Pfefferminzia - Das Multimedium für Versicherungsprofis

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Pfefferminzia - Das Multimedium für Versicherungsprofis

Fondspolice vs. Fonds-Direktanlage – So entscheiden Sie richtig! – Teil 3

Wie unterschiedlich Steuern die Kapitalauszahlungen mindern

Werden die Früchte eines Ansparprozesses geerntet, geht ein Teil davon ans Finanzamt. Kapitalauszahlungen aus Fonds und Fondspolicen werden allerdings unterschiedlich besteuert. Welche Auswirkungen das hat, lesen Sie im dritten Teil unserer Serie „Fondspolice vs. Fonds-Direktanlage – so entscheiden Sie richtig!“

Analyse von Assekurata

Gesundheitsservices in der BU-Versicherung – da geht noch mehr!

Um den Schritt vom reinen Kostenerstatter zum Gesundheitspartner des Kunden zu vollziehen, bieten manche Versicherer Gesundheitsservices an. Wie zugänglich diese sind, hat die Rating-Agentur Assekurata untersucht.

Abkehr vom Direktversicherer-Image

Hannoversche Leben will BU-Absatz mit Maklern forcieren

Die VHV will über ihre Tochtergesellschaft Hannoversche Leben verstärkt auf Makler setzen, um ihr Biometriegeschäft auszubauen. 2022 legte das Neugeschäft mit selbstständigen BU-Policen um 40 Prozent zu, 2023 darf es gerne mindestens so viel werden. „Das können wir nur über den Maklermarkt machen“, erläuterte Hannoversche-Chef Frank Hilbert die neue Multikanalstrategie.

Arbeitskraftabsicherung

Sollten Steuern und Sozialabgaben bei der BU-Rente berücksichtigt werden?

Prinzipiell ist es gut zu wissen, dass Steuern und Sozialabgaben auf Renten aus einer Berufsunfähigkeitsversicherung anfallen könnten, findet Versicherungsmakler Philip Wenzel. In vielen Fällen wird es aber gar nicht dazu kommen, meint der Biometrie-Experte in seiner neuen Kolumne.

Altersvorsorge an steigende Lebenserwartung anpassen!

Laut einer aktuellen Statista-Prognose erhöht sich die Lebenserwartung bis 2070 auf 88,2 Jahre bei Frauen und 84,6 Jahre bei Männern. „Das ist erfreulich, stellt aber die Altersvorsorge vor Herausforderungen“, meint Volker Britt von der Finanzberatungsgesellschaft Plansecur. Wie diese zu meistern seien, beschreibt er in seinem Gastbeitrag.

Münchener Verein stärkt seinen Maklervertrieb

Der Münchener Verein hat den Bereich Lebensversicherung im Maklervertrieb gestärkt. Zum 15. April hat Karoline Viktoria Mielken den Posten der Vorstandsbevollmächtigten dort übernommen.

Viele Deutsche beschleicht Klima-Müdigkeit

Nachhaltigkeit nervt, trotzdem braucht es mehr davon! So etwa lautet die ambivalente Haltung vieler Deutscher. Einer aktuellen Studie zufolge bescheinigen sich nur 55 Prozent der Bundesbürger, nachhaltig zu leben. Haupthindernisse: kollektiver Nachhaltigkeits-Pessimismus, höhere Kosten und verwirrende Informationen. Doch es gibt Mittel gegen die allgemeine Klima-Lethargie.

Rentenaversion bei Best Agern

„Sofortrenten reagieren nicht auf verändertes Ausgabeverhalten, Auszahlpläne schon“

Steffen Liebig, bei Standard Life verantwortlich für den Bereich strategische Geschäftsbeziehungen, über Kundenängste vor der Verrentung und beim Vermögensübergang in der Ruhestandsplanung.

Wer 2023 in Rente geht, sollte dies zur Steuererklärung wissen

Wer in diesem Jahr in Rente geht, dem steht ein Rentenfreibetrag von 17 Prozent zu. Im Klartext: 17 Prozent der Rente bleiben steuerfrei, 83 Prozent müssen versteuert werden. Darauf weisen die Experten der Vereinigten Lohnsteuerhilfe (VLH) hin. Was das zu bedeuten hat und was Rentner außerdem steuerlich beachten sollten, erfahren Sie hier.

Bereits 50.000 Euro eingesammelt

Für Makler Klaus Hermann geht’s nach Malawi

Bereits 50.000 Euro sammelte Versicherungsmakler Klaus Hermann für ein neues Projekt des von ihm initiierten Vereins tree4tree ein. Nun reist er am 18. April 2023 für zehn Tage nach Malawi, um vor Ort Entwicklungsarbeit zu leisten. Konkret geht es um das Pflanzen von Bäumen, das Bohren von Brunnen und die Ausbildung junger Menschen in Sachen Umweltschutz.

So einfach läuft der bAV-Prozess digital!

Die Verwaltung einer betrieblichen Altersversorgung (bAV) erscheint vielen Arbeitgebern und Maklern komplex. Mit der richtigen digitalen Unterstützung wird Ihre bAV-Beratung deutlich einfacher.

Allianz droht Milliardenforderung

Bafin macht Ernst mit Kapitalaufschlägen bei IT-Mängeln

Schlechte Zustände in der IT-Landschaft von Versicherern wolle man nicht länger dulden, kündigte die Finanzaufsicht Bafin unlängst an. Ins Visier genommen haben die Aufseher nun keinen Geringeren als die Allianz. Dem Branchenprimus sowie zwei weiteren Versicherern drohen einem Medienbericht zufolge empfindliche Kapitalaufschläge.

Das Pfefferminzia-Poesie-Album, Teil 46

„Ohne Taekwondo wäre mein Leben unvollständig“

In dieser Woche trägt sich Alexandra Handerer von den Volkswohl Bund Versicherungen in unser Poesie-Album ein. Sie schildert, wie es sie in die Versicherungsbranche zog, was sie sich für die Zukunft von jungen Maklerinnen und Maklern erhofft – und für welchen Schadenfall sie Geld von der Unfallversicherung bekam.

Bestand in neuer Hand – und dann?

Diese wichtigen Aufgaben gibt es nach dem Bestandskauf zu erledigen

Alle Komponenten eines Bestandskaufs im Blick zu halten ist für Versicherungsmakler und Finanzanlageberater nicht leicht. Selbst erfahrene Bestandskäufer haben sich dazu Checklisten entwickelt, die akribisch abgearbeitet werden. Nachfolgeexperte und Unternehmensberater Peter Schmidt stellt in seiner Kolumne mit Praxisbeispielen ausgewählte Aufgaben nach dem Kauf vor.

Laut Medienberichten

Generali will deutsche Pensionskasse verkaufen

Die Generali Deutschland Pensionskasse steht offenbar kurz vor einem Verkauf. Medienberichten zufolge verhandelt der italienische Generali-Konzern mit der Frankfurter-Leben-Gruppe über eine Übernahme der Bestände. Pfefferminzia hat von beiden Parteien eine Stellungnahme eingeholt.

Neuer Höchststand bei Atemwegs-Krankschreibungen

Zu Beginn dieses Jahres waren so viele Menschen wegen Atemwegserkrankungen krankgeschrieben wie noch nie. Das geht aus einer Auswertung der Krankenkasse Barmer unter ihren Versicherten hervor.

Nach Abmahnung der Verbraucherzentrale Hamburg

Stuttgarter lenkt im Streit um Stornokosten-Klausel ein

Die Stuttgarter Lebensversicherung hat beim Zank mit der Verbraucherzentrale Hamburg (VZHH) um eine umstrittene Stornokosten-Klausel eingelenkt. Das Unternehmen habe eine entsprechende Unterlassungserklärung der Verbraucherschützer unterzeichnet, teilte die VZHH mit. Was es mit der Klausel auf sich hat, erfahren Sie hier.

Interview-Reihe zur Honorarberatung

„Gute Beratung muss etwas kosten“

Für die Interview-Reihe „Mit Vision – Über die Lage der Honorarberatung“ luden Stephan Busch und Tim Schreitmüller dieses Mal Felix Kugelmann ein, der für innovative IT-Lösungen im digitalen und persönlichen Versicherungsvertrieb steht.

AfW-Vorständin Franziska Geusen im Gespräch

Hören Sie jetzt Folge 131 unseres Podcasts „Die Woche“

Mit Franziska Geusen sprachen wir über ihren fulminaten Einstand als neue Vorständin beim AfW – Bundesverband Finanzdienstleistung. Christian Wiemann, Geschäftsführer des Gewerbeversicherungsportal-Betreibers Exulting, geht auf die Bedeutung der betrieblichen Gebäudeversicherung ein. Und wir haben vier News der Woche für Sie.

Gros der Deutschen sieht Immobilien als Inflationsschutz

Mehr als drei Viertel der Menschen hierzulande glauben, dass die Inflation weiter nach oben klettern wird. Trotzdem sparen sie fleißig weiter. Welche Anlageformen dabei beliebt sind, zeigt eine aktuelle Umfrage.

Fünf Tipps zum digitalen Umdenken

Was Makler und Versicherer tun müssen, um den Anschluss nicht zu verlieren

„Weltweit stellen viele Versicherer und Makler noch immer ihre Produkte und Vertriebswege in den Mittelpunkt, anstatt für ihre Kunden wahre Werte zu schaffen“, kritisiert das Beratungsunternehmen KPMG die Akteure der Versicherungsszene. Hier erfahren Sie, welche Entscheidungen richtig sind und wie Sie die Trendwende meistern können.

Neues Franke-und-Bornberg-Rating zeigt

Qualität von Erwerbsunfähigkeits-Policen steigt

Vor 20 Jahren begann das Analysehaus Franke und Bornberg mit seinem ersten BU-Rating, Stärken und Schwächen der Produkte aufzuzeigen. Seitdem, so die Analysten, hätten die Versicherer die Qualität der Policen deutlich angehoben. Und genau dieser Effekt habe sich nun auch nach dem EU-Rating von April …

70 BU-Tarife im Test

Die besten BU-Policen

BU-Policen bieten Arbeitnehmern finanziellen Schutz für den Fall, dass sie nicht mehr arbeiten können. Um in den Genuss einer solchen Absicherung zu kommen, müssen sie allerdings bestimmte Faktoren erfüllen. Andernfalls wird es mindestens teuer. Welche BU-Policen die Zeitschrift Finanztest für bezahlbar und leistungsstark hält.

Einigung bei der Haftpflicht

Allianz zahlt 1,85 Millionen Euro an IKB-Bank

Die Krisenbank IKB hat sich mit ihrem Versicherer Allianz auf einen Vergleich geeinigt. Bei dem Versicherungsriesen hatte sie eine Haftpflichtversicherung abgeschlossen. Weil ihre Manager schwere Fehler begingen, geriet sie 2007 als die erste deutsche Bank in die Krise und musste gerettet werden. Daraufhin klagten Anleger. …

So viel bekommt der Durchschnittsdeutsche

1.147 Euro Rente bekamen 2014 durchschnittlich die Deutschen, die eine Rente ab 63 Jahren beantragt haben. Das antwortete das Bundesarbeitsministerium auf eine kleine Anfrage des Bundestagsabgeordneten der Grünen, Markus Kurth. Allerdings gibt es Unterschiede zwischen Männern und Frauen.

Elternunterhalt

So retten unterhaltspflichtige Hausfrauen ihr Vermögen

Hausfrauen, die nicht privat fürs Alter vorgesorgt haben und für ihre Eltern unterhaltspflichtig sind, können ihr gesamtes Vermögen verlieren. Warum das so ist und wie die nicht berufstätigen Ehefrauen das vermeiden können, erklärt Margit Winkler vom Institut Generationenberatung (IGB) in ihrem Gastbeitrag.

Wohngebäudeversicherung

Kündigung nach Schadenfall – das sollten Sie tun

Die Anzahl von Unwetterschäden steigt. Eine unterschätzte Gefahr dabei ist, dass die Wohngebäudeversicherung nach einem Schaden durch den Versicherer gekündigt werden kann. Wie Kunden hier vorgehen können, um die negativen Folgen zu minimieren.

Reaktionen zum Spiegel-Artikel „Verunsichert“

„Es ist nicht Politik unseres Hauses, die Geschädigten in einen Prozess zu treiben“

Die Vorwürfe des Spiegels gegen die Versicherungsbranche haben es in sich. So ist von Verzögerungstaktik, Verweigerungshaltung sowie parteiischen Gutachtern und Richtern die Rede. Pfefferminzia.de hat die von Spiegel genannten Versicherer um eine Stellungnahme gebeten. Hier sind ihre Reaktionen.

Podcast zur Kundenakquise

Datenpflege als erster Schritt zur Neukundengewinnung

Selbst wenn Bestandskunden optimal betreut werden: Wer nicht regelmäßig Akquise betreibt, verliert unweigerlich Kunden. Doch woher kommen diese? Welche Quellen haben sich bewährt? Und was hat andererseits zu Stornos im Kundenstamm geführt? Wie die Bestandsaufnahme und Datenanalyse bei der Akquise hilft, zeigt die vierte Episode …

Die fünf Mythen der Kfz-Versicherung

Wussten Sie, dass der Versicherungsschutz einer Vollkasko nicht sofort mit Zulassung des Wagens greift? Stattdessen sind Kunden erst dann geschützt, wenn der Versicherungsschein ausgestellt und der Policen-Beitrag bezahlt ist. Das allerdings, kann durchaus zwei oder drei Wochen dauern. Weitere nützliche Tipps rund um das Thema …

Altersvorsorge und Kapitalaufbau

Deshalb sind Zielsparfonds eine Alternative zu Versicherungen

Gerade zur Altersvorsorge setzen deutsche Sparer vor allem auf die Klassiker – Sparbücher, Tagesgeld und Versicherungen. Doch diese werfen oft nur Niedrigrenditen ab, meint Christian Petter, Geschäftsführer Deutschland, Österreich, Schweiz und Osteuropa bei BNP Paribas Investment Partners. Dringend gesucht sei daher eine Anlageform, die Kapitalschutz …

Studie zur Haftpflicht

Was Versicherungskunden von ihrer Privat-Haftpflicht erwarten

Welche Versicherungen halten Kunden für wichtig? Und auf welche Leistungen kommt es ihnen dabei an? Diesen Fragen ist das Marktforschungsinstitut You Gov nachgegangen und hat eindeutige Antworten bekommen.

Versicherungs-App

Get Safe belohnt Berater für Kundenzufriedenheit

Statt durch Abschlussprovisionen verdienen Versicherungsvermittler bei der neuen Versicherungs-App „Get Safe“ durch zufriedene Kunden. Auf diese Weise will das Unternehmen die unabhängige Beratung weiter voranbringen.

Milliarden für Schäuble

Sparer blicken bei Riester einfach nicht durch

Viele Riester-Sparer verschenken unnötig Geld. Wie aktuelle Zahlen der Deutschen Rentenversicherung Bund zeigen, bekommen 4 Millionen Riester-Kunden gerade gar keine Förderung. Gründe dafür gibt es einige, einer davon: Viele Sparer haben wohl Probleme dabei, den richtigen Beitrag zu ermitteln um die volle Förderung zu bekommen.

Studie von Servicevalue

Das sind die fairsten Finanzvertriebe

Vergangene Woche haben wir Ihnen die erfolgreichsten Finanzvertriebe vorgestellt. Jetzt sind die fairsten dran. Die Beratungsgesellschaft Servicevalue hat zusammen mit Focus Money untersucht, wie Allfinanzvertriebe von ihren Kunden wahrgenommen werden.

Beiträge sparen über P2P-Anbieter

So funktionieren die Gruppen-Policen der Versicherungs-Fintechs

Sogenannte Peer-to-Peer-Versicherungsmodelle fassen Kunden mit gleicher Versicherungsart in einer Gruppe zusammen. Auf diese Weise wollen die Anbieter günstigere Policen-Beiträge ermöglichen. Ein aktueller Vergleich zeigt, wie sich die Modelle voneinander unterscheiden und welche Risiken auf Kunden warten.

Moneymeets überarbeitet Webseite

Soziales Netzwerk für Finanzprodukte

Das virtuelle Finanzportal Moneymeets.com hat seine Website umgebaut. Anhand einer neuen Übersicht können die Benutzer ihre Fonds und Versicherungen verwalten, vergleichen und handeln.

Fintech Start-ups

Die Regulierung hinkt noch hinterher

Viele Anwendungen von Unternehmen der Finanztechnologie (Fintech) stehen aktuell im Fokus von Kunden und Medien: Appsichern, Community Life und Clark sind nur drei von diversen Angeboten für Versicherungen im Appstore. Dabei heißt es oft, der Markt sei überreguliert. Wo also genau greift die Regulierung bei …

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