99 Prozent der Versicherungsmakler finden es wichtig, dass sie das Verhältnis von Garantie zu Rendite in der betrieblichen Altersvorsorge (bAV) an ihre Kunden anpassen können.

Bei Rahmenverträgen für Mitarbeitende bevorzugen 78 Prozent der Makler ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Renditechancen und Sicherheit. Im Gesellschafter-Geschäft indes wollen sie Gas geben: 27 Prozent wollen hier die Renditechancen maximieren, bei relativ geringer Garantie.

Das sind Ergebnisse einer Umfrage, die Canada Life bei dem Marktforscher Heute und Morgen in Auftrag gegeben hat. 150 Versicherungsmakler, die seit mindestens drei Jahren im Vertrieb der bAV tätig sind, haben die Forscher dafür angerufen.

Weiterhin legen 87 Prozent der Makler großen Wert auf eine große Fondsauswahl, ebenso viele sind es, wenn es um das Angebot einer gemanagten Fonds-Vermögensverwaltung für Kunden geht.

Flexible Möglichkeiten

Zusätzliche Kriterien sind variable Garantien (86 Prozent) und der Einbau einer Berufsunfähigkeitsoption (81 Prozent).

„Makler wünschen sich auch in der betrieblichen Altersvorsorge mehr Möglichkeiten, Ertragschancen und Sicherheitsoptionen flexibel an die Risikoneigung des Kunden anzupassen“, sagt Andreas Behrens, Senior Manager Sales Operations and Solutions der Canada Life.

„Zusätzlich ist professionelles Fondsmanagement eines der wichtigsten Kriterien für Makler in der Wahl der betrieblichen Altersvorsorge. Versicherer müssen Lösungen anbieten, die diesen Anforderungen gerecht werden, um Kunden durch stärkere Kapitalmarktorientierung noch besser an den positiven Marktentwicklungen teilhaben zu lassen“, so Behrens.