Für die erfolgreiche Umsetzung einer bAV in einem Unternehmen müssen Arbeitgeber, Produktanbieter, Vermittler und Arbeitnehmer vernetzt und in der Lage sein, miteinander zu kommunizieren. „Die digitale Vernetzung ist wichtig. Sind bAV-Prozesse automatisiert, spart das enorm Zeit und Geld“, sagt Martin Bockelmann, Vorstandsvorsitzender der xbAV AG.
Einfach beraten
Der xbAV-Berater ist eine ganzheitliche Vertriebslösung für die digitale und transparente Beratung der bAV. Das Tool unterstützt den Vermittler auf vielfältige Weise. „Sie beraten entlang eines roten Fadens bequem online und machen die bAV für ihren Arbeitnehmerkunden nachvollziehbar. Und haben alles in einer Lösung“, erklärt Bockelmann das Prinzip.
Die Software berechnet individuelle Versorgungslücken und führt eine exakte Lohnabrechnung mit und ohne bAV durch. Außerdem zieht sie einen plakativen Vergleich der betrieblichen Altersversorgung mit privater Vorsorge und Riester-Förderung inklusive Nachsteuerbetrachtung in der Rentenphase.
Vertriebslösung für die digitale und transparente
Beratung der bAV auch einen eingebauten
Schieberegler, mit dem höchst individuell beraten
werden kann
und effiziente bAV-Verwaltung
Über nur eine Oberfläche hat der Anwender Zugriff auf unterschiedliche Produktgeber und deren für die Policierung relevanten Dokumente. Anträge und Beratungsdokumente erstellt das System automatisch, die Zeichnungsunterlagen können an den Produktpartner digital übermittelt werden. Vertriebsunterstützende Auswertungen ergänzen das Leistungsangebot. Tutorials und regelmäßige Workshops geben Einblicke in die Nutzung und bieten die Möglichkeit, Fragen zu klären.
Anbieterübergreifend verwalten
Doch eine erfolgreiche betriebliche Altersversorgung besteht nicht nur aus dem Abschluss – Unternehmen brauchen auch eine langfristig effiziente Administration ihrer bAV-Lösung. Die Verwaltung wird umso einfacher, wenn die Verträge aller Beschäftigten anbieterübergreifend – also innerhalb eines einzigen Systems – verwaltet werden können.
Auch hier hat xbAV eine passende Lösung. „Ein unabhängiges Portal bildet das gesamte Versorgungswerk des Arbeitgebers – alte und neue bAV-Welt – in einer einzigen Plattform ab und reduziert die Übertragung der bAV bei einem Arbeitgeberwechsel auf wenige Klicks“, sagt Bockelmann.
Das heißt, die Arbeitgeber sind somit in der Lage, die bAV-Verträge ihrer Beschäftigten bequem online selbst zu verwalten. Der zuständige Vermittler wird über alle Änderungen informiert und hat Zugang zum Portal über seinen persönlichen Vermittlerbereich. xbAV entwickelt seit zehn Jahren IT-Lösungen für die betriebliche Altersversorgung. Über 100 Mitarbeiter arbeiten an den Standorten München, Berlin und Saarbrücken daran, Altersvorsorge für alle zugänglich zu machen.
