Die Menschen reden viel zu wenig miteinander. Das behaupte ich einfach mal – ich, der ich sehr gerne kommuniziere. Gespräche mit Kunden zu führen, das ist auch einer der Gründe gewesen, weshalb ich in die Finanzberatung gegangen bin.
Begonnen hat meine Finanzberater-Karriere, wie für viele Vermittler, als Strukki bei einem Strukturvertrieb. Dort liefen die Beratungsprozesse klassisch und absolut analog ab. Es gab keine fest definierte Zielgruppe, das Produktportfolio war allumfassend. Der Kundenkreis lag im direkten Umkreis und alle Termine wurden vor Ort geführt.
Es fiel viel Papierkram an, der im Büro zu erledigen war. Software-basiertes Arbeiten? Beschränkte sich auf Word und Excel. Verdienstmöglichkeiten? Gemessen am Stundenlohn hätte ich dann besser als Bau-Ingenieur weiterarbeiten können.
Es kamen die Corona-Krise und die daraus resultierenden Kontaktbeschränkungen. Der Strukturvertrieb fand auf die Schnelle keine geeignete Lösung für digitale Kundenkommunikation und Online-Beratung.
Ich entschied, unabhängig von meinem Arbeitgeber nach einer Softwarelösung zu suchen. Schließlich musste es auch in Krisenzeiten weitergehen. Effizienz und Erfolg sollten nicht unter Kontaktbeschränkungen und fehlender Online-Kommunikation leiden. Teams & Co. genügten meinen Ansprüchen dabei nicht.
Vielleicht auch getrieben durch meinen Wunsch nach mehr Digitalisierung traf ich 2022 die Entscheidung, mich als Makler selbstständig zu machen (zur Website geht es hier). Gemeinsam mit meinem Partner habe ich den Schritt gewagt. Es sollte sich lohnen: Heute arbeiten wir zu 100 Prozent über Online-Beratung und digitale Vertriebswege und auch den ganzen „Papierkram“ erledigt unsere Software wie von Geisterhand. Dieser Schritt war die beste Entscheidung meines bisherigen Berufslebens.
Ich war seit fast zwei Jahren nicht mehr bei Kunden und das Geschäft läuft so gut wie nie zuvor! Vorteile, persönlich beim Kunden am Esstisch zu sitzen, sehe ich nicht. Im Gegenteil.
Ich benutze die sogenannte Bridge-Software, mit der ich genauso gut Brücken zu Kunden bauen kann wie in einem persönlichen Gespräch. Dort kann ich gemeinsam mit Kunden visuell am Bildschirm interagieren. Also auch mein Gegenüber kann genauso wie ich zeichnen, schreiben, ausfüllen, rechnen oder markieren. Und sehen tun wir uns dabei auch.
Alle Daten fließen direkt in die verschiedenen Tools ein und bleiben dort für beide Seiten immer zur sofortigen Verfügung abrufbereit. Ein wichtiger Vorteil für uns, die Kunden, und auch für den Vertrauensaufbau und die Kundenbindung. Die Interaktionsmöglichkeiten während der Online-Beratung kommen bei meinen Kunden sehr gut an.
Und damit noch nicht genug mit der Arbeitserleichterung. Die Beratungsdokumentation erfolgt ebenfalls automatisch. Alle Präsentationen und Besprechungspunkte werden in einem PDF-Dokument gespeichert. Das spart Zeit bei der Nachbereitung und Vorbereitung auf den nächsten Termin und gibt beiden Parteien ein Stück weit mehr Rechtssicherheit.
Ich kann jetzt mit weniger Zeitaufwand doppelt so viele Termine und Arbeiten am Tag erledigen wie zuvor – wo auch immer ich mich gerade aufhalte. Deshalb habe ich auch viel mehr Zeit für die Erweiterung meines Kundenstamms, der enorm gewachsen ist und immer weiter wächst.
Außerdem kann ich heute im Gegensatz zum klassischen, analogen Vertrieb als Digitalmakler meine Zielgruppe gezielt schärfen. Ich kann mich auf eine bestimmte kleine, sehr lukrative Gruppe, die junge Familie, konzentrieren. In dieser funktioniert zum Beispiel das Empfehlungsmarketing sehr gut, denn jeder kennt auch andere Paare in ähnlicher Lebenssituation.
Zudem hilft die komplett durch digitalisierte Arbeitsweise bei der Produktspezialisierung, wie in meinem Fall auf Altersvorsorge und Biometrie. Dafür habe ich eigene Spezialkonzepte entwickelt – alle als Präsentationen individuell aufbereitet und sofort und überall elektronisch abrufbar.
Und meine betrieblichen Ausgaben habe ich gleichzeitig mehr als halbiert. Außer Zeit spare ich Fahrtkosten ein und obendrein CO₂. Ich brauche weniger Raum und Büroausstattung und natürlich Papier und Druckerpatronen. Dafür ist die elektronische Unterschrift sehr hilfreich.
Auch meine Kunden schätzen es vermutlich sehr, dass sie ihre Wohnung nicht für eine Versicherungsberatung aufräumen müssen und am Ort ihrer Wahl sein können. Das vereinfacht Terminvereinbarungen enorm – ein Link zur Online-Beratung genügt.
Die komplette Terminvereinbarung und -erinnerung läuft digital. Meine Kunden erhalten eine Einladungs-E-Mail und Terminerinnerungen per SMS. Sie klicken einfach nur auf einen Link und sind mit mir im digitalen Beratungsraum verbunden. Auch Folgetermine plane ich direkt in der Online-Beratung und versende in Echtzeit die Termineinladungen per E-Mail.
Meine Empfehlung an alle Digitalisierungsmuffel: Macht es wie ich! Meine Arbeit ist von A bis Z durch digitalisiert und bietet etliche finanzielle Vorteile. Nur der Kaffee schmeckt analog noch am besten.
