Das Analysehaus Morgen & Morgen hat ein Tool entwickelt, das Vermittlern die Vorsorgeberatung in Krisenzeiten erleichtern soll. Der sogenannte Rendite-Index bilde für jedes kapitalbildende Lebensversicherungsprodukt drei Szenarien ab – eine pessimistische, eine normale und eine optimistische Renditeerwartung, teilte das Unternehmen am Donnerstag mit.

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„Unser Ziel ist es, grundsätzlich unabhängig von der tagesaktuellen Kapitalmarktsituation, belastbare Aussagen zu Renditeerwartungen in der Altersvorsorge zu treffen“, sagt Pascal Schiffels, Geschäftsführer von Morgen & Morgen. Berechnet werde die Rendite mithilfe eines stochastischen Modells anhand von 10.000 Simulationen. Dabei sollen auch Krisen an den Kapitalmärkten mit Kurseinbrüchen und hohen Schwankungen berücksichtigt werden.

Für den Kunden sei damit die Spanne der möglichen Rendite auf einen Blick zu erkennen, heißt es. Das Tool zeige zudem Auswirkungen von verschiedenen Fondsklassen, Beitragsgarantiehöhen oder unterschiedlich hohen Anteilen von Sicherungsvermögen.

Beispiele für den Rendite-Index hat Morgen & Morgen anhand von Vorsorgetarifen der Versicherer Alte Leipziger, Axa, Canada Life und Stuttgarter veranschaulicht. Sie finden diese Beispiel unten sowie auf der folgenden Seite.

Beispiel 1: Alte Leipziger

Beispiel 2: Alte Leipziger (fondsgebunden)

Beispiel 3: Axa

Beispiel 4: Canada Life

Beispiel 5: Stuttgarter