Pfefferminzia
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Fonds

Zurück zu Vorsorge
Rentnerinnen in Berlin: Ein Megatrend ist, dass die Menschen älter werden
 
Anlegerverhalten
Demografie beeinflusst Investoren
Große Trends sind in der Lage, Geldflüsse zu lenken und Investoren zu beeinflussen. Und der derzeit wohl stärkste derartige Trend ist die Demografie. Das legt eine Umfrage unter Großanlegern nahe.
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Tipps für die Kundenberatung
Die besten Argumente für die Altersvorsorge mit Aktienfonds
Für sicherheitsorientierte Kunden sind die Aktienmärkte nichts? Doch! Langfristiges Sparen mit Aktienfonds birgt weniger Risiken als angenommen. Hier finden Maklerinnen und Makler die besten Argumente für ihre Altersvorsorge-Beratung.
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Tilmann Galler, Kapitalmarktstratege bei J.P. Morgan Asset Management
 
Kapitalmarktstratege im Gespräch
„Die EZB muss aufpassen, dass sie kein neues Übel erschafft“
Tilmann Galler ist Kapitalmarktstratege bei der Fondsgesellschaft J.P. Morgan Asset Management. Im Gespräch erklärt er, was die heutige Inflation von jener in den 70er-Jahren unterscheidet, wie man sich für die Altersvorsorge aufstellen sollte und was viel wichtiger ist als das berühmte Markt-Timing.
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Die neue Gretchefrage in der Finanzberatung: „Wie hältst du's mit der Nachhaltigkeit?“
 
Nachhaltigkeit in der Beratung
Bafin klärt 4 Fragen zur Offenlegungsverordnung
So ganz klar ist es noch immer nicht, wie die Offenlegungsverordnung (SFDR) in der Praxis umzusetzen ist. Das weiß man auch bei der Finanzaufsicht Bafin. Weshalb sie jetzt zumindest vier Fragen dazu so gut beantwortet, wie es nach aktuellem Stand der Dinge möglich ist. Zum Beispiel die Frage nach Paragraf 34f der Gewerbeordnung.
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Private Rentenversicherung
Wie sinnvoll sind Garantien bei Fondspolicen?
Die Pflicht zur 100-prozentigen Beitragsgarantie drängt die Riester-Police ins Aus. Bei nicht geförderten Fondspolicen können Versicherer freier agieren und geringere Garantieniveaus anbieten. Aber sind diese überhaupt sinnvoll?
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Wolkenkratzer in New York: Auch Büro- und Wohnhäuser stecken in Reits
 
Immobilienarten, Geld und Dividenden
Der Markt für US-Reits im Überblick
Immobilienaktien waren für eine gute Geldanlage schon immer einen Blick wert. Vor allem die ausschüttungsstarken und steuerbegünstigten Real Estate Investment Trusts (Reits). Doch wie groß ist der Markt inzwischen? Welche Immobilienkategorien stecken darin, und was schütten sie aus? Eine große, bunte Grafik von Visualcapitalist zeigt es.
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Finanzwissen in Deutschland
„Sollten Finanzberater gleichzeitig einen Bildungsauftrag wahrnehmen müssen?“
Welche Rolle spielt die Finanzbildung der Deutschen bezüglich der Altersvorsorge? Verena von Hugo und Sven Schumann vom Bündnis Ökonomische Bildung Deutschland (BÖB) über mangelnde Aktienkultur, die Aufgabe der Berater und die neue Aktienaffinität bei jungen Menschen.
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Sicherheit und Rendite wichtiger als Nachhaltigkeit
„Vermittler wären die besten Botschafter für nachhaltige Geldanlagen“
Obwohl viele Deutsche davon überzeugt sind, dass ihr Investment in nachhaltige Geldanlagen die Wirtschaft nachhaltiger macht, schlagen Sicherheit, Rendite und Liquidität den Punkt Nachhaltigkeit.
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Altersvorsorge mit ETFs
„In der Krise kommt es auf Planen und proaktives Handeln an“
Indexbasierte Investments werden in der Altersvorsorge zunehmend wichtiger. Wie gehen Beraterinnen und Berater damit um? Diese und weitere Fragen stellte Pfefferminzia Moritz Schüßler, der für Vanguard als Head of Intermediated Retail Germany Finanzberater und Intermediäre in Deutschland und Österreich betreut.
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Beratungs-Dilemma bei Fondspolicen
Wenn das Risiko nicht zum Anlageziel passt
Makler sind in der Beratungsfalle. Sie müssen sowohl Anlageziel als auch Risikotoleranz des Kunden bei der Auswahl der passenden Lebensversicherung berücksichtigen. Mit einer geringen Risikotoleranz lässt sich jedoch kaum die Rentenlücke schließen.
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Fabrik von Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC) im chinesischen Nanjing: Der Chip-Hersteller ist auch im iShares Core MSCI EM IMI Ucits ETF enthalten
 
Fondspolicen-Fonds im Porträt – Teil 3
Was taugt der iShares Core MSCI EM IMI Ucits ETF?
Einer der beliebtesten Indizes für Aktien aus Schwellenländer ist unter Fondspolicen-Sparern – nicht etwa der MSCI Emerging Markets. Stattdessen ist es ein verwandter Index mit dem Zusatz IMI. Was das heißt, und was der Index kann, zeigen wir hier im Fondsporträt des iShares Core MSCI EM IMI Ucits ETF.
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Börsenmakler in Paris im Jahr 1928: Aktien bescherten seit 1871 bei einer Haltedauer von mindestens 20 Jahren immer einen Gewinn nach Inflation
 
Serie zur Altersvorsorge, Teil 2
Aktien und Aktienfonds im Inflations-Check
Nachdem es viele Jahre fort war, ist das Inflationsgespenst nun zurück, nagt an Vermögen und setzt Altersvorsorge unter Druck. Doch wie wehrt man es ab? Wir stellen in einer Serie Anlageklassen auf den Prüfstand. Diesmal gehen wir auf Aktien ein und nennen hochwertige Aktienfonds.
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Altersvorsorge ohne Garantien
Warum der Zins die wichtigste Variable ist
Wer auskömmlich für das Alter vorsorgen will, muss ein wenig Risiko aushalten können. Mit sicheren, zinsarmen Anlagen lassen sich viele Rentenlücken nicht decken, an den renditestarken Finanzmärkten führt kein Weg vorbei.
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New Yorker Börse (im Hintergrund) 1957: In diesem Jahr erblickte der Aktienindex S&P 500 das Licht des Börsensaals
 
Fondspolicen-Fonds im Porträt – Teil 2
Was taugt der iShares Core S&P 500 Ucits ETF?
Überraschung! Einer der am häufigsten in Fondspolicen auftauchenden Fonds ist ein Indexfonds, ein ETF, auf US-amerikanische Aktien, der iShares Core S&P 500 Ucits ETF. Kann man machen, finden wir. Man sollte allerdings wissen, was das dann bedeutet.
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Google-Zentrale in Mountain View, Kalifornien: Die Alphabet-Aktie ist die größte Position im FvS Multiple Opportunities, dem nunmehr größten Fonds nach Artikel 8 der SFDR
 
Offenlegungsverordnung
Fondsgesellschaften stufen hunderte Fonds herauf
6, 8 oder 9, heißt es für Fondsgesellschaften, seit in der EU die Offenlegungsverordnung SFDR gilt. Gemeint sind die Artikel in dem Regelwerk mit eben jenen Nummern. Und da hat sich im zweiten Quartal in diesem Jahr einiges in der Investmentlandschaft bewegt. Auch bei einem milliardenschweren Star der Branche.
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Gasempfangsstation der Ostsee-Pipeline Nord Stream 1: Aktuell kommen nur 20 Prozent der üblichen Menge Erdgas dort an, Knappheit droht
 
Langfristiger Vermögensaufbau
Warum man auch in Krisenzeiten in Aktien investieren sollte
Inflation, Zinswende, Ukraine-Krieg: Die Stimmung an den Börsen ist zurzeit nicht gut. Crash-Propheten haben gerade wieder Hochkonjunktur. Trotzdem ist es wichtig, auch in diesen Zeiten immer zu investieren. Denn wer regelmäßig, breit gestreut und langfristig sein Geld in die Aktienmärkte steckt, muss zwischenzeitliche Kursrückschläge nicht fürchten. Im Gegenteil, man kann sie nutzen.
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Finanzminister Christian Lindner will den Sparer-Pauschbetrag erhöhen
 
Mehr Netto vom Brutto
Sparer-Pauschbetrag soll deutlich steigen
Der Finanzminister will Sparer und Anleger entlasten. Der Sparer-Pauschbetrag für steuerfreie Zinsen, Dividenden, Kursgewinne und andere Kapitalerträge soll sichtlich steigen.
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Beratung von Best Agern
„Das eine gültige Konzept für Ruhestandsplanung gibt es nicht“
Worauf kommt es bei der Beratung von 50plus-Kunden am meisten an? Ronald Perschke, Geschäftsführer der Going Public Akademie für Finanzberatung und Vorstand der Initiative Ruhestandsplanung, über Grundlagen und aktuelle Trends in der Weiterbildung.
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Verkaufsargumente
5 Vorbehalte gegenüber Fondspolicen – und wie sie sich entkräften lassen
Fondspolicen haben an Beliebtheit gewonnen. So mancher Kunde hat jedoch noch Bedenken. Die lassen sich schnell ausräumen. Schließlich ebnen Fondspolicen den für die Altersvorsorge so wichtigen Weg zu renditestarken Aktienmärkten, und überzeugen mit hoher Flexibilität und Steuervorteilen.
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Umfrage unter Börsenexperten
Dax könnte Ende 2023 die 16.000-Punkte-Marke knacken
Inflation, der Krieg in der Ukraine – eigentlich sind das keine guten Voraussetzungen für eine Erholung an den Börsen. Eine Umfrage unter Fondsmanagern, Investmentbankern und Investoren zeigt aber: Bis Ende 2023 könnte der Deutsche Leitindex Dax kräftig zulegen. Warum die Experten das glauben, erfahren Sie hier.
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Rentnerinnen in Berlin: Ein Megatrend ist, dass die Menschen älter werden
Anlegerverhalten
Demografie beeinflusst Investoren
Große Trends sind in der Lage, Geldflüsse zu lenken und Investoren zu beeinflussen. Und der derzeit wohl stärkste derartige Trend …
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Tipps für die Kundenberatung
Die besten Argumente für die Altersvorsorge mit Aktienfonds
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Tilmann Galler, Kapitalmarktstratege bei J.P. Morgan Asset Management
Kapitalmarktstratege im Gespräch
„Die EZB muss aufpassen, dass sie kein neues Übel erschafft“
Tilmann Galler ist Kapitalmarktstratege bei der Fondsgesellschaft J.P. Morgan Asset Management. Im Gespräch erklärt er, was die heutige Inflation von …
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Die neue Gretchefrage in der Finanzberatung: „Wie hältst du's mit der Nachhaltigkeit?“
Nachhaltigkeit in der Beratung
Bafin klärt 4 Fragen zur Offenlegungsverordnung
So ganz klar ist es noch immer nicht, wie die Offenlegungsverordnung (SFDR) in der Praxis umzusetzen ist. Das weiß man …
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Private Rentenversicherung
Wie sinnvoll sind Garantien bei Fondspolicen?
Die Pflicht zur 100-prozentigen Beitragsgarantie drängt die Riester-Police ins Aus. Bei nicht geförderten Fondspolicen können Versicherer freier agieren und geringere …
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Wolkenkratzer in New York: Auch Büro- und Wohnhäuser stecken in Reits
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Der Markt für US-Reits im Überblick
Immobilienaktien waren für eine gute Geldanlage schon immer einen Blick wert. Vor allem die ausschüttungsstarken und steuerbegünstigten Real Estate Investment …
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Finanzwissen in Deutschland
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Sicherheit und Rendite wichtiger als Nachhaltigkeit
„Vermittler wären die besten Botschafter für nachhaltige Geldanlagen“
Obwohl viele Deutsche davon überzeugt sind, dass ihr Investment in nachhaltige Geldanlagen die Wirtschaft nachhaltiger macht, schlagen Sicherheit, Rendite und …
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Altersvorsorge mit ETFs
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Fabrik von Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC) im chinesischen Nanjing: Der Chip-Hersteller ist auch im iShares Core MSCI EM IMI Ucits ETF enthalten
Fondspolicen-Fonds im Porträt – Teil 3
Was taugt der iShares Core MSCI EM IMI Ucits ETF?
Einer der beliebtesten Indizes für Aktien aus Schwellenländer ist unter Fondspolicen-Sparern – nicht etwa der MSCI Emerging Markets. Stattdessen ist …
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Börsenmakler in Paris im Jahr 1928: Aktien bescherten seit 1871 bei einer Haltedauer von mindestens 20 Jahren immer einen Gewinn nach Inflation
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Aktien und Aktienfonds im Inflations-Check
Nachdem es viele Jahre fort war, ist das Inflationsgespenst nun zurück, nagt an Vermögen und setzt Altersvorsorge unter Druck. Doch …
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Altersvorsorge ohne Garantien
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Wer auskömmlich für das Alter vorsorgen will, muss ein wenig Risiko aushalten können. Mit sicheren, zinsarmen Anlagen lassen sich viele …
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New Yorker Börse (im Hintergrund) 1957: In diesem Jahr erblickte der Aktienindex S&P 500 das Licht des Börsensaals
Fondspolicen-Fonds im Porträt – Teil 2
Was taugt der iShares Core S&P 500 Ucits ETF?
Überraschung! Einer der am häufigsten in Fondspolicen auftauchenden Fonds ist ein Indexfonds, ein ETF, auf US-amerikanische Aktien, der iShares Core …
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Google-Zentrale in Mountain View, Kalifornien: Die Alphabet-Aktie ist die größte Position im FvS Multiple Opportunities, dem nunmehr größten Fonds nach Artikel 8 der SFDR
Offenlegungsverordnung
Fondsgesellschaften stufen hunderte Fonds herauf
6, 8 oder 9, heißt es für Fondsgesellschaften, seit in der EU die Offenlegungsverordnung SFDR gilt. Gemeint sind die Artikel …
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Gasempfangsstation der Ostsee-Pipeline Nord Stream 1: Aktuell kommen nur 20 Prozent der üblichen Menge Erdgas dort an, Knappheit droht
Langfristiger Vermögensaufbau
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Finanzminister Christian Lindner will den Sparer-Pauschbetrag erhöhen
Mehr Netto vom Brutto
Sparer-Pauschbetrag soll deutlich steigen
Der Finanzminister will Sparer und Anleger entlasten. Der Sparer-Pauschbetrag für steuerfreie Zinsen, Dividenden, Kursgewinne und andere Kapitalerträge soll sichtlich steigen.
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Worauf kommt es bei der Beratung von 50plus-Kunden am meisten an? Ronald Perschke, Geschäftsführer der Going Public Akademie für Finanzberatung …
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5 Vorbehalte gegenüber Fondspolicen – und wie sie sich entkräften lassen
Fondspolicen haben an Beliebtheit gewonnen. So mancher Kunde hat jedoch noch Bedenken. Die lassen sich schnell ausräumen. Schließlich ebnen Fondspolicen …
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