Pfefferminzia - Das Multimedium für Versicherungsprofis

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Pfefferminzia - Das Multimedium für Versicherungsprofis

Priips-Verordnung

Bafin testet Informationsblätter der Versicherer

Die deutsche Finanzaufsicht hat überprüft, ob die Basisinformationsblätter der Versicherer die Priips-Verordnung erfüllen. Mit guten und nicht so guten Nachrichten.

„Länger und mehr arbeiten“

Arbeitgebervertreter fordert Rente mit 70

Die Diskussion um die gesetzliche Rente ist um einige neue Beiträge reicher. Der Präsident des Arbeitgeberverbands Gesamtmetall, Stefan Wolf, empfindet ein Rentenalter von 67 Jahren als zu niedrig – und bekommt prompt kräftigen Gegenwind.

Honorarberatung

Der Kunde zahlt eh nicht? Dem Mythos Zahlungsbereitschaft auf der Spur

Der Mythos hält sich hartnäckig: Kunden haben kein Interesse, für Finanz- und Beratungsdienstleistungen tief in die Tasche zu greifen. Stimmt das wirklich? Und was steckt hinter der Wahl zwischen Provisions- oder Honorarberatung? Warum diese Diskussion kein einseitiger Deal ist und wann Menschen generell zahlungsbereit sind, beleuchten unsere Kolumnisten Stephan Busch und Tim Schreitmüller.

Die besten PKV-Anbieter aus Maklersicht

Der Maklerverbund Vema hat seine Makler nach ihren liebsten privaten Krankenversicherern gefragt. Unterschieden hat er dabei zwischen Angeboten für Beihilfeberechtigte, Selbstständige und Angestellte. Hier kommen die Ergebnisse.

Influencer für Finanzen

Finfluencer spielen (noch) keine große Rolle

Sie treten im Internet auf und nutzen Charme und Popularität, um Waren anzupreisen: Influencer. Was aber im täglichen Konsum bestens funktioniert, läuft in Bezug auf Finanzprodukte noch schleppend. Warum? Das fand das Kreditportal Younited jetzt heraus.

Am 2. August geht’s los

ESG-Abfrage: Hier bekommen Vermittler Unterstützung

Ab dem 2. August 2022 sind Anlageberater und Versicherungsvermittler dazu verpflichtet, die Nachhaltigkeitspräferenzen ihrer Kunden abzufragen. Viele Details sind immer noch auf EU-Ebene zu klären, doch ESG-Experte Michael Franke betont: „Anfangen lautet das Gebot der Stunde.“ Pfefferminzia nennt die wichtigsten Initiativen, die Vermittler bei der ESG-Abfrage unterstützen.

Verzicht auf Nachhaltigkeitsberatung – Jubel an der falschen Stelle?

Fachmedien und Kommentare in den sozialen Medien haben sich überschlagen: Vermittlerverbände teilen ihren Mitgliedern mit, dass sie nicht zwingend Fragen zu den Nachhaltigkeitspräferenzen ihrer Kundschaft stellen müssen. Unternehmensberater Peter Schmidt sieht hierin keinen Grund zur Freude. Er empfiehlt Vermittlerunternehmen im Gegenteil einen anderen Umgang mit dem Thema Nachhaltigkeit. Mehr erfahren Sie hier.

Mehr Netto vom Brutto

Sparer-Pauschbetrag soll deutlich steigen

Der Finanzminister will Sparer und Anleger entlasten. Der Sparer-Pauschbetrag für steuerfreie Zinsen, Dividenden, Kursgewinne und andere Kapitalerträge soll sichtlich steigen.

Neue bAV-Dokumentationspflichten

Schritt rückwärts in eine Vergangenheit voller Papierberge

Das neue Nachweisgesetz, das am 1. August in Kraft getreten ist, betrifft auch die betriebliche Altersversorgung (bAV) – und lässt dabei viele Fragen offen. Das beklagt Sandra Mekler, Managing Partner beim Industrieversicherungsmakler MRH Trowe, in ihrem Gastkommentar. Die Autorin befürchtet einen Rückschlag für die Digitalisierung in den Unternehmen.

Ammerländer baut Vorstand aus

Beim Versicherer Ammerländer hat man festgestellt, dass sich Geschäft und Umsatz gut entwickeln. Weshalb man nun den Vorstand von zwei auf drei Mitglieder erweitert, und zwar um eine Risiko- und Geldanlageexpertin.

Das Pfefferminzia-Poesie-Album, Teil 14

„Nicht von früh bis spät durchs Leben hetzen“

In unserem neuesten Eintrag ins Poesie-Album erzählt uns Marlene Drescher unter anderem, wie sie vom Berufswunsch Friseurin dann doch in die Versicherungsbranche kam, welche – sehr teuren – Versicherungsfälle sie letztens zu bearbeiten hatte, und wie sie gerne ein besseres Miteinander der Menschen auf der Welt erreichen würde.

Ursprünglich 800 D-Mark

Vermieter muss Kaution im Wert von 115.000 Euro zurückgeben

Eine Wohnungsgesellschaft legt eine Mietkaution in Aktien an und muss später nicht den ursprünglichen, sondern den über die Jahre gestiegenen Wert zurückgeben. Das zeigt ein aktuelles Urteil. Im vorliegenden Fall wurden aus ursprünglich 800 D-Mark 115.000 Euro – was nebenbei bemerkt einer üblichen Aktienrendite entspricht.

So viele „Kumpels“ haben die Deutschen

Corona-Streit hat bei jedem Vierten Freundschaften entzweit

Knapp ein Viertel der Deutschen (22 Prozent) hat aufgrund von Streit über die Corona-Maßnahmen schon Freunde verloren – zumindest zeitweise, wie eine aktuelle Umfrage im Auftrag der Versicherer-Initiative „7 Jahre länger“ ergab. 6 Prozent der Bundesbürger sagen von sich, ohnehin keine Freunde zu haben – dabei verlängern Freundschaften das Leben.

Diskussionsbeitrag

Gibt es den perfekten Finanzberater wirklich?

Wer sich mit Finanzen nicht allzu gut auskennt, sollte einen Berater nutzen. Schon klar. Nur wie sieht gute Beratung aus, und gibt es den perfekten Berater? Klaus Westram geht den Fragen in seinem Gastbeitrag nach. Er arbeitet für den Finanzdienstleister Starnorm und war bis Januar 2022 Direktor bei Swiss Life Deutschland.

Halbjahresbilanz

R+V meldet 200 Millionen Euro Schäden durch Unwetter

Die Winterstürme haben der R+V Versicherung eine teure erste Jahreshälfte beschert. Schäden in Höhe von 200 Millionen Euro haben ihre Kunden bereits gemeldet.

Geschäftsfeld erweitern

Warum Makler die Testamentsvollstreckung anbieten sollten

Hierzulande wird jedes Jahr viel Geld vererbt. Tendenz steigend, schon allein aus demografischen Gründen. Das eröffnet Maklern neue Umsatzpotenziale, meint Vertriebs-Coach Jürgen Zirbik – und zwar als Testamentsvollstrecker. In seinem Gastbeitrag lesen Sie mehr dazu.

BU-Option für Kinder und Auslandskrankenschutz

Hören Sie jetzt Folge 97 unseres Podcasts „Die Woche“

Biometrie-Experte Bert Heidekamp spricht über die Stolperfallen bei der BU-Option für Kinder. Vigo-Vorstand Micha Hildebrandt geht auf die Kalkulation von Auslandskrankentarifen ein. Und wir haben vier News der Woche für Sie.

Kaufkraftverlust

Inflation wird zum Risiko für die Altersvorsorge

Eine dauerhafte Inflation führt zu enormen Kaufkraftverlusten und gefährdet damit die Altersvorsorge. Das zeigt eine aktuelle Berechnung im Auftrag des Fachmagazins „Elite Report“. Bei 7 Prozent Inflation büßt vorhandenes Kapital nach vier Jahren bereits ein Viertel seiner Kaufkraft ein.

Inflation, Krieg & Co. bremsen das Wirtschaftswachstum

Das Wachstum der Weltwirtschaft wird sich in diesem und im kommenden Jahr wohl deutlich verlangsamen. So erwarten die Experten des internationalen Währungsfonds (IWF) für 2022 nur noch ein Plus von 3,2 Prozent – nach 6,1 Prozent im Vorjahr. Hauptgründe dafür sind unter anderem Inflation, der Ukraine-Krieg und die anhaltende Corona-Pandemie.

Zahl und Anteil auf Rekordtief

Deutschland gehen die jungen Menschen aus

So gering war der Anteil junger Menschen hierzulande noch nie: Nur noch 10 Prozent der Deutschen befinden sich im Alter von 15 bis 24 Jahren – vor 40 Jahren traf dies noch auf jeden sechsten zu, wie das Statistische Bundesamt meldete.

50.000 Euro mehr

Fondssparen: Der Segen der Trägheit

Die Deutschen könnten viel mehr aus ihrem Geld machen, wenn sie nur endlich anfingen, sich aktiv um ihre Finanzen zu kümmern. Stimmt, sagt DER-FONDS-Chefredakteur Egon Wachtendorf – aber manchmal schade es auch nicht, die Dinge einfach laufen zu lassen.

Die passende Gesellschaftsform für Maklerbüros

Was für und gegen eine Makler-GmbH spricht

Mit welcher Gesellschaftsform sind Makler am besten beraten? Für viele Experten scheint die Gesellschaft mit beschränkter Haftung (GmbH) die bevorzugte Variante zu sein. Unternehmensberater Peter Schmidt will dieser Empfehlung jedoch nicht uneingeschränkt folgen, stattdessen erklärt er das Für und Wider einer Makler-GmbH.

Fallstrick Versorgungsausgleich

Rentenpolice darf bei Scheidung nicht einfach gekündigt werden

Im Laufe einer Scheidung gilt es viele Dinge zu regeln. Dazu gehört auch die Verteilung der Altersvorsorgeansprüche. Damit es zu keiner Manipulation während des Verfahrens kommt, dürfen die Ehepartner nicht eigenmächtig bestehende Rentenverträge kündigen. Ausnahmen bestätigen jedoch diese Regel.

So berechnet man die Rente von morgen

Früher reichte die gesetzliche Rente zum Leben im Alter aus. Heute zieht sich der Staat mehr und mehr zurück und private Vorsorge ist unerlässlich. Nur: Wie hoch muss die spätere Rente eigentlich mal sein? Und welche Faktoren muss man in die Berechnung mit einbeziehen? Margit …

E-Commerce oder Versicherung?

Schutzklick verspricht null Papierkram und schnellen Versicherungsschutz

Das Berliner Startup Simplesurance macht auf sich aufmerksam: Über 8 Millionen US-Dollar Startkapital sammelte das junge Unternehmen von Investoren ein. Das Geschäftsprinzip: Beim Kauf von Tablets, Fahrrädern oder anderen Produkten wird Verbrauchern über die Marke „Schutzklick“ eine passende Versicherung angeboten. „Vergiss alles, was Du bisher …

Ex-Top-Vertriebler

Allianz jagt Mehmet Göker

Mehmet Göker machte mit dem Verkauf von PKV-Verträgen Millionen. Von den Versicherern erhielt er nicht nur ungewöhnlich hohe Provisionen, sondern auch Vorabzahlungen für künftige Geschäfte – die er durch die Pleite seines Finanzvertriebs MEG nicht mehr erfüllen kann. Jetzt heißt es: Allianz gegen Göker.

GDV-Mann Axel Wehling über Solvency II

„Unnötiger Aufwand muss gestrichen werden“

Die Zeit läuft. In zehn Monaten ist Solvency II bereits in Kraft getreten. Viele Versicherer sorgen sich, dass mit der neuen Richtlinie ein weiteres Bürokratie-Monster auf sie zurollt. GDV-Hauptgeschäftsführer Axel Wehling erklärt im Interview, was sich für die Branche ändert und wie die Regierung eine …

Neuer Sponsor, neues Geld, neuer Name

R+V steigt bei Schalke ein

Die R+V Versicherung hat nach eigenen Angaben schon länger nach einer Chance in der Bundesliga gesucht. Jetzt ist es soweit: Das Königsblau des FC Schalke 04 und das Blau-Weiß der R+V Versicherung gehen künftig gemeinsame Wege, denn das passt wohl nicht nur optisch, sondern auch …

Schaden dokumentieren, einreichen und helfen lassen

Versicherer können sich nach Sturm Niklas beweisen

Sturm Niklas hat zahlreiche Schäden angerichtet. Für die Versicherer ist das die beste Gelegenheit, zu beweisen, dass sie Dienstleister und nicht Gegner ihrer Kunden sind, meint Finanztip-Chefredakteur Hermann-Josef Tenhagen. Was Kunden jetzt tun sollten und welche Rechte sie haben, wenn es mit dem Versicherer nicht …

Emotion und Manipulation

Wie Verkaufen funktioniert

Was passiert in unseren Köpfen, wenn wir eine Kaufentscheidung treffen? Wer eine Antwort auf diese Frage hat, der findet auch den Schlüssel zum erfolgreichen Vertrieb. „Denn unser ganzes Leben besteht aus Manipulation“, sagt Psychologe Hans-Georg Häusel. Wie Makler erkennen, welchen Kundentyp sie vor sich haben …

Gebäudevollschutzversicherung

Versichert ist, was in den Versicherungsbedingungen steht

Der TSG Heppenheim ist Opfer eines Einbruchs geworden. Die Höhe des Schadens liegt im fünfstelligen Bereich und der nur 150 Mitglieder fassende Verein hat gerade 120.000 Euro zur Modernisierung des eigenen Vereinsheims ausgegeben. Nun zahlt die Gebäudevollschutzversicherung nicht. Der ehemalige Vorsitzende nahm an, dass derlei …

Analyse von 32 Pools

Maklerpools haben Rendite-Probleme

32 Pools hat die V.E.R.S. Leipzig in Ihrer jetzt veröffentlichten Maklerpool-Analyse untersucht. Ein Ergebnis: Gerade einmal 2,19 Prozent Umsatzrentabilität erreichen Pools im Schnitt. Wer von den untersuchten Unternehmen die Nase vorn hat.

Pflege-Bahr fällt durch

Das sind die besten Pflegetagegeld-Policen

Die Zeitschrift Öko-Test hat 104 Pflegetagegeld-Tarife untersucht. Großer Abräumer im Test ist Versicherer Hanse Merkur. Sein Angebot überzeugte in allen drei Modellrechnungen. Komplett durchgefallen hingegen sind alle 41 Pflege-Bahr-Angebote. Welche Policen Top und welche Flop sind.

Demographie-Schock

Was, wenn Deutschlands Sparer aussterben?

Aktuell legen die Babyboomer ihr Geld in Aktien, Immobilien und Wertpapieren an. Versicherungen stehen ebenfalls ganz oben auf ihrer Hitliste der Altersvorsorge-Produkte. Irgendwann wird diese Generation jedoch aussterben. Experten warnen nun: Wenn die Zahl der Nachfrager schrumpft, wird der Markt mit Angeboten geflutet. Was das …

Asscompact-Studie

Diese Maklerpools sind am erfolgreichsten

Das Branchenblatt Asscompact hat in einer aktuellen Umfrage ermittelt, welche Maklerpools die größten Geschäftsanteile haben. Ganz vorn liegt Fonds Finanz. Der Pool kann Makler besonders in den Bereichen Vorsorge/Leben und Kranken überzeugen. Vema belegt den ersten Platz in der Komposit-Sparte und BCA/BfV belegt Rang 1 …

Altersvorsorge für Selbstständige

Das schreckt potenzielle Rürup-Kunden ab

Bert Rürup ist von seiner Basisrente überzeugt. Bei potenziellen Kunden kommt das allerdings nicht an: Im Jahr 2014 kamen lediglich 100.000 neue Sparer hinzu. Wieso es bislang nur 1,9 Millionen Rürup-Verträge gibt, was Versicherer und Kunden an dem Rentenkonzept stört und woher der Fördereffekt eigentlich …

Betriebliche Altersvorsorge

Was Hans-Peter Schwintowski zur Nahles-Rente sagt

Arbeitsministerin Andrea Nahles will die betriebliche Altersvorsorge (bAV) in die Hände der Tarifpartner legen. Über eigene Versorgungswerke sollen sie die bAV dann allen Unternehmen öffnen. Versicherungsrechtler Hans-Peter Schwintowski hält dieses Vorhaben für unzulässig. Nahles‘ Pläne würden nicht nur gegen das Grundgesetz verstoßen, sondern auch den …

Plusminus-Beitrag

Regierung zockt betriebliche Vorsorger ab

Die Bundesregierung erhebt seit 2004 Krankenkassenbeiträge auf Renten aus der betrieblichen Altersvorsorge. Über diese Gesetzesänderung hat sie die Versicherten nur leider nicht informiert. Diese erleben allerdings ihr böses Erwachen beim Rentenantrag. Wer haftet nun für die Auswirkungen?

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