Deutschland steht vor einer der größeren Erbschaftswelle. Doch viele Bürger sind darauf nicht gut vorbereitet. So wissen 69 Prozent nicht, dass sich mit bestimmten Fondspolicen gezielt Steuerfreibeträge bei Erbschaften und Schenkungen ausschöpfen lassen. Nur etwa jeder Fünfte kennt diese Gestaltungsmöglichkeiten.
Das zeigt eine Umfrage des Meinungsforschers Civey im Auftrag von Liechtenstein Life. Für die Studie wurden im April 2.500 repräsentativ ausgewählte Bundesbürger befragt, die noch nicht im Ruhestand sind.
Besonders deutlich fallen die Wissensunterschiede zwischen den Altersgruppen aus: Während rund 35 Prozent der 18- bis 29-Jährigen überdurchschnittlich gut über sogenannte Generationenversicherungen beziehungsweise Wealth-Tarife informiert sind, sinkt der Kenntnisstand bei den 40- bis 49-Jährigen auf 13 Prozent, bevor er ab einem Alter von 50 Jahren wieder anzieht.
Auch mit Blick auf eine mögliche Reform der Erbschaftsteuer überwiegt die Skepsis: Knapp die Hälfte der Befragten rechnet nicht damit, dass diskutierte Änderungen – etwa ein lebenslanger Freibetrag von einer Million Euro – positive Auswirkungen auf die eigene Situation haben werden. Rund ein Drittel erwartet dagegen Vorteile, knapp jeder Fünfte ist unentschlossen.
35 Prozent geben daher an, hohen oder sehr hohen Beratungsbedarf beim Thema Vermögensübertragung zu haben. 29 Prozent schätzen ihren Unterstützungsbedarf als eher gering ein, 27 Prozent sehen für sich gar keinen Beratungsbedarf.
„Viele Bundesbürger laufen Gefahr, aufgrund von fehlendem Wissen bei Erbschaften und Schenkungen steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten ungenutzt zu lassen“, sagt Michael Mebesius, Wealth-Experte bei Liechtenstein Life, die Ergebnisse. „Vermittler, die die Möglichkeiten innovativer Fondspolicen für ihre Kunden erschließen, schaffen einen echten Mehrwert für sie – und für sich selbst die Chance, das eigene Geschäft vom Verkauf zum langfristigen Begleiter für Versicherung und Vermögensaufbau über Generationen hinweg zu entwickeln.“
