Viele haben Pläne und Träume für ihren Ruhestand. Wenn es aber um die finanzielle Planung geht, ist man schnell überfordert. Professionelle Ruhestandsplanung wird aufgrund steigender Lebenserwartung immer wichtiger.
Um sorgenfrei in den Ruhestand zu blicken, braucht es professionelle Ruhestandsplanung. Damit Ihre Kundinnen und Kunden ihr bestes Leben leben können.
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Theo Westarp zeigt im Video, wie man dank guter Beratung und kluger Ruhestandsplanung mehr finanziellen Spielraum für die schönen Dinge hat.
„Klassische Vorurteile ziehen nicht mehr“, freut sich Bee Andersen. Die 49-Jährige ist Versicherungsmaklerin und hat für die „Frankfurter Allgemeine Sonntagszeitung“ ihren beruflichen Alltag näher erklärt. Nicht erst seit Corona habe sich dieser gehörig gewandelt. Denn Andersen hatte Deutschland bereits 2011 den Rücken gekehrt. „Zunächst in Thailand, heute auf Zypern blieb sie allerdings ihrem Job und den deutschen Kunden treu“, heißt es im Bericht.
„Immer wieder habe sie an Abenden in fremder Leute Wohnzimmer gesessen, um Policen zu verkaufen“, schreibt die Zeitung. Dabei habe sie pro Jahr rund 40.000 Kilometer mit dem Auto zurückgelegt – doch diese Zeiten seien längst vorbei. „Während Video- oder Telefonberatung anfangs noch unüblich waren, ist das heute mehrheitlich gewünscht“, berichtet Andersen. Und die Maklerin findet das offenbar ganz gut so. Denn oft habe sie gemerkt, „dass es den Klienten gar nicht recht war, dass ich auf dem Sofa saß und über Krankenversicherungen sprechen wollte, während die Kinder rumtobten, der Fernseher lief und das Abendessen auf dem Herd stand“. Heute könnten Kunden und Berater hingegen „eine Onlineberatung zeitlich und räumlich so legen, dass sie Ruhe und Zeit haben“.
„Der Job als Versicherungsmaklerin hat sich komplett gewandelt. Klassische Vorurteile ziehen da nicht mehr“, freut sich Andersen – auch weil, sie nur noch Kunden berate, die ein „echtes Interesse haben und denen ich zielgerichtet und schnell helfen kann“.
Viele dieser Interessenten kämen von sich aus auf Andersen zu, heißt es im Bericht. Dadurch fielen „klassische Kaltakquise und Klinkenputzen für sie weg“, was nicht nur ein „echter Gewinn an Lebenszeit und Lebensqualität“ sei, sondern auch finanziell lukrativ: „Da ich jetzt nur noch Kunden berate, die mit einem konkreten Anliegen auf uns zukommen, ist die Abschlussquote und dementsprechend auch das Einkommen viel höher als früher“, sagt sie.
Und weiter: „Neben dem materiellen Gewinn sind auch die persönliche Wertschätzung und der Austausch der Kollegen untereinander eine Währung, die Leistung bezahlt macht.“ Andersen arbeite mit einem Fachzentrum für Finanzen in Lippstadt zusammen. Zeitraubende und bürokratische Abwicklung von Verträgen lagere sie an ein gemeinsames Backoffice aus.
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