Der Kaufvertrag als starkes Fundament
Wenn ein Maklerbestand oder eine Maklerfirma den Besitzer wechselt, ist das in aller Regel eines: komplex. Beide Seiten – Verkäufer und Käufer – haben eigene Interessen, die sie durchsetzen wollen. Kompromisse müssen also her – und diese wasserdicht festzuhalten, ist Aufgabe des Kaufvertrags. Denn unklare oder lückenhafte Verträge führen mindestens zu Streit, oft zur Haftung […]
Effizienter arbeiten: Wie KI Neumaklern als Copilot nutzt
Viele Anfänger im Maklergeschäft verlieren Zeit bei der Recherche. Künstliche Intelligenz (KI) kann Produktbedingungen, Tarifmerkmale und Versicherungsbedingungen in Sekunden zusammenfassen, Unterschiede herausfiltern und Ausschlüsse sichtbar machen. Praktisch bedeutet das: Statt 20 Seiten Bedingungen zu lesen, entsteht eine kurze Übersicht, die zur Vorbereitung eines Kundengesprächs reicht. Makler können sich zusätzlich Varianten erklären lassen („gleiche Infos in […]
„Wir sind mehr als ein Maklerpool“
Pfefferminzia: Seit November 2024 sind Sie mit Ihrem Unternehmen Finanzgenies am Markt. Wie kam es eigentlich zur Gründung? Markus Stadler: Bei unserem alten Vertrieb Königswege störte uns die eingeschränkte Freiheit bei Beratung und Produktauswahl. Das System war sehr strukturiert und erforderte entweder den Aufbau eines großen Teams oder eine extrem hohe Vertriebsleistung. Auch die Vergütung […]
„Die Kauf-Pipeline ist zweistellig“
Pfefferminzia: Wie sieht das genaue Geschäftsmodell von Yellow Hive aus? Tom Rohrbach: Zunächst einmal sind wir ein paneuropäischer Makler mit bereits heute einem deutschen und einem niederländischen Portfolio. Wir sind also kein reiner Aufkäufer. Gemeinsam mit den Investoren von IK Partners bauen wir eine integrierte Makler-Plattform mit Buy-&-Build-Ansatz auf: Regionale Makler und Spezialisten bleiben unternehmerisch […]
Verbraucherzentrale plant Sammelklage gegen Debeka
Die Verbraucherzentrale will gegen die Debeka vorgehen. Sie klagt gegen den Versicherer, weil der ihrer Meinung nach unzulässige Stornogebühren bei Lebens- und Rentenversicherungen abgezogen hat. Der Verbraucherzentrale Bundeszentrale Bundesverband führt die Sammelklage als sogenannte Musterfeststellungsklage. Dieses Verfahren sorgt dafür, dass Verbraucher das von dem Verband erstrittene Musterfeststellungsurteil anschließend für ihre eigene Schadensersatzklage nutzen können (so […]
„Underwriter werden immer gesucht“
Schauen Sie gern auch im Video-Kanal von Pfefferminzia auf Vimeo vorbei! [elementor-template id=“272937″]
Markt für Maklernachfolge: Lebendig, aber anspruchsvoll
Für viele Vermittler rückt der Ruhestand näher. Jeder dritte plant, in den kommenden 15 Jahren aus dem Job auszusteigen, so ein Ergebnis des 16. Vermittlerbarometers des Bundesverbands Finanzdienstleistung AfW. Zwei Drittel der dafür befragten Versicherungs- und Finanzanlagenvermittler haben ihren 50. Geburtstag bereits hinter sich. Auch die regelmäßige Strukturanalyse des Bundesverbands Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) verdeutlicht das Alterungsproblem […]
IVFP ermittelt die besten Basisrenten 2025
Inmitten aller Ereignisse um die gesetzliche Rente und die staatlich geförderte Altersvorsorge hat sich das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) mit einem zurzeit eher ruhigen Teil der Vorsorge befasst: der Basisrente, auch bekannt als Rürup-Rente. Resultat davon ist das „Basisrenten-Rating 2025“. Darin haben die Analysten ein paar Stellschrauben bewegt. Den Teilaspekt „Rendite“ haben sie […]
Wenn’s ernst wird: Schutz für Hund und Halter
Ein kurzer Augenblick kann ausreichen: ein Unfall oder eine Verletzung des Hundes stellt eine Ausnahmesituation dar, in der eine Hundehalterhaftpflicht Hundebesitzer unterstützen kann. Vor allem, wenn Hunde untereinander in Streit geraten und der fremde Hund wegläuft, kann es jedoch schwierig sein, Halterin oder Halter zu ermitteln. Adam Riese unterstützt Hundehalter deshalb, indem über die sogenannte […]
Unser eMagazin „Makler werden“ – jetzt neu mit 4 neuen Artikeln!
Viele AOler und Strukturvertriebler treibt irgendwann der Wunsch um, selbst entscheiden zu können, wie sie Kunden beraten. Dann kann der Wechsel in das Maklerdasein der richtige Schritt sein. >> Hier können Sie das eMagazin „Makler werden“ in der Update-Version kostenfrei lesen! Aber der Weg ist nicht ohne. Er ist gesäumt von vielen rechtlichen Vorschriften. Er […]
Top-Strategien für den Makler-Ruhestand
Zu den wichtigsten und anspruchsvollsten Weichenstellungen im Berufsleben eines Versicherungsvermittlers zählt die Planung des Ausstiegs aus dem eigenen Unternehmen. Ziel ist es, das mit viel Leidenschaft aufgebaute Geschäft in verlässliche Hände zu übergeben. Zugleich sollte der Verkauf einen fairen Erlös einbringen, der den Ruhestand solide absichert und dem ausscheidenden Makler finanziellen Spielraum lässt. >>Hier können […]
Wann und warum beim Bestandskauf Schenkungsteuer fällig wird
Was für ein Schnäppchen! Der Versicherungsmakler hat gerade den Bestand eines Konkurrenten … ähem … Kollegen gekauft. Der hat sich in den Ruhestand verabschiedet, selbst gut vorgesorgt und deshalb für sein Lebenswerk einen wirklich guten Preis aufgerufen. Hauptsache, die Sache läuft weiter und den Kunden geht es gut. >> Hier können Sie unser eMagazin „Bestand […]
„So holen Sie das Beste für Ihre Firma heraus“
Pfefferminzia: Herr Scraback, Herr Seeger, vor welchen Hürden stehen Makler beim Kauf oder Verkauf eines Bestandes oder einer Firma? Daniel Seeger: Herausforderungen gibt es in allen Fällen. Die erste ist natürlich: Wie findet man einen angemessenen Kaufpreis? Dabei macht es einen Unterschied, ob es sich um einen Bestand oder um eine Firma handelt. Anders als beim Bestandsverkauf ist […]
So geht Eigenmarketing für Neumakler
Eine eigene Maklermarke zu entwickeln, klingt nach großer Werbeagentur, Logo-Entwürfen und teuren Kampagnen. In Wirklichkeit beginnt Branding viel früher – nämlich damit, wofür Sie stehen und wie Sie kommunizieren. Die Corporate Identity ist das Gesamtbild, das Kunden wahrnehmen: Tonfall, Auftreten, Werte, Spezialisierung, Arbeitsweise. Je klarer dieses Bild, desto leichter können potenzielle Kunden Sie einordnen. Gerade […]
Leben-Geschäft: Was Makler vom Maklerbetreuer erwarten
Da kann man sicherlich erstmal nicht allzu viel meckern: Genau drei Viertel der Makler zeigen sich in der Sparte „Leben“ insgesamt mit Versicherern zufrieden. Das ist etwas mehr als im Jahr zuvor mit 73 Prozent und deutlich mehr als 2020 mit noch 65 Prozent. Das führt dazu, dass Makler Versicherer in der Sparte zunehmend an […]
Die Personalien der Woche
Stuttgarter bAV: Per Protoschill folgt auf Henriette Meissner Nach mehr als zwei Jahrzehnten verabschiedet sich Henriette Meissner zum 31. Dezember 2025 in den Ruhestand. Sie war seit 2005 Teil der Stuttgarter und bis zuletzt als Geschäftsführerin von Stuttgarter Vorsorge-Management und Generalbevollmächtigte für die bAV der Stuttgarter Lebensversicherung tätig. Ihr Nachfolger als Geschäftsführer der GmbH wird […]
Unser eMagazin „Bestand in neuer Hand“ – jetzt kostenfrei lesen!
Der Nachfolgemarkt für Versicherungsmakler ist in Bewegung – und zwar ordentlich. Die Demografie wirkt wie ein Turbo: Viele Inhaber denken über den nächsten Lebensabschnitt nach, während Käufer genau hinschauen und klare Vorstellungen haben. Ein guter Anlass also, sich strukturiert mit dem Verkauf oder Kauf eines Maklerbestands oder gleich der ganzen Maklerfirma zu beschäftigen. >> Lesen […]
CDU-Mann Oliver Pöpsel über Kritikpunkte an der Vorsorgereform
Es ist wieder so weit. Vergangene Woche bitten das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) und die Investmentgesellschaft Franklin Templeton zum digitalen „Altersvorsorgekongress 2025“. Es moderiert das eingespielte Duo aus IVFP-Geschäftsführer Michael Hauer und Franklin Templetons Vertriebsdirektor Martin Stenger. Die Themenpalette ist breit gefächert. In einem Teil geht es – natürlich – um das neue […]
Barmenia-Gothaer mit gutem erstem Jahr
Nach dem Zusammenschluss zur Barmenia-Gothaer im Jahr 2024, hat der Versicherer ein erfolgreiches erstes gemeinsames Geschäftsjahr hinter sich gebracht. Laut vorläufigen Zahlen wird ein Beitragsvolumen von rund 9,27 Milliarden Euro erreicht – ein Plus von 7,9 Prozent gegenüber dem Vorjahr und 0,5 Prozentpunkte über dem Marktwachstum. [mehr_zum_thema title=“Mehr zum Thema“] Besonders stark entwickelten sich die […]
Wie hoch die Vorabpauschale Anfang 2026 ausfällt
Gleich zu Beginn des neuen Jahres 2026 wird die Vorabpauschale auf Investmentfonds fällig. Und weil die allseits beliebten Exchange Traded Funds (ETF) zu dieser Gattung der Geldanlagen dazugehören, gilt die Vorabpauschale auch für sie. Der Staat besteuert also die Investmentfonds schon mal vorab, obwohl man sie noch gar nicht verkauft hat. Das ist übrigens gar […]