Beim Finanzberater suchen die Verbraucher am ehesten Rat dazu, wie sie ihre Familie vernünftig absichern können. 69 Prozent von mehr als 100 befragten Beratern gaben an, im vertraulichen Gespräch eine besonders starke Nachfrage hiernach zu verzeichnen.
Das zeigt der „Plansecur-Report: Finanzbranche 2020“, für den der Finanzdienstleister die Meinung seiner angeschlossenen Berater einholte. 57 Prozent der Befragten (Mehrfachnennungen waren erwünscht) werden danach vor allem nach der Altersvorsorge gefragt.
Bei 54 Prozent der Plansecur-Berater steht die Absicherung des Einkommens im Mittelpunkt beim Dialog mit der Kundschaft. Die Finanzierung einer Immobilie, um in den eigenen vier Wänden zu wohnen, ist bei 53 Prozent der Berater ein wichtiger Gesprächsstoff. Bei 40 Prozent der Berater stellt die Vermögensanlage ein besonders wichtiges Thema dar.
Ein gutes Drittel (34 Prozent) ist konkret mit der Ruhestandsplanung der Kundschaft befasst. Darüber hinaus ist für mehr als die Hälfte der Berater (52 Prozent) die Zeit nach dem Ausscheiden aus dem Berufsleben bei der Kundenberatung ein Aspekt, den es zu berücksichtigen gilt.
„Natürlich ist jede einzelne Beratung an den individuellen Wünschen des jeweiligen Kunden ausgerichtet. Aber die Statistik liefert doch interessante Einblicke, welche Themen für sehr viele Menschen besonders wichtig sind, wenn es um ihre persönliche Finanzplanung geht“, erklärt Plansecur-Geschäftsführer Johannes Sczepan, und bringt es auf den Punkt: „Die Vorsorge für die Familie und das Alter stehen ganz klar an erster Stelle. Alles andere kommt danach.“
