Pfefferminzia - Das Multimedium für Versicherungsprofis

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Pfefferminzia - Das Multimedium für Versicherungsprofis

Bundestagswahl 2021

Mehrheit der Bürger erwartet keinen Rentenwahlkampf

Im September dieses Jahres ist Bundestagswahl. Wird das Thema Rente im Wahlkampf eine entscheidende Rolle spielen? Eher nicht, meinen die Bundesbürger einer aktuellen Umfrage zufolge. Auch innovative Reformen sehen die Befragten nicht am Horizont.

Fondsgebundene Rentenversicherungen

„Bei einer Laufzeit ab 15 Jahren kann jeder guten Gewissens auf eine Garantie verzichten“

Michael Hauer beobachtet als Geschäftsführer des Instituts für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) seit langem den Markt für Fondspolicen. Pfefferminzia befragte ihn zur Bedeutung der Fondspolice in der Altersvorsorge und zu neuen Trends in der Konzeption.

Marktstart: Helvetia CleverProtect

„Bei langen Laufzeiten kann eine fondsbasierte BU die Beiträge komplett zurückerstatten“

Mit dem fondsgebundenen BU-Konzept CleverProtect der Helvetia eröffnen sich für Makler neue Beratungsansätze, insbesondere für junge Kunden. Norbert Piechowiak, Geschäftsführer Helvetia Leben Maklerservice GmbH, erläutert das Konzept, das auch einen Grundfähigkeitsschutz bietet.

Provisionen, die „Bayerische Lösung“ und Nachhaltigkeit

Hören Sie jetzt Folge 32 unseres Podcasts „Die Woche“

Dieses Mal: BCA-Chef Rolf Schünemann spricht mit uns über die aktuellen Vorwürfe zu hoher Provisionen in der Versicherungsbranche. Rechtsanwalt Stephan Michaelis erklärt, warum er die sogenannte Bayerische Lösung in der Betriebsschließungsversicherung für unwirksam hält. Und AfW-Vorstand Norman Wirth gibt Vermittlern Tipps, was sie bei der neuen EU-Transparenzverordnung zum Thema Nachhaltigkeit beachten müssen.

Aktuare fordern umfassende Reformen

Wie die bAV generationengerechter werden kann

Die Deutsche Aktuarvereinigung (DAV) warnt vor einem „aufziehenden Generationenkonflikt“ in der betrieblichen Altersversorgung (bAV). Durch die historisch niedrigen Zinsen werde der Finanzbedarf für bestehende Altzusagen „auf bislang nicht geahnte Höchststände“ getrieben – und das benachteilige jüngere Kunden. Doch die Aktuare präsentieren auch Lösungsvorschläge.

Ist-Zustand regelmäßig hinterfragen

Wie erfolgreiche Online-Berater noch erfolgreicher werden können

Viele Vermittler können gut mit der Online-Beratung umgehen und sind dort erfolgreich unterwegs. Trotzdem lohnt es sich, Technik und Gesprächsabläufe regelmäßig auf den Prüfstand zu stellen, erklärt Online-Beratungsexperte Jan Helmut Hönle in seinem Gastbeitrag.

Transparenzverordnung

Neue Pflichten zum Thema Nachhaltigkeit – was auf Makler zukommt

Am 10. März tritt die neue EU-Transparenzverordnung (TVO) zu Nachhaltigkeitsthemen bei Finanzdienstleistungen in Kraft. Auch Versicherungsvermittler sind davon betroffen und müssen die neuen Vorschriften künftig beachten.

„Passen Sie auf sich und Ihre Familie auf!“

„Finanztest“-Redaktion berichtet über Einschüchterungsversuche

Versicherungsvermittler halten der Verbraucherzeitschrift „Finanztest“ immer mal wieder Fehler in der Berichterstattung vor – und weisen diese auch nach. Doch insbesondere Anbieter des „grauen Kapitalmarkts“ reagieren auch schon mal mit Drohungen auf missliebige Ergebnisse. „Finanztest“ hat nun einige Vorfälle aufgezählt – darin kommt auch der frühere Finanzvertrieb AWD vor.

Influencer-Marketing

„Der Bedarf an echten Empfehlungen steigt“

Immer mehr Versicherer versuchen, insbesondere junge Zielgruppen über sogenannte Influencer der Sozialen Medien zu erreichen. Und das ist auch gut so, findet Sebastian Niemann, der Experte für das Influencer-Marketing beim Brand-Tech-Unternehmen Eqolot ist. Welche Vorteile diese Art des Marketings hat, erklärt er im Interview.

Anzeigepflichtverletzung in der PKV?

Wenn die Gesundheitsfragen des Versicherers nicht konkret genug sind

Die „spontane Anzeigeobliegenheit“ ist und bleibt in der Versicherungsbranche juristisch gesehen ein „heißes Eisen“. Denn in der Vermittler-Praxis stellt sich relativ häufig die Frage, was denn nun in einem Versicherungsantrag – unaufgefordert – anzugeben ist. Ein aktuelles Urteil hierzu, präsentiert der Hamburger Rechtsanwalt Björn Jöhnke in seinem Gastbeitrag.

„Die Rückkehr des Mehmet Göker“

PKV-Tarifoptimierung – wie Versicherte Scharlatane entlarven

Das NDR-Investigativ-Drama „Die Rückkehr des Mehmet Göker“ dürfte den ohnehin schon angekratzten Ruf der PKV-Tarifoptimierer weiter verschlechtert haben. Aus aktuellem Anlass hat der Spezialmakler Sven Hennig einmal aufgeschrieben, woran man eine vertrauenswürdige Beratung zur Tarifoptimierung erkennt: „Ein seriöser Berater ruft Sie nicht ungefragt an, niemals!“, lautet ein Hinweis.

Produkte der Woche

Neues aus den Ideenschmieden der Versicherer

HDI hat seine Berufshaftpflicht für Jungmediziner verbessert, die NV-Versicherungen gehen mit neuen Haftpflichtpolicen an den Markt, Alte Leipziger und Hallesche unterstützen Kunden und Mitarbeiter im Corona-Stress, die Allianz hat ihre bKV-Stationärtarife günstiger gemacht, Signal Iduna hat ihre Fondspolice überarbeitet und die Kfz-Schadenbearbeitung der R+V läuft jetzt schneller und digitaler ab.

Inklusive 10-Minuten-Workout

Wie Rückenschmerzen entstehen – und was man dagegen tun kann

Probleme mit Rücken gehören in Deutschland für viele Menschen zum Alltag. Das viele Sitzen am Computer, Stress und zu wenig Bewegung sind hier begünstigende Faktoren. Was man dagegen tun kann, erklärt Fitness-Fachwirt Candy Konz in seinem Gastbeitrag. Und: Ein 10-Minuten-Workout zur Stärkung der Muskeln gibt es auch.

Existenzgründer bleiben als Zielgruppe interessant

Existenzgründer wurden im vergangenen Jahr von der Pandemie teils stark getroffen, dennoch bleiben sie als Zielgruppe nach wie vor interessant. Außerdem bringen Krisenzeiten oft sogar neue Firmenideen hervor – und die Neu-Unternehmer benötigen den richtigen Versicherungsschutz.

„Erhebliche Differenzen“

Finanzstaatssekretär hält Riester-Reform für unwahrscheinlich

Der Branchenverband GDV rechnet nicht mehr damit, dass die Bundesregierung die Riester-Rente noch vor der Bundestagswahl erneuert – nicht einmal per Mini-Reform. Am Dienstag beurteilte Finanzstaatssekretär Jörg Kukies (SPD) eine Einigung bis zum Sommer als „sehr schwierig“. Es bestünden noch „erhebliche Differenzen“.

Diese privaten Pflegeversicherer überzeugen mit ihrem Service

Im Rahmen einer Kundenumfrage hat das Analysehaus Service Value die Kundenbindung und -zugenwandheit privater Pflegeversicherer untersucht. Zu bewerten waren mehr als 20 allgemeine und spezifische Service- und Leistungsmerkmale. Das Ergebnis: 8 von 28 Anbietern erhielten die Bestnote. Hier kommen die Details.

Bundesweite Kampagne gestartet

DVAG sucht neue Vermögensberater

Arbeitssuchende und wechselwillige Arbeitnehmer haben es auf dem Jobmarkt zur Zeit nicht leicht – aufgrund der Corona-Krise halten sich viele Arbeitgeber mit Neueinstellungen zurück. Die Deutsche Vermögensberatung (DVAG) gehört nicht dazu: Mit einer bundesweiten Kampagne will sie das Interesse an einer Karriere als sogenannter Vermögensberater wecken.

Gutachten von Hans-Peter Schwintowski

„Die Bayerische Lösung zur BSV ist unwirksam“

Der Streit um Betriebsschließungsversicherungen (BSV) im Rahmen der Corona-Pandemie beschäftigt nach wie vor die Gerichte. Der Rechtsprofessor Hans-Peter Schwintowski hat sich die im April 2020 geschlossene Bayerische Lösung der Allianz, Versicherungskammer Bayern und Haftpflichtkasse hierzu mal genauer angeschaut – und kommt zu dem Ergebnis: Diese ist unwirksam. Warum er das glaubt, und was Vermittler jetzt tun sollten, erfahren Sie hier.

„Spielen mit Angst der Menschen“

„Focus Online“ verärgert Versicherungsmakler

„Versicherungsmakler wissen, wie sie den Deutschen in der Corona-Krise noch etwas verkaufen können“, heißt es in einem aktuellen „Focus Online“-Bericht über Unfallversicherungen. Die Policen würden neuerdings gezielt beworben, um mögliche Impf-Schäden zu versichern. Die Kritik an der Pauschal-Kritik folgte prompt.

Vema-Umfrage unter Maklern

Privat-, Haus- und Grundbesitzer-Haftpflicht – diese Anbieter überzeugen

Haftpflichtpolicen gehören zu den wohl wichtigsten Policen überhaupt – aber welchen Anbieter empfehlen Versicherungsmakler am liebsten? Das hat die Genossenschaft Vema im Rahmen einer Umfrage herausgefunden. Hier kommen die Ergebnisse.

Stornogefahrmitteilung

Welche Anforderungen muss der Versicherer erfüllen?

Oft heißt es, für die Erfüllung einer Nachbearbeitungsverpflichtung des Versicherers sei es ausreichend, dass dieser eine Stornogefahrmitteilung an den Versicherungsvertreter versendet. Welche Anforderungen sind aber an eine solche Stornogefahrmitteilung zu stellen? Das beantwortet Rechtsanwalt Jens Reichow in seinem Gastbeitrag.

Riester-Reform auf Eis gelegt

Fünf Jahre Deutschland-Rente – kommt endlich der Durchbruch?

Die sogenannte Deutschland-Rente gibt es nun schon seit fünf Jahren – aber im Grunde nur auf dem Papier. Wird sich das angesichts des Stillstands bei der Riester-Reform bald ändern? Pfefferminzia hat bei den Machern im hessischen Finanzministerium nachgefragt, wie man dort die Chancen für das …

Grüne Investments

Trend zu nachhaltigen Geldanlagen wächst

Durch die Corona-Krise hat das Thema Nachhaltigkeit auch bei der Geldanlage für viele Menschen an Bedeutung genommen. Das zeigen zwei aktuelle Studien. Eine staatliche Förderung würde diesen Trend noch verstärken.

Garantien in der Krise

„Das Risiko wird oft verzerrt wahrgenommen“

Wie teuer einen durchschnittlichen Altersvorsorge-Sparer Garantien kommen können, errechnete Olaf Stotz, Kapitalanlage- und Rentenexperte an der Frankfurt School of Finance and Management, bereits vor vier Jahren. Seitdem hat sich die Lage weiter verschlechtert. Wie die Lösung aussehen könnte, erklärt der Professor im Interview.

Versicherungsombudsmann

Beschwerden über Vermittler erneut gesunken

Im vergangenen Jahr beschwerten sich 298 Versicherungsnehmer über ihre Vermittler – zulässig waren davon jedoch nur 93 Beschwerden, wie der kürzlich veröffentlichte Tätigkeitsbericht des Versicherungsombudsmanns belegt. Damit ist diese Zahl erneut rückläufig – nicht aber die Zahl der Beschwerden allgemein.

Niedrigzinspolitik der EZB wird zur größten Herausforderung

Welche Themen über die Auswirkungen der Pandemie hinaus sind für die Finanzbranche künftig am wichtigsten? Diese Frage stellte der Finanzdienstleister Plansecur seinen Beratern. Das Ergebnis ist eindeutig: Zwei Drittel der Experten stufen die anhaltende Niedrigzinspolitik der EZB als größte Herausforderung für die nächsten Jahre ein. …

Versichertennummer nicht erkannt

Impftermin online buchen – was PKV-Versicherte beachten müssen

Auch der „Impfstoff-Gipfel“ von Montag wird keine zügige Entspannung bei der Vergabe von Corona-Impfterminen bringen. Die entsprechenden Online-Portale der Bundesländer sind chronisch überlastet. Privat Krankenversicherte stolpern zudem gerne mal über diesen Hinweis: „Keine gültige Versicherungsnummer“. PKV-Makler Sven Hennig weiß, wie dem Problem beizukommen ist.

Niederlande als Vorbild

Linke fordert armutsfeste Mindestrente von 1.200 Euro

Die Linken im Bundestag haben sich für eine armutsfeste, solidarische Mindestrente in Höhe von 1.200 Euro netto ausgesprochen. Im Vergleich mit anderen EU-Ländern zeige sich, wie „dürftig“ die Alterssicherung in Deutschland sei, sagte Fraktionschef Dietmar Bartsch – und nannte unter anderem die Niederlande als mögliches …

Bestandsübertragung – ein Makler berichtet

„Schließlich erschien mir das Rentenmodell am lukrativsten“

Der Versicherungsmakler Walter Diehm aus Churfranken hat sich vor gut einem Jahr dafür entschieden, seinen Bestand verrenten zu lassen. Was ihn dazu bewegt hat, wie er die Bestandsübertragung erlebt hat, was er Maklerkollegen empfiehlt und wie es ihm heute geht, erklärt er im Interview.

Nachversicherungsgarantien

Worauf Berater achten sollten

Bei Eintritt bestimmter Lebensereignisse können Versicherte die Absicherung ihrer Arbeitskraft flexibel erhöhen. Dabei gilt ein bestimmter vertraglicher Rahmen. Auf die folgenden Details sollten Berater achten.

Junge Daheim-Pflegende leiden stärker unter Einkommenseinbußen

Pflegende Angehörige müssen oft bei ihrem Einkommen Abstriche machen, weil sie die häusliche Pflege zu sehr beansprucht. Vor allem die Generation der Unter-39-Jährigen empfindet diese pflegebedingten Einbußen als groß, wie eine repräsentative Umfrage des Deutschen Instituts für Altersvorsorge (DIA) zeigt.

Auswahl des bAV-Anbieters

„Die eine allumfassende Kennzahl für Finanzstärke gibt es nicht”

Die finanzielle Stabilität eines Betriebsrenten-Anbieters ist ein wichtiger Faktor bei der Wahl der bAV. Es zählen aber noch weitere, meint Marc Glissmann, beim Institut für Finanz-Markt-Analyse (infinma) unter anderem zuständig für die Bereiche internationale Versicherer, Kapitalanlagen und Fonds. Welche das sind, erläutert er Im Interview.

Bafin-Statistik 2020

Mehr Beschwerden über Banken und Versicherungen

Im Jahr 2020 haben sich deutlich mehr Verbraucher über Banken und Versicherungen beschwert als noch 2019. Das zeigt eine aktuelle Auswertung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin). Besonders häufig ging es um alltäglich genutzte Bankprodukte sowie um Schadenbearbeitungen oder Versicherungsleistungen.

Gothaer Anlegerstudie 2021

Auf diese Finanzprodukte setzen die Deutschen

Das Sparbuch bleibt für viele Deutsche trotz Zinsen im Dauertiefflug die beliebteste Sparform. Direkt dahinter folgen die Lebensversicherung und die Investition in Fonds. Zudem werden flexible und nachhaltige Anlagen wichtiger für die Bundesbürger, wie eine aktuelle Befragung im Auftrag der Gothaer Asset Management zeigt.

Kritik an Bafin-Vorhaben

GDV will keine verschärften Finanzierungsauflagen für Insurtechs

Der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) hat sich gegen verschärfte Finanzierungsauflagen für Insurtechs ausgesprochen. Entsprechende Pläne hatte zuvor die Finanzaufsicht Bafin geäußert. Derartige Sonderauflagen würden weder Wettbewerb noch Innovationen fördern, kritisiert der GDV – und erfährt Unterstützung vom Digitalverband Bitkom.

Sepp Hölzel (33)

„Versicherungsmakler ist für mich ein Traumjob!“

Traumberuf Versicherungsmakler? Sepp Hölzel (33) würde hier kein Frage-, sondern ein Ausrufezeichen setzen. Seit 2012 arbeitet er erfolgreich als selbstständiger Makler. Wie der Bamberger sich als Newcomer durchgesetzt hat und warum er den Beruf gerade jungen Leuten empfiehlt, erzählt er hier.

42 Gesellschaften im Check

Das sind die Versicherer mit den besten Kundenbewertungen

Welche Unternehmen werden von Kunden am meisten weiterempfohlen? Dieser Frage ist die Analysegesellschaft Service Value jetzt in einer branchenübergreifenden Studie nachgegangen. Dabei kamen auch die großen Versicherer auf den Prüfstand. Wie die Ergebnisse im Detail ausgefallen sind, erfahren Sie hier.

Bafin-Boss Felix Hufeld muss gehen

Felix Hufeld, Chef der Finanzaufsichtsbehörde Bafin, muss seinen Hut nehmen. Nach Gesprächen mit dem Bundesfinanzministerium brauche die Behörde einen personellen Neustart.

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