Ideal: Marc Schwetlik folgt auf Karlheinz Fritscher
Marc Schwetlik wechselt zum 1. Oktober 2025 von der Unternehmensgruppe die Bayerische in die Vorstände der Ideal Versicherungsgruppe. Dort wird er das Ressort Kapitalanlage und Beteiligungen verantworten. Der 55-Jährige folgt auf Karlheinz Fritscher (62), der die Ideal mit dem Auslaufen seines Dienstvertrages zum 31. Dezember 2025 verlassen wird. [elementor-template id=“272937″] Schwetlik ist seit 2011 für […]
Wie man Rentenvermögen sinnvoll aufteilen und auszahlen kann
Die Kapitalentnahme im Ruhestand ist ein entscheidender Baustein jeder langfristigen Finanzplanung. Dabei hat sich in meiner Beratungspraxis ein klarer Grundsatz bewährt: Die Grundabsicherung – also die Deckung aller laufenden Fixkosten wie Miete, Energie, Lebensmittel und Grundversorgung – sollte durch eine lebenslang garantierte Rente erfolgen. Diese Stabilität gibt Kunden Sicherheit, unabhängig von Kapitalmarktschwankungen oder individueller Lebensentwicklung. […]
Wer doziert, verliert: Wie Berater komplexe Produkte einfach erklären
„Kaufe nur, was du auch verstehst!“ Diese alte Börsenweisheit nehmen viele Anleger ernst. Die Herausforderung für Finanzberater? Komplexe Produkte so erklären, dass sie verständlich bleiben – ohne langatmige Vorträge. Das ist umso wichtiger, da Kundengruppen heutzutage äußerst divers sind und sich mitunter stark hinsichtlich ihrer Erfahrung mit Finanzprodukten, ihrer Finanzbildung und ihres Verständnisses für Wirtschaft […]
Nur jeder vierte Rentner kann Lebensstandard halten
Die Mehrheit deutscher Rentner hat Sorge, in die Altersarmut abzurutschen. Das zeigt die diesjährige repräsentative HDI Rentner-Studie 2025. Das Marktforschungsinstitut Yougov führte die Umfrage mit 1.094 Personen im Ruhestand zwischen 63 und 70 Jahren in Deutschland durch. 57 Prozent der Befragten äußern zumindest teilweise große Angst vor Altersarmut. Knapp ein Drittel (32 Prozent) stimmt dem […]
So können Makler kulturelle Fallstricke vermeiden
Die Beratung internationaler Kunden – insbesondere Expats – gehört zu den spannendsten, aber auch anspruchsvollsten Aufgaben im Arbeitsalltag eines Versicherungsmaklers. Neben rechtlichen und versicherungstechnischen Besonderheiten bringt die interkulturelle Kommunikation oft unerwartete Stolpersteine mit sich. Wer diese kennt und aktiv meistert, hebt sich deutlich von der Konkurrenz ab und gewinnt Vertrauen – eine zentrale Währung in […]
Unverzichtbar für Arbeitnehmer und Arbeitgeber
Die geburtenstarken Babyboomer-Jahrgänge sind auf dem Weg in die Rente. Das setzt nicht nur unser Rentensystem unter Druck, auch die Arbeitswelt steht vor Herausforderungen. Stichwort Fachkräftemangel. „Im Kampf um die besten Arbeitskräfte entwickelt sich die betriebliche Altersversorgung mehr und mehr zum strategisch wichtigen Instrument für die Mitarbeitergewinnung und -bindung“, sagt Ute Thoma, Leiterin betriebliche Altersvorsorge […]
„Die Fälle sind alle echt“
Pfefferminzia: Herr Ramsperger, was macht für Sie einen gut aufgedeckten Versicherungsbetrug aus – gibt es typische Muster oder Warnsignale? Oliver Ramsperger: Die Aufklärung eines Betrugsfalls hängt von verschiedenen Faktoren ab. Entscheidend sind das gute Zusammenspiel zwischen den technischen Systemen, der Arbeit unserer Kolleginnen und Kollegen im Innendienst sowie den Ermittlungen vor Ort. [mehr_zum_thema title=“Mehr zum […]
Mit der IKK classic-App Gesundheit managen
„Mit der IKK classic-App Gesundheit managen – einfach, schnell, digital“ von Pfefferminzia auf Vimeo.
Kreditvermittlung: Neue Details zum Paragraf 34k Gewerbeordnung
Die neue gewerbliche Regulierung von Ratenkrediten nimmt weiter Form an. Wie der AfW Bundesverband Finanzdienstleistung berichtet, hat das Bundesjustizministerium jetzt den entsprechenden Gesetzentwurf veröffentlicht. Er soll die EU-Verbraucherkreditrichtlinie in Deutschland umsetzen. Alle Unterlagen und Texte dazu finden Sie hier. Folgendes sieht der Entwurf (wie erwartet) vor: Ab 20. November 2026 brauchen alle Vermittler eine Erlaubnis […]
56 Prozent finden Rüstungsinvestments vertretbar
56 Prozent der Befragten einer aktuellen Studie halten es mittlerweile für moralisch vertretbar, wenn sie Rüstungsinvestments tätigen. 44 Prozent finden das hingegen verwerflich. Zu diesem Ergebnis kommt eine repräsentative Umfrage von Verivox Finanzvergleich. Im Auftrag von Verivox befragte das Meinungsforschungsinstitut Innofact im Mai 1.012 Personen im Alter von 18 bis 79 Jahren. [mehr_zum_thema title=“Mehr zum […]
EU-Abgeordneter Markus Ferber mag Fida nicht
Der EU-Abgeordnete Markus Ferber (CSU) kann sich überhaupt nicht für die in Europa geplante Datenrichtlinie Fida erwärmen. „Ich habe deshalb großes Bauchweh“, sagt er in einer Folge des Podcasts „Nachdenken“ des Investmentverbands BVI. Hintergrund: Fida heißt ausgesprochen Financial Data Access. Die Verordnung soll bewirken, dass Drittanbieter, zum Beispiel Vermittler, auf Finanzdaten zugreifen können, die Banken, […]
Makler schimpfen: Bürokratie frisst zu viel Zeit
Makler müssen immer mehr Verwaltungsarbeit stemmen. Dadurch fehlt ihnen wichtige Zeit für die Kundenberatung. Das ist ein zentrales Ergebnis der Studie „Regulatorische Anforderungen für Versicherungsvermittler“, die die Bundesarbeitsgemeinschaft zur Förderung der Versicherungsmakler (BFV) in Kooperation mit dem Fachmagazin Asscompact durchgeführt hat. 565 Makler haben daran teilgenommen. Gerade kleine und mittelständische Betriebe stellt die Regulatorik vor […]
Warum KI die Rentenlücke verschärft
Beim Thema Künstliche Intelligenz (KI) denken wahrscheinlich die meisten zuerst an ChatGPT. Die Verbindung zur Altersvorsorge und Rentenlücke kommt einem dabei nicht sofort in den Sinn. [mehr_zum_thema title=“Mehr zum Thema“] Doch der Zusammenhang zwischen der potenziellen Rentenlücke und KI liegt klar auf der Hand, erklärt Martin Gattung, Geschäftsführer von Aeiforia, am 23. Juni in seinem […]
Wie die neue Koalition die bAV stärken will
Es ist eher dünn. Anders kann man nicht bezeichnen, was sich die Koaltionsparteien Union und SPD ausgedacht haben, um die betriebliche Altersversorgung (bAV) auf Vordermann zu bringen. Beziehungsweise um ihre Verbreitung auszubauen. Auf 144 Seiten Koalitionsvertrag kommen gerade mal vier Sätze, die vier schemenhafte Vorhaben formulieren. Wir fassen zusammen (geht schnell): Die bAV soll in […]
Primärarztprinzip – was ist das eigentlich genau?
Fachärzte sollen entlastet, überflüssige Behandlungen vermieden, Kosten gesenkt werden: Die Bundesregierung plant, das Primärarztprinzip für gesetzlich Versicherte zur Pflicht zu machen. Das bedeutet: Bevor ein Patient einen Spezialisten aufsucht, muss er zunächst bei seinem Hausarzt vorstellig werden. Der entscheidet, ob die Facharztbehandlung notwendig ist und schreibt gegebenenfalls eine Überweisung. Primärarztprinzip ist heute schon gängige Praxis […]
Bafin veröffentlicht PKV-Sterbetafel 2026
Die neue Sterbetafel für die private Krankenversicherung ist da. Erstellt hat die „Sterbetafel PKV-2026“ der Verband der privaten Krankenversicherung (PKV-Verband), und veröffentlich hat sie die Finanzaufsicht Bafin. Herunterladen können Sie sie hier. Private Krankenversicherer sollen die Sterbetafel PKV-2026 ab dem kommenden Jahr immer dann anwenden, wenn sie neue Tarife auf den Markt bringen oder die […]
Wenn Arbeitszeit zu #Freuzeit wird
Das waren interessante Ergebnisse, die eine Studie der Arbeitsgemeinschaft Zeitwertkonten ergeben hat: In der Generation der 18- bis 35-Jährigen interessieren sich demnach fast zwei Drittel (64 Prozent) für eine flexible Gestaltung der Lebensarbeitszeit und haben ihren Arbeitgeber schon einmal gezielt nach einer entsprechenden Lösung gefragt. Lebensarbeitszeitkonten (LAZ) scheinen also vor allem in der auf dem […]
„Ein Obligatorium in der bAV finde ich nicht gut“
bAV-Experte Jochen Zierl von BSC Die Finanzberater stand Pfefferminzia-Chefredakteurin Karen Schmidt auf dem Biomexkon in Frankfurt Rede und Antwort. In dem Gespräch, das wir für unser Partner-Portal Biomex.TV geführt haben, ging es um die noch ausbaubare Verbreitung der betrieblichen Altersversorgung (bAV), was aus Zierls Sicht gegen ein Obligatorium in der bAV spricht und ob die […]
Leadgeschäft: Der mühsame Weg zum Neukunden
Früher war alles besser. Sagt man. Und zumindest im Leadgeschäft könnte das stimmen. Damals reichten ein paar gut platzierte Anzeigen bei Google – und schon kamen täglich neue Kontakte für PKV oder BU ins Postfach. Heute? Ein BU-Lead kostet rund 100 Euro, ein PKV-Lead deutlich mehr. Oft, ohne auch nur ein Gespräch daraus zu machen. […]
Gutachten zeigt: Makler sollten Digitale Rentenübersicht nutzen
Auch wenn es rein rechtlich keine Pflicht ist – Versicherungsmakler sollten die Digitale Rentenübersicht in ihre Beratungsgespräche trotzdem lieber mit einbeziehen. Das geht aus einem Gutachten hervor, das die auf Versicherungen spezialisierte Kanzlei Wirth-Rechtsanwälte für das Beratungsunternehmen Aeiforia erstellt hat. Offenbar ist dabei zwischen Maklern und Versicherungsvertretern zu unterscheiden. Knackpunkt ist die sogenannte objektive Bedarfsermittlung. […]