Pfefferminzia - Das Multimedium für Versicherungsprofis

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Pfefferminzia - Das Multimedium für Versicherungsprofis

Rentenversicherung versus Entnahmeplan

Entsparpläne liefern keine Planungssicherheit fürs Alter

Lohnt sich eher eine private Rentenversicherung oder ein Fondsentnahmeplan, um das Einkommen im Alter aufzubessern? Nun, ein Entnahmeplan liefert zwar höhere Zahlungen, aber er birgt auch das recht hohe Risiko, dass das Geld zu früh aufgebraucht ist. Das zeigt eine aktuelle Studie des Ifa.

Um Eigenanteile finanzierbar zu machen

Experten-Rat schlägt verpflichtende Pflegezusatzversicherung vor

Ein von der PKV eingesetzter Experten-Rat hat einen Vorschlag vorgelegt, wie man die hohen Eigenanteile in der stationären Pflege in den Griff bekommen könnte. Es soll eine obligatorische Pflegezusatzversicherung her, die kapitalgedeckt ist. Hier kommen die Details.

Spezialist für Altersvorsorge

Peter Schwark verlässt den GDV

Diese Personalmeldung aus Berlin ist ein Paukenschlag: Peter Schwark wird den Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) zu Ende September verlassen. Das Ausscheiden des stellvertretenden Hauptgeschäftsführers erfolgt laut GDV im gegenseitigen Einvernehmen. In einem Medienbericht wird diese Darstellung allerdings angezweifelt.

Ärger über BVB-Choreo

Signal-Iduna-Chef kritisiert „Für immer Westfalenstadion“-Aktion

Signal-Iduna-Chef Ulrich Leitermann hat sich in einem Interview bitter enttäuscht über eine große Choreografie von BVB-Fans geäußert. „Für immer Westfalenstadion“, hieß es auf einem Transparent der Südtribüne. Das sei „inakzeptabel“, so Leitermann. Man habe dem Verein zur Seite gestanden, „als andere keinen Cent mehr geben wollten“.

Finanzanlagenvermittler

Abfragepflicht zur Nachhaltigkeit gilt ab 20. April

Bereits ab dem 20. April 2023 sind nun auch alle Finanzanlagenvermittler dazu verpflichtet, in der Anlageberatung die Nachhaltigkeitspräferenzen ihrer Kunden abzufragen. Darauf weisen die Vermittlerverbände AfW und BVK hin. Für Versicherungsvermittler besteht diese Pflicht bereits seit August 2022.

Autofahrer müssen stärker auf die Kosten schauen

Knapp 60 Prozent der Autofahrer lassen ihren Wagen wegen der hohen Ausgaben inzwischen häufiger stehen. Auch bei den Kosten für Versicherungen und Reparaturen versuchen viele Wagenbesitzer zu sparen.

Neues Rating liegt vor

Diese EU-Policen findet Morgen & Morgen top

Das Analysehaus Morgen & Morgen hat 11 von 17 untersuchten Tarifen in der Erwerbsunfähigkeitsabsicherung (EU) ein Top-Bedingungswerk bescheinigt. Das Angebot im EU-Segment stagniere zwar aktuell, befinde sich aber „auf einem sehr hohen Niveau“, wie das Analysehaus im Rahmen des „M&M Rating Erwerbsunfähigkeit“ mitteilte.

Wichtige Entwicklungen der Branche kennenlernen auf der insureNXT 2023

Eine Vielzahl von innovativen Projekten, Geschäftsmodellen und Technologien zeigt die insureNXT 2023, die am 26. und 27. April in Köln stattfindet. Über 170 Top-Speaker sowie rund 170 Partner und Aussteller präsentieren sich auf der Kongressmesse für Innovation in der Versicherungswirtschaft.

Deutsche Rück holt Caren Büning in den Vorstand

Die Deutsche Rück erweitert zum Januar 2024 ihren Vorstand: Caren Büning werde fortan das neu formierte Ressort Nichtleben-Deutschland leiten, wie der Rückversicherer der öffentlichen Versicherer mitteilte. Die 48-Jährige kommt von einer gut bekannten Adresse.

Fondspolice vs. Fonds-Direktanlage – So entscheiden Sie richtig! – Teil 3

Wie unterschiedlich Steuern die Kapitalauszahlungen mindern

Werden die Früchte eines Ansparprozesses geerntet, geht ein Teil davon ans Finanzamt. Kapitalauszahlungen aus Fonds und Fondspolicen werden allerdings unterschiedlich besteuert. Welche Auswirkungen das hat, lesen Sie im dritten Teil unserer Serie „Fondspolice vs. Fonds-Direktanlage – so entscheiden Sie richtig!“

Analyse von Assekurata

Gesundheitsservices in der BU-Versicherung – da geht noch mehr!

Um den Schritt vom reinen Kostenerstatter zum Gesundheitspartner des Kunden zu vollziehen, bieten manche Versicherer Gesundheitsservices an. Wie zugänglich diese sind, hat die Rating-Agentur Assekurata untersucht.

Abkehr vom Direktversicherer-Image

Hannoversche Leben will BU-Absatz mit Maklern forcieren

Die VHV will über ihre Tochtergesellschaft Hannoversche Leben verstärkt auf Makler setzen, um ihr Biometriegeschäft auszubauen. 2022 legte das Neugeschäft mit selbstständigen BU-Policen um 40 Prozent zu, 2023 darf es gerne mindestens so viel werden. „Das können wir nur über den Maklermarkt machen“, erläuterte Hannoversche-Chef Frank Hilbert die neue Multikanalstrategie.

Arbeitskraftabsicherung

Sollten Steuern und Sozialabgaben bei der BU-Rente berücksichtigt werden?

Prinzipiell ist es gut zu wissen, dass Steuern und Sozialabgaben auf Renten aus einer Berufsunfähigkeitsversicherung anfallen könnten, findet Versicherungsmakler Philip Wenzel. In vielen Fällen wird es aber gar nicht dazu kommen, meint der Biometrie-Experte in seiner neuen Kolumne.

Altersvorsorge an steigende Lebenserwartung anpassen!

Laut einer aktuellen Statista-Prognose erhöht sich die Lebenserwartung bis 2070 auf 88,2 Jahre bei Frauen und 84,6 Jahre bei Männern. „Das ist erfreulich, stellt aber die Altersvorsorge vor Herausforderungen“, meint Volker Britt von der Finanzberatungsgesellschaft Plansecur. Wie diese zu meistern seien, beschreibt er in seinem Gastbeitrag.

Münchener Verein stärkt seinen Maklervertrieb

Der Münchener Verein hat den Bereich Lebensversicherung im Maklervertrieb gestärkt. Zum 15. April hat Karoline Viktoria Mielken den Posten der Vorstandsbevollmächtigten dort übernommen.

Viele Deutsche beschleicht Klima-Müdigkeit

Nachhaltigkeit nervt, trotzdem braucht es mehr davon! So etwa lautet die ambivalente Haltung vieler Deutscher. Einer aktuellen Studie zufolge bescheinigen sich nur 55 Prozent der Bundesbürger, nachhaltig zu leben. Haupthindernisse: kollektiver Nachhaltigkeits-Pessimismus, höhere Kosten und verwirrende Informationen. Doch es gibt Mittel gegen die allgemeine Klima-Lethargie.

Rentenaversion bei Best Agern

„Sofortrenten reagieren nicht auf verändertes Ausgabeverhalten, Auszahlpläne schon“

Steffen Liebig, bei Standard Life verantwortlich für den Bereich strategische Geschäftsbeziehungen, über Kundenängste vor der Verrentung und beim Vermögensübergang in der Ruhestandsplanung.

Wer 2023 in Rente geht, sollte dies zur Steuererklärung wissen

Wer in diesem Jahr in Rente geht, dem steht ein Rentenfreibetrag von 17 Prozent zu. Im Klartext: 17 Prozent der Rente bleiben steuerfrei, 83 Prozent müssen versteuert werden. Darauf weisen die Experten der Vereinigten Lohnsteuerhilfe (VLH) hin. Was das zu bedeuten hat und was Rentner außerdem steuerlich beachten sollten, erfahren Sie hier.

Bereits 50.000 Euro eingesammelt

Für Makler Klaus Hermann geht’s nach Malawi

Bereits 50.000 Euro sammelte Versicherungsmakler Klaus Hermann für ein neues Projekt des von ihm initiierten Vereins tree4tree ein. Nun reist er am 18. April 2023 für zehn Tage nach Malawi, um vor Ort Entwicklungsarbeit zu leisten. Konkret geht es um das Pflanzen von Bäumen, das Bohren von Brunnen und die Ausbildung junger Menschen in Sachen Umweltschutz.

So einfach läuft der bAV-Prozess digital!

Die Verwaltung einer betrieblichen Altersversorgung (bAV) erscheint vielen Arbeitgebern und Maklern komplex. Mit der richtigen digitalen Unterstützung wird Ihre bAV-Beratung deutlich einfacher.

Impressum vergessen

So verstoßen Vermittler auf Facebook & Co. nicht gegen das Wettbewerbsrecht

Wer den Kunden über Vermittlerstatus, Kontaktdaten und ähnliches nicht informiert, riskiert eine Abmahnung. Das gilt auch für soziale Medien, meint Björn Fleck. Der Rechtsexperte und Buchautor erklärt, worauf Vermittler bei ihrem Facebook- und Xing-Auftritt achten müssen.

Fragwürdige Verbindung

Hanse-Merkur-Tochter übernimmt Vergleichsportal Geld.de

Der Leipziger Portalbetreiber Unister verkauft seine Finanzseite Geld.de. Abnehmer ist das Hamburger Unternehmen HVP Hanse Vertriebspartner, eine Tochter der Hanse-Merkur Versicherungsgruppe. Diese Verflechtung sorgte in der Vergangenheit schon für Kritik.

Baloise kauft HDI-Gerling-Einheit in Luxemburg

Die Baloise Gruppe baut ihre Versicherungssparte in Luxemburg aus. Vom Industrieversicherer HDI-Gerling übernimmt sie die Tochtergesellschaft HDI-Gerling Assurances.

Digitale Zukunft der Finanzberatung

Darum sind Roboter menschlichen Finanzberatern überlegen

Robo-Berater werden zur großen Konkurrenz für menschliche Finanzberater werden. Und sie werden gewinnen – das ist die streitbare These von Finanzprofessor Christian Rieck. In seinem Buch „Können Roboter mit Geld umgehen?“ beschreibt er, wie die digitale Finanzberatung die Branche verändern wird und warum die Schonzeit …

Versicherer kündigen Tornado-Opfern

Nach dem Tornado in Bützow wiesen wir darauf hin, dass solch große Schäden immer die Gefahr von Kündigungen seitens der Versicherer bergen. Genauso ist es jetzt gekommen. Bützows Bürgermeister Christian Grüschow kritisiert das „sehr unsolidarische Vorgehen“. Was es jetzt für Kunden zu beachten gilt.

Kommentar zu Telematik-Tarifen

„Kommt bei der Hausrat dann bald die Kameraüberwachung?“

Über den Sinn oder Unsinn von Telematik-Tarifen wird gerade kräftig diskutiert. Auch Maklerin Katharina Heder hat eine Meinung hierzu. Sie ist zwar sonst gegenüber technischem Schnickschnack durchaus aufgeschlossen, sieht in den Telematik-Tarifen aber unter anderem eine Gefahr für den einzelnen Versicherten und das Fahrverhalten auf …

Kein Abschlussdruck, kompetente Antworten

So einfach punkten bestbewertete Finanzberater bei ihren Kunden

Was muss ein Berater leisten, um in die Bestenliste der Kundenbewertungen zu kommen? Anscheinend nicht viel. Unser Schwestermagazin DAS INVESTMENT.com schaute sich die Bewertungen der besten Finanzberater Hamburgs an – und war erstaunt, mit welchen Selbstverständlichkeiten Berater ihre Kunden überzeugen können.

Wenn das Eigenheim zur Gefahrenquelle wird

Wer sich für eine Altbau-Immobilie entscheidet, kauft die Katze im Sack. Dank niedriger Bauzinsen haben bezahlbare Altbauten heute gute Chancen auf ein zweites Leben – trotz möglicher Mängel. Über die häufigsten Schwachstellen der vermeidlichen Schnäppchen und böse Folgen durch Sanierungsstau.

Berufsunfähigkeit

Was beim Beantragen einer BU-Rente zu beachten ist

Berufsunfähig zu werden ist gerade in jungen Jahren ein schweres Los. Wer eine BU-Versicherung abgeschlossen hat, ist zwar auf der sicheren Seite, muss aber einiges beachten, bis die BU-Rente tatsächlich ausgezahlt wird.

Aktuelle Untersuchung von Öko-Test

Die besten Risikolebensversicherungen

Risikolebensversicherungen von 60 Anbietern haben sich die Produkttester von Öko-Test in ihrer aktuellen Ausgabe vorgenommen und untersucht. Wer dabei vorne liegt, erfahren Sie hier.

Werkstattbindung bei Kfz-Versicherung

Wählt der Kunde eine freie Werkstatt, muss der Versicherer weniger bezahlen

Wer eine Werkstattklausel mit seiner Kfz-Versicherung vereinbart hat, eine Reparatur aber bei einer freien Werkstatt in Auftrag gibt, bekommt weniger von den Kosten erstattet. Das hat das Amtsgericht München nun entschieden.

„15 Prozent Aktienanteil sind heutzutage das Minimum“

Auf den diesjährigen Campus Days der Standard Life wurden der Verzicht von Garantien sowie Strategien und Lösungen für das derzeit schwierige Marktumfeld intensiv von verschiedenen Experten beleuchtet und diskutiert. Ein Fazit: Ohne ein wesentlich höheres Engagement in Aktien ist keine sinnvolle Altersvorsorge mehr möglich.

„Ich bin doch versichert“

Warum die Hundehaftpflichtversicherung Not tut

Viele Hundebesitzer denken, sie seien bereits versichert und eine zusätzliche Absicherung des Hundes sei überflüssig. Diese Fehlannahme beruht auf der Mitversicherung von Haustieren in der normalen Haftpflichtversicherung. Nur handelt es sich dabei eher um Kleintiere wie Hamster oder Meerschweinchen.

Hartz IV-Urteil

Versicherungsvermittler muss keine Senioren betreuen

Ein Bankkaufmann arbeitet zusätzlich als Versicherungsvermittler – doch das Geld reicht nicht, der Mann muss Hartz IV beziehen. Vom Jobcenter wird er dazu verdonnert, als Kinder- und Seniorenbetreuer zu arbeiten. Zu Unrecht, wie jetzt das Landessozialgericht Rheinland-Pfalz entschied.

Jeder Fehler in der Anlageberatung verjährt gesondert

Bei einer fehlerhaften Anlageberatung verjähren Beratungsfehler jeweils einzeln. Das hat der Bundesgerichtshof entschieden. Rechtsanwalt Michael Rainer von der Sozietät GRP Rainer Rechtsanwälte Steuerberater über das Urteil.

Versicherungsbetrug

Wenn aus unversicherten Schäden Kapital geschlagen wird

Es scheint so einfach zu sein, denn nachprüfbar ist ein Haftpflichtschaden selten: Immer mehr Kunden melden Schäden, die eigentlich keine sind. Damit ergaunern sich Versicherungsnehmer nach Angabe des Versichererverbands GDV jährlich über 4 Milliarden Euro. Die Konsequenzen für die Versichertengemeinschaft bleiben dabei nicht aus.

Studie des Statistischen Bundesamts

Ein Viertel der Rentner kann ohne Einkommen des Partners nicht leben

Das Statistische Bundesamt hat in seiner Auswertung der Daten zur Generation 65plus erstmals das Lebensmodell der heutigen Rentner zusammengefasst. Die fehlende Initiative zur Altersvorsorge lässt ein trübes Licht auf die Zukunft neuer Rentner fallen.

Produkte der Woche

Neues aus den Produktwerkstätten der Versicherer

Die Stuttgarter Lebensversicherung baut ihre Risikolebensversicherung um, Zurich gestaltet ihre Berufsunfähigkeitsvorsorge neu, Generali bringt einen neuen Kfz-Tarif auf den Markt, die Württembergische leistet für psychologische Hilfe nach einem Einbruch, von My Life gibt es eine neue Fondsrente und die Helvetia schützt Sachwerte.

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