Die Idee hinter der Swiss Life GenerationenPolice ist, dass Kunden ihr Vermögen individuell und so steuergünstig wie möglich übertragen können– beispielsweise, indem sie Schenkungs- und Erbschaftsteuerfreibeträge ausschöpfen. Dabei verfügt er weiter über das Vermögen: Er kann etwa Zuzahlungen leisten, bei Bedarf Geld entnehmen oder die Begünstigten ändern.
Das Produkt bietet außerdem garantierte Auszahlungen. Die Renditechancen kommen durch die Partizipation am Schweizer Aktienindex SMI. Einmal erzielte Gewinne sichert der Versicherer dabei jährlich ab.
„Eine weitere Exklusivität in Deutschland ist zudem der mögliche Wechsel von Euro in Schweizer Franken. So kann der Kunde in wirtschaftlich schwierigen Zeiten die Chance einer anderen Währung nutzen“, sagt Thomas A. Fornol, Mitglied der Geschäftsleitung bei Swiss Life Deutschland.
Die Swiss Life GenerationenPolice im Überblick:
