Top-Produkte, Top-Beratung: Wie Makler ihre bAV-Beratung optimal aufstellen

Kurz zum Hintergrund: Unter dem Dach der Condor Lebensversicherungs-AG (die wiederum zur R+V-Versicherungsgruppe gehört) wurde vor mehr als 20 Jahren die Condor Dienstleistungs-GmbH gegründet. Seitdem bietet sie zu allen Aspekten der bAV-Beratung Informationen und Dienstleistungen aus einer Hand. Berater und Experten mit langjähriger Erfahrung stellen Vermittlern exklusiv ihre Expertise in der betrieblichen Altersversorgung und im Maklermarkt zur Verfügung. Aus dieser Konstellation heraus ist nun das CDL-Komplettpaket entstanden. Damit hieven Makler ihre bAV-Beratung auf ein ganz neues Level und sichern sich klare Wettbewerbsvorteile.

Diese Elemente perfektionieren Ihre bAV-Beratung

Das Komplettpaket besteht im Wesentlichen aus vier Elementen:

+ individuellen Produktlösungen wie Congenial bAV Smart+Easy der R+V Lebensversicherung

+ der Möglichkeit zur automatisierten Arbeitnehmerberatung durch ein digitales Beratungstool

+ attraktiven Lösungen für Lebensarbeitszeitkonten (LAZ)

+ persönlichem Service zur bAV-Beratung durch die CDL

Wie profitieren Maklerinnen und Makler davon im Einzelnen?

Den Tarif Congenial bAV Smart+Easy gibt es seit Sommer 2024. Als dynamischer Zwei-Topf-Hybrid splittet er die Kapitalanlage in eine risikoarme Anlage mit Garantieverzinsung und Überschussbeteiligung sowie eine renditeorientierte Anlageform. Bei letzterer fließt das Kapital ins Sondervermögen Smart+Easy, wo es von den Anlageexperten der R+V aktiv gemanagt wird. Mit kalkuliertem Risiko investieren sie in einen Mix aus Aktien, Anleihen, Währungen, Rohstoffen, Derivaten und Fonds. Auf diese Weise vereint Congenial bAV Smart+Easy sicherheits- und chancenorientierte Ansätze in der Kapitalanlage in einer einzigen Komfortlösung. 

bAV-Beratung: Persönliche Unterstützung und digitale Tools

Zeit und Geld sparen: Mit dem digitalen Beratungstool der CDL wird die bAV-Beratung zum Selbstläufer. Die gesamte Prozessführung läuft von A bis Z komplett automatisiert – angefangen von der Bedarfsabfrage über die Berechnung bis zum Abschluss der individuellen bAV. Das Tool lässt sich denkbar einfach implementieren und steht in 14 Sprachen zur Verfügung.

Wussten Sie, dass Lebensarbeitszeitkonten (LAZ) heute zu den wirksamsten Mitteln zählen, die Ihre Firmenkunden im Wettbewerb um Fachkräfte einsetzen können? Studien zufolge sind inzwischen 80 Prozent der Unternehmen der Auffassung, dass es künftig ein Wettbewerbsnachteil sein wird, Beschäftigten diese Möglichkeit nicht anzubieten. Das Konzept der LAZ kurz zusammengefasst: Auf einem Lebensarbeitszeitkonto wird ein Wertguthaben angespart – sei es mit Gehaltsbestandteilen, mit Sonderzahlungen, Urlaubsgeld oder auch durch Überstunden und Urlaubstage. Mit dem Angesparten können Beschäftigte eine bezahlte Auszeit nehmen oder das Geld zum früheren Renteneintritt nutzen. So wird aus Arbeitszeit #Freuzeit – kein Ersatz, aber eine sinnvolle Ergänzung zur betrieblichen Altersversorgung, auf die Makler im Rahmen ihrer bAV-Beratung unbedingt hinweisen sollten.

Last but not least ist einer der wichtigsten Bestandteile des CDL-Komplettpakets der umfassende Service durch das bAV-Kompetenzteam. Es ist für Maklerinnen und Makler immer erreichbar – persönlich, telefonisch und per E-Mail. Erfahrene Fachleute liefern Vertriebsimpulse und Verkaufsideen, stellen Verkaufshilfen, White-Label-Broschüren und vieles mehr für die bAV-Beratung zur Verfügung. Außerdem übernehmen sie die Vorbereitung von Kundenterminen und erstellen bereits im Vorfeld alle erforderlichen Unterlagen. Sind einmal Speziallösungen gefragt, erarbeiten sie gemeinsam mit dem Makler individuelle Konzepte.  

Holen Sie sich weitere Informationen zum Komplettpaket der Condor Dienstleistungs-GmbH auf der bAV-Landingpage!