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Der Weg vom AOler und Strukturvertriebler zum Makler ist kein leichter. Was es dafür alles zu beachten gibt, erfahren Sie in unserem neuen eMagazin – jetzt mit vier neuen Artikeln!
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Im Werben um Fachkräfte locken Unternehmen mit betrieblichen Konzepten für Altersvorsorge, Krankenversicherung, Arbeitskraftabsicherung und auch Pflegeversicherung. Das hat auch erhebliches Potenzial für Vermittler, wie wir im eMagazin berichten. Ab sofort mit neuen Artikeln!
Das Altersvorsorgedepot kommt. Was ändert sich bei der Förderung? Wann lohnt sich Riester weiterhin? Unser aktualisiertes eMagazin liefert Antworten, konkrete Handlungsempfehlungen und Experteneinschätzungen.
Wärmepumpe, Solaranlage, Smart Home: Wenn sich das Eigenheim verändert, ändern sich auch die Risiken. Unser eMagazin „Rund ums Haus“ zeigt Vermittlern, welche Themen den nächsten Beratungsanlass liefern.
Ein guter Vorsorgeplan ist nur die halbe Miete. Entscheidend ist, wie er im Unternehmen läuft: Wer meldet neue Mitarbeitende? Wer ändert Beiträge? Wer Firmenkunden ganzheitlich berät, denkt deshalb nicht nur an die Konzeption, sondern auch an die Prozesse dahinter.
Das ist bei größeren Belegschaften besonders relevant. „Je mehr Mitarbeitende in ein Versorgungskonzept eingebunden sind, desto wichtiger werden standardisierte Prozesse. Änderungen bei Beschäftigten, Beiträgen oder Vertragsdaten lassen sich nicht dauerhaft effizient über Einzelabstimmungen und manuelle Arbeitsschritte organisieren“, sagt Hubertus Harenberg, Bereichsleiter Marktentwicklung & strategische Kooperationen bei Swiss Life.
Digitale Lösungen helfen dabei, den Verwaltungsaufwand zu senken. Swiss Life unterstützt Vertriebspartnerinnen und -partner mit Anwendungen wie dem Angebotsrechner EVApro und dem Swiss Life Vorsorge-Manager mit XEMPUS-Unterbau zur Verwaltung der Verträge.
Bei Firmenkunden ist der Vertrag erst der Anfang. Mitarbeitende kommen und gehen. Gehälter ändern sich. Gesetze entwickeln sich weiter. Unternehmen wachsen oder bauen um. Ein gutes Vorsorgekonzept muss da mithalten. Für
Vermittelnde steckt darin eine Chance: Sie können die laufende Betreuung in ihr Firmenkundenmandat aufnehmen. Regelmäßige Checks zeigen früh, wo Lücken entstehen, wo sich Rahmenbedingungen ändern und wo Handlungsbedarf in der Verwaltung besteht. So wird betriebliche Vorsorge vom einzelnen Beratungsereignis zum Versorgungsprozess und muss dem Lifecycle der Belegschaftsmitglieder folgen.
Nicht jede Lösung lässt sich standardisieren. Besonders anspruchsvoll sind die Versorgung von Gesellschafter-Geschäftsführern (GGF), Pensionszusagen und die Absicherung von Expats. Hier treffen Versicherungsfachliches, Steuerliches, Rechtliches und Unternehmerisches aufeinander.
Für solche Fälle können Vermittelnde auf die Spezialeinheit SLPM (Schweizer Leben PensionsManagement) zurückgreifen. Die Experten prüfen etwa, ob die oft vor Jahren eingerichtete Pensionszusage den aktuellen steuer- und arbeitsrechtlichen Rahmenbedingungen entspricht, und ob die Pensionszusage ausfinanziert ist. Bei Expats berücksichtigen sie Besonderheiten grenzüberschreitender Beschäftigung. „Der praktische Nutzen für Vermittelnde liegt darin, bei komplexen Fragen auf spezialisiertes Know-how zurückgreifen zu können, statt jede fachliche Dimension allein abdecken zu müssen“, so Harenberg.
Ein Vorsorgekonzept sollte von Anfang an so geplant werden, dass es im Alltag funktioniert. Dazu gehören Fragen wie: Welche Prozesse benötigt der Arbeitgeber? Wie werden Mitarbeitende informiert? Welche digitalen Lösungen können eingesetzt werden? Und an welcher Stelle ist Spezialwissen erforderlich? Wer diese Fragen bereits bei der Konzeption berücksichtigt, kann Beratung und Umsetzung enger miteinander verzahnen.
Die digitalen Werkzeuge der Swiss Life unterstützen dabei die administrativen Abläufe. Bei komplexen Themen kann die Expertise von SLPM hinzukommen. Für Vermittler entsteht so ein Ansatz, der über die Auswahl einzelner Produkte hinausgeht: Die Beratung umfasst nicht nur die passende Vorsorgelösung, sondern auch deren Einführung, Verwaltung und Weiterentwicklung. Im Firmenkundengeschäft kann das den entscheidenden Unterschied zwischen einem einmaligen Abschluss und einer langfristigen Kundenbeziehung ausmachen.
Swiss Life bietet Vermittlerinnen und Vermittlern sowie Firmenkunden umfangreiche digitale Hilfsmittel an. Hier haben wir Ihnen eine kleine Auswahl zusammengestellt.
Die SLPM ist das bAV-Kompetenzzentrum von Swiss Life Deutschland und hilft bei Fragen zur bAV. Expertinnen und Experten erstellen etwa Gutachten oder prüfen bestehende Pensionszusagen.
