Pfefferminzia - Das Multimedium für Versicherungsprofis

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Pfefferminzia - Das Multimedium für Versicherungsprofis

Nachlassplanung, BU-Sonderaktionen und mehr

Die August-Ausgabe des Pfefferminzia Printhefts ist da!

In der neuen Ausgabe unseres Pfefferminzia Printhefts gehen wir unter anderem auf die Nachlassplanung via Lebensversicherungen, den Sinn oder Unsinn von BU-Sonderaktionen, die vernünftige Absicherung von Smart Homes und den Einsatz von KI in der Beratung ein.

Ökoworld zu Dual-Use-Investments

„Beides muss stimmen – Öko und Rendite!“

Investitionen in Rüstung sind für einige Fondsgesellschaften tabu. Doch wie steht es um Aktien von Unternehmen, deren zivile Produkte auch militärisch genutzt werden, also sogenannte Dual-Use-Güter? Sind solche Investments tolerierbar? Wo verläuft die Grenze? Hier sind Praxisbeispiele.

Kassen entlasten

Kassenchef schlägt Zusatzversicherung für Facharzttermine vor

Der Chef der IKK Innovationskasse, Ralf Hermes, schlägt vor, dass Verbraucher für den Besuch beim Facharzt eine private Zusatzversicherung abschließen sollen. Wie das konkret aussehen könnte, lesen Sie hier.

Zielrente-Chemie

bAV: Zweites Angebot im Sozialpartnermodell Chemie startet

Die Chemie-Tarifparteien haben sich auf ein zweites Angebot im Rahmen des Sozialpartnermodells Chemie geeinigt. Bei der Zielrente-Chemie handelt es sich um eine reine Beitragszusage in der betrieblichen Altersversorgung (bAV).

Versicherungsfall

Wer haftet eigentlich für die abgesagten Taylor-Swift-Konzerte?

Taylor-Swift-Konzerte sind Großereignisse. In Wien mussten jetzt drei Konzerte abgesagt werden. Der Grund: Terrorgefahr. Wer kommt jetzt eigentlich für die Schäden der Absage auf?

7 Unternehmertipps für Makler, Teil 6

Evaluierung des Geschäftsmodells in Richtung Zukunftssicherheit

Für das Überprüfen von Geschäftsmodellen und Prozessen hat sich der Begriff Evaluierung durchgesetzt. Unternehmensberater Peter Schmidt zeigt in Teil 6 seines Sommerspecials, warum Evaluierung für Makler kein Fremdwort bleiben sollte.

Ein Drittel der Rentner muss aus Geldnot weiterarbeiten

Geldnot ist ein sehr häufig genannter Grund, warum deutsche Rentner ihre Arbeit auch im Ruhestand nicht an den Nagel hängen. Manche führen ihre Arbeit aber vor allem fort, weil sie ihnen Spaß macht. Die Ergebnisse einer VDK-Befragung im Überblick.

Zielgruppe Frauen

„Keine spezielle Finanzberatung für Frauen, aber eine andere Ansprache“

Coleen Trebschick, Vorständin und Inhaberin der Capa AG Finanzweitblick, berät mit ihren Kolleginnen Frauen aller Altersklassen. Im Interview mit Pfefferminzia erläutert sie, worauf es ihr dabei am meisten ankommt und was sie durch zahlreiche Beratungsgespräche gelernt hat.

Persönlichkeiten und Porträts

Diese Personalien der Woche sollten Vermittler kennen

Die Personalien der Woche: Die Vorstände Wolfgang Breuer und Patric Fedlmeier haben bei der Provinzial frühzeitig verlängert. Und Reiner Ihnken leitet seit Anfang August 2024 den Vertrieb der Ammerländer Versicherung.

Renteneintrittsalter

Wirtschaftsweiser fordert höhere Abschläge bei früherer Rente

Wer vor dem offiziellen Renteneintrittsalter aus dem Arbeitsmarkt ausscheidet, soll höhere Abschläge auf seine Rente in Kauf nehmen müssen. Das fordert der Wirtschaftsweise Martin Werding.

Tagesgeld, Aktien und Co.

Das sind die beliebtesten Geldanlagen der Deutschen

Zu den beliebtesten Geldanlagen der Deutschen gehören weiterhin Tagesgeld und Festgeld. Welche Anlageprodukte die Deutschen noch bevorzugen, hat die Postbank in einer Online-Befragung herausgefunden.

Nach Crowdstrike

NIS-2: Deutscher Mittelstand ist noch nicht gut vorbereitet

Die NIS-2-Richtlinie soll für mehr Cybersicherheit in Firmen sorgen. Sie tritt offiziell ab 17. Oktober 2024 in Kraft. Viele mittelständische Firmen sind aber aktuell noch nicht auf dem neuesten Stand. Was neben dem Crowdstrike-Vorfall noch für bessere IT-Schutzmaßnahmen spricht und wie das klappt.

Diese Fondspolicen sind besonders nachhaltig

Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) hat untersucht, wie nachhaltig Fondspolicen sind. 162 Tarife kamen dabei unter die Lupe. Wer überzeugen konnte, lesen Sie hier.

Interview mit Jens Patze

„Auch Jugend schützt nicht vor Unfällen oder Erkrankungen“

Menschen sollten sich schon möglichst in jungen Jahren vor Berufsunfähigkeit schützen? Wirklich? Wir fragen Jens Patze, Produktmanager Leben bei der Helvetia, warum das so ist und welche Zeitspanne eigentlich „jung“ bedeutet. Außerdem geht es um die Fragen, wie Investmentfonds in so einen Vertrag passen und warum BU-Versicherer Leistungen ablehnen.

Stichtag 2. September

Steuererklärung 2024: Die 10 besten Tipps zum Steuern sparen

Die Steuererklärung ist zwar für viele ein lästiges Thema. Aber über die gesparten Steuern freuen sich dann doch viele Steuerpflichtige. Das Team des Lohnsteuerhilfevereins hat zehn detaillierte Tipps zusammengestellt.

67 Krankenkassen haben erhöht

Krankenkassen-Portal schlägt Alarm: „Zusatzbeiträge explodieren!“

Das Vergleichsportal gesetzlichekrankenkassen.de schlägt in einem aktuellen Kommentar Alarm: Die Zusatzbeiträge der gesetzlichen Krankenkassen explodierten. Hatten zu Jahresbeginn 45 der 94 Krankenkassen ihren Zusatzbeitrag teils kräftig erhöht, kamen zwischen April und August 22 dazu. Hier der Kommentar im Wortlaut.

Evaluierungsbericht

Digitale Rentenübersicht: Was Nutzern gefällt und was noch fehlt

Die Deutsche Rentenversicherung Bund hat einen ersten Evaluierungsbericht zur digitalen Rentenübersicht vorgelegt. Dieser offenbart, was Nutzern gefällt – und wo sie sich Verbesserungen wünschen. Ein solcher Wunsch dürfte insbesondere Maklern gefallen.

Das sind die fairsten bAV-Versicherer 2024

Es gibt zahlreiche bAV-Versicherer, die auf dem deutschen Markt um Neugeschäft buhlen. Das Analysehaus Servicevalue hat die fairsten Anbieter in diesem Jahr und auf Fünf-Jahres-Sicht ermittelt. Welche Versicherer eine sehr gute bis gute Bewertung erhalten haben.

Gewerbeversicherungen

Das sind die besten Betriebshaftpflicht-Versicherer

Im neuen Rating zur Betriebshaftpflicht von Exulting können sich einige Versicherer neu auf Spitzenplätzen positionieren. Vor allem ältere Bedingungswerke bauen dagegen ab.

In der Finanzberatung haben viele noch KI-Vorbehalte

KI hält so langsam auch Einzug in die Finanzberatung. Davon begeistert zeigen sich aber längst nicht alle Kunden. Wie aufgeschlossen Kunden der künstlichen Intelligenz (KI) gegenüber sind, hängt vor allem vom Haushaltsnettoeinkommen und Alter ab. Die Ergebnisse im Überblick.

Drohnen fliegen jährlich 1,7 Millionen Mal ohne Versicherungsschutz

Ob gewerblich oder privat genutzt – Drohnen erfreuen sich wachsender Beliebtheit. Aber: Jeder Drohnenpilot muss auch eine Versicherung abschließen. Laut einer aktuellen Umfrage bleiben in Deutschland jedes Jahr jedoch rund 1,7 Millionen Flüge unversichert.

Wirecard-Aktien als Altersvorsorge

„Ich habe die Aktie als solide Geldanlage eingeschätzt“

Tausende deutsche Anleger haben mit Wirecard-Aktien Geld verloren – manchen hat das Investment sogar die ganze Altersvorsorge zerschossen. Sie wenden sich nun an Anwälte mit der Hoffnung auf Schadenersatz.

Jüngere Sparer legen Wert auf nachhaltige Kapitalanlagen

Vor allem die jüngere Generation legt Wert auf Kapitalanlagen. Fast der Hälfte der 16- bis 25-Jährigen sind die Kriterien Umwelt, Soziales und Governance beim Sparen wichtig, zeigt eine aktuelle Umfrage.

FDP fordert Stärkung des Aktiensparens

Die Corona-Pandemie und ihre wirtschaftlichen Folgen dürften bei der Berechnung der Renten im kommenden Jahr nicht außer Acht gelassen werden. Dafür müsse der Nachholfaktor wieder eingeführt werden, so FDP-Chef Christian Lindner. Auch das Aktiensparen für die Altersvorsorge müsse gestärkt werden, fordert der Politiker.

Betriebliche Altersversorgung

„Das BRSG steigert die Relevanz der bAV-Beratung“

Inwieweit ist das 2018 eingeführte Betriebsrentenstärkungsgesetz für Makler in der Vermittlung der betrieblichen Altersversorgung (bAV) hilfreich? Lars Golatka, Bereichsvorstand bAV der Zurich Gruppe Deutschland, erläutert Vorteile und Knackpunkte aus seiner Sicht.

Gesund abnehmen

Welche Hilfe bieten die Krankenkassen?

Die Krankenkassen geben mittlerweile jeden dritten Euro für die Behandlung von Krankheiten aus, die auf falsche Ernährung und Übergewicht zurückgehen. Deshalb fördern sie das Abnehmen mit speziellen Programmen, Kursen und Apps. Lesen Sie hier, welche Angebote die Krankenkassen ihren Mitgliedern machen und welche Kosten sie …

„Was soll mir im Büro schon passieren…“

Makler berichtet über BU-Großleistungsfall nach Beinahe-Absage

Es sind Momente, in denen Makler am liebsten in die Tischkante beißen würden – nach unzähligen Beratungsstunden schreibt der Mandant: „Ich glaube weiter, mein Risiko für eine Berufsunfähigkeit ist so klein, was soll mir im Büro schon passieren.“ Mit einem Kniff kann Makler Sven Hennig …

Von Corona kalt erwischt

Nur jeder vierte Versicherer arbeitet wieder im Normalbetrieb

Das überschaubare Digitalisierungsniveau in der Versicherungsbranche bremst viele Anbieter in der Corona-Zeit aus. Einige Prozesse seien nach wie vor papiergebunden und führten dazu, dass rund drei Viertel der Versicherer derzeit nicht an ihren gewohnten Normalbetrieb herankommen, so das Fazit einer Studie im Auftrag des Softwareherstellers …

Ohne „Wow“ passiert nichts

Empfehlungen – so holen Makler mehr raus beim Kunden

Empfehlungsmarketing gilt als die effizienteste Strategie für Kundengewinnung – zugleich aber auch als Königsdisziplin, wie viele Versicherungsmakler leidvoll erfahren haben dürften. Dabei kann es recht einfach sein, mehr Empfehlungen zu bekommen, findet Jürgen Zirbik, Geschäftsführer der Jura Direkt Akademie.

Steuern sparen als Verkaufsargument

„Idealerweise ist die Fondspolice komplett steuerfrei“

Steuern sind in der Altersvorsorge und Ruhestandsplanung ein nicht zu vernachlässigender Kostenblock. Guntram Overbeck, Leiter Produktmanagement Leben bei Helvetia, erklärt, wie sich dieser Performance-Fresser mit Fondspolicen optimieren lässt.

Halbjahresbilanz des GDV

2020 bisher unterdurchschnittliches Schadenjahr

Bisher verlief das Schadenaufkommen für die Versicherer im laufenden Jahr in Bezug auf Stürme, Überschwemmungen und weiteren Naturereignissen eher unterdurchschnittlich. Rund 1,5 Milliarden Euro mussten die Gesellschaften an ihre Versicherten bislang auszahlen, so die aktuellen Halbjahres-Zahlen des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV).

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PASST FÜR SIE. PASST FÜR IHRE KUNDEN.

Die NÜRNBERGER als starker EKS-Partner.

Versicherungs-Makler übernehmen Verantwortung. Denn sie beraten den Kunden ganzheitlich und erklären ihm, wie wichtig ein guter Schutz im Alltag ist – schon in jungen Jahren. Um den Job gut machen zu können, braucht es einen starken Partner, der mit schnellen, digitalen Lösungen und ausgezeichneten Produkten …

Urteil des OLG Hamm

Wer beweisen muss, ob eine Rentenversicherung ungeeignet war

Die Kundin eines Versicherungsmaklers behauptet, die private Rentenversicherung, die er ihr vermittelt hatte, sei ungeeignet gewesen. Der Fall landet vor dem Oberlandesgericht Hamm. Wie er ausging, fasst Rechtsanwalt Jens Reichow in seinem Gastbeitrag zusammen.

Überblick über die Altersvorsorge

Die digitale Rentenübersicht kommt

2023 soll es sie allgemein verfügbar geben – die digitale Renteninformation. Einen entsprechenden Gesetzentwurf hat das Bundeskabinett verabschiedet. Damit sollen die Bundesbürger einen säulenübergreifenden Überblick über ihre Altersvorsorge erhalten.

„In der Police steht eindeutig…“

ARD berichtet zweimal über BSV-Ärger der Wirte

Dieser Tage hat sich die ARD in gleich zwei Beiträgen mit dem Dauer-Zwist in der Betriebsschließungsversicherung (BSV) befasst. Während bei „plus minus“ der Fachanwalt Tobias Strübing zu Wort kommt, verzichtete „SWR aktuell“ hingegen auf eine juristische Einschätzung zum geschilderten Fall eines Gasthofs. Das hat Pfefferminzia …

Die privaten Krankenversicherer mit den besten Bilanzen

Das Analysehaus Franke und Bornberg hat seinen alljährlichen Map-Report zum Thema private Krankenversicherung (PKV) veröffentlicht – genauer: zum Thema Bilanzstärke der PKV-Anbieter. Sieben Versicherer erhielten dabei das Rating „mmm“ für hervorragende Leistungen.

Versicherungsbetrug nimmt durch Corona-Krise zu

Im privaten und auch im gewerblichen Bereich stellen die Versicherer aktuell vermehrt Betrügereien fest. Als Grund nennt der Versicherungsverband GDV die wirtschaftlichen Folgen der Corona-Pandemie. Jeder zehnte Versicherungsfall ist laut einer aktuellen GDV-Analyse zumindest dubios. Dabei zeigten sich auch neue Betrugsformen.

Versichert durch Heirat versus Absicherung bis 2077

BU-Makler schildert zwei Beratungsextreme

„Meine Tochter wird heiraten und Kinder kriegen. Die braucht keine Berufsunfähigkeitsversicherung“, lautete die Erklärung eines Vaters, warum er seine Tochter nicht absichern wolle. Dieser kuriosen Absage hat Makler Matthias Helberg das Beispiel eines anderen Vaters gegenübergestellt: Dieser entschied sich dafür, seine zehnjährige Tochter bis zum …

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