Jährlich überprüft die Universa 17 Kriterien für den Riester-TÜV. Dazu gehören etwa die Förderberechtigung, die Zulagen , Veränderungen im Beruf, beim Einkommen, bei der Familiensituation sowie beim Kindergeld. Sind alle Kriterien erfüllt, stellt der Kundenberater die Riester-TÜV-Plakette aus und vereinbart gleichzeitig einen Folgetermin zur nächsten Jahresuntersuchung.
Für Berater gibt es zum Riester-Prüfbericht weitere Hintergrundinfos und Formularhilfen, mit denen „Mängel“ schnell behoben und Änderungen beantragt werden können. Ziel des neuen Riester-TÜVs ist es, regelmäßig alle wichtigen Kriterien Schritt für Schritt durchzugehen, die Verträge an geänderte Lebenssituationen anzupassen und damit zu gewährleisten, dass alle staatlichen Förderungen voll ausgeschöpft werden.