Pfefferminzia
|

Fondspolicen

Zurück zu Vorsorge
 
Roundtable zur Altersvorsorge, Teil 2
„In der bAV verpflichtet der Gesetzgeber den Vermittler in gewissen Fällen zu einer Falschberatung“
Am Rande der DKM sprach Pfefferminzia mit sieben Experten über die anstehenden Herausforderungen in der Lebensversicherungsbranche. Was sich die Teilnehmer von einer neuen Regierung wünschen, was sie von Garantien halten, wie das Altersvorsorgeprodukt der Zukunft aussehen muss, und wie die Vertriebsrichtlinie IDD den Vertrieb hierzulande verändern wird, erfahren Sie in dieser zweiten Auskopplung unseres Roundtables.
Weiterlesen
 
Rentenfaktor, Performance-Chancen & Co.
Welche Faktoren bei Vorsorgeprodukten tatsächlich relevant sind
Der Rentenfaktor gibt an, wie Versicherer das Guthaben des Kunden in eine lebenslange Rente umwandeln wollen. Doch wann wird dieser tatsächlich relevant? Und welche Rolle spielen dabei die Performance-Chancen eines Tarifs? Das hat Pfefferminzia den Rentenexperten Frank Genheimer, Partner bei New Insurance Business, gefragt.
Weiterlesen
 
Bestandsverkauf
Swiss Re übernimmt 1,1 Millionen Lebensversicherungen von Legal & General
Der Rückversicherer Swiss Re kauft 1,1 Millionen Lebensversicherungsverträge des britischen Anbieters Legal & General. Die Kosten für die Transaktion liegen bei 650 Millionen Pfund, das sind rund 737 Millionen Euro. Hier kommen die Details.
Weiterlesen
 
Garantien bei Versicherungen
Größtmögliche Sicherheit und maximale Rendite schließen sich aus
Sind Garantiemodelle in Zeiten von niedrigen Zinsen und starker Regulierung des Kapitalanlagemarktes sinnvoll? Nicht alle, sagt Michael Schillinger, Vorstand der Inter Versicherungsgruppe, und erklärt, warum das so ist.
Weiterlesen
 
Sicherungsvermögen
Wie Versicherer Kapital anlegen
Auch bei Fondspolicen spielt das Sicherungsvermögen der Versicherer mitunter eine Rolle, um Garantien und Sicherheitsbausteine darzustellen. Wie gehen die Versicherer aber eigentlich bei der Kapitalanlage vor? Und welche Regeln müssen sie dabei beachten? Hier erfahren Sie es.
Weiterlesen
Werbung
Expertenportal analysiert
Die wahren Kosten einer Fondspolice
Viele Berater tun sich schwer, die tatsächlichen Kosten von Fondspolicen zu errechnen und zu vergleichen. Ein von Maklern gegründetes unabhängiges Expertenportal liefert unabhängige Werte für die Beratung.
Weiterlesen
 
Rentenfaktor bei Fondspolicen
Wann ist der garantierte Rentenfaktor wirklich garantiert?
Unter bestimmten Voraussetzungen können Versicherer einen vertraglich zugesicherten Rentenfaktor verändern. Was bedeutet das für die Sparer? Die Antwort gibt es hier.
Weiterlesen
 
Offener Brief
Friedrich von Metzler fordert aktienorientierte Altersvorsorge
Der Bankier Friedrich von Metzler will, dass die Regierung sich mehr um eine aktienorientierte Altersvorsorge bemüht. Dieses Thema sprach er kürzlich in einem offenen Brief an. Wie genau er sich das vorstellt, erklärte er in einem Interview.
Weiterlesen
 
Rechtzeitig Umschichten zur Sicherung
Welche Vorteile ein Anlauf- und Ablaufmanagement bei Fondspolicen hat
Bei Einmalbeiträgen und Zuzahlungen ist der Zeitpunkt der Investition ein wichtiger Faktor für den finanziellen Erfolg der Anlage. Die Versicherer haben dafür spezielle Strategien parat – ebenso wie für den rechtzeitigen Ausstieg aus chancenreichen Anlagen vor dem Rentenbeginn.
Weiterlesen
 
Fondspolicen
Was sich durch die Investmentsteuerreform ändert
Die am 1. Januar 2018 in Kraft tretende Reform des Investmentsteuergesetzes bedeutet eine Wende für den Vertrieb von Fondspolicen. Wie wird sich diese auf Fondspolicen auswirken? Und worauf Makler achten müssen? Das hat Pfefferminzia Reinald Müller, Steuerexperte der Inter Versicherungsgruppe, gefragt.
Weiterlesen
 
Ranking
Die Versicherer mit der höchsten Kundenorientierung
Umbaumaßnahmen, Run-off, Digitalisierung – in der Versicherungsbranche ist derzeit einiges los. Umso wichtiger ist es, die Kunden vernünftig abzuholen und Vertrauen zu schaffen. Das Analysehaus Service Value hat untersucht, wie kundenorientiert die Lebensversicherer sind. Wer zu den Top 7 gehört, erfahren Sie hier.
Weiterlesen
Werbung
Regulierung
Lohnen sich Fondspolicen noch nach der Investmentsteuerreform?
Wie wird sich die am 1. Januar 2018 in Kraft tretende Reform des Investmentsteuergesetzes auf Fondspolicen auswirken? Und lohnen sich diese dann noch? Die Antwort gibt es hier.
Weiterlesen
 
Interview zur Investmentsteuerreform
„Bei Fondspolicen werden 15 Prozent der Erträge nicht besteuert“
Am 1. Januar 2018 tritt die Reform des Investmentsteuergesetzes in Kraft. Welche Auswirkungen hat das auf Fondspolicen? Und was wird sich im neuen Jahr genau ändern? Das hat Pfefferminzia Claudia Schäfer, Teamleiterin Steuer bei Standard Life, gefragt.
Weiterlesen
 
Zurücklehnen funktioniert nicht
Warum Kunden von Fondspolicen selbst aktiv sein müssen
Bei klassischen Lebensversicherungen kann sich der Kunde mehr oder weniger auf die faule Haut legen – doch bei fondsgebundenen Verträgen sieht es anders aus. Hier ist der Versicherungsnehmer selbst für seine spätere Rentenhöhe verantwortlich. Die Finanzberatung Frommholz erklärt, warum es für Kunden mit Fondspolicen so wichtig ist, Eigeninitiative zu zeigen.
Weiterlesen
 
Lebensversicherung mit drei Töpfen
Hybridprodukte und widersprüchliche Kundenwünsche nach Garantie und Rendite
Bei Hybridprodukten wird der Sparanteil des Kunden in sichere Anlagen auf der einen und in eine Mischung aus Fonds für höhere Rendite auf der anderen Seite investiert. Welche Vorteile bringen die neuen Modelle und warum ist Transparenz besonders wichtig?
Weiterlesen
 
Lebensversicherung
Warum jetzt die Zeit für Fondspolicen ist
Das Niedrigzinsumfeld quält Kunden und Versicherer gleichermaßen. Produkte müssen her, die Rendite bringen, günstig sind und moderne Sicherheitsbausteine bieten. Welche Trends sich hier abzeichnen, erfahren Sie hier.
Weiterlesen
 
Auszahlphase von Fondspolicen
Die Möglichkeiten in der Rentenbezugszeit werden flexibler
In der Ansparphase bieten moderne Fondspolicen zunehmend eine hohe Flexibilität. Doch welche Möglichkeiten stehen in der Auszahlphase zur Wahl? Hier kommt die Antwort.
Weiterlesen
 
Regulierung
Wie sich die Investmentsteuerreform auf Fondspolicen auswirkt
Mit der Reform des Investmentsteuergesetzes gilt ab 1. Januar 2018 eine neue Zeitrechnung. Wie wirkt sich diese auf Fondspolicen aus? Was Makler jetzt wissen müssen, haben wir in sechs Blöcken für Sie zusammengefasst.
Weiterlesen
 
Infografik
So gelingt eine vernünftige Ruhestandsplanung
Der demografische Wandel macht sich in der Altersvorsorge der Menschen hierzulande bemerkbar. Die gesetzliche Rente wird künftig nicht mehr reichen, um im Alter ein Leben ohne finanzielle Sorgen zu führen. Dieses Problem kann man lösen, indem man auch privat fürs Alter vorsorgt. Einfach so loslegen, ist dabei keine gute Idee. Welche vier Schritte zum Erfolg führen, zeigt die Infografik von einfach-rente.de.
Weiterlesen
 
Regulierung und Vertrieb von Fondspolicen
„Kunden gehen künftig mit einem dicken Packen Papier nach Hause“
Wie viel Haftungsrisiko ab dem kommenden Jahr mit den neuen Regulierungen im Versicherungsvertrieb auf Berater zukommt, erläutert Rechtsanwalt Boris-Jonas Glameyer von der Hamburger Kanzlei Michaelis.
Weiterlesen
 
Roundtable zur Altersvorsorge, Teil 2
„In der bAV verpflichtet der Gesetzgeber den Vermittler in gewissen Fällen zu einer Falschberatung“
Am Rande der DKM sprach Pfefferminzia mit sieben Experten über die anstehenden Herausforderungen in der Lebensversicherungsbranche. Was sich die Teilnehmer …
Weiterlesen
 
Rentenfaktor, Performance-Chancen & Co.
Welche Faktoren bei Vorsorgeprodukten tatsächlich relevant sind
Der Rentenfaktor gibt an, wie Versicherer das Guthaben des Kunden in eine lebenslange Rente umwandeln wollen. Doch wann wird dieser …
Weiterlesen
 
Bestandsverkauf
Swiss Re übernimmt 1,1 Millionen Lebensversicherungen von Legal & General
Der Rückversicherer Swiss Re kauft 1,1 Millionen Lebensversicherungsverträge des britischen Anbieters Legal & General. Die Kosten für die Transaktion liegen …
Weiterlesen
 
Garantien bei Versicherungen
Größtmögliche Sicherheit und maximale Rendite schließen sich aus
Sind Garantiemodelle in Zeiten von niedrigen Zinsen und starker Regulierung des Kapitalanlagemarktes sinnvoll? Nicht alle, sagt Michael Schillinger, Vorstand der …
Weiterlesen
 
Sicherungsvermögen
Wie Versicherer Kapital anlegen
Auch bei Fondspolicen spielt das Sicherungsvermögen der Versicherer mitunter eine Rolle, um Garantien und Sicherheitsbausteine darzustellen. Wie gehen die Versicherer …
Weiterlesen
Werbung
Expertenportal analysiert
Die wahren Kosten einer Fondspolice
Viele Berater tun sich schwer, die tatsächlichen Kosten von Fondspolicen zu errechnen und zu vergleichen. Ein von Maklern gegründetes unabhängiges …
Weiterlesen
 
Rentenfaktor bei Fondspolicen
Wann ist der garantierte Rentenfaktor wirklich garantiert?
Unter bestimmten Voraussetzungen können Versicherer einen vertraglich zugesicherten Rentenfaktor verändern. Was bedeutet das für die Sparer? Die Antwort gibt es …
Weiterlesen
 
Offener Brief
Friedrich von Metzler fordert aktienorientierte Altersvorsorge
Der Bankier Friedrich von Metzler will, dass die Regierung sich mehr um eine aktienorientierte Altersvorsorge bemüht. Dieses Thema sprach er …
Weiterlesen
 
Rechtzeitig Umschichten zur Sicherung
Welche Vorteile ein Anlauf- und Ablaufmanagement bei Fondspolicen hat
Bei Einmalbeiträgen und Zuzahlungen ist der Zeitpunkt der Investition ein wichtiger Faktor für den finanziellen Erfolg der Anlage. Die Versicherer …
Weiterlesen
 
Ranking
Die Versicherer mit der höchsten Kundenorientierung
Umbaumaßnahmen, Run-off, Digitalisierung – in der Versicherungsbranche ist derzeit einiges los. Umso wichtiger ist es, die Kunden vernünftig abzuholen und …
Weiterlesen
Werbung
Regulierung
Lohnen sich Fondspolicen noch nach der Investmentsteuerreform?
Wie wird sich die am 1. Januar 2018 in Kraft tretende Reform des Investmentsteuergesetzes auf Fondspolicen auswirken? Und lohnen sich …
Weiterlesen
 
Interview zur Investmentsteuerreform
„Bei Fondspolicen werden 15 Prozent der Erträge nicht besteuert“
Am 1. Januar 2018 tritt die Reform des Investmentsteuergesetzes in Kraft. Welche Auswirkungen hat das auf Fondspolicen? Und was wird …
Weiterlesen
 
Zurücklehnen funktioniert nicht
Warum Kunden von Fondspolicen selbst aktiv sein müssen
Bei klassischen Lebensversicherungen kann sich der Kunde mehr oder weniger auf die faule Haut legen – doch bei fondsgebundenen Verträgen …
Weiterlesen
 
Lebensversicherung mit drei Töpfen
Hybridprodukte und widersprüchliche Kundenwünsche nach Garantie und Rendite
Bei Hybridprodukten wird der Sparanteil des Kunden in sichere Anlagen auf der einen und in eine Mischung aus Fonds für …
Weiterlesen
 
Lebensversicherung
Warum jetzt die Zeit für Fondspolicen ist
Das Niedrigzinsumfeld quält Kunden und Versicherer gleichermaßen. Produkte müssen her, die Rendite bringen, günstig sind und moderne Sicherheitsbausteine bieten. Welche …
Weiterlesen
 
Auszahlphase von Fondspolicen
Die Möglichkeiten in der Rentenbezugszeit werden flexibler
In der Ansparphase bieten moderne Fondspolicen zunehmend eine hohe Flexibilität. Doch welche Möglichkeiten stehen in der Auszahlphase zur Wahl? Hier …
Weiterlesen
 
Regulierung
Wie sich die Investmentsteuerreform auf Fondspolicen auswirkt
Mit der Reform des Investmentsteuergesetzes gilt ab 1. Januar 2018 eine neue Zeitrechnung. Wie wirkt sich diese auf Fondspolicen aus? …
Weiterlesen
 
Infografik
So gelingt eine vernünftige Ruhestandsplanung
Der demografische Wandel macht sich in der Altersvorsorge der Menschen hierzulande bemerkbar. Die gesetzliche Rente wird künftig nicht mehr reichen, …
Weiterlesen
Pfefferminzia