Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) hat Tarife für private fondsgebundene Rentenversicherungen auf Nachhaltigkeit hin untersucht und beurteilt. Dabei erhielten 27 von 65 Tarifen (von 40 Anbietern) das Urteil „Exzellent“. Weitere 17 Tarife schnitten mit „Sehr gut“ ab.
In erster Linie geht es darum, welche Investmentfonds für die Produkte verfügbar sind und wie nachhaltig sie sind. Dazu teilt das Institut mit: „Diese reine Fondsabfrage soll eine Orientierung bieten, welche Fondspolicen ein qualitativ hochwertiges nachhaltiges Fondsangebot besitzen und gleichzeitig Gestaltungsspielräume lässt, um die Kapitalanlage anhand der Präferenzen des Kunden passgenau ausgestalten zu können.“
Dafür bohrten die Analysten ihren Kriterienkatalog kräftig auf, um die neuen regulatorischen Anforderungen einfließen zu lassen. „Unser runderneuertes Fondspolicen-Nachhaltigkeits-Rating hat sich mit nunmehr 52 Kriterien im Umfang zu 2021 fast verdreifacht“, sagt Andreas Kick, Prokurist und Partner beim IVFP. Es seien weitere Fonds-Ratings hinzugekommen und man habe die Kategorien nach der EU-Offenlegungsverordnung berücksichtigt. Die sieht nämlich vor, dass Fonds nach Artikel 6 (herkömmliche Fonds), Artikel 8 (Fonds mit Nachhaltigkeitskriterien) und Artikel 9 (Fonds mit direkten nachhaltigen Zielen) eingestuft werden müssen.
Und es soll noch nicht das Ende sein. In einem weiteren Schritt will das IVFP für die nächsten Ratings betrachten, wie weit und tief Nachhaltigkeit in den einzelnen Unternehmen verankert ist. Dabei geht es um Strategien und Arbeitsabläufe.
Jene Tarife, die mit „Sehr gut“ abschnitten, finden Sie in der Übersicht hier. Mehr Informationen zum Rating gibt es hier.
Eine Sonderrolle spielt übrigens die Fondspolice „Pangaea Life Investment Rente“ von der Bayerische-Tochter Pangaea Life. Sie würdigten die IVFP-Analysten „aufgrund der Einzigartigkeit im Anlagekonzept mit einem Spezialfonds“ in einer extra Analyse als ausgezeichnetes Produkt.
