Pfefferminzia - Das Multimedium für Versicherungsprofis

Ab Januar 2024

„Sofortrenten reagieren nicht auf verändertes Ausgabeverhalten, Auszahlpläne schon“

Steffen Liebig, bei Standard Life verantwortlich für den Bereich strategische Geschäftsbeziehungen, über Kundenängste vor der Verrentung und beim Vermögensübergang in der Ruhestandsplanung.

Service

Wer 2023 in Rente geht, sollte dies zur Steuererklärung wissen

Wer in diesem Jahr in Rente geht, dem steht ein Rentenfreibetrag von 17 Prozent zu. Im Klartext: 17 Prozent der Rente bleiben steuerfrei, 83 Prozent müssen versteuert werden. Darauf weisen die Experten der Vereinigten Lohnsteuerhilfe (VLH) hin. Was das zu bedeuten hat und was Rentner außerdem steuerlich beachten sollten, erfahren Sie hier.

Bereits 50.000 Euro eingesammelt

Für Makler Klaus Hermann geht’s nach Malawi

Bereits 50.000 Euro sammelte Versicherungsmakler Klaus Hermann für ein neues Projekt des von ihm initiierten Vereins tree4tree ein. Nun reist er am 18. April 2023 für zehn Tage nach Malawi, um vor Ort Entwicklungsarbeit zu leisten. Konkret geht es um das Pflanzen von Bäumen, das Bohren von Brunnen und die Ausbildung junger Menschen in Sachen Umweltschutz.

SIGNAL IDUNA

So einfach läuft der bAV-Prozess digital!

Die Verwaltung einer betrieblichen Altersversorgung (bAV) erscheint vielen Arbeitgebern und Maklern komplex. Mit der richtigen digitalen Unterstützung wird Ihre bAV-Beratung deutlich einfacher.

Allianz droht Milliardenforderung

Bafin macht Ernst mit Kapitalaufschlägen bei IT-Mängeln

Schlechte Zustände in der IT-Landschaft von Versicherern wolle man nicht länger dulden, kündigte die Finanzaufsicht Bafin unlängst an. Ins Visier genommen haben die Aufseher nun keinen Geringeren als die Allianz. Dem Branchenprimus sowie zwei weiteren Versicherern drohen einem Medienbericht zufolge empfindliche Kapitalaufschläge.

Das Pfefferminzia-Poesie-Album, Teil 46

„Ohne Taekwondo wäre mein Leben unvollständig“

In dieser Woche trägt sich Alexandra Handerer von den Volkswohl Bund Versicherungen in unser Poesie-Album ein. Sie schildert, wie es sie in die Versicherungsbranche zog, was sie sich für die Zukunft von jungen Maklerinnen und Maklern erhofft – und für welchen Schadenfall sie Geld von der Unfallversicherung bekam.

Bestand in neuer Hand – und dann?

Diese wichtigen Aufgaben gibt es nach dem Bestandskauf zu erledigen

Alle Komponenten eines Bestandskaufs im Blick zu halten ist für Versicherungsmakler und Finanzanlageberater nicht leicht. Selbst erfahrene Bestandskäufer haben sich dazu Checklisten entwickelt, die akribisch abgearbeitet werden. Nachfolgeexperte und Unternehmensberater Peter Schmidt stellt in seiner Kolumne mit Praxisbeispielen ausgewählte Aufgaben nach dem Kauf vor.

Laut Medienberichten

Generali will deutsche Pensionskasse verkaufen

Die Generali Deutschland Pensionskasse steht offenbar kurz vor einem Verkauf. Medienberichten zufolge verhandelt der italienische Generali-Konzern mit der Frankfurter-Leben-Gruppe über eine Übernahme der Bestände. Pfefferminzia hat von beiden Parteien eine Stellungnahme eingeholt.

Barmer-Analyse

Neuer Höchststand bei Atemwegs-Krankschreibungen

Zu Beginn dieses Jahres waren so viele Menschen wegen Atemwegserkrankungen krankgeschrieben wie noch nie. Das geht aus einer Auswertung der Krankenkasse Barmer unter ihren Versicherten hervor.

Nach Abmahnung der Verbraucherzentrale Hamburg

Stuttgarter lenkt im Streit um Stornokosten-Klausel ein

Die Stuttgarter Lebensversicherung hat beim Zank mit der Verbraucherzentrale Hamburg (VZHH) um eine umstrittene Stornokosten-Klausel eingelenkt. Das Unternehmen habe eine entsprechende Unterlassungserklärung der Verbraucherschützer unterzeichnet, teilte die VZHH mit. Was es mit der Klausel auf sich hat, erfahren Sie hier.

Interview-Reihe zur Honorarberatung

„Gute Beratung muss etwas kosten“

Für die Interview-Reihe „Mit Vision – Über die Lage der Honorarberatung“ luden Stephan Busch und Tim Schreitmüller dieses Mal Felix Kugelmann ein, der für innovative IT-Lösungen im digitalen und persönlichen Versicherungsvertrieb steht.

AfW-Vorständin Franziska Geusen im Gespräch

Hören Sie jetzt Folge 131 unseres Podcasts „Die Woche“

Mit Franziska Geusen sprachen wir über ihren fulminaten Einstand als neue Vorständin beim AfW – Bundesverband Finanzdienstleistung. Christian Wiemann, Geschäftsführer des Gewerbeversicherungsportal-Betreibers Exulting, geht auf die Bedeutung der betrieblichen Gebäudeversicherung ein. Und wir haben vier News der Woche für Sie.

Im kommenden Jahr

Beiträge in der GKV steigen stärker als in der PKV

Sowohl gesetzlich als auch einige privat krankenversicherte Menschen in Deutschland müssen im kommenden Jahr mit Beitragserhöhungen rechnen – erstere aber wohl stärker als letztere. Schuld sind die Niedrigzinsphase und gesetzliche Regelungen.

Vorschlag der Aktuare

Garantiezins könnte 2021 wieder sinken

Bereits seit einigen Jahren kriegen Lebensversicherte die Auswirkungen der Niedrigzinsphase zu spüren – bald könnten sich das nochmal verstärken. Denn: Die Deutsche Aktuarvereinigung will den Garantiezins bis Anfang 2021 erneut senken.

Umfrage zum Provisionsdeckel

Mehr als 45 Prozent glauben an Stärkung der Honorarberatung

Sollte der Provisionsdeckel in der Lebensversicherung kommen, wird sich für Vermittler einiges ändern. Jeder Zweite rechnet mit einer massiven Marktbereinigung. Aber immerhin 40 Prozent bleiben optimistisch. Sie würden in solch einer Veränderung auch eine Chance für sich und die Branche sehen. Das und mehr zeigt …

Arbeitskraftabsicherung

Warum kein Kunde jemals berufsunfähig wird

Geht es darum, Kunden vernünftig zum Thema Berufsunfähigkeit zu beraten, geht nicht immer alles glatt. So erklärt Biometrie-Experte Philip Wenzel in seiner neuen Kolumne etwa, dass er früher oft von Berufsunfähigkeit gesprochen habe – und die Kunden gar nicht wussten, was das überhaupt bedeutet. Wie …

INSM-Studie zur Altersvorsorge

„Beitragsgarantie ist der Klotz am Bein der Riester-Rente“

Keine Abschaffung, sondern eine Weiterentwicklung der Riester-Rente – das fordert die Initiative Neue Soziale Marktwirtschaft (INSM). Vor allem die Beitragsgarantie sei in der heutigen Zeit problematisch, heißt es in einer aktuellen INSM-Studie. Hier kommen die Details.

Finanztest testet Versicherungs-Apps

Beratungsleistung ist „bestenfalls befriedigend“

Versicherungsmakler-Apps von Knip, Clark & Co. treten mit dem Anspruch an, Kunden die Verwaltung ihrer Versicherungsverträge zu erleichtern und den Versicherungsschutz zu optimieren. Finanztest hat sich die Angebote angeschaut und kommt zu einem eher durchwachsenen Urteil. Hier gibt es die Details.

Rechtsstreit

Nürnberger Versicherung klagt gegen Helpcheck

Das Start-up Helpcheck hilft Verbrauchern dabei, Fehler in ihren Lebensversicherungen zu finden und die Policen zu widerrufen. Die Nürnberger Versicherung will vor Gericht gegen das Unternehmen vorgehen. Die Start-up-Gründer zeigen sich gelassen.

Provisionsdeckel in der Lebensversicherung

Vermittler fürchten um mehr als ein Viertel ihrer Einnahmen

Laut einer aktuellen Umfrage würde der geplante Provisionsdeckel wohl zu einer hohen Belastung für Vermittler führen. Im Vermittlerbarometer des Bundesverbands Finanzdienstleistung AfW gehen die befragten Vermittler von Einbußen in Höhe von mehr als einem Viertel ihrer gewohnten Einnahmen – nicht selten sogar mehr.

Rating

Die besten Basisrenten

Trotz der staatlichen Förderung nutzen die Deutschen das Angebot der Basisrente – auch Rürup-Rente genannt – bislang nur selten. Schade, meint das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP). Denn in einem aktuellen Rating konnten einige Tarife die Analysten durchaus überzeugen.

Tarifabschlüsse

Bürger wünschen sich gesundheitliche Zusatzleistungen von ihren Chefs

Moderne Tarifabschlüsse müssen Beschäftigten mehr bieten als nur mehr Geld. Das finden 62 Prozent der Bundesbürger. Sie erwarten von ihren Arbeitgebern zusätzliche Leistungen wie etwa eine betriebliche Pflegeabsicherung, hat eine Umfrage des Deutschen Instituts für Altersvorsorge (DIA) ergeben.

Den eigenen Stärken folgen

Wie Sie sich von ungeliebten Tätigkeiten und Produkten trennen

Zehnkämpfer sind in den Einzeldisziplinen selten sehr gut. Weltbestleistungen erreichen im Sport meist nur die Spezialisten. Wie ist das bei Versicherungsmaklern? Hier finden wir überwiegend Generalisten. Das ist angesichts der zunehmenden Konkurrenz aus dem Web nicht ungefährlich. Warum Sie mehr Erfolg haben, wenn Sie sich …

Altersarmut

Immer mehr Rentner nutzen Angebot der Tafeln

Seit dem vergangenen Jahr ist die Zahl der Menschen, die sich Lebensmittel von der Tafel holen, bundesweit um 10 Prozent gestiegen. Ältere Menschen nutzen das Angebot besonders häufig. Unter ihnen ist die Nutzerzahl sogar um 20 Prozent gestiegen.

deshalb-versichern.de

„Kunden erwarten heute eine persönlichere Ansprache“

Das Internet ist für die meisten Makler nicht mehr wegzudenken. Auch um Kunden zu gewinnen und zu binden, gehören neben der eigenen Homepage Kanäle wie Facebook, Twitter, Linkedin oder Xing dazu. Über den Blog deshalb-versichern.de können viele produktneutrale Inhalte dafür abgerufen werden.

Folgen des Abschwungs

Kreditversicherer müssen hohe Zahlungsausfälle schultern

Schwächelnde Konjunktur, sinkende Zahlungsmoral: Die Warenkredit- und Kautionsversicherer müssen im laufenden Jahr für Schäden in Höhe von fast 900 Millionen Euro geradestehen – das entspricht einer Steigerung von über 60 Prozent gegenüber 2018, wie der Versicherungsverband GDV meldet. Vor allem die Probleme in der Automobilindustrie …

Urteil

Arbeitnehmer müssen Firmenfahrzeuge beim Abstellen sichern

Ein Postzusteller parkt den VW-Transporter seiner Firma auf einer abschüssigen Straße. Der Wagen kommt ins Rollen und wird beschädigt. Der Arbeitnehmer muss für den Schaden haften, urteilt das Arbeitsgericht Siegburg. Warum, erfahren Sie hier.

Experten-Tipp

PKV-Beratung von Beamten – dieses Wissen brauchen Sie

Für eine erfolgreiche Beratung von Beamten sollten Makler auf Augenhöhe argumentieren. Welche Kenntnisse des Beamtenrechts dazu Voraussetzung sind, erläutert Ronny Lippmann, Vertriebsleiter der HanseMerkur, im Interview mit Pfefferminzia.

Digital Day in Frankfurt

Inter erhält Auszeichnung für Makler-Blog

Zum zweiten Mal in kurzer Zeit hat die Inter Versicherung für ihren Blog deshalb-versichern.de einen Preis bekommen. Nach dem OMGV Award der Online-Marketinggesellschaft für Versicherungsvermittler erhielt sie nun von „Cash“ den Digital Strategy Award. Der Preis wurde im Rahmen des zweiten Digital Day in Frankfurt …

„Politische Kapitulationserklärung“

Kritik an Plänen für kriselnde Pensionskassen

Das Arbeitsministerium plant laut Medienberichten, die Pensionskassen unter das schützende Dach des Pensionssicherungsvereins zu stellen. Manfred Baier, Chef des Bundesverbandes pauschaldotierter Unterstützungskassen (BV-pdUK), hält davon gar nichts. Damit werde indirekt bestätigt, dass für aktuelle und künftige Betriebsrentner „ein erhöhtes finanzielles Risiko besteht“, so Baier.

Pfefferminzia - Das Multimedium für Versicherungsprofis

Deutsche Rück holt Caren Büning in den Vorstand

Wie unterschiedlich Steuern die Kapitalauszahlungen mindern

Gesundheitsservices in der BU-Versicherung – da geht noch mehr!

Hannoversche Leben will BU-Absatz mit Maklern forcieren

Sollten Steuern und Sozialabgaben bei der BU-Rente berücksichtigt werden?

Altersvorsorge an steigende Lebenserwartung anpassen!

Münchener Verein stärkt seinen Maklervertrieb

Viele Deutsche beschleicht Klima-Müdigkeit

„Sofortrenten reagieren nicht auf verändertes Ausgabeverhalten, Auszahlpläne schon“

Wer 2023 in Rente geht, sollte dies zur Steuererklärung wissen

Für Makler Klaus Hermann geht’s nach Malawi

So einfach läuft der bAV-Prozess digital!

Bafin macht Ernst mit Kapitalaufschlägen bei IT-Mängeln

„Ohne Taekwondo wäre mein Leben unvollständig“

Diese wichtigen Aufgaben gibt es nach dem Bestandskauf zu erledigen

Generali will deutsche Pensionskasse verkaufen

Neuer Höchststand bei Atemwegs-Krankschreibungen

Stuttgarter lenkt im Streit um Stornokosten-Klausel ein

„Gute Beratung muss etwas kosten“

Hören Sie jetzt Folge 131 unseres Podcasts „Die Woche“

Beiträge in der GKV steigen stärker als in der PKV

Garantiezins könnte 2021 wieder sinken

Mehr als 45 Prozent glauben an Stärkung der Honorarberatung

Warum kein Kunde jemals berufsunfähig wird

„Beitragsgarantie ist der Klotz am Bein der Riester-Rente“

Beratungsleistung ist „bestenfalls befriedigend“

Nürnberger Versicherung klagt gegen Helpcheck

Vermittler fürchten um mehr als ein Viertel ihrer Einnahmen

Die besten Basisrenten

Bürger wünschen sich gesundheitliche Zusatzleistungen von ihren Chefs

Wie Sie sich von ungeliebten Tätigkeiten und Produkten trennen

Immer mehr Rentner nutzen Angebot der Tafeln

„Kunden erwarten heute eine persönlichere Ansprache“

Kreditversicherer müssen hohe Zahlungsausfälle schultern

Arbeitnehmer müssen Firmenfahrzeuge beim Abstellen sichern

PKV-Beratung von Beamten – dieses Wissen brauchen Sie

Inter erhält Auszeichnung für Makler-Blog

Kritik an Plänen für kriselnde Pensionskassen