Pfefferminzia
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Themenspecial Fondspolicen

 
Achtung, Rentenlücke voraus!
Ein Viertel der Bürger befasst sich nie mit Altersvorsorge
Sich um die eigene Altersvorsorge kümmern? Ach nö, scheinen viele Bürgerinnen und Bürger zu denken. Denn erstaunlich viele befassen sich gar nicht, oder nur alle sechs bis zehn Jahre mal mit dem Thema. Das zeigt eine aktuelle Umfrage.
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FDP-Politiker Volker Wissing (links) und Christian Lindner: Die Liberalen gelten zumindest unter Jüngeren als rentenkompetent
 
Umfrage
Welche Partei das Rentenproblem lösen könnte
Eine Umfrage zeigt, welcher Partei die Deutschen das Rentensystem am liebsten anvertrauen würden. Das Ergebnis kann man gut und gerne als Watschen für die Politik bezeichnen. Nur die FDP punktet in einer bestimmten Altersgruppe kräftig.
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Endlich in Rente
Wie moderne Vorsorgeprodukte die Rente sichern
Einen finanziell entspannten Ruhestand zu erleben, wünschen sich die meisten Menschen. Mit modernen Altersvorsorgeprodukten lässt sich das auch erreichen – einige Barrieren im Kopf müssen dafür aber oft erstmal fallen.
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Französisches Kriegsschiff beim Nato-Manöver in der Kieler Förde: Geopolitische Spannungen gelten derzeit als eines der größten Risiken
 
Zum ersten Mal Verluste
Wie Staatsfonds im aktuellen Umfeld Geld anlegen
Sogenannte Staatsfonds verwalten Billionenbeträge im Auftrag von Regierungen. Eine Studie der Investmentgesellschaft Invesco zeigt nun, wie die Portfolios aufgebaut sind, welche Sorgen die Macher umtreiben – und welches Reizthema derzeit ausgerechnet das heißeste Investmentthema ist.
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Altersvorsorge
Zahl der Direktversicherungen erreicht neuen Höchststand
Fast jeder fünfte Lebensversicherungsvertrag ist mittlerweile der betrieblichen Altersversorgung (bAV) zuzuordnen. Vor allem die Zahl der Direktversicherungen legte zu und erreichte ein neues Hoch. Das zeigen aktuelle Zahlen des Versichererverbands GDV.
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Fondspolicen: Auszahlplan oder Verrentung? – Teil 3
Wie sich eine Dynamik auf Auszahlpläne auswirkt
Inflation – auch wenn sie nicht mit einer Wucht wie derzeit einschlägt – schmälert langfristig die Kaufkraft. Bei Auszahlplänen in Fondspolicen können daher jährliche Erhöhungen ratsam sein. Eine Analyse zeigt, welchen Einfluss eine Dynamik auf den Guthabenverlauf in den Aktienmärkten der vergangenen 50 Jahre gehabt hätte.
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Aktienhändler an der Börse Stuttgart im Jahr 2005 (gut an den Monitoren zu erkennen)
 
Aktuelle Zahlen vom BVI
Diese Renditen brachten Aktienfonds kurz- und langfristig
Wer Aktienrenditen in die Beratung einfließen lassen will, benötigt dafür Anhaltspunkte. Die liefert jetzt der Investmentverband BVI mit aktuellen Zahlen. Sie zeigen außerdem einmal mehr, dass selbst knackige Krisen den langfristigen Renditen am Aktienmarkt nichts anhaben können.
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„Ähnlich hoch wie bei einem Fitnessstudio-Vertrag“
Kleinlein kritisiert maue Durchhaltequoten bei Lebensversicherungen
Axel Kleinlein hat sein Gewichtsproblem gelöst – das dachte er jedenfalls als der Vertrag fürs Fitnessstudio unterschrieben war. Doch am Ende kommt es leider auf das Durchhaltevermögen an. Das sei bei Lebensversicherungen genauso. Was uns der ehemalige BdV-Chef damit sagen will, erläutert er in einem Gastbeitrag auf dem Blog des Ökonomen Hartmut Walz.
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Versicherungsmakler, Software-Spezialist und Zahlenfreund Mario Strehl
 
„Teurer Schuss in den Ofen“
Digitale Rentenübersicht – Revolution oder Rohrkrepierer?
Die Deutsche Rentenversicherung hat mit der digitalen Rentenübersicht losgelegt. Ist das der große Wurf? Hilft das den Menschen? Unser Kolumnist, der Versicherungsmakler Mario Strehl, wühlt sich im Selbstversuch durch das System – und zieht dann ein bitteres Fazit. Er weiß aber auch, wie es besser geht.
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Fondspolicen – Auszahlplan oder Verrentung? – Teil 2
Wie Marktschwankungen Auszahlpläne beeinflussen
Kapitalmärkte entwickeln sich nicht linear, sondern unterliegen Schwankungen. Das beeinflusst auch die Kalkulation von Auszahlplänen in Fondspolicen. Können Kurseinbrüche die Pläne ins Wanken bringen? Ein Blick zurück auf die vergangenen 50 Jahre.
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Altersvorsorge
Hören Sie jetzt unseren Sonderpodcast zu Fondspolice versus Fondsdirektanlage
Fonds oder Fondspolice? Im Rahmen der Altersvorsorge stellt sich diese Frage meist irgendwann. Beide Anlagen haben dabei ihre Vor- und Nachteile. Welche das sind, haben wir Ihnen in unserem Sonderpodcast zum Thema aufgeschlüsselt.
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Neuer GDV-Präsident Norbert Rollinger
 
R+V-Chef Rollinger
„Riester ist reformbedürftig, aber auch reformfähig“
Die Zeit läuft ab: Ende Juni sollte die von der Bundesregierung eingesetzte Fokusgruppe private Altersvorsorge ihre Ergebnisse präsentieren. „Hier jetzt eine Reform voranzubringen, sollte schon das Ziel sein“, fordert Norbert Rollinger, Chef des Versicherers R+V. Die Branche hat sich für eine staatlich geförderte „Bürgerrente“ stark gemacht – auch eine reformierte Riester-Rente hält Rollinger weiter für möglich.
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AfW erneuert Ruf nach Riester-Reform
Sorgen der Ostdeutschen nehmen auch bei Altersvorsorge zu
Vor allem in den ostdeutschen Bundesländern herrscht bei vielen Menschen großer Frust über die politischen Verhältnisse. Eine aktuelle Umfrage zeigt nun, dass die Sorgen vieler Ostdeutscher nicht zuletzt um Rente und Altersvorsorge kreisen. Der AfW Bundesverband Finanzdienstleistung forderte vor diesem Hintergrund eine schnelle Riester-Reform.
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Wir haben mal was ausgerechnet
 
Ausgerechnet Hebeleffekt
Wie sich Zins, Garantie und Rendite gegenseitig beeinflussen
In Verträgen mit Garantien ist immer ein Teil des Geldes in Zinsanlagen gebunden. Wie viel das ausmacht, und wie es die Rendite drückt, rechnen wir über ein vereinfachtes Modell aus. Dafür nehmen wir fünf Kombinationen aus Garantieniveau und Zinssatz und wenden sie auf Einmalanlagen und Einzahlpläne an.
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Dachdecker bei der Arbeit: Menschen mit stark belastender Tätigkeit glauben seltener, bis zur Rente durchzuhalten
 
Bis zur Rente? Keine Chance!
Über ein Viertel zweifelt daran durchzuhalten
Zwei Forscher decken über eine Umfrage einen gewissen Pessimismus unter Arbeitnehmern auf. Mehr als ein Viertel zweifelt nämlich daran, den Beruf bis zur Rente ausüben zu können. Das gibt den Forschern vor allem in Hinblick auf eine aktuelle Diskussion ziemlich zu denken.
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Rezession „kleineres Übel“ als langjährige Stagflation
Chefvolkswirte von Versicherern erwarten weitere Zinserhöhungen
Die Inflation bleibe ein „hartnäckiges Thema für 2023 und 2024“, prognostiziert Munich-Re-Chefvolkswirt Michael Menhart. Auch die Volkswirte von Allianz und Swiss Re rechnen daher mit weiteren Zinserhöhungen durch die Zentralbanken, darunter die EZB. Für die europäischen Versicherer bestehe kaum Gefahr, die Konjunktur drohe jedoch zu leiden.
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Steigende Zinsen und Renditen (links) lassen den Höchstrechnungszins noch lange nicht steigen (rechts)
 
Tot bleibt (vorerst) tot
Warum die 100-Prozent-Garantie in der Vorsorge nicht wiederkommt
Offenbar reicht es noch nicht aus – obwohl Zinsen und Renditen am Anleihemarkt kräftig gestiegen sind, feiert die 100-prozentige Beitragsgarantie erst mal kein Comeback. Und das hat triftige Gründe. Allerdings gibt es einzelne Modelle, die das höhere Zinsniveau durchaus schon nutzen.
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Fondspolicen – Auszahlplan oder Verrentung? – Teil 1
Die interessante Alternative zur Verrentung
Ein Auszahlplan in einer Fondspolice kann eine Alternative oder Ergänzung zur lebenslangen Verrentung darstellen. Er lässt sich ganz nach den Wünschen Ihrer Kunden einrichten. Wie attraktiv das sein kann, zeigen wir anhand einer Beispielrechnung im ersten Teil unserer neuen Serie „Fondspolicen – Auszahlplan oder Verrentung?“
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Markus Michel vom BVI erklärt nachhaltige Investmentfonds
 
Kurz und verständlich erklärt
So funktionieren nachhaltige Investmentfonds
Der Investmentverband BVI veröffentlicht regelmäßig Videos zum Investmentgeschehen in der Serie „Trends am deutschen Fondsmarkt“. In einer neuen Folge erklärt der Leiter der Analyse Markus Michel, wie und was eigentlich nachhaltige Fonds sind. Kurz, bündig, verständlich. Sehenswert.
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Meinung
Diese drei Gründe sprechen klar gegen ETFs
Exchange Traded Funds, besser bekannt als ETFs, erfreuen sich einer anhaltenden Beliebtheit. Das verwundert nicht, bieten sie doch eine breite Diversifikation bei niedrigen Kosten. Aber halten die passiven Fonds wirklich, was sie versprechen? Honorarberater Andree Breuer nennt in seinem Gastbeitrag drei Gründe, die gegen ETFs sprechen.
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Achtung, Rentenlücke voraus!
Ein Viertel der Bürger befasst sich nie mit Altersvorsorge
Sich um die eigene Altersvorsorge kümmern? Ach nö, scheinen viele Bürgerinnen und Bürger zu denken. Denn erstaunlich viele befassen sich …
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FDP-Politiker Volker Wissing (links) und Christian Lindner: Die Liberalen gelten zumindest unter Jüngeren als rentenkompetent
Umfrage
Welche Partei das Rentenproblem lösen könnte
Eine Umfrage zeigt, welcher Partei die Deutschen das Rentensystem am liebsten anvertrauen würden. Das Ergebnis kann man gut und gerne …
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Endlich in Rente
Wie moderne Vorsorgeprodukte die Rente sichern
Einen finanziell entspannten Ruhestand zu erleben, wünschen sich die meisten Menschen. Mit modernen Altersvorsorgeprodukten lässt sich das auch erreichen – …
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Französisches Kriegsschiff beim Nato-Manöver in der Kieler Förde: Geopolitische Spannungen gelten derzeit als eines der größten Risiken
Zum ersten Mal Verluste
Wie Staatsfonds im aktuellen Umfeld Geld anlegen
Sogenannte Staatsfonds verwalten Billionenbeträge im Auftrag von Regierungen. Eine Studie der Investmentgesellschaft Invesco zeigt nun, wie die Portfolios aufgebaut sind, …
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Altersvorsorge
Zahl der Direktversicherungen erreicht neuen Höchststand
Fast jeder fünfte Lebensversicherungsvertrag ist mittlerweile der betrieblichen Altersversorgung (bAV) zuzuordnen. Vor allem die Zahl der Direktversicherungen legte zu und …
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Fondspolicen: Auszahlplan oder Verrentung? – Teil 3
Wie sich eine Dynamik auf Auszahlpläne auswirkt
Inflation – auch wenn sie nicht mit einer Wucht wie derzeit einschlägt – schmälert langfristig die Kaufkraft. Bei Auszahlplänen in …
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Aktienhändler an der Börse Stuttgart im Jahr 2005 (gut an den Monitoren zu erkennen)
Aktuelle Zahlen vom BVI
Diese Renditen brachten Aktienfonds kurz- und langfristig
Wer Aktienrenditen in die Beratung einfließen lassen will, benötigt dafür Anhaltspunkte. Die liefert jetzt der Investmentverband BVI mit aktuellen Zahlen. …
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„Ähnlich hoch wie bei einem Fitnessstudio-Vertrag“
Kleinlein kritisiert maue Durchhaltequoten bei Lebensversicherungen
Axel Kleinlein hat sein Gewichtsproblem gelöst – das dachte er jedenfalls als der Vertrag fürs Fitnessstudio unterschrieben war. Doch am …
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Versicherungsmakler, Software-Spezialist und Zahlenfreund Mario Strehl
„Teurer Schuss in den Ofen“
Digitale Rentenübersicht – Revolution oder Rohrkrepierer?
Die Deutsche Rentenversicherung hat mit der digitalen Rentenübersicht losgelegt. Ist das der große Wurf? Hilft das den Menschen? Unser Kolumnist, …
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Altersvorsorge
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Fonds oder Fondspolice? Im Rahmen der Altersvorsorge stellt sich diese Frage meist irgendwann. Beide Anlagen haben dabei ihre Vor- und …
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Neuer GDV-Präsident Norbert Rollinger
R+V-Chef Rollinger
„Riester ist reformbedürftig, aber auch reformfähig“
Die Zeit läuft ab: Ende Juni sollte die von der Bundesregierung eingesetzte Fokusgruppe private Altersvorsorge ihre Ergebnisse präsentieren. „Hier jetzt …
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AfW erneuert Ruf nach Riester-Reform
Sorgen der Ostdeutschen nehmen auch bei Altersvorsorge zu
Vor allem in den ostdeutschen Bundesländern herrscht bei vielen Menschen großer Frust über die politischen Verhältnisse. Eine aktuelle Umfrage zeigt …
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Ausgerechnet Hebeleffekt
Wie sich Zins, Garantie und Rendite gegenseitig beeinflussen
In Verträgen mit Garantien ist immer ein Teil des Geldes in Zinsanlagen gebunden. Wie viel das ausmacht, und wie es …
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Dachdecker bei der Arbeit: Menschen mit stark belastender Tätigkeit glauben seltener, bis zur Rente durchzuhalten
Bis zur Rente? Keine Chance!
Über ein Viertel zweifelt daran durchzuhalten
Zwei Forscher decken über eine Umfrage einen gewissen Pessimismus unter Arbeitnehmern auf. Mehr als ein Viertel zweifelt nämlich daran, den …
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Rezession „kleineres Übel“ als langjährige Stagflation
Chefvolkswirte von Versicherern erwarten weitere Zinserhöhungen
Die Inflation bleibe ein „hartnäckiges Thema für 2023 und 2024“, prognostiziert Munich-Re-Chefvolkswirt Michael Menhart. Auch die Volkswirte von Allianz und …
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Steigende Zinsen und Renditen (links) lassen den Höchstrechnungszins noch lange nicht steigen (rechts)
Tot bleibt (vorerst) tot
Warum die 100-Prozent-Garantie in der Vorsorge nicht wiederkommt
Offenbar reicht es noch nicht aus – obwohl Zinsen und Renditen am Anleihemarkt kräftig gestiegen sind, feiert die 100-prozentige Beitragsgarantie …
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Fondspolicen – Auszahlplan oder Verrentung? – Teil 1
Die interessante Alternative zur Verrentung
Ein Auszahlplan in einer Fondspolice kann eine Alternative oder Ergänzung zur lebenslangen Verrentung darstellen. Er lässt sich ganz nach den …
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Markus Michel vom BVI erklärt nachhaltige Investmentfonds
Kurz und verständlich erklärt
So funktionieren nachhaltige Investmentfonds
Der Investmentverband BVI veröffentlicht regelmäßig Videos zum Investmentgeschehen in der Serie „Trends am deutschen Fondsmarkt“. In einer neuen Folge erklärt …
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