Podcast: Maklerunterstützung, Maklerhaftung und KI als Finanzberater?
Diese Themen haben wir in der heutigen Podcast-Folge für Sie: Aus der Redaktion: Im Schmolltalk sprechen wir darüber, dass viele Deutsche fein damit wären, ihre Finanzen von der KI managen zu lassen. Und dass ein Verband wie Votum nichts davon hält. Im Gespräch: Marcus Rex von Jung, DMS & Cie. gibt uns Einblicke in das […]
Swiss Life Deutschland kauft Telis Unternehmensgruppe
Swiss Life Deutschland will im Geschäft mit der Finanzberatung weiter wachsen und kauft deshalb die Telis Unternehmensgruppe in Regensburg. Damit übernimmt Swiss Life rund 1.800 lizenzierte Allfinanzberater und einen Umsatz von mehr als 200 Millionen Euro. Macht in Summe nach der Übernahme rund 8.000 Berater und über eine Milliarde Euro Umsatz im eigenen Haus. Zu […]
Knapp ein Drittel der Kunden findet Versicherungen „nötig, aber etwas lästig“
Wie sehen Verbraucher ihre Versicherer? 29 Prozent finden sie „nötig, aber etwas lästig“. 27 Prozent geben an, sich von ihrem Versicherer verstanden zu fühlen und dessen Produkte zu schätzen. Aber 25 Prozent kritisieren überteuerte Produkte und Zögerlichkeit bei der Schadenregulierung. Das sind Ergebnisse der europäischen Guidewire-Verbraucherstudie 2026, für die das Unternehmen mehr als 4.000 Verbraucher […]
Mehr Chancen für die Beratung und Absicherung von Kammerberufen
Im Jahr 2026 wurde die Golden BU gleich mit zwei Updates deutlich verbessert, um insbesondere auch die Zielgruppe der Kammerberufe zu stärken. Das Ergebnis ist ein bedarfsorientiertes Zielgruppenkonzept, passgenau für die Beratung und Absicherung von Kammerberufen. Warum Kammerberufe eine besonders attraktive Zielgruppe für die BU-Beratung sind Eine breite Zielgruppe mit Absicherungslücken: Kammerberufe sind zum Beispiel […]
Finanzberatung durch KI: Großes Verbraucher-Interesse, ungeklärte Haftung
Künstliche Intelligenz (KI) hält nun anscheinend auch Einzug in die persönliche Finanzplanung. Allerdings sind die Meinungen dazu gespalten. Während mehr als jeder Vierte (27 Prozent) sich vorstellen kann, einer KI künftig den Großteil der eigenen Finanzentscheidungen zu überlassen, lehnt rund die Hälfte (49 Prozent) den KI-Einsatz bei Finanzthemen grundsätzlich ab. Das geht aus einer Bitkom-Umfrage […]
Zurich Deutschland: Henschel ersetzt Christmann
Nina Henschel (49) wird neue Vertriebs-Vorständin „Privat- & Gewerbekunden“ bei der Zurich Gruppe Deutschland. Nina Henschel startet am 1. Juni 2026 dort im Haus und übernimmt zum 1. Juli 2026 den Vorstandsbereich „Privat- & Gewerbekunden“ von Ulrich Christmann. Der wiederum geht zum 30. Juni 2026 planmäßig in den Ruhestand. Henschel gehört künftig dem deutschen Management-Board […]
BGH fällt Klausel-Urteil gegen Axa Krankenversicherung
Die Axa Krankenversicherung hat vor dem Bundesgerichtshof (BGH) gegen die Verbraucherzentrale Nordrhein-Westfalen verloren (Aktenzeichen: IV ZR 27/25). Sie durfte eine früher für unwirksam erklärte Klausel nicht durch eine neue Klausel ersetzen. Das Urteil baut auf einer Reihe von vorangegangenen Urteilen auf. Dabei muss man zwischen dem Inhalt der Klausel und dem Plan, sie zu ersetzen, […]
Top-Vorsorge mit 100% Fonds
Wer junge Menschen für eine fondsbasierte Altersvorsorge begeistern möchte, muss nicht nur die Wünsche der Zielgruppe kennen. Als Vermittlerinnen und Vermittler benötigen Sie auch die richtigen Lösungen in Ihrem Beratungsportfolio. Bei der zu Jahresbeginn 2026 lancierten Fondsrente alpha+ wird der Sparanteil der Beiträge komplett in Fonds investiert. „Wer sich eine wirklich starke Vorsorge wünscht, setzt […]
Digitale Haut-Checks gewinnen an Zuspruch
Wochenlang auf einen Hautarzttermin warten oder innerhalb weniger Stunden eine fachärztliche Diagnose per Smartphone erhalten – vor diese Wahl gestellt, würden sich 63 Prozent der Versicherten in Deutschland für den schnellen digitalen Weg entscheiden. Das ist das Ergebnis einer repräsentativen Umfrage des Meinungsforschungsinstituts Yougov im Auftrag der SBK Siemens-Betriebskrankenkasse, für die im März 2026 rund […]
Wie man Startup-Unternehmen richtig versichert
Sogar Wirtschaftsministerin Katherina Reiche von der CDU steuert einige warme Worte bei. „Mehr Startups bedeuten mehr Innovation, mehr Wachstum und mehr Arbeitsplätze“, lobt sie. Jetzt gehe es darum, „aus jungen Unternehmen globale Player zu machen“. Die Bundesregierung schaffe dafür bessere Bedingungen. Natürlich. Was war geschehen? Der Startup-Verband hatte zusammengezählt, wie viele neu gegründete Unternehmen (sogenannte […]
IW: Altersarmut nicht ganz korrekt definiert
Es gibt ja diese Statistiken, wie viele Rentner von Armut bedroht sind. Der aktuelle Wert beträgt demnach 17,8 Prozent. Das wirkt recht hoch und kann Sorgen vor der Rente bereiten. Jetzt meldet sich das Institut der deutschen Wirtschaft (IW) und behauptet: Die Zahl führt in die Irre, weil die Grundannahme nicht vollständig ist. Denn als […]
Sicherheit vor Rendite – und wachsende Sorge ums Alter
Frauen investieren seltener in Aktien, bevorzugen sicherheitsorientierte Anlageformen und machen sich häufiger Gedanken um ihre finanzielle Situation im Alter als Männer. Das zeigt die aktuelle Anlegerstudie der Barmenia-Gothaer Asset Management, für die das Meinungsforschungsinstitut Forsa im Januar 2026 rund 1.000 Bundesbürgerinnen und Bundesbürger ab 18 Jahren befragt hat. Zwar ist der Anteil der Aktieninvestoren insgesamt […]
EU-Parlament fordert strengere Regeln für Finfluencer
In Europa nimmt man offenbar zur Kenntnis, wie sehr Influencer im Internet inzwischen auch die Finanzwelt beeinflussen. Solche sogenannten Finfluencer sollen schärfere Verhaltensregeln bekommen. Wie der AfW Bundesverband Finanzdienstleistung berichtet, spricht sich das Europäische Parlament für konkrete Mindeststandards aus, wenn Finfluencer in sozialen Medien auftreten. Ein Anliegen, das dem AfW offenbar gefällt. Er sieht darin […]
5 häufige Fehler in der BU-Versicherung für Ärzte
Es scheint erstmal erstaunlich: Während statistisch jeder fünfte Arzt im Laufe seiner Karriere berufsunfähig wird, erhalten laut Geschäftsberichten der Versorgungswerke weniger als 1 Prozent der Mitglieder jährlich eine BU-Leistung. Die Schutzlücke ist in kaum einer anderen Berufsgruppe so groß – und kaum eine andere Berufsgruppe wird zu Berufsunfähigkeit (BU) so häufig falsch beraten. Dabei liegt […]
Bald ist Spezialmaklermesse in Linstow
Achtung, Spezialisten! Zum bereits fünften Mal findet vom 21. bis 22. Mai wieder die Spezialmaklermesse in Mecklenburg-Vorpommern statt. Wie gewohnt ist auch diesmal das Van der Valk Resort in Linstow der Austragungsort (direkt an der Autobahn Berlin-Rostock). Neben zahlreichen Ausstellern setzt die Messe in diesem Jahr auf die Themen digitale Trends, KI-Chancen, Wissensvermittlung und rechtliche […]
Unser eMagazin „Steuern + Förderung“ – jetzt kostenfrei lesen!
Die Altersvorsorgereform ist da, und sie bringt echte Chancen mit sich. Das neue Altersvorsorgedepot ist staatlich gefördert, flexibel investierbar, steuerlich attraktiv. Für Ihre Kundinnen und Kunden bedeutet das: mehr Spielraum beim Vermögensaufbau. Für Sie als Makler bedeutet es: ein neues Thema im Beratungsgespräch. Doch das Depot ist nur ein Baustein im Vermögensaufbau. Es gibt weitere […]
Europa rückt ins Rampenlicht, World-ETFs bleiben aber vorn
Die Zahl der ETF-Anleger in Deutschland wächst und wächst und wächst. So ist die Zahl der aktiven ETF-Anleger – gemessen an Käufen im Zeitraum Januar bis März des jeweiligen Jahres – seit 2022 von 629.000 auf 1,3 Millionen gestiegen. Das hat eine aktuelle Auswertung anonymisierter Kundendepots der ING Deutschland ergeben. Parallel dazu hat auch der […]
Altersvorsorgereform: So sehen die Deutschen die Streitpunkte
Die große Altersvorsorgereform mag ganz gut sein. Sie ist aber nicht perfekt. Denn sie birgt Streitpunkte, zu denen sogar einige Branchenverbände über Kreuz liegen. Wie sehen denn die Deutschen das? Mit freundlicher Hilfe durch das Marktforschungsinstitut Yougov gingen wir der Sache nach. An der Umfrage nahmen 2.164 erwachsene Menschen in Deutschland bevölkerungsrepräsentativ vom 13. bis […]
Private Altersvorsorge – was jetzt auf Makler zukommt
Seit dem 8. Mai 2026 ist es beschlossene Sache: Mit dem Altersvorsorgereformgesetz verabschiedet sich Deutschland vom bisherigen Garantiemodell der Riester-Förderung und öffnet sich dem Kapitalmarkt. Das Herzstück der Reform ist ein Vorsorgeprodukt mit einer neuen Fördersystematik, die folgende Punkte beinhaltet: Beitragsproportionale Grundzulage von 50 Cent für jeden Euro Eigensparleistung bis maximal 360 Euro, 361 Euro […]
Was nach der AV-Reform mit dem Wohn-Riester passiert
Das Altersvorsorgereformgesetz ist beschlossen: Ab 2027 wird die Riester-Rente grundlegend neu geordnet. Das Ziel: private Altersvorsorge einfacher, flexibler und attraktiver machen. Neben Fonds und ETFs bleibt auch die selbst bewohnte Immobilie als Baustein der Altersvorsorge staatlich gefördert. Was bisherige Wohn-Riester-Nutzer – und alle, die fürs Wohneigentum sparen – jetzt wissen sollten. >> Interessiert an diesem […]