In sechs Online-Seminaren arbeitet Joachim Haid, Geschäftsführer des Softwarehauses Softfin und neben der Bayerischen Mitgründer der Initiative pro Riester, die Grundlagen des Produkts bis hin zu den Details des Wohn-Riesters ab. Ein Vermittler, der erfolgreich an diesen sechs Modulen teilgenommen hat und im Anschluss auch noch eine Online-Prüfung besteht, wird auf der Webseite www.proriester.de mit Logo, Kontaktdaten und Bild unter den „Förderern pro Riester“ aufgeführt (weitere Details dazu, siehe nächste Seiten).
Die Idee dahinter: „Kunden, die sich Informationen zum Thema Riester wünschen, können sich hier einen qualifizierten Berater aussuchen“, erklärt Haid. Berater bekommen für jedes Online-Seminar außerdem einen gut-beraten-Punkt.
Aber im Detail.
Die Online-Seminare
Voraussetzung, um den Online-Test zu absolvieren, ist die Teilnahme an den sechs Qualifikations-Online-Seminaren. Sie sind je rund 45 Minuten lang und sehen nochmal rund 15 Minuten Zeit für Fragen vor. Welche Inhalte die Seminare abdecken und wann sie sind, steht im Folgenden. Dabei können Vermittler am Online-Seminar entweder vormittags oder nachmittags teilnehmen. So soll für möglichst viele eine Teilnahme durch entsprechende Flexibilität ermöglicht werden.
>>> Hier geht es aber schon mal zur Anmeldung.
Modul 1: Grundlagen auffrischen
Einzeltermine: 19.06.2017, 11:30 Uhr und 22.06.2017, 10:00 Uhr
Inhalte
– Wie es zur Riester-Rente kam
– Was ist die Riester-Rente?
– Förderberechtigte und nicht förderberechtigte Personen
– Grundlagen der Riester-Rente
– Rente bei Tod
– Höhe der Förderzulagen
– Wichtige Gesetze
Modul 2: Riester-Tarifarten und Funktionsweise
Einzeltermine: 26.06.2017, 14:00 Uhr und 29.06.2017, 10:00 Uhr
Inhalte
– Klassische Riester-Rente
– Riester (Fonds-)Sparpläne
– Zwei-Topf-Hybride
– Drei-Topf-Hybride
– CPPI und I-CPPI
– Neue Klassik
Modul 3: Bedarfsermittlung
Einzeltermine: 03.07.2017, 14:00 Uhr und 06.07.2017, 10:00 Uhr
Inhalte
– Wie erkläre ich es meinem Kunden?
– Die sechs Riester-Fragen
– Praxisfall
Modul 4: Wie erkläre ich es meinem Kunden?
Einzeltermine: 10.07.2017, 14:00 Uhr und 13.07.2017, 10:00 Uhr
Inhalte
– Riester-Kur Gesprächsleitfaden
– Die sechs Riester-Fragen
– Softfin Riester-Vergleich
– Riester-Kur-Versprechen
Modul 5: Eigenheimrentengesetz EigRentG – Wohnriester 1. Teil
Einzeltermine: 17.07.2017, 14:00 Uhr und 20.07.2017, 10:00 Uhr
Inhalte
– Einführung in Wohnriester
– Voraussetzung für Wohnriester
– Konsequenzen
– Vorteile von Wohnriester
– Anbieter
– Was alles ist Wohnriester?
– Wohnförderkonto (WFK) und Versteuerung
Modul 6: Eigenheimrentengesetz EigRentG – Wohnriester 2. Teil sowie Fragen & Antworten Modul 1 bis 5
Einzeltermine: 24.07.2017, 14:00 Uhr und 27.07.2017, 10:00 Uhr
Inhalte
– Auf- und Abbau Wohnförderkonto
– Förderschädliche Verwendung bei Wohnriester
– Verminderung des WFK während der Tilgungsphase und Vorteile daraus
– Behandlung des WFK bei Scheidung
– Fragen & Antworten zu Modul 1 bis 5
Der Test
Beim Test gibt es 30 Fragen, und man sollte sich rund 30 Minuten Ruhe dafür einplanen. „Der Test schaut leichter aus, als er ist“, warnt Joachim Haid. Die einzelnen Inhalte vorher nochmal durchzugehen, sollte also selbstverständlich sein.
Die Vorteile bei bestandenem Test
Wer am Test teilnimmt und diesen erfolgreich absolviert, wird auf der Seite www.proriester.de unter „Qualifizierter Vermittler“ mit persönlichem Bild, Logo und Kontaktdaten gelistet und erhält eine eigene, kleine Seite dort. Hier finden Sie ein Beispiel.
„Da wir die pro-Riester-Seite nun immer mehr auch im Bereich der Verbraucher-Medien platzieren werden, sollen damit auch immer mehr Verbraucher auf die Seite kommen. Immer wieder einmal werden wir auf der Seite darauf verweisen, dass man einen qualifizierten Ansprechpartner in der Nähe über den entsprechenden Menüpunkt suchen kann. So besteht die Chance, dass die gelisteten Vermittler Kontaktanfragen erhalten“, sagt Haid.
Was kostet das alles?
Weder die Teilnahme an den Online-Seminaren, am Online-Test noch die Aufnahme unter „Qualifizierte Vermittler“ auf der pro-Riester-Seite ist mit irgendwelchen Gebühren verbunden. Auch eventuelle Anfragen von Interessenten nicht. Die Kosten für die Schulung und das Betreiben der Seite und den PR-Aktionen tragen die Gründungsfirmen von pro Riester, also die Bayerische und Softfin.