Pfefferminzia - Das Multimedium für Versicherungsprofis

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Schlagzeilen

Ruhestandsplanung

Traumpaar für den Ruhestand

Zusammen unschlagbar: Eine Sofortrente sichert die nötigen monatlichen Auszahlungen bis ans Lebensende. Eine Fondspolice ermöglicht eine renditeorientierte Anlage des Ruhestandskapitals, steht bereit für flexible Entnahmen – und ist auch für die Vermögensübertragung einsetzbar.

Ruhestandsplanung

Sonderpodcast: Warum sich Makler mit Babyboomern befassen sollten

Babyboomer sind eine lukrative Zielgruppe für Vermittler. Denn Geld ist oft da, nur hakt es mitunter an kompetenter Beratung zu Themen wie Inflation, Steuern, Entnahmephase oder Vererben. Hier können sich Makler als wertvolle Helfer positionieren, meint Guntram Overbeck von der Helvetia.

Transaktion erfolgreich beendet

Metzler übernimmt Nürnberger Pensionsfonds

Der Verkauf des Nürnberger Pensionsfonds an Metzler ist erfolgreich abgeschlossen. Was Metzler nun vorhat und was der Verkauf für Vermittler bedeutet.

Alten Referentenentwurf nutzen

CDU bekennt sich zu Riester-Reform und Altersvorsorgedepot

Im Koalitionsvertrag steht außer der Frühstart-Rente nicht viel zur Altersvorsorge in Deutschland. Umso interessanter ist das, was der CDU-Abgeordnete Carsten Brodesser auf dem Diskussionsforum des IVFP ankündigt: Demnach könnte es mit der Riester-Reform sogar richtig schnell gehen.

Weniger Verträge, Boom bei Einmalbeträgen

Lebensversicherer 2024: Allianz treibt den Markt

Deutsche Lebensversicherer wachsen wieder – doch fast allein dank der Allianz. Warum die Vertragszahlen trotzdem sinken, welche Chancen die Babyboomer-Generation bietet und was stille Lasten und die Zinszusatzreserve mit der Zukunft der Branche zu tun haben, analysierten die Experten von Assekurata.

Nach Einnahmen und Solvenzquoten

Das sind Europas größte Versicherer

Europas Versicherer wachsen wieder – neue Zahlen zeigen, wer 2024 die Branche bei Einnahmen und Solvenzquoten dominiert. Besonders ein deutscher Konzern hat seine Solvenzquote von 2023 auf 2024 mehr als alle anderen Versicherer in der Rangliste erhöht.

Partnerportal Biomex.TV

„Wir lassen uns von kurzfristigen Schwankungen nicht aus der Ruhe bringen“

Wie bekommt man es als Versicherer hin, die betriebliche Altersversorgung (bAV) so unkompliziert zu machen, dass Makler sie einfacher an den Mann bringen können? Das fragten wir Marcel Basedow von der Allianz für unser Partner-Portal Biomex.TV.

Ruhestandsplanung

„Babyboomer bieten enormes Beratungspotenzial“

Der Ruhestand bringt neben neuen Freiheiten auch neue Herausforderungen. Gerade bei der finanziellen Absicherung brauchen viele Unterstützung, sagt Guntram Overbeck. Eine neue Weiterbildung der Helvetia Leben zur Generationenvorsorge soll Berater darauf vorbereiten.

Podcast: Andreas Lohrenz über Vermittlertag, Insurtechs und Beratungstests

In dieser Podcast-Folge haben wir mal wieder eine Gast-Host-Edition für Sie: Makler und Facebook-Gruppen-Betreiber Andreas Lohrenz spricht mit uns über den ersten Vermittlertag Niedersachsen, über „katastrophale“ Bearbeitungszeiten bei Versicherern, strauchelnde Insurtechs und fragwürdige Beratungstests der Bafin.

BFSG als doppelte Chance nutzen

Mehr Abschlüsse durch weniger Barrieren

Das neue Barrierefreiheitsstärkungsgesetz (BFSG) tritt bald in Kraft – und bietet mehr als nur regulatorische Pflichten. Wer jetzt verhaltensökonomische Prinzipien in die digitale Kundenansprache integriert, kann Barrierefreiheit als echte Chance für steigende Abschlussquoten nutzen. Artur Gawron und Theodor Waber von der Digitalagentur Wert Eins, zeigen in ihrem Gastbeitrag anhand von Beispielen, wie das geht.

US-Handelspolitik und Cyberrisiken

Eiopa: Welche Risiken europäische Versicherer bedrohen

Wie stabil ist Europas Versicherungsbranche wirklich? Die Antwort der europäischen Versicherungsaufsicht Eiopa in ihrem neuesten Bericht: solide. Der Bericht warnt aber auch vor Risiken, die es in dieser Form zuvor noch nicht gab für die Branche.

Vorschläge von Bärbel Bas

Regierung will Rentenniveau bis 2031 bei 48 Prozent sichern

Bleibt die Rente sicher? Die Bundesregierung will das Rentenniveau bis 2031 gesetzlich stabilisieren – mit Milliarden aus Steuermitteln. Was hinter dem Rentenpaket steckt und was sich für Rentner, Erwerbstätige und Arbeitgeber jetzt ändert.

Das war der erste Vermittlertag Niedersachsen

Der erste Vermittlertag Niedersachsen feierte am Dienstag in Hannover eine erfolgreiche Premiere – von Vermittlern für Vermittler, ohne Grenzen zwischen den Vertriebswegen. Mit starken Speakern, 32 Ausstellern und viel positiver Resonanz wurde ein klares Signal für mehr Zusammenhalt in der Branche gesetzt.

Internationale Studie

Was Expats an Deutschland mögen – und was nicht

In einer globalen Umfrage landet Deutschland unter Expats nur auf Platz 50 von 53. Der Grund: Vieles in Deutschland überzeugt zwar, aber kulturell und sozial könnte es deutlich besser laufen. Warum Expats dennoch bleiben – und wer der durchschnittliche Expat in Deutschland ist, wenn es um Alter, Geschlecht und Branche geht.

Serie Generationenberatung Teil 17

Selbstständig trifft angestellt: Paar-Beratung für den Ruhestand

Der Großteil der Freiberufler und Selbstständigen ist nicht verpflichtet, in ein Rentensystem einzuzahlen. Angestellte hingegen schon. Bei der Beratung für die Absicherung im Ruhestand von Paaren, in denen sich Selbstständigkeit und Angestelltendasein vereinen, spielt dies eine wichtige Rolle.

Vorstandswechsel

Ideal: Marc Schwetlik folgt auf Karlheinz Fritscher

Führungswechsel bei der Ideal Versicherungsgruppe: Marc Schwetlik übernimmt ab Oktober 2025 das Vorstandsressort Kapitalanlage und Beteiligungen. Er folgt auf Karlheinz Fritscher, der Ende des Jahres aus dem Unternehmen ausscheidet.

Schubladen-Denken

Wie man Rentenvermögen sinnvoll aufteilen und auszahlen kann

Als wir im Rahmen einer Recherche zur Rentenphase beim Ruhestandsplaner Hendrik Krüger anklopften, erstellte der uns ein umfassendes Konzept, wie sich Vermögen sinnvoll verrenten lässt. Zentraler Bestandteil sind drei Schubladen, auf die Krüger das Geld aufteilt. Das wollen wir Ihnen nicht vorenthalten.

Mediolanum Life Plan

Wer doziert, verliert: Wie Berater komplexe Produkte einfach erklären

Komplexe Produkte verständlich zu erklären, gehört zu den größten Herausforderungen für Finanzberater. Hilfreich bei der Beratung sind einfache Vergleiche und lebensnahe Beispiele. Das erleichtert die Beratung, spart Zeit und stärkt das Vertrauen.

HDI-Rentner-Studie

Nur jeder vierte Rentner kann Lebensstandard halten

Altersarmut ist Realität für viele Rentner: Eine neue HDI-Studie zeigt, dass über die Hälfte der Ruheständler in Deutschland finanzielle Sorgen hat. Besonders stark betroffen sind Mieter ohne private Vorsorge. Wie viel Geld Rentner durchschnittlich pro Monat zur Verfügung haben.

Beratung internationaler Kunden

So können Makler kulturelle Fallstricke vermeiden

Die Beratung von Expats bringt nicht nur rechtliche und versicherungstechnische Herausforderungen mit sich – sie erfordert auch interkulturelles Feingefühl. Wer sich als Versicherungsmakler auf internationale Kunden einstellt, schafft Vertrauen und erschließt ein stark wachsendes Marktsegment.

Initiative „gut beraten“

Makler kritisieren getarnte Produktschulungen und Zeitaufwand

Nur 28 Prozent der Makler bezeichnen die Initiative „gut beraten“ als ausgezeichnet oder sehr gut. Das zeigt eine Umfrage für das Charta-Qualitätsbarometer 2015. Was die Beteiligten kritisieren.

„Altersvorsorge verkommt zum Roulette-Spiel“

Ergo verrechnet sich bei 350.000 LV-Verträgen

Die Versicherungsgesellschaft Ergo hat für hunderttausende Lebensversicherungskunden Erträge und Gutschriften falsch berechnet. Für den Bund der Versicherten (BdV) ein Skandal. Denn da die Kunden laut aktueller Rechtsprechung die Berechnungen ihrer Riester-Anbieter nicht nachprüfen dürfen, verkomme das Ganze zu einem Roulette-Spiel – mit Steuergeldern als Spielgeld.

Bezugsberechtigter lässt sich nur schriftlich ändern

Was Geschiedene bei Lebenspolicen beachten müssen

Wenn ein Lebensversicherter stirbt, dann bekommt ausschließlich diejenige Person das Geld der Police ausgezahlt, die im Vertrag namentlich als bezugsberechtigt genannt ist. Wollen Versicherte den Begünstigten ändern, müssen sie eine wichtige Regel beachten, wie ein aktuelles Urteil erneut bestätigt hat.

Sparpotenzial durch jährliche Zahlung

Jeder zweite Deutsche zahlt zu viel für seine Kfz-Versicherung

Rund 640 Millionen Euro zu viel bezahlen die Deutschen für ihre Kfz-Versicherung. Hier gibt es Tipps, wie man das Sparpotenzial heben kann.

„MyFolio Substanz“ und „MyFolio ChancePlus“

Standard Life baut MyFolio-Palette aus

Gut drei Jahre nach dem Start erweitert Standard Life Deutschland die Palette der Multi-Asset-Fondsfamilie „MyFolio“ um zwei neue Produkte.

Neuer Renten-Indikator

„Die Altersvorsorge hat sich zu einem Drahtseilakt entwickelt“

Die Allianz hat einen neuen Indikator entwickelt, der prüft, ob heutige Arbeitnehmer in Zukunft ein angemessenes Renteneinkommen erwarten können. Deutschland belegt dabei unter 49 Ländern nur Platz 13.

MLP übernimmt Domcura

„Die Kundenbestände sind heilig“

MLP hat für 18 Millionen Euro den Assekuradeur Domcura übernommen. Zu den strategischen Hintergründen und praktischen Auswirkungen der Aktion nehmen die Vorstände beider Unternehmen, Manfred Bauer (MLP) und Gerhard Schwarzer (Domcura) im Interview Stellung.

Infografik der Woche

Viele Deutsche haben keine Elementarschadenversicherung

Gestern ging es in Deutschland wieder hoch her: Gewitter, Blitze, Regen, Sturm. Schäden, die am Haus durch solche Unwetter entstehen, sind durch eine Elementarschadenversicherung abgedeckt. Wenn der Kunde eine hat. Wie unsere Infografik der Woche zeigt, gibt es hier noch einiges an Potenzial. So sind …

Abgesichert sein und neue Kunden gewinnen

Warum jeder Vermittler einen eigenen Notfallplan und Notfallordner haben sollte

Eine schwere Krankheit oder ein plötzlicher Unfall kann jeden von uns treffen. Die meisten Versicherungsmakler haben aber genau für diese Notfallsituation nicht vorgesorgt. Warum man als Vermittler einen Notfallplan in Form eines Notfallordners benötigt und wie man diesen auch im Kontakt mit den eigenen Kunden …

Krankenzusatzversicherungen

Sieben Grundregeln für Zahnzusatz & Co.

Der Leistungskatalog der gesetzlichen Krankenversicherung lässt viele Lücken offen. Eine private Zusatzversicherung ist zwar kein Muss, kann sich aber durchaus lohnen. Wann Krankenzusatz-Policen sinnvoll sind und was Sie vor dem Abschluss beachten sollten.

RV-Präsident Axel Reimann im Interview

„Die Rendite liegt längerfristig bei 2 bis 3 Prozent“

Wo befindet sich das aktuelle Rentenniveau, wo wird es sich hin entwickeln und welche Produkte können die entstehenden Lücken schließen? Auf diese Fragen antwortet der Präsident der Deutschen Rentenversicherung in einem Interview.

Fünf Tipps zum digitalen Umdenken

Was Makler und Versicherer tun müssen, um den Anschluss nicht zu verlieren

„Weltweit stellen viele Versicherer und Makler noch immer ihre Produkte und Vertriebswege in den Mittelpunkt, anstatt für ihre Kunden wahre Werte zu schaffen“, kritisiert das Beratungsunternehmen KPMG die Akteure der Versicherungsszene. Hier erfahren Sie, welche Entscheidungen richtig sind und wie Sie die Trendwende meistern können.

70 BU-Tarife im Test

Die besten BU-Policen

BU-Policen bieten Arbeitnehmern finanziellen Schutz für den Fall, dass sie nicht mehr arbeiten können. Um in den Genuss einer solchen Absicherung zu kommen, müssen sie allerdings bestimmte Faktoren erfüllen. Andernfalls wird es mindestens teuer. Welche BU-Policen die Zeitschrift Finanztest für bezahlbar und leistungsstark hält.

Einigung bei der Haftpflicht

Allianz zahlt 1,85 Millionen Euro an IKB-Bank

Die Krisenbank IKB hat sich mit ihrem Versicherer Allianz auf einen Vergleich geeinigt. Bei dem Versicherungsriesen hatte sie eine Haftpflichtversicherung abgeschlossen. Weil ihre Manager schwere Fehler begingen, geriet sie 2007 als die erste deutsche Bank in die Krise und musste gerettet werden. Daraufhin klagten Anleger. …

So viel bekommt der Durchschnittsdeutsche

1.147 Euro Rente bekamen 2014 durchschnittlich die Deutschen, die eine Rente ab 63 Jahren beantragt haben. Das antwortete das Bundesarbeitsministerium auf eine kleine Anfrage des Bundestagsabgeordneten der Grünen, Markus Kurth. Allerdings gibt es Unterschiede zwischen Männern und Frauen.

Elternunterhalt

So retten unterhaltspflichtige Hausfrauen ihr Vermögen

Hausfrauen, die nicht privat fürs Alter vorgesorgt haben und für ihre Eltern unterhaltspflichtig sind, können ihr gesamtes Vermögen verlieren. Warum das so ist und wie die nicht berufstätigen Ehefrauen das vermeiden können, erklärt Margit Winkler vom Institut Generationenberatung (IGB) in ihrem Gastbeitrag.

Fundstück der Woche

Wie ein verzweifelter Ehemann seinen geliebten Porsche schützen will

Manche Männer lieben gleich mehrfach. Mit der Zuneigung zur eigenen Frau ist das zwar manchmal so eine Sache. Aber sicher sind sich indes die meisten Männer, wenn es um ihre Beziehung zum eigenen Auto geht. Und Teilen ist da schon mal gar nicht drin. Aus …

Wohngebäudeversicherung

Kündigung nach Schadenfall – das sollten Sie tun

Die Anzahl von Unwetterschäden steigt. Eine unterschätzte Gefahr dabei ist, dass die Wohngebäudeversicherung nach einem Schaden durch den Versicherer gekündigt werden kann. Wie Kunden hier vorgehen können, um die negativen Folgen zu minimieren.

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