Die demografische Entwicklung zeigt, dass die Menschen immer älter werden. Gleichzeitig bleiben sie immer länger gesund und nehmen auch im fortgeschrittenen Alter aktiv am Leben teil. Damit man den dritten Lebensabschnitt auch in finanziellen Dingen sorgenfrei genießen kann, sollte man so frühzeitig wie möglich mit der privaten Altersvorsorge beginnen, um mit regelmäßigen Beiträgen seine Altersrente kontinuierlich zu erhöhen.

Grundsätzlich stehen bei Swiss Life Investo zwei Tarifvarianten zur Wahl. Die Variante Swiss Life Investo Komfort ist für diejenigen Kunden geeignet, die sich nicht selbst aktiv um ihre Anlagestrategie kümmern möchten. Sie entscheiden sich lediglich für eines der acht Anlageportfolios und das Management der Kapitalanlage übernimmt Swiss Life. Bei Swiss Life Investo Aktiv entscheidet der Kunde selbst über sein Investment. Er kann so seine ganz individuelle Fondsauswahl treffen und über die gesamte Laufzeit selbst managen.

Top-Fondsauswahl für optimale Renditechancen

Swiss Life Investo bietet mit über 130 Fonds eine sehr breitgefächerte Fondsauswahl, unter anderem bestehend aus über 30 kostengünstigen passiven Fonds (Exchange Traded Funds, kurz ETFs) und rund 80 gemanagten institutionellen Fonds. Sie stammen aus den unterschiedlichsten Anlageklassen (Aktien, Renten, Mischfonds, etc.) und decken verschiedene Investmentbereiche ab, wie zum Beispiel Nachhaltigkeit, Konsum, Rohstoffe, saubere Energie oder Gesundheit.

Der Swiss-Life-Investmentcheck

Die Zusammenstellung des gesamten Fondsangebots erfolgt auf Basis der jahrzehntelangen Anlagekompetenz von Swiss Life. „Unsere Kunden erhalten mit Swiss Life Investo zudem Zugang zu sogenannten institutionellen Fonds, die Privatanlegern sonst nicht zur Verfügung stehen. Damit profitieren unsere Kunden von sehr günstigen Konditionen“, sagt Amar Banerjee, Leiter der Versicherungsproduktion und Mitglied der Geschäftsleitung von Swiss Life. „Darüber hinaus überprüfen wir unser Fondsangebot regelmäßig und sorgen mit dem Swiss-Life-Investmentcheck über die gesamte Laufzeit des Vertrags für eine gleichbleibend hohe Investmentqualität.“

Rente genießen und weiter investiert bleiben mit dem fondsgebundenen Rentenbezug

Der Kunde kann mit Swiss Life Investo selbst entscheiden, wann er in Rente gehen möchte. So kann er den bei Vertragsabschluss festgelegten geplanten Rentenbeginn bis zum vollendeten 50. Lebensjahr vorziehen oder bis zum vollendeten 88. Lebensjahr hinausschieben. Auch im Rentenbezug liegt der Fokus auf optimaler Rendite. Darum profitiert der Kunde ab Rentenbeginn von einer garantierten Rente und kann zudem weiterhin an den Kapitalmarktchancen teilhaben, um damit eine deutlich höhere Rente zu erzielen, da er auch im Rentenbezug in Investmentfonds investiert bleibt. Zudem kann der Kunde weiter flexibel Zuzahlungen leisten und Kapital aus seinem Guthaben entnehmen. Außerdem bietet Swiss Life Investo eine, steuerlich betrachtet, echte Teilverrentung an, die ebenfalls ab einem Lebensalter von 50 Jahren möglich ist. „Das ist ein echtes Highlight, weil sich unser Kunde in beiden Verrentungsvarianten dauerhaft attraktive Renditechancen sichert“, betont Banerjee.

Swiss Life Investo auch als Basisrente verfügbar

Wer selbstständig oder freiberuflich tätig ist, muss eigenverantwortlich handeln und für den Lebensabend vorsorgen, denn eine staatliche Regelung gibt es bisher nicht. Aus diesem Grund gibt es Swiss Life Investo auch als steuerlich geförderte Basisrente. Damit können auch Freiberufler, Angestellte und Beamte die steuerlichen Vorteile einer geförderten Altersvorsorge voll ausschöpfen und profitieren ebenfalls von den Renditechancen und Produktvorzügen, die Swiss Life Investo bietet, wie flexible Beiträge und steuerlich attraktive Zuzahlungen, um langfristig Vermögen aufzubauen.

Flexible Beiträge, Entnahmen und Zuzahlungen

Bereits ab 25 Euro monatlich kann in Swiss Life Investo investiert werden. Zuzahlungen sind schon ab 200 Euro möglich und auf Wunsch können die Beiträge auf bis zu 500 Euro monatlich erhöht werden – selbst wenn der Kunde mit 25 Euro Monatsbeitrag gestartet ist. Und bei Engpässen kann der Beitrag gesenkt oder die Zahlung unkompliziert ausgesetzt werden.

Startdynamik mit doppeltem Dynamiksatz in den ersten fünf Jahren

Ein weiteres Highlight von Swiss Life Investo ist die Möglichkeit, in den ersten fünf Beitragsjahren mithilfe einer Startdynamik die Beiträge um den doppelten ausgewählten Prozentsatz automatisiert zu erhöhen. „Das ist vor allem für junge Menschen sinnvoll, die zunächst mit geringen Beiträgen in die Altersvorsorge starten, dann aber zügig ein adäquates Beitrags- und Rentenniveau erreichen möchten“, erklärt Banerjee.
Auf Wunsch kann der Kunde Swiss Life Investo außerdem mit der mehrfach ausgezeichneten Berufsunfähigkeitsabsicherung von Swiss Life kombinieren.

Weitere Informationen zu Swiss Life Investo unter www.swisslife.de/investo

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