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Pfefferminzia - Das Multimedium für Versicherungsprofis

Fondspolice vs. Fonds-Direktanlage – so entscheiden Sie richtig! – Teil 5

Partielles Provisionsverbot: Was sind die Konsequenzen für Finanzdienstleister und Verbraucher?

EU-Finanzkommissarin McGuinness verzichtet vorerst auf ein vollständiges Provisionsverbot für Finanzberater. Doch das voraussichtliche Verbot von Provisionen bei „Execution Only“-Geschäften könnte noch spürbare Konsequenzen für Finanzdienstleister und Verbraucher haben – und dann gibt es da ja noch die Revisionsklausel. Max Biesenbach und Sonia King von der Strategieberatung Simon-Kucher werfen in ihrem Gastkommentar einen Blick nach vorn.

Fondsgesellschaft

Ökoworld übernimmt Strafen für Klimakleber

Der Knatsch zwischen Klimaklebern, Autofahrern und Regierung ist in vollem Gange. Eine Fondsgesellschaft wollte den Klimaaktivisten finanzielle Hilfe zukommen lassen – ruderte wegen einer Welle der Empörung nun aber wieder zurück.

Umfrage

70 Prozent der Deutschen erwarten große Versorgungslücke im Alter

Die Mehrheit der Bürgerinnen und Bürger geht im Alter von einer großen bis sehr großen Versorgungslücke aus. Kein Wunder, da viele Menschen gar nichts oder nicht genug fürs Alter sparen.

Personal

Simone Auer wird Risikochefin der Talanx

Der langjährige Risikochef der Talanx, Gerhard Stahl, verlässt den Konzern und will mehr an Universitäten forschen. Seine Stellvertreterin Simone Auer übernimmt deshalb seine Aufgaben.

Das Pfefferminzia-Poesie-Album, Teil 48

„Es kann hilfreich sein, sich mit einem Versicherungsexperten oder -berater zu treffen“

In dieser Woche trägt sich ChatGPT in unser Poesie-Album ein. Genau, der mit künstlicher Intelligenz betriebene Chatbot des US-Unternehmens Open AI. ChatGPT hat gerade erst angefangen, die Arbeitswelt zu revolutionieren. Doch Angeberei ist zum Glück nicht so sein Ding. Außerdem erfahren wir – weltexklusiv –, ob ChatGPT nicht vielleicht doch etwas auf die Palme bringt.

Urteil

PKV-Beitragserhöhung des Münchener Vereins unwirksam

Der Münchener Verein muss einem privat krankenversicherten Kunden Beiträge in Höhe von 1.300 Euro zurückzahlen. Die entsprechende Beitragserhöhung stufte das Landgericht Verden als unwirksam ein.

Versicherungsmakler startet Projekt in Afrika

„Wir werden Entwicklungshilfe mit Natur- und Klimaschutz verbinden“

Junge Menschen auszubilden, ihnen damit eine Perspektive zu geben und gleichzeitig den Umweltschutz voranzutreiben – das sind die Ziele des neuen Projekts „Malawi Future Prospects“ des Versicherungsmaklers Klaus Hermann aus Münster. Dafür flog Hermann für zehn Tage nach Afrika und schob das Projekt vor Ort an.

Großes Finale

Versicherungsmakler aus Neu-Ulm gewinnt Pfefferminzia-Cup

Ein paar Dinge waren anders als sonst, aber das Spielprinzip von „My first Million Game“ war dasselbe: Teilnehmer legten Geld an, um maximale Gewinne zu erzielen. Das Finale im Pfefferminzia-Cup ist gelaufen – wir haben einen Sieger!

Nachfolger von Herbert Schneidemann

Max Happacher führt Deutsche Aktuarvereinigung

Max Happacher heißt der neue Vorstandsvorsitzende der Deutschen Aktuarvereinigung (DAV). Die Mitgliederversammlung in Dresden wählte den bisherigen DAV-Vizechef mit großer Mehrheit zum Nachfolger von Herbert Schneidemann. Happacher wird die DAV zwei Jahre lang führen.

Serie Nachhaltigkeit, Teil II: Strategie

Warum Sie sich als Makler mit Nachhaltigkeit beschäftigen sollten

In einer dreiteiligen Serie widmen sich die Versicherungsmakler Tom Wonneberger und Stephan Busch von Progress Finanzplaner dem Megatrend Nachhaltigkeit. Im ersten Teil ging es zunächst um die theoretischen Grundlagen zur Nachhaltigkeit bei Finanzen. Der zweite Teil dreht sich nun um die strategische Einbindung des Themas für das eigene Geschäftsmodell als Maklerunternehmen.

Kommt nun die Offenlegung der Vergütung?

Provisionsverbot gestoppt – ein Zwischenruf von Hans-Georg Jenssen

Das Provisionsverbot wurde zu Fall gebracht, die Vermittlerbranche atmet auf. Der weiteren Entwicklung könne nun „mit einer gewissen Entspanntheit entgegengesehen werden“, kommentierte Branchenkenner Hans-Georg Jenssen auf dem Netzwerk Linkedin. Hier können Sie seine Kurzeinschätzung nachlesen.

HDI-Leben-Vorstand von Löbbecke im Interview

„Man darf den Bogen in der bAV nicht überspannen“

Er sei „sehr zuversichtlich für die Zukunft der bAV“, sagt HDI-Leben-Vorstand Fabian von Löbbecke im Vorfeld des HDI bAV-Expertenforums 2023. Wie es um die betriebliche Altersversorgung (bAV) in Deutschland steht, was er vom Ruf nach einer Standard-bAV und abgesenkten Garantien hält, verrät er uns im Interview. Und, ach ja, was macht eigentlich das Sozialpartnermodell?

Kommentar zum Provisionsverbot

Eine gute Entscheidung, Frau McGuinness

Das Provisionsverbot in der EU ist offenbar vom Tisch. Pfefferminzia-Redakteur Andreas Harms findet das richtig. Denn sogar fernab von Lobby-Druck und Untergangsszenarien sprechen gute Argumente dafür, dass ein Provisionsverbot keine gute Idee gewesen wäre.

Aber „kein Freifahrtschein für Finanzbranche“

EU-Kommission legt Pläne für Provisionsverbot auf Eis

Ein Provisionsverbot in der Finanzberatung ist vorerst vom Tisch. Ein vollständiges Verbot könnte zu diesem Zeitpunkt „zu disruptiv“ sein, begründete EU-Finanzkommissarin Mairead McGuinness am Donnerstag in Stockholm ihren Sinneswandel. Man erwäge nun andere Maßnahmen wie Transparenzpflichten. Die Branche zeigt sich erleichtert.

Marketing und Werbung

Hannoversche LV nutzt jetzt Digidor

Neuer Kunde für die Marketingplattform Digidor. Die Hannoversche Lebensversicherung hat einen Vertrag abgeschlossen – und gleich mal zwei Kampagnen gestartet.

Die neue Praxisausfallversicherung der Inter

Wenn der Arzt krank wird

Muss ein Arzt seine Praxis längere Zeit krankheitsbedingt schließen, ist schnell die berufliche Existenz in Gefahr. Schließlich laufen die Kosten weiter. Schutz bietet hier die neue Praxisausfallversicherung der INTER Versicherungsgruppe.

Fit im Homeoffice

So kommen Sie gesund durch den Arbeitsalltag

Die Corona-Pandemie hat unser Berufsleben nachhaltig verändert. Die Arbeit im Homeoffice, ob komplett oder für einige Tage in der Woche, ist für viele Menschen zum Alltag geworden. Doch das birgt auch Risiken, denn zu Hause bleiben, heißt viel sitzen und wenig Bewegung. Das schadet auf Dauer Ihrer Gesundheit. Hier erfahren Sie, was Sie dagegen tun können.

BVK-Chef

„Deutschlandrente würde zu enormen Verwerfungen im Markt führen“

Riester- und Rürup-Rente sind nicht genug: Drei hessische Minister schlagen nun eine Deutschlandrente als zusätzliche Altersvorsorge vor. Was aber hält die Branche davon? Realistisch ist das Konzept nicht, außerdem gibt es zu viele Schwachstellen, sagt Michael H. Heinz, Präsident des Bundesverbandes Deutscher Versicherungskaufleute (BVK).

Rechtsfrage der Woche

Muss ich Entschädigungszahlungen versteuern?

Nach einem Schaden landet das Geld von der Versicherung auf dem Konto der Kunden. Dabei fragen sich viele Verbraucher – gerade bei größeren Beträgen – immer wieder: Muss ich das Geld jetzt eigentlich versteuern? Der Versichererverband GDV hat die Antwort parat.

Wie Makler Prioritäten setzen

Weniger ist mehr – Fokus als Erfolgsfaktor

Multitasking gilt als Talent. Doch wer zu viele Baustellen gleichzeitig beackert, läuft Gefahr, sich zu verzetteln. Ein Schlüssel für den Unternehmenserfolg ist der Fokus auf wenige Punkte. Wie Makler Prioritäten setzen, erklärt die elfte Podcast-Folge der Standard-Life-Reihe „Future ready“.

Video der Woche

Carsten Maschmeyer erklärt seine Millionärsformel

AWD-Gründer Carsten Maschmeyer hat ein neues Buch geschrieben: die Millionärsformel. Darin sagt er, dass jeder Mensch reich werden kann – und er erklärt uns allen auch gleich wie. Die Kurzversion seiner Formel zeigt unser Video der Woche.

Wiederanlage

Die besten Sofortrenten

Wer durch Erbschaft oder eine ausbezahlte Lebensversicherung erst spät zu Geld kommt, kann dieses per Einmalbeitrag in eine sofort beginnende private Rentenversicherung einzahlen. Und so regelmäßig und lebenslang von den Auszahlungen profitieren. Welche Versicherungen hier überzeugen können, hat das Analysehaus Franke und Bornberg herausgefunden.

Eine Studie warnt

Künftige Rentner könnten zu hoch besteuert werden

Die Rentner von morgen müssen einen immer höheren Teil ihrer Einkünfte versteuern. Laut einer Studie wächst damit die Gefahr, dass der Fiskus unzulässigerweise doppelt zuschlägt.

Marke, Motivation, Wertschätzung

So etablieren sich Makler zur eigenen Marke

Warum bestehen einige Versicherungsagenturen und Maklerbüros jahrelang, während andere schließen müssen? Verkaufsexperte Mario Arend hat sich das angeschaut und drei Tipps entwickelt, wie Vermittler und Makler bestehen und sich vom Rest der Branche abheben können.

Produkte der Woche

Neues aus den Produktwerkstätten der Versicherer

Die Bayerische hat eine neue Berufsunfähigkeitsversicherung im Angebot, die Axa bietet eine neue Startet-BU für Berufseinsteiger und die Hannoversche bringt eine neue Risikolebensversicherung auf den Markt.

Lebensversicherung

„Für die Versicherungsbranche hat das Urteil weitreichende Konsequenzen“

Matthias Hartmann, Geschäftsführer des Portals Verbraucherhilfe 24, über die Rückabwicklung von Lebensversicherungen und die Unzufriedenheit von Verbrauchern mit Versicherungen allgemein.

VerkaufsUnternehmer-Praxistipp

Ausreden kosten Geld – und nicht gerade wenig

Ausreden sind zwar bequem, kosten aber auch Geld. Indem man Wichtiges immer wieder aufschiebt, entstehen Kosten – etwa, indem man die vier bis fünf Erstkundentermine dann nicht schafft, die Geld bringen können. Was also tun? Die Kosten der Ausreden greifbar machen, empfiehlt Vertriebscoach Jörg Laubrinus. …

Alternative Vergütungsmodelle

„Der Trend geht zu mehr laufender Vergütung“

Christian Nuschele, Leiter des Maklervertriebs bei Standard Life, erläutert, warum die Vielfalt bei den Vergütungsformen zielführend ist und Vermittler zunehmend Gefallen an Honorartarifen finden.

Risikolebensversicherung

Worauf Immobilienbesitzer bei der Finanzierung achten sollten

Die Risikolebensversicherung wird regelmäßig jungen Familien und Paaren zur finanziellen Absicherung des Partners sowie der Kinder empfohlen. Häufig dient sie aber auch im Rahmen einer Immobilienfinanzierung zur Absicherung des Darlehens. Was es dabei zu beachten gilt, erklärt Versicherungsmakler Gerd Kemnitz.

Bemerkenswerte Unkenntnis

Die meisten Versicherten wissen nicht, wie teuer ihre Krankenkasse ist

Bei der Wahl ihrer Krankenkasse achten gesetzlich Versicherte vor allem auf die Leistungen, weniger auf den Beitrag. Die Zusatzbeiträge, die einige Anbieter von ihren Mitgliedern seit Jahresbeginn verlangen, wirken sich deshalb kaum auf die ohnehin geringe Wechselbereitschaft aus.

Lebenserwartung

Diese sieben Mythen ranken sich ums Alter

Im Alter ist man gebrechlich, glücklich sowieso nicht und weiterentwickeln kann man sich auch nicht mehr – das sind Mythen, die sich gerne ums Alter ranken. Und Unsinn. Der Branchenverband GDV räumt nun mit diesen Vorurteilen auf.

Infografik der Woche

Sitzen kann tödlich sein

80.000 Stunden unseres Berufslebens verbringen wir sitzend. Für den Körper ist das eine Katastrophe. Nicht umsonst heißt es „Sitzen ist das neue Rauchen für unsere Generation“ – das dürfte wohl auch die Versicherer interessieren. Welche Folgen das Dauersitzen für den Körper hat und warum auch …

Vom Allesmacher zum Spezialisten

So steigern Sie die Produktivität im Maklerbüro

Viele Makler haben einen hohen Anspruch an die Qualität und den Umfang der Arbeit für ihre Kunden. Nicht immer stehen Aufwand und Ertrag aber in einem guten Verhältnis. Wie sich die Produktivität im Maklerbüro steigern lässt, fasst Unternehmensberater Peter Schmidt zusammen.

Safe-Harbor-Ultimatum ausgelaufen

Ist Facebook jetzt illegal?

Die Gnadenfrist für Facebook ist seit gestern vorbei. Im Oktober urteilte der Europäische Gerichtshof zum Datenschutz. Personenbezogene Daten dürfen nun nicht mehr zwischen Amerika und Europa ausgetauscht werden. Müssen Facebook-Nutzer nun Angst um ihre Accounts haben? Droht gar ein Blackout von Facebook in Deutschland und …

Sicher durch die tollen Tage

Bayerische bietet einen Jeckenschutz an

Die Bayerische hat ihr Herz für Karnevals-Freunde entdeckt. Sie bietet nun einen speziellen Jeckenschutz für die tollen Tage an. Enthalten ist ein Unfall-Schutz, eine Zahnzusatzversicherung bis 2.000 Euro, und 100 Euro gibt’s auch, falls Dokumente verloren gehen. Der Preis für die Police: knapp 6 Euro …

Pfefferminzia - Das Multimedium für Versicherungsprofis

Mit diesem Konzept bleiben Fondspolicen steuerfrei

Wie Sie bei Ihren Gewerbekunden punkten

Was Maklerpools Vermittlern für ihr Investmentgeschäft bieten

Partielles Provisionsverbot: Was sind die Konsequenzen für Finanzdienstleister und Verbraucher?

Ökoworld übernimmt Strafen für Klimakleber

70 Prozent der Deutschen erwarten große Versorgungslücke im Alter

Simone Auer wird Risikochefin der Talanx

„Es kann hilfreich sein, sich mit einem Versicherungsexperten oder -berater zu treffen“

PKV-Beitragserhöhung des Münchener Vereins unwirksam

„Wir werden Entwicklungshilfe mit Natur- und Klimaschutz verbinden“

Versicherungsmakler aus Neu-Ulm gewinnt Pfefferminzia-Cup

Max Happacher führt Deutsche Aktuarvereinigung

Warum Sie sich als Makler mit Nachhaltigkeit beschäftigen sollten

Provisionsverbot gestoppt – ein Zwischenruf von Hans-Georg Jenssen

„Man darf den Bogen in der bAV nicht überspannen“

Eine gute Entscheidung, Frau McGuinness

EU-Kommission legt Pläne für Provisionsverbot auf Eis

Hannoversche LV nutzt jetzt Digidor

Wenn der Arzt krank wird

So kommen Sie gesund durch den Arbeitsalltag

„Deutschlandrente würde zu enormen Verwerfungen im Markt führen“

Muss ich Entschädigungszahlungen versteuern?

Weniger ist mehr – Fokus als Erfolgsfaktor

Carsten Maschmeyer erklärt seine Millionärsformel

Die besten Sofortrenten

Künftige Rentner könnten zu hoch besteuert werden

So etablieren sich Makler zur eigenen Marke

Neues aus den Produktwerkstätten der Versicherer

„Für die Versicherungsbranche hat das Urteil weitreichende Konsequenzen“

Ausreden kosten Geld – und nicht gerade wenig

„Der Trend geht zu mehr laufender Vergütung“

Worauf Immobilienbesitzer bei der Finanzierung achten sollten

Die meisten Versicherten wissen nicht, wie teuer ihre Krankenkasse ist

Diese sieben Mythen ranken sich ums Alter

Sitzen kann tödlich sein

So steigern Sie die Produktivität im Maklerbüro

Ist Facebook jetzt illegal?

Bayerische bietet einen Jeckenschutz an