„Ich stelle eine echte Verbindung zu meinen Kunden her“
Wer oder was inspiriert dich? Katharina Karageorgos: Meine verstorbene Mama. Sie ist mein täglicher Antrieb, das Beste für mich, meine Geschäftspartner und Kunden zu geben. Wofür bist du besonders dankbar? Karageorgos: Ich bin dankbar für die Möglichkeit, ein Geschäft mit Menschen aufzubauen, die eins zu eins die gleichen Werte und Ziele wie ich vertreten und […]
Rürup-Rente: Das sind die Favoriten der Vema-Makler
Vor allem für den sehr hohen Vorsorgebedarf von selbständig oder freiberuflich tätigen Personen wurde die Rürup-Rente vor Jahren erfunden. Mittlerweile gibt es bei den Basisrenten hinsichtlich der Anbieter und des Produktcharakters eine riesige Auswahl. [mehr_zum_thema title=“Mehr zum Thema“] Die Maklergenossenschaft Vema befragte ihre Partnermakler in einer Umfrage nach deren Basisrente-Favoriten in den Kategorien Klassische/klassiknahe Tarife […]
Kleinanlegerstrategie könnte 2028 in Kraft treten
Es gibt Neues zur europäischen Kleinanlegerstrategie (Retail Investment Strategy, kurz RIS). So schätzt Markus Ferber (CSU), dass sie am 1. Januar 2028 in Kraft treten könnte. Das berichtet der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW, dessen Vorstandsmitglied Frank Rottenbacher sich mit ihm traf. Ferber ist Mitglied des Europäischen Parlaments und Koordinator der EVP-Fraktion im Econ-Ausschuss für Wirtschaft und […]
Das sind die größten Altersvorsorgefehler
Viele Versicherungsmakler (59,1 Prozent) halten es für den größten Altersvorsorgefehler, wenn Verbraucherinnen und Verbraucher aus fehlendem Risikobewusstsein heraus gar keine Versicherung abschließen. Fast genauso so viele Makler (57,7 Prozent) sehen es als genauso schlimm an, wenn Versicherte aus einem Versicherungsvertrag aussteigen, ohne dass sie die Folgen davon verstanden haben. Zu diesen Ergebnissen gelangt eine Studie […]
Bafin-Aufseherin Julia Wiens fordert steigende Prämien
Eines muss man Julia Wiens lassen. Sie versteht es enorm gut, in ihren Reden zunächst Süßigkeiten zu verteilen, um anschließend in die saure Zone vorzustoßen. So auch auf der Tagung der Deutschen Aktuarvereinigung (DAV). Dort stellt die Versicherungsaufseherin der Bafin in ihrem Vortrag zunächst fest, dass die deutschen Versicherer robust dastehen. Sie hätten grundsätzlich von […]
„Unsere fondsgebundene Rentenversicherung möchten wir mit Partnern vertreiben“
Pfefferminzia: Herr Sallmann, Sie sind seit Anfang Oktober bei der Interrisk an Bord. Welche Ziele haben Sie sich gesetzt? Florian Sallmann: Mein Ziel ist es, die Stärken der InterRisk so schnell es geht kennenzulernen und herauszuarbeiten und unseren Bekanntheitsgrad in unseren Märkten Deutschland und Österreich zu erhöhen. Wir haben im freien Vermittlermarkt bereits eine starke […]
„Budgettarife sind in der Tierversicherung nicht praktikabel“
Pfefferminzia: Fangen wir mit einer neuen Abkürzung an, die viele von uns lernen müssen: bTV, die betriebliche Tierversicherung. Seit wann ist die auf dem Markt? Ludwig Koch: Die bTV ist ganz frisch, wir haben sie eine Woche vor der DKM gelauncht. Nun ist sie für Arbeitgeber und Vermittler verfügbar. Bei Tieren würde man sagen „frisch […]
Welche Folgen hat der „Green Deal“ für Versicherer und die Investmentbranche?
Die Europäische Union hat ihren Mitgliedstaaten 2019 ein umfassendes Maßnahmenpaket zum Klima- und Umweltschutz verordnet. Das als „Green Deal“ bekannte Strategiepapier fordert die drastische Reduktion von Treibhausgasen. Kern des Plans ist es, die Netto-Emissionen von Treibhausgasen bis 2030 um 55 Prozent zu senken und bis 2050 auf null zu reduzieren. Gelingt dies, wäre Europa der […]
Was Mittelständler umtreibt – und wie Versicherungen helfen können
Seit Mitte des Jahres bewerten deutsche Mittelständler ihre aktuelle Geschäftslage optimistischer. 58 Prozent der befragten Unternehmensentscheider bezeichnen ihre aktuelle Lage als „eher gut“ oder „außerordentlich gut“. Das ist ein Plus von 4 Prozentpunkten im Vergleich zum Jahresbeginn. Größere Unternehmen (201 bis 500 Beschäftigte) zeigen sich mit 65 Prozent aktuell deutlich zufriedener als kleine Unternehmen (1 […]
Die Deutschen fühlen sich finanziell wieder freier
Die Menschen in Deutschland erholen sich sichtlich von der Corona-Pandemie und dem kräftigen Inflationsschub. Es stellt sich sogar ein Hauch von Optimismus ein, wie der Versicherer Swiss Life im Rahmen seines jährlich erhobenen Selbstbestimmungsbarometers erkennt. Diese Umfrage zusammen mit dem Meinungsforschungsinstitut Bilendi gibt es seit 2019. Insgesamt bemerkt Swiss Life, dass die Selbstbestimmung der Menschen […]
Fürs gute Gefühl: Achten Sie auf Ihre Kinder!
Das Urteil, über das wir vergangene Woche berichteten, betrifft auch mich selbst. Mein Kind ist sechs Jahre alt und fährt hin und wieder mit dem Fahrrad selbstständig zur Schule. Er ist sehr sicher und vorsichtig unterwegs. Doch was ist, wenn doch mal was passiert? So wie bei dem siebenjährigen Mädchen in dem besagten Urteil. Es […]
Wenn nach dem Verkauf des Maklerbestands der Kaufpreis ausbleibt
In der Praxis läuft es in Fällen von Nichtzahlung nach Verkauf eines Maklerbestands meist so: Der betroffene Verkäufer, nennen wir in Jan K., wendet sich an mich und fragt, was er tun kann, wenn der Kaufpreis nicht gezahlt wird. Schauen wir uns das Beispiel von Jan K. (anonymisiert nach einem tatsächlichen Sachverhalt 2024) einmal an: […]
Mach, was DU für richtig hältst
Stell dir vor, du bist 60 Jahre alt, arbeitest in einer bequemen Position in der Versicherungsbranche und schaust auf dein Leben zurück. Deine Eltern und Chefs haben dich stets in eine bestimmte Richtung gelenkt, doch statt Stolz und Zufriedenheit fühlst du jetzt vor allem eines: Groll. Ein gefährliches Gefühl, das alles andere in deinem Leben […]
R+V Versicherung stellt Vorstand neu auf
Die R+V Versicherung erneuert in Teilen ihren Vorstand. Neu ist das Ressort Finanzen & Risikomanagement, das Dragica Mischler ab 1. April 2025 leitet. Holger Nieswandt übernimmt als Vorstandsmitglied das Gebiet Aktive Rückversicherung. Und der bisher unter anderem für Finanzen zuständige Vorstand Marc Michallet verantwortet künftig neben dem Investment-Management auch die Bereiche Ausland und M&A. Dragica […]
„Vermittler schätzen die Möglichkeit, alle Kundendaten zentral einsehen zu können“
Pfefferminzia: Herr Diercks, wie kam es zu dem neuen Vermittlerportal? Jan-Peter Diercks: Das Thema Digitalisierung ist derzeit sehr wichtig, und die LKH hat sich dem geöffnet. Unser neues Vermittlerportal, das wir in diesem Jahr gelauncht haben, ist ein zentraler Schritt in diese Richtung. Es ermöglicht unseren Vermittlern, Anträge digital einzureichen und zu unterschreiben. Zudem finden […]
DKM-Spezial: Interviews mit Standard Life, LKH und Cleos Welt
Wie letzte Woche angekündigt haben wir heute den zweiten Teil unseres DKM-Spezials für Sie. Wir haben auf der Messe in Dortmund Interviews mit interessanten Branchenexperten geführt – und die hier für Sie zusammengefasst. Falls Sie ihn verpasst haben, geht es hier zum ersten Teil unseres DKM-Spezial-Podcasts. Da waren Interviews mit HFK1676, Ökoworld, Canada Life und […]
Diese Personalien der Woche sollten Vermittler kennen
Diesmal haben wir folgende Personalien aus der Branche für Sie: Talanx, HDI, Hannover Rück Christian Hermelingmeier (43), Finanzvorstand der HDI Global, wechselt zum 1. April 2025 als Finanzvorstand innerhalb der Talanx Gruppe zur Hannover Rück. Sein Nachfolger bei der HDI Global wird Stefan Pasternak (50). Er ist derzeit Finanzvorstand (CFO) bei der Munich-Re-Tochter Great Lakes […]
„Misslungene Nachhaltigkeitspräferenzabfrage neu ausgestalten“
Pfefferminzia: Warum lassen manche Vermittler die Nachhaltigkeitspräferenzabfrage ihrer Kunden bleiben und kreuzen einfach nein an? Martin Klein: Nach unserer Wahrnehmung ist die Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen nicht nur für die Vermittler abschreckend, sondern insbesondere für die Kunden. Dies liegt schlicht und einfach daran, dass der europäische Gesetzgeber die Anforderungen für die Ermittlung der Nachhaltigkeitspräferenzen in einer […]
Erbschaftsteuer: Freibetrag nicht zu Lebzeiten übertragbar
Auch wenn das Kind sein Erbe ausschlägt – sein Freibetrag auf die Erbschaftsteuer geht nicht automatisch auf die Enkel über. Das entschied der Bundesfinanzhof in einem Urteil vom 31. Juli 2024, das er jetzt bekanntgab (Aktenzeichen: II R 13/22). „Der Verzicht auf den gesetzlichen Erbteil eines Abkömmlings scheidet somit als Steuersparmodell für die Enkel des […]
Jede vierte Risikolebensversicherung erfüllt Marktstandard
Laut einer aktuellen Analyse erfüllen 75 von insgesamt 269 Risikolebensversicherungen in Deutschland die allgemein üblichen Marktstandards. Das meldet das Infinma Institut für Finanz-Markt-Analyse. Wie gewohnt nahmen die Analysten wichtige Qualitätsmerkmale aus den Versicherungsbedingungen unter die Lupe und verglichen sie mit den einzelnen Tarifen. Wer die Standards mindestens einhält, erhält ein Zertifikat. Ein ausgesprochenes Rating gibt […]