Top-Strategien für den Makler-Ruhestand

Zu den wichtigsten und anspruchsvollsten Weichenstellungen im Berufsleben eines Versicherungsvermittlers zählt die Planung des Ausstiegs aus dem eigenen Unternehmen. Ziel ist es, das mit viel Leidenschaft aufgebaute Geschäft in verlässliche Hände zu übergeben. Zugleich sollte der Verkauf einen fairen Erlös einbringen, der den Ruhestand solide absichert und dem ausscheidenden Makler finanziellen Spielraum lässt.  

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Doch auf dem Weg zu einer guten Nachfolge­lösung kann so einiges aus dem Ruder laufen. Schlimmstenfalls gerät durch eine schlecht vorbereitete Nachfolge sogar das berufliche Lebenswerk in Gefahr. Um das zu vermeiden, sollten Makler den Ausstieg aus dem Arbeitsleben langfristig vorbereiten. „Die Ruhestandsplanung sollte idealerweise mindestens fünf bis zehn Jahre im Voraus starten“, rät Dirk Henkies, Head of Corporate Development beim Maklerpool blau direkt und CEO von Tjara. Denn es brauche Zeit, um alle Ausstiegsoptionen zu prüfen und am Ende den richtigen Nachfolger oder Käufer zu finden.  

Drei Wege für den erfolgreichen Ausstieg 

Ganz am Anfang der Planungen steht die Entscheidung über das individuell passende Nachfolgemodell. Genau hier setzt blau direkt an: Der Maklerpool bietet drei klar strukturierte Übergangswege und begleitet Vermittler bei Bewertung, Vorbereitung und Umsetzung ihrer persönlichen Ruhestandsstrategie.  

Eine Möglichkeit besteht darin, das gesamte Unternehmen zu verkaufen. Der Käufer übernimmt Standort, Mitarbeitende und alle betrieblichen Strukturen. Der Verkäufer kann je nach Vereinbarung sogar noch eine Zeitlang mitarbeiten und den Übergang begleiten. Das schafft Kontinuität für Kunden und Belegschaft und führt meist zu einem guten Gesamtkaufpreis, weil nicht nur der Bestand, sondern auch die Organisation als Wert berücksichtigt wird. 

Lebenslange Maklerrente  

Als zweite Option kommt der reine Bestandsverkauf zu einem fairen, attraktiven Preis infrage. Bei einem solchen Asset Deal gibt der Vermittler ausschließlich seinen Kundenbestand ab und erhält dafür sofortige Liquidität, auf Wunsch als Einmalzahlung oder in Raten. Verwaltung, Betreuung und Haftung gehen vollständig an den Käufer über, sodass der Verkäufer zügig und ohne operative Verpflichtungen aussteigen kann.  

Wer dagegen laufende Einnahmen bevorzugt, entscheidet sich für die Maklerrente von blau direkt. Dabei bleibt der Bestand wirtschaftlich erhalten, während der Vermittler eine regelmäßige Zahlung erhält – zunächst oft in voller Courtagehöhe und später als lebenslange Rente. Ein weiterer wichtiger Vorteil: Die Maklerrente kann um das Garantiemodell erweitert werden, sodass der Rentenbezug im Todesfall auf den Ehepartner oder die Nachkommen übergeht. 

Erfahrene Spezialisten bei blau direkt 

Bei der Auswahl des individuell passenden Nachfolgemodells sowie bei allen Details des Geschäftsübergangs steht blau direkt Maklern als starker Berater zur Seite. Das erfahrene Spezialistenteam hat bereits mehr als 200 Nachfolgeprojekte im Maklermarkt erfolgreich begleitet. 

Unabhängig von der eigenen Ruhestandsplanung bietet blau direkt mit seinem regionalen Kooperationsmodell eine zusätzliche Option für Makler, die langfristig wachsen wollen. Dabei steigt der Maklerpool als Partner ins Unternehmen ein, ohne die unternehmerische Freiheit des Vermittlers einzuschränken. Der Makler profitiert von modernisierter Infrastruktur, effizienteren Prozessen und dem starken blau direkt-Netzwerk.  

Ruhestandsplanung jetzt starten! 

All das verbessert und beschleunigt den weiteren Aufbau des Kundenbestands und erleichtert die Bestandspflege erheblich. So steigert das Kooperationsmodell nachhaltig die wirtschaftliche Substanz und damit den Wert des Betriebs. Ein entscheidender Vorteil, auch für den Fall, dass später der Übergang in den Ruhestand ansteht.  

Vermittler, die ihr Unternehmen in den nächsten Jahren abgeben oder zuvor gezielt weiterentwickeln möchten, sollten jetzt frühzeitig die Weichen stellen. blau direkt bietet maßgeschneiderte Konzepte für jede Ausgangslage, von Wachstumsstrategien bis zur strukturierten Ruhestandsplanung. Eine detaillierte Beratung durch das Expertenteam zeigt auf, welche Optionen den eigenen Betrieb nachhaltig stärken. Ein starkes Konzept schafft Sicherheit für das Lebenswerk.  

Der erste Schritt ist ein unverbindliches Erstgespräch mit blau direkt! 

Hilfreiche Info-Materialien

Eine Checkliste mit wertvollen Tipps für die Verkaufsplanung sowie eine Mini-Broschüre mit 10 typischen Fehlern in der eigenen Nachfolge und wie man sie vermeiden kann, können Sie hier herunterladen.