entgehen oder nicht? In dieser Frage hat das Oberlandesgericht Hamburg nun Klarheit geschaffen. Rechtsanwalt Jens Reichow erklärt in seinem Gastbeitrag, was das für Makler bedeutet.
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Entwicklungen im Maklermarkt
„Es wird eine deutliche Marktbereinigung in den kommenden fünf Jahren geben“
Seit fünf Jahren ist Unternehmensberater Peter Schmidt nun mit seiner Firma Consulting & Coaching Berlin am Markt und berät unter anderem Makler beim Bestandsverkauf. Wie hat sich die Branche in diesen fünf Jahren verändert, wie sind seine aktuellen Erfahrungen zum Thema Bestandsübertragung und welche Entwicklungen erwartet er in den kommenden fünf Jahren im Maklermarkt? Das lesen Sie im Interview.
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Schon hohe Schäden verursacht
BSI warnt vor Schadsoftware Emotet
Gefälschte E-Mails im Namen von Freunden, Nachbarn, Kunden oder Kollegen gefährden im Moment ganze Netzwerke: Die Schadsoftware „Emotet“ gilt laut des Bundesamts für Sicherheit in der Informationstechnik (BSI) derzeit als eine der größten Bedrohungen weltweit. Auch hierzulande soll sie schon hohen Schaden angerichtet haben. Wie man sich schützen kann, erfahren Sie hier.
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Deutsches Aktieninstitut fordert
„Mit Aktien können wir unsere Altersvorsorge zukunftsfest machen“
Friedrich Merz hat die Diskussion um eine Förderung von Aktienanlagen für die Altersvorsorge angestoßen, nun sollte man diese nicht abebben lassen. Dafür spricht sich das Deutsche Aktieninstitut aus und fordert hierzu einen „ideologiefreien Dialog“ von der Politik.
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Provisionsdeckel in der Lebensversicherung
Vermittler erwarten Umsatzrückgang von bis zu 36 Prozent
Kürzlich trafen sich erneut Vorstände und Geschäftsführer der Finanzdienstleistungsbranche sowie Politiker zum jährlichen AfW Hauptstadtgipfel. Hauptthema in diesem Jahr: der geplante Provisionsdeckel in der Lebensversicherung. Viele Vermittler erwarten hohe Umsatzeinbußen, sollte er in Kraft treten.
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Ab Januar 2019
Versicherer müssen klarere Infos beim Vertragsabschluss liefern
Wer im neuen Jahr eine Haftpflicht-, Hausrat- oder Berufsunfähigkeitsversicherung kauft, soll klarere Informationen zu Dingen wie Art der Versicherung, Umfang der gedeckten Risiken und Höhe der Prämien erhalten. Hier kommen die Details.
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Vielen gar nicht bekannt
Die ehrenamtlichen Helfer der Rentenversicherung
Die Rente ist ein komplexes Thema, das bei vielen Deutschen Fragen aufwirft. Was viele nicht wissen: Rund 2.600 Männer und Frauen engagieren sich bei der Deutschen Rentenversicherung als ehrenamtliche Helfer, um sich den Fragen der Bürger zu stellen.
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Umfrage von Canada Life
Mehrheit der Mütter hat Angst vor Altersarmut
80 Prozent der Mütter in Deutschland befürchten, dass sie wegen Erziehungszeiten und Teilzeitarbeit im Rentenalter mal finanzielle Probleme haben werden. Trotzdem sorgen viele nicht für das Alter vor. Das zeigt eine Umfrage des Lebensversicherers Canada Life.
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Rentenprognose der NGG
Jedem dritten Beschäftigten droht nur eine Mini-Rente
Das Thema Altersarmut wird Deutschland in Zukunft beschäftigen – und zwar in einem größeren Ausmaß als bislang angenommen. So zeigt die Rentenprognose im Auftrag der Gewerkschaft Nahrung-Genuss-Gaststätten (NGG), dass 12,8 Millionen Arbeitnehmer nur eine Rente unterhalb der staatlichen Grundsicherung bekommen, selbst wenn sie 45 Jahre lang arbeiten. Die Details.
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Insurtechs
Wie Digitalversicherer die Branche aufmischen wollen
Digitale Versicherer versprechen einfache und günstige Produkte und eine besondere Nähe zum Kunden. Während sie durchaus frischen Wind in die Branche bringen, schützt sie das nicht vor Startschwierigkeiten.
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Als Berater im Firmenkundengeschäft
Ex-Fußballprofi Stefan Effenberg wird Banker
Stefan Effenberg wird Bankberater. Der ehemalige Fußballprofi schließt sich der VR-Bank Bad Salzungen Schmalkalden an und wird im sogenannten Firmenkunden-Kompetenzteam Fußball tätig.
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Wenzel will‘s wissen
Diese fünf Vorteile folgen aus der Spezialisierung
Sich als Makler auf ein Themengebiet oder eine Zielgruppe zu fokussieren, bietet allerhand Vorteile. Davon ist Versicherungsmakler und Biometrie-Spezialist Philip Wenzel überzeugt. Welche das konkret sind, lesen Sie in seiner aktuellen Kolumne.
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Auswertung von Kundendaten
Frauen sind bei der Geldanlage nicht konservativer als Männer
Der Unterschied in der Risikoneigung von Männern und Frauen ist gar nicht so groß, wie es oft heißt. Das zeigt nun ein Blick in die Kundenstruktur und das Anlageverhalten der Nutzer des digitalen Vermögensverwalters Ginmon.
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Umfrage
Das machen die Deutschen bei der Geldanlage falsch
Nur jeder dritte Deutsche hat im über zehn Jahre dauernden Niedrigzinsumfeld sein Sparverhalten geändert. Nach wie vor legen die meisten ihr Geld lieber auf Sparbüchern zurück. Dazu passt jedoch nicht die Erwartung an die Rendite. Denn 2 Prozent sollen es mindestens sein. Das hat nun eine Befragung des Flossbach von Storch Research Institutes von 10.000 Menschen zum Sparverhalten hervorgebracht.
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Umfrage zur Risikolebensversicherung
Deutsche unterschätzen Vorsorgebedarf für Partner und Familie
Berufsunfähigkeit und Pflegebedürftigkeit werden von vielen Deutschen als risikoreicher eingeschätzt als das eigene vorzeitige Ableben oder das des Partners. Wohl so lässt es sich erklären, dass knapp 80 Prozent der Deutschen keine Risikolebensversicherung besitzen. Das zeigt eine repräsentative Befragung der Assekurata im Auftrag der Dela Lebensversicherungen.
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BVI-Wertentwicklungsstatistik
Das sind die zehn besten Sparplan-Fonds über zehn Jahre
Wer monatlich 100 Euro spart, hat nach zehn Jahren 12.000 Euro investiert. Bei einem stetigen Investment in den besten global anlegenden Aktienfonds hätte sich das Vermögen mehr als verdoppelt. Das zeigt eine Auswertung des Fondsverbands BVI.
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Gültig ab Januar
DIN-Norm 77230 verabschiedet
Die DIN 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“ ist in trockenen Tüchern: Alle 28 am Normierungsprozess beteiligten Stimmberechtigten verabschiedeten jetzt einmündig die neue Vermittler-Norm. Im Januar steht sie zur Anwendung bereit.
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Baufinanzierung
So lässt sich das Eigenkapital erhöhen
Angesichts der niedrigen Zinsen überlegen manche Sparer, ob sie ihre Baufinanzierung nicht einfach komplett ohne Eigenkapital stemmen. Das hat aber deutliche Nachteile, warnt Peter Schwickert, Spezialist für Baufinanzierung bei Dr. Klein in Oberhausen. Er hat ein paar Tipps parat, wie man stattdessen „verborgenes“ Eigenkapital heben kann.
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Geshoppt, gehackt
Cyber-Monday, Black Friday, Weihnachten – die wichtigsten Festtage für Cyberkriminelle
„Macht Euch bereit, macht euch bereit, jetzt kommt die Zeit, auf die ihr Euch freut … .“ Hacker kommen dieser Tage aus dem Singen gar nicht mehr heraus. Auf den Black Friday folgt der Cyber-Monday und Weihnachten steht auch vor der Tür. Die beste Zeit, um online fette Beute zu machen. Daher sollte man bei der alljährlichen Schnäppchenjagd lieber zweimal hinschauen.
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Umfrage zu Cyberrisiken
Jeder Dritte hat schon persönliche Erfahrungen mit Cybercrime gemacht
Gehackte Online-Shopping-Accounts, Phishing-Mails, Fakeshops: Die Liste potenzieller Cybergefahren wird heutzutage fast täglich länger. Das ist auch bei den Bundesbürgern angekommen. …
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Neues Urteil sorgt für Klarheit
Sind Makler zu einem Jahresgespräch mit dem Kunden verpflichtet?
Muss man als Versicherungsmakler ein Jahresgespräch mit dem Kunden führen, um einer möglichen Haftung etwa bei Unterversicherung zu entgehen oder …
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Entwicklungen im Maklermarkt
„Es wird eine deutliche Marktbereinigung in den kommenden fünf Jahren geben“
Seit fünf Jahren ist Unternehmensberater Peter Schmidt nun mit seiner Firma Consulting & Coaching Berlin am Markt und berät unter …
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Schon hohe Schäden verursacht
BSI warnt vor Schadsoftware Emotet
Gefälschte E-Mails im Namen von Freunden, Nachbarn, Kunden oder Kollegen gefährden im Moment ganze Netzwerke: Die Schadsoftware „Emotet“ gilt laut …
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Deutsches Aktieninstitut fordert
„Mit Aktien können wir unsere Altersvorsorge zukunftsfest machen“
Friedrich Merz hat die Diskussion um eine Förderung von Aktienanlagen für die Altersvorsorge angestoßen, nun sollte man diese nicht abebben …
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Provisionsdeckel in der Lebensversicherung
Vermittler erwarten Umsatzrückgang von bis zu 36 Prozent
Kürzlich trafen sich erneut Vorstände und Geschäftsführer der Finanzdienstleistungsbranche sowie Politiker zum jährlichen AfW Hauptstadtgipfel. Hauptthema in diesem Jahr: der …
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Ab Januar 2019
Versicherer müssen klarere Infos beim Vertragsabschluss liefern
Wer im neuen Jahr eine Haftpflicht-, Hausrat- oder Berufsunfähigkeitsversicherung kauft, soll klarere Informationen zu Dingen wie Art der Versicherung, Umfang …
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Vielen gar nicht bekannt
Die ehrenamtlichen Helfer der Rentenversicherung
Die Rente ist ein komplexes Thema, das bei vielen Deutschen Fragen aufwirft. Was viele nicht wissen: Rund 2.600 Männer und …
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Umfrage von Canada Life
Mehrheit der Mütter hat Angst vor Altersarmut
80 Prozent der Mütter in Deutschland befürchten, dass sie wegen Erziehungszeiten und Teilzeitarbeit im Rentenalter mal finanzielle Probleme haben werden. …
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Insurtechs
Wie Digitalversicherer die Branche aufmischen wollen
Digitale Versicherer versprechen einfache und günstige Produkte und eine besondere Nähe zum Kunden. Während sie durchaus frischen Wind in die …
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1543930445-87219058_Stefan_Effenberg_web-1
Als Berater im Firmenkundengeschäft
Ex-Fußballprofi Stefan Effenberg wird Banker
Stefan Effenberg wird Bankberater. Der ehemalige Fußballprofi schließt sich der VR-Bank Bad Salzungen Schmalkalden an und wird im sogenannten Firmenkunden-Kompetenzteam …
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Wenzel will‘s wissen
Diese fünf Vorteile folgen aus der Spezialisierung
Sich als Makler auf ein Themengebiet oder eine Zielgruppe zu fokussieren, bietet allerhand Vorteile. Davon ist Versicherungsmakler und Biometrie-Spezialist Philip …
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1543484920-Reiner_Lars_Ginmon_02_2017_web-1
Auswertung von Kundendaten
Frauen sind bei der Geldanlage nicht konservativer als Männer
Der Unterschied in der Risikoneigung von Männern und Frauen ist gar nicht so groß, wie es oft heißt. Das zeigt …
Weiterlesen
 
1543480412-110743417_Kleingeld_Sparverhalten_web-1
Umfrage
Das machen die Deutschen bei der Geldanlage falsch
Nur jeder dritte Deutsche hat im über zehn Jahre dauernden Niedrigzinsumfeld sein Sparverhalten geändert. Nach wie vor legen die meisten …
Weiterlesen
 
1543403091-Walter_Capellmann_DELA_web-1
Umfrage zur Risikolebensversicherung
Deutsche unterschätzen Vorsorgebedarf für Partner und Familie
Berufsunfähigkeit und Pflegebedürftigkeit werden von vielen Deutschen als risikoreicher eingeschätzt als das eigene vorzeitige Ableben oder das des Partners. Wohl …
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1543400571-Aktienkurse_Computer_Pixabay_web-1
BVI-Wertentwicklungsstatistik
Das sind die zehn besten Sparplan-Fonds über zehn Jahre
Wer monatlich 100 Euro spart, hat nach zehn Jahren 12.000 Euro investiert. Bei einem stetigen Investment in den besten global …
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1543400164-Din_Gebaeude_Berlin_web-1
Gültig ab Januar
DIN-Norm 77230 verabschiedet
Die DIN 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“ ist in trockenen Tüchern: Alle 28 am Normierungsprozess beteiligten Stimmberechtigten verabschiedeten jetzt einmündig die …
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1543397834-Hausbau_Dach_Pixabay-1
Baufinanzierung
So lässt sich das Eigenkapital erhöhen
Angesichts der niedrigen Zinsen überlegen manche Sparer, ob sie ihre Baufinanzierung nicht einfach komplett ohne Eigenkapital stemmen. Das hat aber …
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Pfefferminzia
Livestream – Die Altersvorsorgereform kommt! Was bedeutet dies für Riester & Co.? Wann: 12. MAI · 14:00 – 15:30 Uhr