Pfefferminzia.de

Pfefferminzia - Das Multimedium für Versicherungsprofis

„Sofortrenten reagieren nicht auf verändertes Ausgabeverhalten, Auszahlpläne schon“

Steffen Liebig, bei Standard Life verantwortlich für den Bereich strategische Geschäftsbeziehungen, über Kundenängste vor der Verrentung und beim Vermögensübergang in der Ruhestandsplanung.

Service

Wer 2023 in Rente geht, sollte dies zur Steuererklärung wissen

Wer in diesem Jahr in Rente geht, dem steht ein Rentenfreibetrag von 17 Prozent zu. Im Klartext: 17 Prozent der Rente bleiben steuerfrei, 83 Prozent müssen versteuert werden. Darauf weisen die Experten der Vereinigten Lohnsteuerhilfe (VLH) hin. Was das zu bedeuten hat und was Rentner außerdem steuerlich beachten sollten, erfahren Sie hier.

Bereits 50.000 Euro eingesammelt

Für Makler Klaus Hermann geht’s nach Malawi

Bereits 50.000 Euro sammelte Versicherungsmakler Klaus Hermann für ein neues Projekt des von ihm initiierten Vereins tree4tree ein. Nun reist er am 18. April 2023 für zehn Tage nach Malawi, um vor Ort Entwicklungsarbeit zu leisten. Konkret geht es um das Pflanzen von Bäumen, das Bohren von Brunnen und die Ausbildung junger Menschen in Sachen Umweltschutz.

SIGNAL IDUNA

So einfach läuft der bAV-Prozess digital!

Die Verwaltung einer betrieblichen Altersversorgung (bAV) erscheint vielen Arbeitgebern und Maklern komplex. Mit der richtigen digitalen Unterstützung wird Ihre bAV-Beratung deutlich einfacher.

Allianz droht Milliardenforderung

Bafin macht Ernst mit Kapitalaufschlägen bei IT-Mängeln

Schlechte Zustände in der IT-Landschaft von Versicherern wolle man nicht länger dulden, kündigte die Finanzaufsicht Bafin unlängst an. Ins Visier genommen haben die Aufseher nun keinen Geringeren als die Allianz. Dem Branchenprimus sowie zwei weiteren Versicherern drohen einem Medienbericht zufolge empfindliche Kapitalaufschläge.

Das Pfefferminzia-Poesie-Album, Teil 46

„Ohne Taekwondo wäre mein Leben unvollständig“

In dieser Woche trägt sich Alexandra Handerer von den Volkswohl Bund Versicherungen in unser Poesie-Album ein. Sie schildert, wie es sie in die Versicherungsbranche zog, was sie sich für die Zukunft von jungen Maklerinnen und Maklern erhofft – und für welchen Schadenfall sie Geld von der Unfallversicherung bekam.

Bestand in neuer Hand – und dann?

Diese wichtigen Aufgaben gibt es nach dem Bestandskauf zu erledigen

Alle Komponenten eines Bestandskaufs im Blick zu halten ist für Versicherungsmakler und Finanzanlageberater nicht leicht. Selbst erfahrene Bestandskäufer haben sich dazu Checklisten entwickelt, die akribisch abgearbeitet werden. Nachfolgeexperte und Unternehmensberater Peter Schmidt stellt in seiner Kolumne mit Praxisbeispielen ausgewählte Aufgaben nach dem Kauf vor.

Laut Medienberichten

Generali will deutsche Pensionskasse verkaufen

Die Generali Deutschland Pensionskasse steht offenbar kurz vor einem Verkauf. Medienberichten zufolge verhandelt der italienische Generali-Konzern mit der Frankfurter-Leben-Gruppe über eine Übernahme der Bestände. Pfefferminzia hat von beiden Parteien eine Stellungnahme eingeholt.

Barmer-Analyse

Neuer Höchststand bei Atemwegs-Krankschreibungen

Zu Beginn dieses Jahres waren so viele Menschen wegen Atemwegserkrankungen krankgeschrieben wie noch nie. Das geht aus einer Auswertung der Krankenkasse Barmer unter ihren Versicherten hervor.

Nach Abmahnung der Verbraucherzentrale Hamburg

Stuttgarter lenkt im Streit um Stornokosten-Klausel ein

Die Stuttgarter Lebensversicherung hat beim Zank mit der Verbraucherzentrale Hamburg (VZHH) um eine umstrittene Stornokosten-Klausel eingelenkt. Das Unternehmen habe eine entsprechende Unterlassungserklärung der Verbraucherschützer unterzeichnet, teilte die VZHH mit. Was es mit der Klausel auf sich hat, erfahren Sie hier.

Interview-Reihe zur Honorarberatung

„Gute Beratung muss etwas kosten“

Für die Interview-Reihe „Mit Vision – Über die Lage der Honorarberatung“ luden Stephan Busch und Tim Schreitmüller dieses Mal Felix Kugelmann ein, der für innovative IT-Lösungen im digitalen und persönlichen Versicherungsvertrieb steht.

AfW-Vorständin Franziska Geusen im Gespräch

Hören Sie jetzt Folge 131 unseres Podcasts „Die Woche“

Mit Franziska Geusen sprachen wir über ihren fulminaten Einstand als neue Vorständin beim AfW – Bundesverband Finanzdienstleistung. Christian Wiemann, Geschäftsführer des Gewerbeversicherungsportal-Betreibers Exulting, geht auf die Bedeutung der betrieblichen Gebäudeversicherung ein. Und wir haben vier News der Woche für Sie.

Umfrage

Gros der Deutschen sieht Immobilien als Inflationsschutz

Mehr als drei Viertel der Menschen hierzulande glauben, dass die Inflation weiter nach oben klettern wird. Trotzdem sparen sie fleißig weiter. Welche Anlageformen dabei beliebt sind, zeigt eine aktuelle Umfrage.

Dank rapidem Zinsanstieg

Deutsche Lebensversicherer bauen Solvenzquoten deutlich aus

Die deutschen Lebensversicherer haben ihre Solvenzquoten erneut deutlich steigern können. Dank gestiegener Kapitalmarktzinsen kletterten die Quoten im Durchschnitt um 140 Prozentpunkte im Vergleich zum Vorjahr. Somit könnten „fast alle Gesellschaften ihre Kapitalanforderung mittlerweile komfortabel bedecken“, wie die Rating-Agentur Assekurata auf Basis einer Analyse mitteilte.

Wettbewerb um Neukunden im Internet

„Meine Zielgruppe muss mich und meine Dienstleistung kennen“

Wenn Makler online nicht sichtbar sind, finden sie auch keine potenziellen Neukunden. Suchmaschinenoptimierung oder Google Ads sind daher nicht nur Marketinginstrumente, sondern sollte zur Unternehmensstrategie gehören. Davon sind Michael Glorius und Daniel Seeger, Geschäftsführer von one2marketing, überzeugt. Im Interview sprechen sie unter anderem über ihren Workshop zum Thema.

Wohngebäudeversicherung unter Druck

„Jeder Eigentümer sollte seine Immobilie im Blick haben“

Prämienaufschläge von 30 Prozent und mehr, massiv steigende Baukosten sowie zunehmende Unwettergefahren – die Wohngebäudeversicherer steuern durch schwere Fahrwasser. Im Interview erklärt Jens van der Wardt, Leiter Maklervertrieb der GEV Grundeigentümer-Versicherung, wie die Hamburger mit den aktuellen Herausforderungen im Markt umgehen.

Studie

Anleger vernachlässigen Cyberverstöße in Unternehmen

Risiken bei der Cybersicherheit von Unternehmen fließen viel zu selten in die Anlageentscheidung ein. Das meint Jeroen van Oerle, Portfoliomanager bei Lombard Odier Investment Managers (LOIM), in seinem Gastbeitrag. Laut einer Analyse von LOIM sind Hackerangriffe mit Kosten verbunden, die der Markt nicht angemessen berücksichtigt.

Renteninformationsportal

Viele Versicherer halten Rentenvergleich für nahezu unmöglich

Ein Renteninformationsportal, das alle aufgebauten Ansprüche aus gesetzlicher, betrieblicher und privater Vorsorge für jeden Bürger zusammenfasst – dieses Mammutprojekt hat sich die Bundesregierung für diese Legislaturperiode vorgenommen. Dass sie das schafft, daran zweifelt allerdings das Gros der Versicherer.

Betriebsrenten

Fast 90 Prozent der Mitarbeiter wollen an Garantien festhalten

Tja, das hatte sich der Gesetzgeber wohl anders gedacht. Obwohl garantiefreie Betriebsrenten seit gut einem Jahr möglich sind, will das kaum einer auch nutzen. Das geht aus einer aktuellen Umfrage des Beratungsunternehmens Aon hervor.

Medienbericht untersucht Zusammenhang

25 Prozent weniger Rente, weil die FDP ihre Schulden nicht bezahlt?

Wie passt es zusammen, dass eine Versorgungskasse die Leistungen für tausende Kunden um ein Viertel kürzt, zugleich aber offene Beiträge in Millionenhöhe nicht eintreibt? Diese unbequeme Frage muss sich derzeit die Rheinische Zusatzversorgungskasse (RZVK) gefallen lassen. Besonders pikant: Bei dem säumigen Beitragszahler handelt es sich …

Vermittlerumfrage des IVFP

Klassiker sind abgemeldet, Fondspolicen haben das größte Potenzial

Klassische Lebensversicherungen sind in der Gunst der Versicherungsmakler deutlich abgefallen. Nur etwa jeder Zweite verkauft diese Tarife noch. Stattdessen haben sich Fondspolicen und Indexpolicen in den Absatzlisten nach vorne geschoben, zeigt eine aktuelle Vermittlerumfrage des Instituts für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP).

Arag lenkt ein

Rechtsschutzversicherer muss nicht für Anwalt-Wechsel zahlen – und tut es trotzdem

Claudia J. ist nach einem Überfall im Parkhaus schwer traumatisiert. Der Täter wird gefasst. Im späteren Gerichtsverfahren wechselt sie den Anwalt, weil sie sich unverstanden fühlt. Doch ihre Rechtsschutzversicherung will nur einen Anwalt bezahlen. Vertrauensverlust und Kompetenzzweifel rechtfertigen keine Kostenübernahme, stellt Axel Kleinlein vom Bund …

Bestandsverkauf

Axa verkauft einen Teil ihrer Fondspolicen an Mylife

Mit dem Verkauf von etwa 30.000 Fondspolicen der Axa Leben an die Göttinger Lebensversicherung Mylife vollzieht der Axa-Konzern in Deutschland eine weitere Bereinigung seiner Bestände. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht hat der Transaktion bereits zugestimmt.

Assekuranz soll IT-Systeme „nachschärfen“

Bafin will Cybersicherheit der Versicherer stärker prüfen

Die Finanzaufsicht Bafin will die IT-Systeme von Versicherungsunternehmen künftig häufiger überprüfen. Hintergrund ist, dass erste Test-Ergebnisse aus dem Jahr 2018 gezeigt hätten, dass die Unternehmen ihre IT-Systeme „nachschärfen“ sollten.

Wissensdurst der Aufsicht

Neue Vorgaben für Pensionseinrichtungen

Pensionskassen und Pensionsfonds müssen ab dem kommenden Jahr neue Anforderungen im Berichtswesen erfüllen. Doch nicht jede dieser Einrichtungen muss „das volle Set“ an Daten an die Aufseher melden.

Harald Christ gegen Provisionsdeckel

SPD-Politiker will Vermittler „nicht ins berufliche Abseits“ stellen

Harald Christ, Mitgründer und Schatzmeister des Wirtschaftsforums der SPD und Ex-Vorstand des Versicherers Ergo, hat angesichts einer möglichen Provisionsbegrenzung in der Lebensversicherung davor gewarnt, Vermittler „ins berufliche Abseits“ zu stellen. „Sie haben in den vergangenen Jahren bereits erhebliche Einkommenseinbußen hinnehmen müssen“, sagte Christ laut einem …

Ex-Arbeitsminister

Norbert Blüm ist aus drei Gründen gegen die Grundrente

„Rente ist Lohn für Lebensleistung!“, findet Norbert Blüm. Wer nun meint, dass der frühere CDU-Arbeitsminister die geplante Grundrente befürwortet, irrt allerdings. Aus Blüms Sicht sprechen drei Gründe gegen das Konzept zur Aufstockung der Renten für langjährige Geringverdiener. Wie diese lauten, erfahren Sie hier.

Kolumne

Diese 3 Hauptfehler werden bei Bestandsübertragungen gemacht

Keiner ist fehlerfrei. So ist das auch bei Maklern, wenn es um Bestandsverkäufe oder -käufe geht. Aber wenn man typische Fehler kennt, dann kann man diese auch vermeiden. Nachfolge-Experte und Assekuranz-Doc Peter Schmidt hat für Pfefferminzia die Top-3-Fehler für Käufer und Verkäufer analysiert.

Urteil

Reiserücktrittsversicherung muss auch bei Durchfallerkrankung leisten

Muss eine Reiserücktrittsversicherung einspringen, wenn der Versicherte die Reise aufgrund einer Durchfallerkrankung nicht antreten kann? Diese Frage musste das Oberlandesgericht Celle klären – und beantwortete sie mit Ja. Hier kommen die Details.

Jürgen König zur Maklermesse Assekurama

„Wir haben Wege gezeigt, wie Makler ihre Internetpräsenz spürbar steigern können“

Vergangene Woche fand zum ersten Mal die Messe Assekurama in Karlsruhe statt – eine Veranstaltung speziell für Makler. Wir sprachen mit Initiator und Finanzevent-Gründer Jürgen König über die Idee der Messe, Mehrwerte für Makler, die Zusammenarbeit mit dem Sponsoren BGV und sein Fazit der ersten …

BU-Schutz nur auf Platz 10

So sind die Deutschen versichert

Die Privathaftpflichtversicherung steht bei den Bundesbürgern mit einem Anteil von 81 Prozent ganz oben auf der Liste der notwendigen Versicherungen. Dahinter folgen Hausrat- und Autoversicherung – die Absicherung der eigenen Arbeitskraft findet sich hingegen nur auf Platz 10. Zu diesem Ergebnis kommt eine Forsa-Umfrage im …

Produkte der Woche

Neues aus den Ideenschmieden der Versicherer

Die Württembergische und Signal Iduna bieten Lösungen für Niedrigverdiener in der bAV an, die Stuttgarter setzt ab sofort auf einen garantierten Rentenfaktor in ihrer Indexpolice, HDI hat sich einen Cyberexperten ins Boot geholt, die Universa hat ihre Unfallpolice verbessert, K&M hat einen modularen Hausrattarif gestartet …

Signal-Iduna-Chef Leitermann zum Provisionsdeckel

„Lebensversicherungen verkaufen sich nicht von selbst“

Provisionsdeckel, Digitalisierung, der Markteintritt von Amazon oder Google in den Versicherungsmarkt und erste Geschäftszahlen – anlässlich eines Presseabends gab Ulrich Leitermann, Vorstandsvorsitzender der Signal Iduna Gruppe, einen Überblick über die Themen, die sein Haus derzeit beschäftigen. Hier erfahren Sie mehr.

Trotz Kritik seitens Merkel

Union und SPD suchen weiter nach Entlastungsmöglichkeiten in der bAV

Bei vielem sind sich Union und SPD uneinig – nicht aber beim Thema Krankenkassenbeiträge in der betrieblichen Altersversorgung (bAV). Gemeinsam suche man weiter nach einer Entlastungsmöglichkeit für die Versicherten – trotz der kritischen Haltung Angela Merkels.

Umfrage

Mehrheit der Deutschen ist für neuen Ansatz der Grundrente

Die SPD will eine Grundrente durchsetzen, die für jeden gelten soll, der regelmäßig gesetzliche Rentenbeiträge gezahlt hat. Bei den Deutschen kommt diese Idee laut einer aktuellen Umfrage mehrheitlich gut an – nur etwas weniger als ein Drittel ist weniger angetan.

Pfefferminzia - Das Multimedium für Versicherungsprofis

Altersvorsorge an steigende Lebenserwartung anpassen!

Münchener Verein stärkt seinen Maklervertrieb

Viele Deutsche beschleicht Klima-Müdigkeit

„Sofortrenten reagieren nicht auf verändertes Ausgabeverhalten, Auszahlpläne schon“

Wer 2023 in Rente geht, sollte dies zur Steuererklärung wissen

Für Makler Klaus Hermann geht’s nach Malawi

So einfach läuft der bAV-Prozess digital!

Bafin macht Ernst mit Kapitalaufschlägen bei IT-Mängeln

„Ohne Taekwondo wäre mein Leben unvollständig“

Diese wichtigen Aufgaben gibt es nach dem Bestandskauf zu erledigen

Generali will deutsche Pensionskasse verkaufen

Neuer Höchststand bei Atemwegs-Krankschreibungen

Stuttgarter lenkt im Streit um Stornokosten-Klausel ein

„Gute Beratung muss etwas kosten“

Hören Sie jetzt Folge 131 unseres Podcasts „Die Woche“

Gros der Deutschen sieht Immobilien als Inflationsschutz

Deutsche Lebensversicherer bauen Solvenzquoten deutlich aus

„Meine Zielgruppe muss mich und meine Dienstleistung kennen“

„Jeder Eigentümer sollte seine Immobilie im Blick haben“

Anleger vernachlässigen Cyberverstöße in Unternehmen

Viele Versicherer halten Rentenvergleich für nahezu unmöglich

Fast 90 Prozent der Mitarbeiter wollen an Garantien festhalten

25 Prozent weniger Rente, weil die FDP ihre Schulden nicht bezahlt?

Klassiker sind abgemeldet, Fondspolicen haben das größte Potenzial

Rechtsschutzversicherer muss nicht für Anwalt-Wechsel zahlen – und tut es trotzdem

Axa verkauft einen Teil ihrer Fondspolicen an Mylife

Bafin will Cybersicherheit der Versicherer stärker prüfen

Neue Vorgaben für Pensionseinrichtungen

SPD-Politiker will Vermittler „nicht ins berufliche Abseits“ stellen

Norbert Blüm ist aus drei Gründen gegen die Grundrente

Diese 3 Hauptfehler werden bei Bestandsübertragungen gemacht

Reiserücktrittsversicherung muss auch bei Durchfallerkrankung leisten

„Wir haben Wege gezeigt, wie Makler ihre Internetpräsenz spürbar steigern können“

So sind die Deutschen versichert

Neues aus den Ideenschmieden der Versicherer

„Lebensversicherungen verkaufen sich nicht von selbst“

Union und SPD suchen weiter nach Entlastungsmöglichkeiten in der bAV

Mehrheit der Deutschen ist für neuen Ansatz der Grundrente